Ouvrir un compte Axa Banque : Comment compléter les démarches ?
Axa est notamment connu du public pour être une compagnie d’assurance. Cependant, Axa a élargi ses domaines d’activité et propose maintenant des produits et services bancaires. Une offre bancaire basique : un compte, une carte et une application mobile afin d’effectuer toutes vos transactions.
Ce guide passe en détail les informations à connaître afin d’ouvrir un compte bancaire Axa en toute sérénité et vous aide à choisir la meilleure banque en France.
L'histoire d'Axa Banque
Créer en 1985, Axa, s’est fait connaître grâce à ses offres d’assurances. Aujourd’hui la marque a bien élargi ses services et propose aussi bien du crédit que des services bancaires, en plus de l’assurance. L’objectif d’Axa est d’accompagner et de protéger ses clients tout au long de leur vie.
Axa a créé sa filiale Axa Banque en 1994 afin de proposer à ses clients des produits et services bancaires. Axa Banque est aussi bien une banque en ligne qu’une banque de proximité avec ses 3 800 agences partout en France. Axa Banque propose des offres de comptes courants à des tarifs abordables pour répondre aux besoins quotidiens de ses clients.
Présente dans plus de 64 pays avec 107 millions de clients dans le monde entier, dont 6,3 millions de clients en France, Axa est une marque reconnue de tous aussi bien en France qu’à l’étranger pour ses produits et services de qualités.
Comment ouvrir un compte Axa Banque ?
Les étapes pour ouvrir un compte Axa Banque
Vous avez deux possibilités pour ouvrir un compte Axa Banque : La première est de prendre un rendez-vous, de vous rendre en agence et d’ouvrir votre compte en face-à-face avec conseiller Axa. La deuxième possibilité est d’ouvrir son compte directement en ligne. Pour ouvrir un compte Axa Banque en ligne, il suffit de suivre les étapes suivantes :
- Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
- Choisir son offre et les options de son compte en banque
- Transmettre les pièces justificatives
- Signer électroniquement le contrat
- Effectuer le versement initial d’un montant de 65 € minimum
Comptez environ 72 heures afin qu’Axa Banque vérifie et valide votre demande d’ouverture de compte. Après validation de la part d’Axa Banque, vous recevrez un mail de confirmation avec les informations concernant votre compte. Il vous sera aussi demandé d’effectuer le versement initial d’un montant de 65 € minimum. Vous recevrez votre carte bancaire sous 5 jours.
Les pièces justificatives
- Un premier justificatif d’identité en cours de validité
- Un second justificatif d’identité en cours de validité
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois à votre nom
- Un justificatif de revenus
Conditions d'éligibilité
Vous êtes éligible à l’ouverture d’un compte Axa Banque, si :
- Vous êtes une personne physique majeure
- Vous êtes domicilié dans l’union européenne ou hors EU
- Vous êtes titulaire d’un compte bancaire dans un autre établissement bancaire
Quelles sont les offres d'Axa Banque ?
Les offres d'Axa Banque
Axa Banque propose deux offres de comptes courants : la formule Classique et la formule Ogoon.
La formule Classique est l’offre gratuite d’Axa Banque, elle est accompagnée d’une carte bancaire et vous permet d’effectuer des paiements et des retraits partout dans le monde.
L’offre Ogoon quant à elle, est une offre complète, mais payante. Cette offre comprend, en plus de la carte bancaire, des assurances et garanties.
| Offres | Formule Classique | Formule Ogoon |
|---|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuite | 6,50 €/mois |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune | Aucune |
| 📝 Assurances | Non | Oui |
| ⌛ Découvert autorisé | Oui | Oui |
| 💶 Retraits en zone euro | Gratuits et illimités | Gratuits et illimités |
| 💵 Retraits à l'international | 1,50 € + 2 % | 1,50 € + 2% |
| ✈️ Paiements à l'international | 2 % | 2 % |
Les cartes d'Axa Banque
Axa Banque propose trois cartes bancaires Visa : la Visa Classic (Offre Découverte), la Visa Classic et la Visa Premier.
La carte Visa Classic de l’offre découverte est la carte la plus basique proposée par Axa Banque. Elle permet d’effectuer des paiements et des retraits, mais possède des plafonds plutôt bas.
Les cartes Visa Classic et Visa Premier sont toutes deux soumises à des conditions de revenus, contrairement à la carte Visa Classic de l’offre découverte.
