HSBC


Voir l'offre
  • Banques En Ligne
  • Carte Bancaire : VISA CLASSIC OU PREMIER
  • Offre Bienvenue : 80 Offerts + Carte Gratuite
  • Cartes : CARTE GRATUITE
  • Conditions : SANS CONDITION DE REVENU Être majeur et justifier de votre domicile en France
  • Téléphone Tchat en direct : En semaine : de 8h à 22h Le samedi : de 9h à 17h30
  • Contact via réseaux sociaux : Oui
  • Email : Oui
  • Conseiller personnel : Oui
  • Agence physique : Oui
  • Site web mobile : Oui
  • Application mobile ios : Non
  • Application mobile Android : Oui
  • Application mobile Windows : Non
  • Conditions d'octroi : Aucune condition
  • Retrait : Visa PREMIER : 4 000 € /semaine
  • Paiement : Visa PREMIER : 8 000€/mois dont 5 000€ à l'étranger
  • Revenus mensuels ou épargne : Sans condition de revenu
  • Domiciliation des revenus : Obligatoire
  • Crédit immobilier : Oui
  • Crédit conso : Oui
  • Taux découvert autorisé : 15,40 %
  • PEL-CEL : Oui
  • Livret A : Oui
  • Ldd : Oui
  • Livret jeune : Oui
  • Assurance vie fond en euros : 2,75 %
  • Video Link : Votre guide
  • Coût Mensuel : 5.73 €
  • Avantages : Banque traditionnelle en ligne
    • Accompagnement international
    • Services internationaux reconnus
  • Slogan : HSBC BANQUE TRADITIONNELLE EN LIGNE
  • Extra avantages :
    • PRODUITS D’EPARGNE PERFORMANTS
    • EXPERTS EN FINANCE ET PATRIMOINE

HSBC France est une filiale de HSBC Holdings, le groupe bancaire britannique reconnu et présent à l’international ! La banque en ligne à vocation mondiale a reçu deux récompenses pour la qualité de ses services : la 1ère place “Satisfaction Agence” et la 1ère place des “Banques expatriés” ainsi que d’autres labels entre 2014 et 2017 et le prix de l’innovation 2018 pour une de ses assurances vie (Evolution Patrimoine 2).

En France, HSBC dispose d’un réseau de plus de 850 000 clients. Avec ses 3 900 agences réparties dans 67 pays et territoires, HSBC, bien qu’elle soit une banque en ligne, conserve son réseau de lieux physiques où elle peut recevoir les clients qui souhaitent avoir affaire à un interlocuteur “réel” pour leur questions ou autres démarches. Cela sous entend aussi que la banque vous suit de partout dans le monde grâce à son réseau de 20 000 distributeurs partenaires grâce auxquels vous pouvez effectuer vos retraits sans frais !

 

Offre de bienvenue 200 € *
* Conditions de l'offre 3 versements réguliers domiciliés sur votre compte bancaire HSBC
Frais de tenue de compte 24 €/an
Plusieurs cartes bancaires  De 2,25 €/mois à 27,90 €/mois
Versement initial 200 €

 

 

Services


Comptes courants 


Tout d’abord, il faut noter que là où les banques en ligne ont réussi à instaurer le modèle du “presque tout gratuit”, HSBC choisit de prendre un autre positionnement en proposant des offres payantes.

En effet, une cotisation annuelle est demandée pour votre carte bancaire ainsi que des frais de tenue de compte qui se chiffrent à 24 €/an.
Le point positif c’est que le choix des cartes qui vous sont proposées est dense (vous avez le choix entre Visa ou Mastercard) et peut donc s’adapter à tous les types de profils (besoin en plafonds de retraits/paiements) et de revenus.
La banque mobile de HSBC permet de gérer vos comptes, de faire des virements à distance en France et à l’international sans frais, de convertir les devises, etc. Vous bénéficiez également d’une option de haute sécurité : le HSBC Secure Key Mobile, un service gratuit qui permet de se connecter de manière sécurisée à vos comptes grâce à un générateur de codes à usages uniques pour vos connexions. Ceci permet de limiter la fraude ou encore le piratage à distance. Cette option existe directement sur votre application mobile ou sur un boîtier électronique qu’il vous faut demander à HSBC.
L’option touch ID est disponible pour l’accès à vos comptes pour encore plus de sécurité.


