Ouvrir un compte Airwallex en 2025
🕰️ L'histoire de Airwallex
Airwallex est une Fintech (technologie financière) australienne crée en 2015 par cinq cofondateurs. Deux d'entre eux, alors investisseurs dans un café, trouvaient que les paiements internationaux sur les importations étaient très onéreux et compliqués à gérer pour les petites entreprises.
C'est pourquoi ils décidèrent de créer un service financier numérique dédié aux entreprises afin de faciliter la gestion des transactions internationales en devises des entreprises.
Grâce aux comptes professionnels multi-devises, Airwallex permet aux entreprises de minimiser le coût et réduire les frais des opérations bancaires à l'étranger.
Aujourd'hui, Airwallex compte plus de 100 000 clients, allant des petites entreprises aux multinationales. Avec plus de 900 millions de dollars de levés et une valorisation à plus de 5,6 milliards de dollars, la néobanque s'impose comme une solution fiable et innovante pour la gestion financière des entreprises.
Découvrez dans cet article comment créer un compte en quelques clics sur Airwallex.
🤔 Comment ouvrir un compte Airwallex ?
Les étapes pour ouvrir un compte pro Airwallex
L'ouverture d'un compte professionnel se fait entièrement en ligne gratuitement, ce qui permet de faciliter le procédé pour les entreprises. Avec votre compte Airwallex, vous aurez accès à une large gamme de services financiers qui s'adaptent aux besoins de votre entreprise.
Pour ouvrir un compte Airwallex, suivez ces étapes :
- Rendez-vous sur le site ou l'application "Airwallex"
- Cliquez sur "Ouvrir un compte"
- Remplissez les informations demandées (adresse-mail, mot de passe, coordonnées de l'entreprise...)
- Vérifiez votre identité en soumettant les pièces justificatives
Une fois le compte et les informations vérifiées, le compte sera créé et vous aurez accès aux différentes fonctionnalités du compte dans votre espace client.
Les pièces justificatives
En fonction du compte que vous souhaitez ouvrir, certains documents spécifiques vous seront demandés :
Informations commerciales
- Un certificat de consitution ou extrait de la Chambre de Commerce
- Justificatif de nom légal complet d'adresse de l'entité juridique (facture ou relevé bancaire daté de moins de 3 mois au nom de l'entreprise)
- Un accord de partenariat (selon les entreprises)
- Une lettre d'autorisation formelle (selon les entreprises)
Informations personnelles
- Un pièce d'idientité du directeur ou du bénéficiaire effectif ultime (UBO) de l'entreprise
Autres documents
- Questionnaire d'intégration des institutions financières
- Questionnaire en direct (pour les entreprises de streaming par exemple)
- Questionnaire du marché (pour les entrerpises Marketplace)
Pour obtenir tous les modèles à remplir, consultez la Foire aux Questions (FAQ) du site.
Les conditions d'éligibilités
Pour pouvoir ouvrir un compte Airwallex, pensez à vérifier que vous respectez les conditions d'éligibilité :
- Que l'entreprise soit domiciliée dans un des pays pris en charge par Airwallex
- Fournir tous les documents nécessaires afin de vérifier l'identité de l'entreprise
- Avoir un représentant légal majeur capable
- Ne pas être une société d'investissement, de marchand d'armes, de jeux d'argent, pharmaceutique ou une association caritative
💰 Quelles sont les offres Airwallex ?
Airwallex ne propose qu'une seule offre à ses clients professionnels afin de fluidifier leurs transactions au quotidien.
| Offre | Airwallex |
|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit |
| 💳 Cartes Entreprises | Jusqu'à 10 cartes gratuites |
| 🪪 Cartes Employés | 5 gratuites puis 6 €/utilisateur/mois |
| 📲 Application mobile | Disponible sur iOS et Android |
| 🏦 Compte multidevises | Disponible dans plus de 23 devises |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune |
| 💵 Frais de paiements et de retraits en devises étrangères | Selon |
| 📒 Intégration comptable | Synchronisation avec Xero |
| 💱 Taux de change | Taux de change interbancaire réels |
| ⌛ Découvert autorisé | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ |
| 📞 Service client | ✔️ |
L'offre Explore est une offre bancaire à 0 € par mois à condition de déposer ou de détenir minimum 10 000€ sur votre compte-courant pro. Autrement, vous devrez payer 19 € par mois, après 1 mois d'essai gratuit.
Vous pouvez avoir deux types de cartes associés à votre compte business, des cartes "Entreprise" et des cartes "Employés". Il est possible d'avoir jusqu'à 10 cartes "Entreprise" avec votre compte et autant de cartes "Employés" que souhaité. Les 5 premières cartes sont gratuites et pour toute carte supplémentaire des frais de 6€ par mois par utilisateur sont appliqués.