Cependant, ces cartes offrent des plafonds plus élevés qui permettent d’effectuer plus de dépenses par semaine que la carte Visa Classic de l’offre découverte.
| Cartes | Visa Classic - Découverte Gratuite*
| Visa Classic Gratuite*
| Visa Premier Gratuite*
|
|---|---|---|---|
| 💳 Type de carte | Visa | Visa | Visa |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune | 750 € nets/mois | 2 500 € nets/mois |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| 🛍️ Plafond de retraits | 250 €/semaine | 500 €/semaine | 1 000 €/semaine |
| 🛒 Plafond de paiements | 500 €/mois | 2 000 €/semaine | 3 500 €/semaine |
| 💶 Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui | Oui | Oui |
| 💵 Paiements et retraits à l'international sans frais | Non | Non | Non |
| 📝 Assurances | Oui | Oui | Oui |
* Gratuite sous condition d'effectuer 900 € d'achat avec la carte par trimestre (450 € pour les moins de 30 ans)
Quels sont les tarifs d'Axa Banque ?
Cotisation annuelle
Les cotisations annuelles d'Axa Banque sont faibles. En effet, une des offres proposées est gratuite et toutes les cartes bancaires sont elles aussi, gratuites sous condition d’effectuer 900 € d’achat par trimestre. Seule l’offre Ogoon est facturée 80 € par an.
Frais d'opérations courantes
Axa Banque facture certaines opérations courantes. Il est donc important de bien prendre connaissance de ces tarifs.
Une commission d’intervention sera facturée 8 € par opération dans la limite de 80 € par mois.
Le remplacement anticipé avant échéance de votre carte bancaire sera facturé 12,20 € et le renvoi de votre code confidentiel sera facturé 8,15 € (par courriel).
Les frais de capture de carte pour code erroné seront facturés 50 €. Cependant, ils sont gratuits en cas d’usage abusif dans un DAB ou chez un commerçant.
Concernant les chèques, les frais d’opposition sur un chèque ou de chéquier par l’émetteur seront facturés 12,20 €. L’émission d'un chèque de banque sera facturée 12,20 €.
L’émission d'un virement hors zone euros sera facturée 0,10 % du montant de l’opération avec un minimum 16 € pour toute opération. Si le virement est effectué en devises autres que l’euro, il sera facturé 0,10 % du montant de l’opération avec un minimum de 16,30 € par opération.
La réception d'un virement en devises étrangères, excepté en euro, sera quant à elle facturée 15 €.
Concernant les frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision, si le montant du prélèvement est inférieur ou égal à 20 €, il vous sera facturé le montant du prélèvement.
Si le montant du prélèvement est supérieur à 20 €, il sera facturé 20 €.
Axa Banque : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Tarifs compétitifs | ❌ Beaucoup de frais supplémentaires |
| ✔️ Facilité d'ouverture de compte | ❌ Les paiements et retraits en devises sont payants |
| ✔️ Application mobile intuitive | ❌ Conditions de revenus demandées pour 2 des 3 cartes bancaires |
Les avantages d'Axa Banque
- Les tarifs sont compétitifs : Les tarifs d’Axa Banque sont très compétitifs sur le marché. En effet, sur les deux offres proposées, l’une est gratuite et l’autre coûte moins de 10 € euros. Des prix qui rendent abordables les offres d’Axa Banque.
- Ouvrir un compte Axa Banque est simple : Ouvrir un compte chez Axa Banque est simple et prend moins de 5 minutes. De plus, il est tout à fait possible d’effectuer toute la démarche directement en ligne sur le site internat d’Axa Banque.
- L'application mobile est intuitive : Axa Banque a développé une application mobile facile d’utilisation qui permet aux clients de pouvoir effectuer n’importe quelle transaction depuis l’application.
Les inconvénients d'Axa Banque
- Beaucoup de frais additionnels : Les offres Axa Banque sont abordables, cependant Axa Banque applique beaucoup de frais sur les opérations courantes. Des frais supplémentaires à prendre en compte lorsqu’on regarde le coût total de l’offre bancaire Axa Banque.
- Les paiements et les retraits en devises sont payants : Si vous payez ou retirez de l’argent dans des pays ne faisant pas partie de la zone euro, Axa Banque prend une commission sur ces opérations.
- Conditions de revenus pour les cartes bancaires : Deux des trois cartes bancaires proposées sont soumises à des conditions revenues. Des conditions de revenues qui réduisent l’accessibilité à certaines cartes bancaires proposées par Axa Banque.