Il vous est également possible d’adhérer à une formule, appelée HSBC Hexagone, qui vous propose à partir de 8,10 €/mois, des avantages intéressants en cumul de votre abonnement à une carte bancaire. Les prix passent à 14,95 €/mois pour une Visa Premier ou une Gold MasterCard et à 29 €/mois pour une Visa infinite. Les avantages dont vous bénéficiez sont : la gratuité de vos frais bancaires en France et à l’étranger pour vos opérations courantes, une facilitée de caisse pouvant aller jusqu’à 3 000 €, assortie d’une franchise d’intérêts jusqu’à 12 € par trimestre. De plus, vous bénéficiez de l’assurance de vos moyens de paiement et de 25 alertes par mois, à personnaliser comme vous le souhaitez pour vous tenir au courant des opérations importantes sur votre compte bancaire.

 

 

Cartes bancaires 

HSBC vous propose de choisir entre une multitude de cartes bancaires à des tarifs et avec des avantages, différents :

 

  Prix Revenus minimums Conditions Plafond retraits Plafond paiements Découvert autorisé
Visa Plus
(carte de retrait)
27 €/an - -

100 €/jour dans la limite de 400 €/semaine (distributeurs HSBC)
ou 100 €/jour dans la limite de 100 €/semaine (autres distributeurs)

 0 € En fonction de votre profil 
Visa Electron 35 €/an - - 300 €/jour dans la limite de 1 200 €/semaine (distributeurs HSBC) ou 300 €/jour dans la limite de 300 €/semaine (autres distributeurs) 2 000 €/mois dont
1 500 € à l'étranger
En fonction de votre profil
Visa Classic 45 €/an - - 500 €/jour dans la limite de 2 500 €/semaine (distributeurs HSBC) ou 500 €/jour dans la limite de 500 €/semaine (autres distributeurs) 3 000 €/mois dont
2 500 €/mois
En fonction de votre profil
Visa Premier 134 €/an - - 1 000 €/jour dans la limite de 4 000 €/semaine (distributeurs HSBC) ou 1 000 €/jour dans la limite de 1 000 €/semaine (autres distributeurs) 8 000 €/mois dont
5 000 € à l’étranger
En fonction de votre profil
MasterCard Gold 134 €/an - - 1 000 €/jour dans la limite de 4 000 €/semaine (distributeurs HSBC) ou 1 000 €/jour dans la limite de 1 000 €/semaine (autres distributeurs) 8 000 €/mois dont
5 000 € à l’étranger
En fonction de votre profil
Visa Infinite 335 €/an - -

5 000 €/jour dans la limite de 15 000 €/semaine (distributeurs HSBC) ou 5 000 €/jour dans la limite de 5 000 €/semaine

(personnalisable)

20 000 €/mois

(personnalisable)

En fonction de votre profil

 

Pour un compte joint, bénéficiez des mêmes conditions et caractéristiques pour la deuxième carte bancaire.

 

Comptes d’épargne 


Epargne personnelle :

 

  • Livret A :


Avec le livret A, vous êtes rémunéré au taux de 0,75 % par an pour un plafond maximal de 22 950 €. Un versement minimum à l’ouverture de 10 € suffit à activer votre livret A. La limite d’un livret A par personne, signifie que vous pouvez en faire profiter chaque membre de la famille. L’épargne est approvisionnable et disponible à tout moment sans aucun frais.

 

  • Livret HSBC 2A :

Il vient en complément du livret A, une fois son plafond atteint. En effet, vous devez disposer au préalable d’un livret A plein, pour bénéficier d’une épargne supplémentaire sans limite de plafond mais à une rémunération dégressive : 0,30 % jusqu’à 20 000 € de plafond, qui passe à 0,20 % une fois cette somme dépassée. Le montant minimum doit être de 100 € à l’ouverture et un plafond fixé par voie réglementaire doit être maintenu sur le livret. Les opérations de versements ou de retraits sont gratuites et ne peuvent être inférieures à 10 €.

