Tarifs AXA Banque en détail

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 28/05/2024
8 mn de lecture
Tarifs AXA Banque en détail

Axa banque est une banque en ligne proposant de nombreuses offres à des tarifs compétitifs. Elle propose à ses clients des produits et services de qualité adaptés à leurs demandes.

Si vous songez à ouvrir un compte chez AXA Banque, ce guide est fait pour vous !

Il regroupe et compare les frais bancaires appliqués par AXA Banque, pour chaque service proposé.

Frais de tenue de compte et d’opération courante d’AXA Banque.

Les frais de tenue de compte regroupent “les frais perçus par la banque ou l’établissement de paiement pour la gestion du compte”.

AXA facture les tenues de comptes actifs enregistrant des opérations régulières, mais aussi les tenues de comptes inactifs depuis un certain temps.

Voici les différents frais qui vous sont proposés chez AXA Banque pour les opérations courantes.

Opérations courantesTarifs
Tenue de compteGratuit
Tenue de compte inactif2,50 €/ mois
Cotisation à une assurance perte ou vol4,50 €/ mois*

* Pour le premier titulaire. Pour le second, la cotisation sera de 2,25 € par mois.

Tenue de compte

AXA ne facture pas la tenue des comptes actifs.

Cependant, les comptes inactifs sont facturés d’un montant de 30 € par an.

Cotisation à une assurance perte ou vol

Pour rester assuré en cas de vol ou de perte lié à votre compte, il est plus judicieux de cotiser à une assurance afin de ne pas avoir de problème. Celle-ci vous coûtera 4,50 € par mois, soit une somme annuelle de 54 €.

Frais des différentes cartes d’AXA Banque.

AXA Banque propose plusieurs cartes bancaires présentes dans différentes offres.

Les clients ont le choix entre la carte Visa Classic, la Visa Premier, ainsi que la Classic à autorisation systématique.

À noter, les 3 cartes sont soumises à des conditions.

En cas de non-respect, des frais vous seront facturés.

  • Pour la Visa Classic : 16,30 €/trimestre civil (8,15 € pour les moins de 30 ans).
  • Pour la Visa Premier : 32,60 €/trimestre civil
  • Pour la Visa Classic à autorisation systématique : 8,15 €/ trimestre civil.

Voici le tableau récapitulatif, les regroupant.

CartesCotisation annuelleRetrait zone euroPaiement par carte en zone euro

💳 Visa Classic

(Débit différé/ immédiat)**

Gratuit*

Gratuit

Gratuit

💳 Visa Premier

(Débit différé/ immédiat)

Gratuit*GratuitGratuit

💳 Visa Classic à autorisation systématique

(Débit immédiat)

Gratuit*GratuitGratuit

*Gratuit, sous condition d’atteindre un montant cumulé de vos paiements à réaliser avec votre carte par trimestre de 900 € (405 € pour les moins de 30 ans uniquement sur la Visa Classic et Classic à autorisation).

** Les cartes à débit immédiat enregistrent et débitent les opérations bancaires sous 24 à 48 h. Les cartes à débit différé additionnent les opérations bancaires et les débitent à la fin du mois.

Visa Classic

La Visa Classic vous apporte un équilibre au quotidien grâce à ces services bancaires possibles à travers le monde dans plus de 33 millions de magasins.

Dotée d’une assurance voyage, la Visa Classic permet de vous protéger vous et votre famille.

La Visa, comme les autres cartes AXA, est gratuite sous certaines conditions.

Visa Premier

La carte Visa Premier est la carte la plus complète proposée par AXA Banque à sa clientèle. En effet, celle-ci vous permet de payer partout où vous le souhaitez grâce à son application mobile.

De plus, elle propose des plafonds de paiement et de retrait très élevés pour plus de confort dans votre quotidien.

Gratuite, sous condition, la carte Visa Premier vous apporte une aisance dans votre vie.

Visa Classic à autorisation systématique

Cette carte permet une sécurité optimale quant aux soldes de votre compte. En effet, la Classic vérifie vos fonds avant chaque débit lors d’une transaction pour éviter tout problème.

