Cartes CIC : le guide complet

Le crédit industriel et commercial (CIC) est le plus ancien établissement bancaire de dépôts en France. Il propose aujourd’hui un catalogue complet de produits bancaires et s'est développé à l'international. Dans ce guide complet, nous revenons en détail sur les cartes bancaires proposées par le CIC. 

Cartes CIC : le guide complet

Comment lire une carte bancaire ?

Voici les éléments qui composent une carte bancaire CIC. 

Sur le recto se trouvent : 

  • Le nom de la banque émettrice de la carte ;
  • La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
  • Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
  • Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
  • La date d’expiration de la carte : les cartes CIC sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
  • Le nom du titulaire ;
  • Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard. 

Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :

  • La piste magnétique ;
  • Le panneau signature ;
  • Le cryptogramme à 3 chiffres ;
  • L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
  • L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Ce catalogue sur les cartes bancaires vous permet de vous aider à choisir la meilleure carte bancaire.

Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par CIC ?

Cartes Visa Classic et Mastercard Standard

Les cartes Visa Classic et Mastercard Standard du CIC vous permettent de retirer de l’argent, régler vos dépenses et vous donnent accès à de nombreux avantages tels que la location d’un véhicule sans devoir avancer de caution. De plus, ces cartes s’accompagnent des garanties d’assistance et d’assurance du CIC essentielles pour l’ensemble de vos déplacements. 

Avec vos cartes Visa Classic et Mastercard Standard, vous pouvez retirer jusqu’à 600 € par semaine. Les DAB du CIC vous délivrent jusqu’à 600 € par jour. Concernant les paiements, ces cartes vous permettent de régler jusqu’à 4 000 € par mois. Elles sont compatibles avec le paiement sans contact, pour vos achats de moins de 30 €.

Pour la gestion de votre budget, les cartes Mastercard Standard et Visa Classic sont disponibles en : 

  • Débit immédiat : le montant de chaque paiement est débité directement de votre compte ; 
  • Débit différé : le montant total de vos paiements est débité sur votre compte à chaque fin de mois. 

Vous et votre famille bénéficiez de prestations d’assistance et d’assurance, notamment en cas de maladie, d’accident ou de décès :

  • L’assistance médicale : en France comme à l’étranger, vous et votre famille bénéficiez de l’assistance médicale rapatriement ; 
  • La garantie frais médicaux et hospitalisation : couvre votre famille jusqu’à 11 000 € pour les frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger ;
  • L’assistance juridique à l’étranger : vos frais d’avocat et une caution pénale vous sont avancés. 

Les cartes Mastercard Standard et Visa Classic du CIC sont toutes deux facturées 44,5€ par an. 

En zone euro, vous bénéficiez de 5 retraits gratuits par mois. Chaque nouveau retrait est ensuite facturé 1 euro. Les paiements sont gratuits

Hors de la zone euro, le CIC facture 2,90 % + 3,00 € pour les retraits et 2,90 % + 0,30 € pour les paiements. 

La mise en opposition de la carte par le porteur est gratuite et l’émission d’une nouvelle carte pour ce cas précis est gratuite aussi. 

Dans le cas contraire, l’émission d’une nouvelle carte coûte 13,00 € (72,00 € pour que la procédure soit effectuée en urgence). La réédition d’un code confidentiel est facturée 9,70 €  (60,00 € en urgence).

Cartes Visa Premier et Mastercard Gold

Les cartes Visa Premier et Mastercard Gold du CIC concilient les caractéristiques d’une carte internationale avec des services premium. De cette manière vous bénéficiez de plafonds de paiement et de retrait rehaussés, des garanties d’assistance et d’assurance renforcées et des services haut de gamme. 

Avec ces deux moyens de paiements, vous pouvez à tout moment retirer jusqu’à 1 500 € par semaine. De plus, les guichets automatiques du CIC vous délivrent jusqu’à 1 500 € par jour.

Les cartes Mastercard Gold et Visa Premier du CIC vous permettent de régler jusqu’à 8 000 € par mois, auprès de commerçants et en ligne. De plus, la carte vous permet de payer en sans contact vos achats de moins de 30 €. Profitez également d’un service optionnel, inclus gratuitement dans votre carte Visa Premier, permettant de régler en 3 fois vos achats importants (jusqu’à 3 000 €). 

CIC propose ses cartes Visa Premier et Mastercard Gold en débit immédiat ou différé, pour vous aider dans la gestion de votre budget. 

Les deux cartes vous permettent de bénéficier de prestations d’assistance et d’assurance étendues :

  • L’assistance médicale : à tout moment, en France et à l’étranger, vous et votre famille bénéficiez de l’assistance médicale rapatriement ;
  • La garantie frais médicaux et hospitalisation : toute votre famille est couverte jusqu’à 156 000 € pour les frais médicaux et d’hospitalisation à l’étranger ;
  • L’assistance juridique à l’étranger : vos frais d’avocat (jusqu’à 3100 €) et une caution pénale (jusqu’à 16 000 €) vous sont avancés. 