 

  • Livret HSBC Epargne :

Cet autre livret d’épargne disponible chez HSBC, vous propose une rémunération à 0,20 % par an, sans plafond, pour une disponibilité gratuite et immédiate et des opérations à partir de 10 €. Un seul livret par personne peut être ouvert.

  • Livret de Développement Durable et Solidaire :

Grâce au LDDS de HSBC, vous rémunérez votre épargne jusqu’à 12 000 € au taux de 0,75 % par an. Il n’est pas soumis à l’imposition et les versements et retraits sont gratuits.


  • Livret Jeune :

Le livret Jeune réservé au 12-25 ans vous permet de placer au minimum 10 € et d’être rémunéré au taux avantageux de 2 % (exempté d’impôts ou de prélèvements sociaux), pour un plafond maximum de 1 600 €. La carte Visa Plus est parfaitement adaptée aux jeunes de 12 à 18 ans car ils peuvent effectuer leurs retraits depuis leurs comptes de livrets jeune.

 

  • Compte sur livret :

Ce CSL vous donne la possibilité d’épargner encore plus avec un taux de rémunération similaire au livret HSBC Epargne de 20 % par an. Vous pouvez disposer de votre épargne comme bon vous semble en faisant des versements sans aucune limite de plafond, ou en retirant l’argent dont vous nécessitez.

 

  • Compte à terme :


Un taux fixé au départ pour 1 mois à 5 ans, qui reste fixe et garantie jusqu’au termes du contrat. Pour en bénéficier, il faut verser un minimum de 7 500 € à l’ouverture du compte, le plafond maximum étant de 150 000 €. Il est possible d’ouvrir plusieurs comptes à terme à des durées et des taux différents. La particularité est que vous ne pouvez pas faire de nouvel apport monétaire une fois la première somme versée, puisque vous avez déjà fixé les termes du contrat et que votre taux de rémunération est fixe.

 


Epargne logement :

 

 

  • Compte Epargne Logement :

Avec un CEL, vous bénéficiez d’une rémunération à 0,50 % et vous disposez d’un plafond de 15 300 €. Un dépôt initial de 300 € doit être effectué pour ouvrir votre CEL, puis des versements libres ou programmés (d’un minimum de 75 €) sont réalisables, ainsi que des retraits (à condition de laisser un minimum de 300 € sur le CEL). Ainsi au bout de 18 mois, grâce à l’argent que vous avez fait fructifier sur ce compte, vous pouvez obtenir un crédit immobilier à un taux avantageux.

 

  • Plan Epargne Logement :

Avec un PEL, vous bénéficiez d’une rémunération fixe garantie pour toute la durée du contrat, qui peut s’étendre de 4 à 10 ans. Des virements réguliers, dont vous fixez la périodicité (mensuelle, trimestrielle ou semestrielle) et le montant (minimum 540 € par an), doivent être effectués tout au long du contrat dans la limite du plafond maximum de 61 200 €. L’apport initial est de 225 € minimum. En plus d’être rentable, ce PEL vous permet de solliciter un prêt immobilier d’un maximum de 92 000 €, à un taux connu à l’avance, qui sera calculé sur la base des intérêts ouvrant droit à un prêt et en fonction de la durée du remboursement choisie.  

 


Epargne retraite :

 

  • Plan Elysées Retraite Patrimoine :

Le PERP de HSBC vous prépare sereinement à la retraite en vous proposant 2 modes d’actions :


- Sécurisez progressivement votre épargne au fur et à mesure de l’échéance de votre retraite. Vos versements sont répartis entre un fonds en euros et des supports en unités de compte.

- Optez pour la gestion libre afin de rester maître de vos décisions. Il vous est également possible de sécuriser vos gains grâce à l’option “arbitrage automatique des gains”.