Pour mieux gérer les finances de l'entreprise, vous avez accès à une application mobile gratuite disponible sur iOS et Android, peu importe l'offre de souscription.
Le compte bancaire de Airwallex est un compte multidevises sans condition de revenu ou minimum de fonds nécessaire, ce qui vous permet de posséder plus de 23 devises dans des sous-comptes.
Si vous effectuez des paiements ou des retraits en zone euro, vous n'aurez pas de frais supplémentaires. Cependant, pour les opérations effectuées en devises, les taux de change interbancaires seront automatiquement appliqués ce qui implique des frais de conversion entre 0,5 % et 1% selon les devises.
Airwallex vous permet d'automatiser certaines opérations bancaire grâce à des API (Application Programming Interface) performants comme Xero. Avec cette fonctionnalité, vous pouvez synchroniser vos outils comptables et de gestion financière afin d'automatiser certaines opérations, ce qui est idéal pour limiter le nombre d'erreurs potentielles lors du paiement des salaires ou des factures par exemple.
Les faibles taux de change interbancaires sont appliqués en temps réel avec des marges très faibles, ce qui est intéressant si vous effectuez de nombreuses transactions en devises. Cela vous permet de faire d'économies sur le long terme.
Vous n'êtes cependant pas en mesure d'avoir un découvert et un solde négatif sur votre compte pro. Ce qui peut être contraignant si vous n'avez pas assez de fonds disponibles pour effectuer d'importantes transactions bancaires. Si votre solde négatif et que la situation ne se résout pas rapidement, Airwallex se réserve le droit de suspendre ou de fermer votre compte.
Aucune assurance n'est incluse avec les offres Airwallex, ce qui peut être ennuyeux pour un compte professionnel, possédant plusieurs milliers d'euros.
Pour répondre, vos questions, vous avez accès 24h/24 aux articles du centre d'aide et à la FAQ de Airwallex. Vous pouvez également obtenir de l'aide par email en formulant vos problèmes directement au service client.
💳 Les cartes pro Airwallex
| Cartes | Carte Employé | Carte Entreprise |
|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuites* | Gratuites |
| 💳 Types de cartes | Visa Virtuelle ou Physique | Visa Virtuelle |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat |
| 💵 Paiements et retraits à l'international sans frais | Illimités | Illimités |
| 🏧 Dépôt d'espèces et encaissement de chèques | ❌ | ❌ |
| 🔑 Code PIN associé à la carte | ✔️ | ❌ |
| 📲 Compatible avec Apple Pay Google Pay | ✔️ | ❌ |
| 📝 Assurances | ❌ | ❌ |
*Gratuites pour les 5 premiers titulaires de carte, puis 6 €/mois ou 12 €/mois pour les autres cartes.
Les cartes Employé
Les cartes "Employé" peuvent être distribuées gratuitement aux 5 premiers employés de l'entreprise, puis à 6 € ou 12 € par mois par utilisateur selon votre abonnement.
Ces cartes VISA sont individuelles et personnelles, au nom de l'employé, et permettent de faciliter les transactions personnelles liées à l'entreprise (les billets d'avions pour les voyages d'affaires, le coût des repas le midi).
Ces cartes à débit immédiat peuvent être virtuelles, physiques ou bien ajoutées à vos "Wallet" et "Portefeuille" Apple Pay et Google Pay. Les cartes physiques doivent être activées de façon manuelle en effectuant un paiement ou en consultant le solde du compte dans un distributeur.
Il n'y aucun frais qui s'applique pour les transactions effectuées en zone euro ou en devises, ce qui permet une liberté financière inégalable. Les paiements et retraits sont illimités partout dans le monde.
Airwallex étant un service financiers 100% digital, il n'est pas possible de déposer des espèces ou d'encaisser des chèques avec votre carte bancaire. Et il est nécessaire de taper le code PIN de la carte, que vous pouvez retrouver dans l'application mobile.
Les plafonds de paiements et de retraits sont définis par les administrateurs de l'entreprise. Pourtant, ceux-ci n'ont pas accès aux détails des dépenses de la carte, qui ne sont accessibles que par le titulaire de la carte, autrement dit l'employé. Les superviseurs peuvent, bien entendu bloquer ou annuler les droits sur la carte.
Les cartes "Employé" n'ont cependant aucune assurance incluse.
Les cartes Entreprise
Les cartes "Entreprise" sont des cartes VISA gratuites disponible uniquement de façon virtuelle. Étant une carte 100% dématérialisée, il n'est pas possible de retirer de l'argent mais il n'est pas nécessaire de l'activer puisqu'elle l'est par défaut. Elles permettent d'effectuer des transactions plus importantes pour l'entreprise au global comme l'acquisition de logiciels ou de matériel bureaucratique.