Si vous réglez votre titre de transport ou votre séjour avec ces cartes, vous bénéficiez automatiquement des garanties d’assurance voyage

  • L'assurance accidents de voyage : vous êtes couvert jusqu’à 310 000 € en cas d’invalidité grave ou de décès, si vous vous déplacez en transport public ou en voiture de location ; 
  • L'assurance annulation et interruption de voyage : une indemnisation de 5 000 €, en cas de maladie ou d’accident ; 
  • L’assurance retard d’avion et de train : vos frais en cas de retard d’avion ou de train sont pris en charge ;
  • L’assurance perte, vol, détérioration de bagages ; 
  • Dommages aux véhicules de location. 

De plus, les cartes Visa Premier et Gold Mastercard prennent en charge les frais de secours sur les pistes en cas d’accident au ski. 

Pour plus d’informations sur les avantages qui accompagnent votre carte Visa Premier, rendez-vous sur le site visapremier.fr.

Ces deux cartes sont facturées 136 euros par an. En zone euro, tous les paiements et retraits sont gratuits.

Hors de la zone euro, chaque paiement est facturé 2,90 % + 0,30 € et chaque retrait est facturé 2,90 % + 3,00 €.

Faire opposition à vos cartes est un service gratuit. L’émission d’une nouvelle carte pour ce cas de figure est gratuite aussi. 

Sinon, l’émission d’une nouvelle carte coûte 13,00 € et la réédition d’un code confidentiel est facturée 9,70 €.

En savoir plus sur la Carte Visa Premier CIC →

Carte Mastercard World Elite

La carte Mastercard World Elite proposée par le CIC s’accompagne de facultés de paiement et de retrait personnalisables. 

La carte inclut également un World Elite Service : un secrétariat personnel disponible 24h/24 et 7j/7. Un simple coup de fil à un conseiller vous renseigne, vous assiste en cas de difficulté, s’occupe de vos réservations...

Le numéro à contacter est le 01 70 77 10 07.

De plus, la Mastercard World Elite comprend un panel de partenaires prestigieux qui vous réservent des formules préférentielles et vous permettent de profiter de réductions tarifaires sur de nombreux produits et services. 

Cette carte bancaire vous permet de retirer jusqu’à 3 000 € par semaine dans les Distributeurs Automatiques de Billets. Les DAB du CIC vous délivrent jusqu’à 3 000 € par jour. Le plafond de paiement est fixé à 15 000 € par mois, auprès de commerçants ou lors de vos achats en ligne. Vous pouvez aussi profiter du paiement sans contact jusqu’à 30 € d’achats. 

Comme pour les autres cartes CIC, la Mastercard World Elite est disponible en débit immédiat et différé.

Les prestations d’assistance et d’assurance dont vous bénéficiez couvrent tous les membres de votre famille, notamment en cas de maladie, d’accident ou de décès. Ces garanties incluent : 

  • L’assistance médicale ;
  • La garantie frais médicaux / hospitalisation ;
  • L’assistance juridique à l’étranger : des frais d’avocat (jusqu’à 8 000 €) et une caution pénale (jusqu’à 16 000 €) sont avancés. 

En réglant votre titre de transport, votre séjour ou même votre location saisonnière avec votre carte Mastercard World Elite, vous bénéficiez des garanties suivantes :  

  • L'assurance accidents de voyage : vous couvre jusqu’à 620 000 € en cas d’invalidité grave ou de décès ; 
  • L'assurance annulation et interruption de voyage : une indemnisation jusqu’à 10 000 €, en cas de maladie ou accident qui surviennent avant le départ ou pendant votre séjour ;
  • L’assurance retard d’avion et de train ;
  • L’assurance perte, vol, détérioration de bagages ;
  • Dommages aux véhicules de location. 

Pour vos séjours au ski, la Mastercard World Elite inclut les mêmes garanties que la Mastercard Gold. 

Le CIC facture la Mastercard World Elite 280 euros par an. Les titulaires de cette carte bancaire bénéficient de la gratuité sur l’ensemble de leurs paiements et retraits en zone euro. À l’étranger, chaque retrait est facturé 2,90 % + 3,00 € et les paiements sont facturés 2,90 % + 0,30 €.

En cas de vol ou de perte de votre moyen de paiement, vous pouvez faire opposition et recevoir une nouvelle carte gratuitement. 

L’émission d’une nouvelle carte pour toute autre raison est facturée 13,00 € et la réédition de votre code est facturée 9,70 €.

Carte Visa Infinite

La carte Visa Infinite est la plus prestigieuse des cartes de paiement internationales proposées par CIC. 

Vous bénéficiez grâce à elle de plafonds rehaussés, avec une capacité de retrait de 5 000 €, par semaine, dans les Distributeurs Automatiques de Billets. Le plafond de paiement s’établit à 20 000 € par mois, avec une option de paiement sans contact pour tous vos achats de moins de 30 €. 

La carte est disponible en débit immédiat ou différé et vous pouvez bénéficier de “différé plus”, un service optionnel, inclus gratuitement dans votre carte Visa Infinite. 