 

 

Durant la phase d’épargne, le montant des versements sur le PERP peut être déductible de votre revenu imposable. Ce qui vous permet, en plus de bénéficier d’avantages fiscaux, de profiter d’un complément de revenus à votre retraite (rente viagère ou rente réversible à 60 ou 100 % au profit de votre conjoint, ou encore, rente avec annuités garanties pendant 5, 10 ou 15 ans) ou d’opter pour une sortie en capital jusqu’à 20 % de la valeur de rachat du contrat à compter du jour de départ à la retraite.


Pour finir, une garantie plancher est disponible à l’adhésion pour protéger vos proches. En cas de décès, elle assure aux bénéficiaires désignés, un capital qui correspond au cumul des versements nets investis.

 

 

Assurances 

 

Assurances vie :

Afin de protéger vos proches, valoriser votre capital et/ou le transmettre, HSBC a prévu plusieurs contrats d’assurance vie qui s’adaptent à vos projets :

 

  • HSBC Essentiel 2 :

L’assurance vie Essentiel 2 est composée de deux versions :

 

- HSBC Essentiel Projets 2 : accessible à partir de 18 ans et destinée aux jeunes actifs pour les aider à monter leurs projets d’avenir.

- HSBC Essentiel Générations 2 : réservée aux mineurs, cette assurance vie vous permet de préparer les projets de vos enfants ou petits enfants : leurs études, leurs premières voitures ou biens immobiliers.


Pour adhérer aux contrats, il faut placer un minimum de 150 € et programmer des versements à partir de 45 €/mois (ou 225 € sans versements programmés).
Des garanties planchers sont disponibles pour les deux types de contrats pour vous protéger, ainsi que vos proches, en cas de décès.

 

 

  • HSBC Evolution Patrimoine 2 :

L’assurance vie récompensée par le prix de l’innovation Argus en 2018, qui s’adapte à tous vos besoins quels qu’ils soient ! Vous personnalisez entièrement votre stratégie de placement en choisissant sur quoi investir (fonds en euros ou unités de compte) et comment investir (selon les fluctuations du marché, il peut y avoir des risques plus ou moins élevés de perte en capital, c’est pourquoi différents profils de placements existent avec des rapports risques/profits différents). La gestion s’opère directement depuis votre espace client accessible sur votre ordinateur, tablette ou smartphone 24h/24 et 7j/7.

 

3 modes de gestion s’offrent ici à vous :


- La gestion libre : vous gérez de manière autonome vos placements et pouvez bénéficier d’un coaching de la part des conseillers.
- La gestion avec mandat d’arbitrage : des experts se chargent de faire vos investissements à votre place en suivant un type de profil déterminé.
- La gestion pilotée : vous permet de maintenir dans le temps une allocation correspondant à votre profil.

 

  • HSBC Stratégie Patrimoine 2 :

Cette assurance vie s’adresse à ceux qui souhaitent faire fructifier leur patrimoine de manière optimale. Vous avez le choix entre :

 

- le mode de gestion libre : grâce auquel vous avez accès à des options financières innovantes comme l’investissement progressif, qui permet de limiter les risques de perte en capital avec plusieurs investissements à des moments clés plutôt qu’un seul, ou encore la limitation des moins-values, qui vous permet de protéger vos investissements contre les baisses sur les marchés financiers.

 

- le mandat d’arbitrage : où la gestion de votre patrimoine et de vos investissements est déléguée à des experts qui s’occupe de suivre une stratégie fixée parmi un portefeuille de profils de stratégies types.


Pour finir, l’assurance dispose d’un cadre fiscal avantageux pour l’imposition et les droits de succession en cas de décès, ainsi que d’une garantie plancher, disponible à l’adhésion, pour assurer votre patrimoine en cas de décès.

 

  • HSBC Transmission Patrimoine 2 :

Pour ceux qui souhaitent organiser leur succession dans les meilleures conditions, HSBC Transmission Patrimoine 2 permet une réduction fiscale supplémentaire de 20 % au moment de transmettre votre patrimoine, en plus de la réduction d’imposition de 152 500 € par bénéficiaire au titre des primes versées sur votre contrat avant vos 70 ans. Ce qui permet aux bénéficiaires de profiter d’un maximum sur la somme transmise.

