Helios : tarifs et frais bancaires
Lancée en 2020, Helios s'est imposé comme un acteur majeur des néobanques avec près de 50 000 clients. En finançant l'énergie solaire et en reversant une partie de ses bénéfices à des projets écologiques, elle propose une solution bancaire responsable.
Ce comparatif vous permettra d'évaluer les différentes offres de cartes bancaires Helios en fonction de vos besoins et de votre profil.
Frais de tenue de compte et d’opérations courantes de Helios
Les frais de tenue de compte regroupent tous les frais de gestion de compte facturés par la banque à ses clients.
| Opérations bancaires | Tarifs |
|---|---|
| Tenue de compte actif/inactif | Gratuit |
| Frais de fabrication de la carte perdue ou volée | Gratuit |
Tenue de compte
Helios n'applique aucun frais aussi bien aux comptes actifs, qu’inactifs. En effet, ces frais sont inclus dans le prix de l'abonnement. On définit comme actif un compte-courant qui enregistre régulièrement des opérations bancaires et inactifs un compte courant qui n’a enregistré aucune opération sur une période de 12 mois.
Frais de fabrication de la carte perdue ou volée
La réédition d’une carte de paiement en cas de perte ou de vol est gratuite. Avec les offres Helios, commandez une nouvelle carte sans frais supplémentaires.
Frais de la carte Helios
Helios propose 4 offres bancaires.
Ci-dessous, la tarification liée à la carte.
| Cartes | Cotisation annuelle | Paiements en euro | Retraits d'espèces en zone euro |
|---|---|---|---|
| 💳 Carte Visa | Gratuite | Gratuits | 5 retraits gratuits par mois (puis 0,85 EUR par retrait supplémentaire) |
Ma carte Visa Helios
En souscrivant à une des offres Helios, vous bénéficiez d'une carte Visa internationale, utilisable partout dans le monde.
Optez pour notre carte sans cotisation annuelle qui vous permet de réaliser tous vos paiements en euros sans frais supplémentaires. De plus, vous pouvez retirer jusqu'à 5 fois par mois de l'espèce dans les distributeurs de la zone euro sans aucun frais. Au-delà de cette limite, des frais de 0,85 € par retrait s'appliqueront.
La carte Visa Helios est compatible avec les applications Samsung Pay et Apple Pay pour faire des paiements sans contact. De plus, les plafonds de la carte peuvent être ajustés via votre espace client.
Frais d’opérations bancaires de Helios
Pour certaines opérations, les établissements bancaires peuvent appliquer des frais d’opérations, ce qui est le cas avec Helios.
Ci-dessous, un tableau récapitulatif de la tarification de différentes opérations :
| Opérations bancaires | Tarifs |
|---|---|
| 💰 Frais d’ouverture de compte | Gratuits |
| 💰 Frais de fermeture de compte | Gratuits |
| 💶 Frais virements bancaires SEPA | Gratuits |
| 💶 Frais virements bancaires non SEPA en euro | Service non disponible |
| 🛍️ Retraits d’espèces en euro | 5 retraits gratuits par mois (puis 0,85 EUR par retrait supplémentaire) |
| 🛍️ Retraits d'espèces hors euro | 1,50 EUR par retrait + 1 % du montant retiré |
Frais d’ouverture et de fermeture de compte
L'ouverture d'un compte bancaire Helios et la fermeture sont gratuites. Ces opérations sont rapides et faciles à effectuer.
Frais virements bancaires SEPA
Un virement SEPA permet de transférer des fonds (en euros) entre deux comptes bancaires situés dans la zone SEPA, qui regroupe 36 pays européens.
Ce service est totalement gratuit et sans condition particulière.
Frais virements bancaires non SEPA
Le virement non SEPA est un transfert d'argent vers un compte bancaire situé en dehors de la zone SEPA. Avec les offres Helios, ce service est indisponible.
Retraits d’espèces en euro et hors zone euro
Bénéficiez de 5 retraits gratuits par mois en euros. Au-delà, comptez 0,85 € par retrait supplémentaire. Pour les retraits en devises étrangères, des frais de 1,50 € par retrait s'ajoutent à 1 % du montant retiré.
Frais en situation d'irrégularité du compte de Helios
Des frais d’irrégularités peuvent être prélevés, si vous n’avez pas les fonds suffisants pour effectuer une opération.
Ci-dessous, un tableau récapitulatif des situations auxquelles vous pourriez être confronté :
| Opérations | Tarifs |
|---|---|
| Commission d’intervention | 8 € |
| Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé | Gratuit |
| Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision | Chèque non proposé |
| Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques | Chèque non proposé |
| Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire | Chèque non proposé |
| Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision | Chèque non proposé |
| Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision | 1 € |
Commission d’intervention
Les commissions d'intervention sont des frais bancaires perçus par la banque lorsqu’une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave. Helios facture 8 € par opération.
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé
En cas de solde débiteur non autorisé de votre compte bancaire, un courrier d'information est envoyé. Pas d'inquiétude, aucun frais ne vous sera facturé. Cependant, tenez compte du contenu de la lettre et régularisez la situation du solde.
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision
Il est essentiel de vous assurer que votre compte dispose des fonds nécessaires pour couvrir le montant de vos prélèvements en cours. À défaut, des frais d'insuffisance de provision de 1 € seront appliqués.