Différé plus vous permet de régler en 3 fois sans frais vos achats importants. 

Le titulaire de la carte et sa famille bénéficient de prestations d’assistance et d’assurance, notamment en cas de maladie, d’accident ou de décès :  

  • L’assistance médicale ; 
  • La garantie frais médicaux et hospitalisation : une couverture pour vous et votre famille jusqu’à 156 000 € ; 
  • L’assistance juridique à l’étranger. 

La Visa Infinite inclut une assurance voyage qui vous permet de bénéficier : 

  • D’une assurance accidents de voyage ;
  • D’une assurance annulation et interruption de voyage ;
  • D’une assurance retard d’avion et de train ;
  • D’une assurance perte, vol, détérioration de bagages ;
  • D’une assurance pour les dommages aux véhicules de location.

La cotisation annuelle de la Visa Infinite s’élève à 330 euros. Les clients possédant cette carte bénéficient de la gratuité sur l’ensemble de leurs retraits et paiements en zone euro. Hors de la zone euro, tous les retraits sont facturés 2,90 % + 3,00 € et chaque paiement est facturé 2,90 % + 0,30 €.

En cas de vol ou de perte de votre moyen de paiement, vous pouvez faire opposition et recevoir une nouvelle carte Visa Infinite gratuitement. 

L’émission d’une nouvelle carte est facturée 13,00 € et la réédition de votre code est facturée 9,70 €.

Souscription, activation, opposition d'une carte CIC : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte CIC

Aujourd’hui, il est possible de souscrire aux cartes bancaires CIC uniquement en agence avec un conseiller. Prenez donc rendez-vous dans l’agence la plus proche. 

Activation, durée et renouvellement de la carte CIC

Il est impératif d’activer sa carte bancaire, peu importe la gamme souscrite, avant de pouvoir réaliser des achats chez un commerçant. Pour ce faire, vous devez simplement effectuer un premier retrait dans un DAB

Toutes les cartes bancaires CIC sont valables jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur le recto de la carte. Sauf demande de votre part, elles sont renouvelées automatiquement et envoyées à votre adresse, un mois avant la date d'échéance de la carte. Dans le cas où vous ne souhaitez pas la renouveler, il vous faut l’exprimer par écrit au moins un mois avant la date d'échéance. 

Perte et vol de la carte CIC

En cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse de votre moyen de paiement, faites immédiatement opposition. Voici les numéros mis à disposition par le CIC :

  • Depuis la France : 03 88 39 85 78 ; 
  • Depuis l’étranger : 00 33 3 88 39 85 78 ; 
  • Depuis votre espace client : dans la rubrique « Cartes » / « Opposition carte ». 

La banque est susceptible de vous demander une confirmation écrite. 

FAQ des cartes bancaires de CIC :

Quand est-ce que les cartes CIC arrivent-elles à expiration et comment les renouveler ?

Les cartes CIC sont valables jusqu’au dernier jour du mois indiqué sur leur recto. Veuillez noter que votre carte est renouvelée automatiquement au cours du mois précédant sa date d’expiration.

Votre nouveau moyen de paiement sera envoyé soit directement à domicile, soit à votre agence, et vous en serez averti par courrier.

Si vous ne souhaitez pas renouveler votre carte actuelle et désirez changer de carte de paiement, veuillez contacter votre conseiller. Ce dernier vous accompagnera afin de trouver une carte plus adaptée à vos besoins.

Que faire en cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse de ma carte bancaire ?

En cas de perte ou de vol de votre carte ou de ses données, de son utilisation frauduleuse ou si votre carte n’est pas restituée lors d’un retrait, faites immédiatement opposition. 

Pour cela, vous pouvez contacter un des numéros suivants, selon votre situation :

  • 03 88 39 85 78, depuis la France ;
  • 00 33 3 88 39 85 78, depuis l’étranger.

Il est également possible de faire opposition depuis votre espace client ou depuis l’application mobile CIC, dans la rubrique Comptes et Cartes.

De plus, veuillez contacter le plus rapidement possible votre conseiller afin de déclarer le détail des opérations frauduleuses. Une confirmation de votre opposition pourra vous être demandée.

Quelles cartes sont proposées par le CIC ?

Le CIC propose 4 gammes de cartes différentes, dont 3 cartes Mastercard et 3 cartes Visa. Parmi elles, on retrouve :

  • La Visa Classic et Mastercard Standard ;
  • La Visa Premier et Mastercard Gold ;
  • La Visa Infinite ;
  • La Mastercard World Elite. 

Combien coûtent les cartes bancaires du CIC ?

Les prix diffèrent selon les cartes. Les cartes Mastercard Standard et Visa Classic sont chacune facturées 44,5€ par an. La Visa Premier et Mastercard Gold sont facturées 136 euros par an. Le CIC facture la Mastercard World Elite 280 euros par an. Pour finir, la cotisation annuelle de la Visa Infinite s’élève à 330 euros.

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