 


Prévoyance :

 

  • HSBC solution famille :

Cette assurance met à l’abri vos proches en cas de décès suite à une maladie ou un accident, en leur versant un capital de 30 000 € à 1 000 000 d’euros. L’assuré est libre de désigner un ou plusieurs bénéficiaires, même en dehors du cercle familial.
Dans le cas où l’assuré serait victime d’un accident qui lui vaille une perte totale et irréversible d’autonomie, le maintien de son niveau de vie est assuré. Il peut solliciter un capital d’urgence (dans les 48h) de 10 000 € pour faire face aux premières dépenses.

A tout moment, il peut modifier le capital souscrit et les bénéficiaires désignés.

La tarification est établie en fonction de votre âge, du capital garanti et des éventuelles options choisies pour bénéficier d’un meilleur coût. Une réduction de 25 % est accordée aux non fumeurs et une de 20 % est allouée sur la deuxième assurance pour une souscription en couple.


L’option “maladie grave” permet de profiter de 10 % du capital décès par anticipation dans la limite de 100 000 € en cas d’incapacité totale de travail qui résulte d’une maladie grave (cancers, AVC avec séquelles, infarctus …) survenue après l’expiration du délai de carence.

L’option “doublement du capital en cas d’accident” permet quant à elle, de doubler le capital garanti en cas de décès ou de perte totale et irréversible d’autonomie d’origine accidentelle.

 

  • HSBC protection avenir :


Cette assurance garantit à vos proches le versement d’un capital et d’une rente "éducation" à vos enfants (de 2 500 à 10 000 €) en cas de décès et à vous même en cas de perte totale et irréversible d’autonomie. Le montant du capital est à déterminer librement entre 50 000 et 200 000 € et vous pouvez désigner librement vos bénéficiaires. Aucune formalité médicale n’est demandée et vous avez la possibilité de modifier votre contrat à tout moment en ajoutant ou en enlevant des bénéficiaires qui ne sont pas dans votre cercle familial.

 

3 formules au choix :

 

 

 

  Formule 1 Formule 2 Formule 3
Décès / Perte totale et irréversible d’autonomie 50 000 € 100 000 € 200 000 €
Prix 5,95 €/mois 11,90 €/mois 23,80 €/mois
Option rente éducation

2 500 € /an

Par enfant

5 000 € /an
Par enfant
10 000 € /an
Par enfant
Prix
par enfant
(par mois)

0 - 4 ans : 4,50 €

5 - 9 ans : 3,75 €

10 - 14 ans : 2,75 €

15 - 18 ans : 2 €

0 - 4 ans : 9 €

5 - 9 ans : 7,50 €

10 - 14 ans : 5,50 €

15 - 18 ans : 4 €

0 - 4 ans : 18 €

5 - 9 ans : 15 €

10 - 14 ans : 11 €

15 - 18 ans : 8 €

 

 


- Habitation :

La garantie multirisques pour votre habitation et vos biens immobiliers que vous soyez propriétaire ou locataire et concernant votre résidence principale ou secondaire, vous couvre jusqu’à 100 000 €. Vos objets de valeur sont assurés à hauteur de 2 500 € par pièce de votre habitation (3 pièces = 7 500 €). Elle vous fait bénéficier aussi d’une avance de fonds en cas de sinistre grave, d’une assurance scolaire pour vos enfants ou encore, de l’assurance responsabilité civile de votre location de logement pour vos vacances. Vous pouvez personnaliser votre assurance grâce aux différentes franchises et options qui s’offrent à vous :


Les franchises :

- 0 € (pour toute souscription au pack financier).
- 300 €.
- 600 € (pour bénéficier d’une remise sur la cotisation annuelle).

 

Les options :

- Le pack Financier : doublement du capital “objet de valeur” et suppression des franchises dommages.
- Le pack Maison : garantie sur les biens extérieurs (véranda de plus de 9m² , piscine et la responsabilité civile liée à celle-ci, dépendances et locaux, dommages et vols des biens extérieurs…).