Simple d’utilisation, la Visa est délivrée gratuitement sous certaines conditions.

Frais d’opération bancaire d’AXA Banque.

Lors de certaines opérations, AXA Banque peut facturer ou non les opérations

Ci-dessous, un tableau détaillant l’ensemble des opérations pouvant vous être facturé.

Opérations bancairesTarifs
💰 Frais d’ouverture de compteGratuit
💰 Frais de fermeture de compteGratuit
💶 Frais virement bancaire SEPAGratuit
💶 Frais virement bancaire hors SEPA0,10 % du montant de l’opération *
🛍️ Retrait d’espèce (illimité dans la zone euros)Gratuit
🛍️ Retrait d'espèces hors euros3,20 € à chaque retrait au distributeur

* Minimum 16 €

Frais d’ouverture et fermeture de compte

La fermeture ainsi que l'ouverture d’un compte chez AXA Banque sont des opérations totalement gratuites. La démarche ne prend que quelques minutes de votre temps et reste très simple.

Frais virement bancaire SEPA

Les virements bancaires SEPA (Single Euro Payments Area) permettent de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA.

Ces opérations ne sont pas facturées chez AXA.

Frais virement bancaire non SEPA

Un virement bancaire non SEPA représente tous les virements faits dans les pays hors euros.

AXA Banque facture 0,10 % du montant total sur cette catégorie de virement, avec un minimum par opération de 16 €.

Si vous recevez un virement non SEPA, la banque vous facturera un total de 15 € par opération.

Retrait d’espèces en euros et hors zone euro

Le retrait d'espèce chez AXA Banque est gratuit et illimité dans la zone euro.

Cependant, hors zone euro, il vous sera prélevé 3,20 € en plus à chaque retrait.

Frais en situation d’irrégularité du compte d’AXA Banque.

Les frais d’irrégularité peuvent survenir lorsque vous n’avez pas les fonds nécessaires pour effectuer une opération bancaire.

Voici un récapitulatif des frais encourus lors de ces situations chez AXA Banque.

OpérationsTarifs
Commission d’intervention8 € par opération
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé12,20 €
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision *

Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 30 €

Chèque supérieur à 50,00 € : 50 €

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques20 €
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Si le montant du prélèvement est ≤ à 20 € : Montant du prélèvement

Si le montant du prélèvement est > à 20 € : 20 €

* Comprends les frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision.

Commissions d’intervention

Les commissions d'intervention sont des frais bancaires perçus par la banque lorsqu’une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.

Axa a fixé un prix de 8 € par opération avec un maximum de 80 € par mois.

Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé

Axa Banque facture la lettre d’information pour compte débiteur non autorisé au prix de 12,20 €.

Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Avant chaque opération bancaire, vérifiez que vous ayez les fonds suffisants pour assurer la transaction. AXA peut vous facturer les frais de rejet de l'envoi de votre chèque jusqu'à 50 €.

Cela comprend aussi les frais de la lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision.

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques  

AXA peut vous pénaliser sur l’émission de chèques bancaires. En effet, certaines banques peuvent facturer cette opération, ici elle est au prix de 20 €.

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Il faut que vous vérifiiez si vous avez les fonds nécessaires pour effectuer des transactions sous peine d'être facturé des frais supplémentaires.

FAQ : Les tarifs d'AXA Banque

Comment modifier les plafonds de ma carte bancaire AXA Banque?

Rendez-vous sur votre Application AXA Banque, puis cliquer sur "Cartes" dans le menu en bas de l'écran. 

Choisissez la carte que vous souhaitez et cliqué sur "Plafonds". 

Pas d'inquiétude, cette opération est gratuite et les changements effectuent immédiatement. 

Comment commander mon chéquier ?

Rendez-vous dans votre "Espace Client" sur axa.fr puis cliquer sur "commander un chéquier".

Selectionnez le compte bancaire visé et c'est fait ! 

Comment contacter AXA Banque ?

Vous pouvez contacter le services AXA par :

-  Téléphone gratuitement du lundi au vendredi de 8 h à 21 h et le samedi de 8 h à 18 h au 0 970 808 088

-  Mail avec l'adresse : [email protected] 

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