Les paiements effectués avec la carte sont à débit immédiat, en illimité et sans frais partout sans le monde. Cette fonctionnalité est idéale si vous travaillez avec d'autres pays possédant des devises autres que l'euro.
Comme les cartes "Employé", les cartes "Corporate" ne vous autorisent pas à déposer et à encaisser des espèces et des chèques.
Cependant, ces cartes ne sont pas compatibles avec Apple Pay et Google Pay et n'ont pas de code PIN pour effectuer des paiements.
Seuls les administrateurs, au nombre de 3 maximum, peuvent utiliser ces cartes "Business" et avoir accès aux détails de la carte. Ils peuvent se connecter avec deux facteurs d'authentification et gérer les plafonds de la carte bleue et la bloquer si besoin.
Tout comme les cartes "Employé" aucune assurance n'est incluse avec les cartes "Entreprise".
📝 Autres moyens de paiements
Les virements
Airwallex vous permet également d'émettre et de recevoir des virements à l'international. Vous avez la possibilité d'effectuerdes transferts d'argent dans plus de 150 pays et régions à travers 60 devises.
Les virements pris en charge sont les SEPA et les SWIFT.
- Les transferts d'argents SEPA dits "locaux", ne concernent que les transactions effectuées en euros et sont gratuits à l'émission et à la réception.
- Les virements SWIFT sont des opérations bancaires effectuées en devises étrangères et sont soumis à des frais entre 10 et 20 € selon le montant et la devise.
Pour tous virements internationaux, les fonds que vous souhaitez transférer à l'international seront envoyés et reçus plus rapidement et à moindre coût grâce à Airwallex.
Airwallex met à disposition sur le site Web un simulateur de conversion en devises, cet outil vous permet d'avoir une idée du coût de la transaction que vous souhaitez effectuer. Les frais de taux de conversions varient entre 0,5% et 1% selon les devises, des taux très faibles comparés à ceux pratiqués sur le marché.
⚖️ Airwallex : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Compte multidevises gratuits | ❌ Pas de services bancaires complexes |
| ✔️ Taux de change compétitifs | ❌ Service client variable |
| ✔️ API moderne et puissante | ❌ Impossible de déposer des espèces ou d'encaisser des chèques |
| ✔️ Interface intuitive et moderne |
Les avantages de Airwallex
Airwallex est une entreprise de paiements internationaux et de gestion multi-devises offre de nombreux avantages à ses clients :
- La société permet à ses clients d'ouvrir un compte multidevise gratuit. Grâce à cela, il est possible d'avoir un compte dans plus de 23 devises locales. Cela permet de simplifier la facturation des transactions internationales tout en réduisant leurs frais.
- Un autre atout de Airwallex sont les taux de changes interbancaires compétitifs. En effet, les taux de conversions sont appliqués en temps réel avec un taux très bas (moins de 1%) ce qui permet de faire des économies.
- Airwallex propose une API (Application Programming Interface) puissante afin de faciliter le quotidien des entreprises. Cela permet aux entreprises de connecter leurs outils internes (logiciels comptables, site internet..) à Airwallex afin de les automatiser et de réduire le nombre potentiel d'erreurs faites manuellement.
- L'application mobile et l'espace personnel des entreprises sont optimisés afin de garantir une expérience clientèle intuitive et moderne à travers les interfaces. Les plateformes ont été pensées pour faciliter la gestion des comptes de l'entreprise ainsi que le travail collaboratif des équipes sur les finances de l'entreprise.
Les inconvénients de Airwallex
Bien qu'Airwallex présente de nombreux avantages, il est nécessaire que vous soyez conscients des inconvénients que le service financier présente.
- Airwallex ne propose pas tout type de services bancaires comme les crédits, l'émission et l'encaissement de chèques, ou encore les découverts. Ne pas être en mesure d'avoir des découverts ou de faire des emprunts, en tant qu'entreprise, peut être très contraignant. Notamment si vous prévoyez d'investir dans du matériel ou si vous devez payer des prestataires avant d'avoir reçu le paiement de certains clients.
- Le délai de réponse du service client peut être variable en fonction de votre zone géographique. En effet, la qualité du service client peut varier selon la complexité de vos demandes et de votre fuseau horaire, pouvant entrainer des délais de réponse et de résolution de problème parfois plus longues.
- Enfin, Airwallex étant un service financier 100% digital, il n'est pas possible d'encaisser des espèces et des chèques avec votre compte professionnel. Un inconvénient majeur si vous recevez des paiements en chèques, puisque vous ne serez pas en mesure de les encaisser.