 


Dommages :

Avec HSBC Volassur, vous bénéficiez d’une protection totale contre la perte ou le vol de vos effets personnels. En effet, l’assurance protège vos cartes bancaires ou chéquiers volés, votre argent liquide, votre téléphone portable (les communications frauduleuses passées avec votre téléphone sont aussi remboursées), vos papiers officiels, vos clés de maison (les frais de remplacement et de serrurerie sont également pris en charge), ainsi que le vol de vos articles de maroquinerie (sac à main, portefeuille …) pour seulement 24 €/an !

 


Crédits 

 


La banque en ligne britannique propose plusieurs offres de crédit à ses clients :

 

  • Prêt personnel à la consommation :


HSBC prête à ses clients de 5 000 à 25 000 € sur une durée allant de 1 à 7 ans, sans justificatif de la nature des achats que vous comptez effectuer avec, et à un taux fixe qui s’adapte au montant et à la durée de votre prêt.

 

  • Prêts solutions travaux :

- Prêt travaux classique : un prêt conçu pour effectuer des travaux d’agrandissement, d’amélioration, de rénovation ou encore de réparation sur votre logement.

- Prêt travaux environnement : HSBC propose un prêt travaux environnement pour vous aider à financer l’installation dans votre résidence principale, d’un équipement qui utilise les énergies renouvelables ou qui favorise les économies d’énergies.
Les avantages sont que d’un côté, vous réalisez des économies sur vos factures d’énergie et de l’autre, vous augmentez la valeur patrimoniale de votre bien.

 

  • Prêts immobilier classique :

- Prêt à taux fixe MODELIZ : profitez de la sécurité d’un taux fixe pour un prêt d’un minimum de 20 000 € et une durée de remboursement allant de 1 à 25 ans. Vous pouvez moduler à la hausse comme à la baisse vos mensualités, une fois par an en fonction de vos revenus, avec les conséquences sur le coût de votre crédit, que cela implique. Des assurances sont incluses : décès, perte totale et irréversible d’autonomie et incapacité de travail.


- Prêt à taux révisable FLEXIMMO : profitez de la conjoncture et de prix plus intéressants pour votre crédit d’un minimum de 20 000 € sur une durée de 1 à 20 ans, en cas de baisse de l’indice Euribor, qui est un groupe de taux d’intérêt de la devise Euro. En cas de hausse cependant, vous prenez le risque de voir le taux de votre crédit augmenter proportionnellement.
Avec l’option “Capé + 2”, vous profitez de 100 % des baisses de taux et vous limitez la hausse éventuelle à 2 % supplémentaire de votre taux initial. Les mêmes assurances que le prêt MODELIZ sont incluses en cas de décès : perte totale et irréversible d’autonomie et incapacité de travail.


- Prêt INFINE : ce type de prêt est particulièrement adapté aux investisseurs locatifs qui souhaitent déduire de leurs revenus fonciers les intérêts du crédit immobilier. Durant toute la durée du prêt, qui commence à 20 000 € minimum pour une durée de remboursement comprise entre 1 et 15 ans, vous ne payez que les intérêts et primes d’assurance liés au crédit. Le but étant qu’à la fin du crédit, vous ayez épargné une somme vous permettant de le rembourser en une seule échéance.
Les assurances décès et perte totale et irréversible d’autonomie sont autorisées.

- Prêt Relais : ce prêt sert concrètement à pouvoir acquérir un nouveau bien immobilier avant d’avoir vendu l’ancien. En effet, généralement la vente de son bien immobilier prend plus de temps que prévu et ne permet pas d’avoir assez pour acheter son nouveau bien. Le prêt d’une durée maximum d’1 an et pour un montant de 30 000 € minimum, vous donne une avance basée sur une partie de la valeur immobilière de votre bien. Lors de la revente de votre bien, le remboursement de votre prêt s’effectue en une seule fois. Dans l’attente de la vente, vous ne payez que les intérêts et éventuelles primes d’assurance. En définitive, plus vous vendez votre bien immobilier rapidement, moins le prêt vous en coûtera ! Ce qui peut se révéler être très pratique.

 

- Prêt immobilier “spécial travaux” : pour les travaux qui nécessitent des garanties hypothécaires.


- Prêt travaux avec un CEL (compte épargne logement) : l’épargne reste totalement disponible dans la mesure où le solde du CEL est égal ou supérieur à 300 €.



- Prêt étudiant : il est réservé aux étudiants dont un parent est client HSBC Premier, ou aux étudiants d’une école partenaire à HSBC.
Ce prêt fait bénéficier aux étudiants d’un taux fixe à 1,50 %. Ce qui est très intéressant car par exemple, pour 5 000 € empruntés sur 36 mois, le coût total du crédit sera de 115,60 €, les frais de dossier étant offerts.
La carte Visa Classic et le compte bancaire (opérations courantes, tenue de compte, …) sont à 1 € la première année, avec quelques avantages comme les retraits d’espèces gratuits dans tous les distributeurs HSBC et ceux des banques partenaires en France et dans la zone euro.

 

 


Bourse 

 

  • Plan d’Epargne Action :

Le PEA est une enveloppe à fiscalité privilégiée qui vous permet d’investir et de gérer un portefeuille de valeurs mobilières françaises et européennes éligibles (actions, OPC …) tout en bénéficiant d’un cadre fiscal attractif. Le PEA fonctionne comme un compte titres traditionnel, en effet, vous gérez votre portefeuille et investissez sur les marchés financiers européens qui vous intéressent. Vous pouvez investir jusqu’à 150 000 € par personne (300 000 € pour un couple marié ou pacsé) et dès 5 ans de détention, vous bénéficiez d’un régime fiscal privilégié.

 

  • PEA-PME :

Le Plan d’Epargne Action PME, vous propose comme le PEA classique d’investir sur les valeurs françaises et européennes d’ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire) et PME éligibles (actions, OPC …). Vous pouvez investir jusqu’à 75 000 € par personne. À partir de 5 ans de détention, vous bénéficiez d’une exonération d’impôts sur le revenu.


  • Comptes titres :

Le compte titres ou compte d’instruments financiers vous permet d’investir sur des marchés boursiers français et étrangers. Vous avez le choix entre plusieurs types de valeurs mobilières (actions, OPC, obligations, trackers, warrants …) et n’êtes limité à aucun plafond d’investissement.

 

  • PIA :

Le PIA est accessible en complément d’un compte titres et/ou d’un PEA et/ou d’un PEA-PME. Le montant de votre PEA ne doit pas dépasser 150 000 € et si vous le joignez à un PEA-PME, son montant ne doit pas excéder 75 000 €. Avec un PIA, vous bénéficiez d’un accès à une sélection d’OPC dans lesquels investir. Un minimum de 75 € par OPC et par période doit être investi. Vous bénéficiez d’une gestion souple de vos investissements que vous pouvez choisir de modifier à tout moment (montant et périodicité), d’une tarification avantageuse en ce qui concerne les droits d’entrée. Tout cela, sans engagement de durée, même s’il est conseillé de respecter la durée de placement recommandée des OPC sélectionnés.

 

  • Gammes OPC HSBC :

L’expertise HSBC en termes de connaissances locales sur la situation d’un pays, vous permet d’encore plus diversifier vos placements avec ses 160 OPC, qui font partie des deux gammes proposées par HSBC. Ces gammes vous permettent d’accéder à de nouvelles opportunités : fonds monétaires, fonds actions, obligations, diversifiés et alternatifs.

Les voici en détail :


- Gamme coeur : profitez d’un large choix d’OPC que vous pouvez sélectionner ou non pour personnaliser votre portefeuille, afin d’atteindre tous vos objectifs (courts, moyens, longs termes) selon votre sensibilité au risque.

- Gamme complémentaire : des OPC supplémentaires pour valoriser votre portefeuille de placement au maximum.

Les droits d’entrée étant de 1,50 à 2 % en agence, ils sont plus avantageux sur internet : 1,40 %.

 

  • HSBC World Selection :

Vous avez le choix d’investir dans plusieurs gammes de fonds diversifiées en classes d’actifs, en activités et en zones géographiques.
5 profils d’investissements vous sont proposés avec des quotas de risques et de performances différents, afin de correspondre à tous les types d’investisseurs : les plus prudents comme les plus dynamiques ! Les portefeuilles bénéficient tous d’un contrôle rigoureux et continu du risque pour des performances des plus robustes !
Les durées de placements sont de 3 à 5 ans au minimum.

 

  • Pays émergents :

Une expérience et une connaissance du milieu des marchés lucratifs émergeants, dûe à une implantation de la banque dans 54 pays émergents. HSBC propose des solutions internationales, régionales et locales sur lesquelles investir, dans ces pays à fort potentiel de croissance. Les marchés des 4 puissances économiques émergentes (Brésil, Russie, Inde et Chine) sont à votre portée !

 

  • Gamme de fonds développement durable :

Avec cette gamme, vous choisissez d’investir sur des titres d’entreprises qui sont reconnues pour leurs bonnes pratiques environnementales et leur pérennité financière.

3 choix s’offrent à vous :

 

- HSBC Sustainable Euroland Equity : un portefeuille de 50 à 60 actions d’entreprises de la zone Euro.
- HSBC Sustainable Euro Bond : un choix entre 30 à 60 obligations et titres de créances en euro.
- HSBC GIF Climate Change : 60 à 80 valeurs d’entreprises dont les activités sont liées au changement climatique.

 

Service client 


Les conseillers HSBC sont disponibles pour répondre à vos questions 6j/7 : de 8h à 21h du lundi au vendredi et de 9h à 17h30 le samedi. Vous pouvez les contacter par téléphone, tchat, sur les réseaux sociaux, ou encore en programmant en ligne un rendez-vous en agence ou téléphonique. 


Le changement de domiciliation bancaire :

Avec HSBC Easy, vous pouvez choisir de domicilier tout ou partie de vos revenus chez HSBC sans rien avoir à faire. En effet, HSBC va se charger de contacter votre établissement bancaire pour que ce dernier lui transmette vos informations bancaires, qu’il va se charger automatiquement de récupérer et de transférer à vos fournisseurs (accès internet, électricité, impôts, abonnements quelconques, etc.). Il faut compter 12 jours ouvrés, le temps que les informations circulent entre votre ancienne banque et HSBC.

 

Ouvrir un compte


Pour ouvrir un compte chez HSBC, suivez les 4 étapes sur le site internet :

 

1. Remplissez le formulaire en ligne.
2. Signez votre contrat via un code de vérification mobile.
3. Transférez vos pièces justificatives par scan ou photo.
4. Pour finir, activez votre compte bancaire avec un apport initial de 200 €.

Le délai d’ouverture de votre compte prend 48h ouvrées en fonction de l’acceptation de votre demande.

 

Interface

 

Une interface simple et intuitive sur ordinateur comme sur smartphone, qui vous donne un accès rapide à la gestion de tous vos comptes bancaires, transactions, etc. La possibilité de géolocaliser l’agence ou le distributeur HSBC le plus proche, vous est offerte sur l’application mobile (315 agences en France).

 

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L’avis



HSBC est en définitive beaucoup plus qu’une banque en ligne. Elle propose beaucoup de services, une qualité à toute épreuve du fait de son expérience et s’adresse à une clientèle très large. En effet il y en a pour tous les goûts ... Cependant, elle affiche des services payants qui ne sont pas des plus compétitifs quand on compare à la majorité des offres de banques en ligne présentes sur le marché.
Dans tous les cas, avec son ouverture à l’international et tous ses partenaires, elle est l’une des rares banques qui ne vous demandera aucun frais pour vos retraits à l’étranger, ce qui fait d’elle une alliée incontournable pour ceux qui voyagent souvent !

 

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Une multitude de cartes proposées avec des plafonds adaptés à tous les profils

Pas d’offre de prêt auto
Retrait sans frais dans plus de 20 000 distributeurs à travers le monde  
Une offre de bourse très large  
Assurance des moyens de paiements
à 2 €/mois !
 
Pas de revenus minimums imposés (seulement 3 versements par mois)  
200 € offerts pour la domiciliation de 3 virements ou prélèvements sur votre compte bancaire HSBC grâce au service HSBC Easy pour les nouveaux clients !  
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