Boursorama Banque : quelle carte choisir ?

La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Boursorama se compose de 4 offres différentes : Freedom, Welcome, Ultim et Metal. Dans ce guide, nous revenons sur l’offre bancaire de Boursorama Banque et comparons les cartes bancaires commercialisée par l’établissement.

Boursorama Banque : quelle carte choisir ?

Boursorama : comment lire sa carte bancaire ?

Voici les éléments qui composent une carte bancaire Boursorama Banque. 

Sur le recto se trouvent : 

  • Le nom de la banque émettrice de la carte ;
  • La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
  • Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
  • Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
  • La date d’expiration de la carte : les cartes Boursorama Banque sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
  • Le nom du titulaire ;
  • Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard. 

Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :

  • La piste magnétique ;
  • Le panneau signature ;
  • Le cryptogramme à 3 chiffres ;
  • L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
  • L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Nous vous aidons à choisir une carte bancaire avec ce catalogue complet et détaillé des cartes bancaires. 

Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par Boursorama Banque ?

L’offre Freedom

                       

Cette première offre est réservée aux mineurs de 12 à 17 ans, dont les parents sont déjà clients Boursorama. Elle s’accompagne d’une carte de paiement internationale à autorisation systématique Visa Classic (débit immédiat uniquement). Cette dernière permet au jeune de réaliser toutes les opérations du quotidien (paiements, retraits et virements), en France ainsi qu’à l’étranger. 

De plus, grâce à l’application mobile dédiée, le jeune est en mesure de tout piloter depuis son téléphone. 

Pour vous permettre de garder le contrôle, le compte de votre enfant est visible depuis votre Espace Client, à tout moment, et vous pouvez mettre en place des alertes personnalisées, afin de suivre le compte de votre ado en temps réel.

Par ailleurs, les plafonds de retraits et de paiements sont personnalisables selon vos préférences et les besoins de votre enfant. 

Pour finir, il est possible de prévoir le versement régulier de son argent de poche, afin de ne plus avoir à y penser.

Avec l’offre Freedom, la carte Visa Classic est totalement gratuite. Elle peut être à votre nom ou au nom de votre ado. 

Voici un récapitulatif des frais associés à l’offre Freedom :

  • Frais de tenue de compte : gratuit ;
  • Commissions de mouvement : gratuit ;
  • Retrait DAB et GAB en euros : gratuit ;
  • Paiement par carte en euros : gratuit ;
  • Paiement par carte en devises : gratuit ;
  • Retrait DAB et GAB en devises : 1,69% du montant ;
  • L’émission d’une nouvelle carte bancaire ou remplacement anticipé de celle-ci : 10€.

Compatible avec Apple Pay et Google Pay, cette carte permet également d’effectuer des paiements sans contact jusqu'à 50€

En cas de perte, votre ado a la possibilité de bloquer temporairement sa carte, directement depuis l’appli mobile de la banque. De cette manière, il pourra la réactiver immédiatement s'il la retrouve.

Les plafonds de la carte Freedom, modifiables à tout instant depuis l’espace client des parents, sont les suivants :

  • 200 euros de paiements sur 30 jours glissants (avec possibilité d'augmentation jusqu'à 2000 euros) ;
  • 100 euros de retraits sur 7 jours glissants (avec possibilité d'augmentation jusqu'à 500 euros).

La procédure d’ouverture d’un compte Freedom diffère légèrement des autres offres. Pour cette raison, nous allons la détailler ici. 

Avant toute chose, afin de pouvoir ouvrir un compte Freedom à votre enfant, il faut devenir client Boursorama Banque. Cette démarche est facile, rapide, sécurisée et s’effectue 100% en ligne. 

Une fois client, connectez-vous à votre Espace Client, sur le site internet de Boursorama Banque et remplissez la demande d'ouverture de compte Freedom.

Pour finir, validez votre demande d'ouverture de compte Freedom en effectuant un premier versement de 10 €.

Cette somme sera disponible sur le compte de votre enfant dès son ouverture effective.

L’offre Welcome 

                     

L’offre Welcome s’accompagne d’une carte de débit (carte de paiement internationale à autorisation systématique) gratuite. La gratuité n’est soumise à aucune condition de revenus. Les clients déjà détenteurs d’un compte Boursorama Banque doivent cependant posséder 50 euros d’encours minimums afin de pouvoir obtenir cette carte. 

De plus, la gratuité de la Visa Classic est soumise à une seule condition d’utilisation. En effet, le titulaire doit effectuer au moins une opération de paiement par mois. Dans le cas échéant, la carte est facturée 5€ par mois.

Cette carte vous accompagne parfaitement pour vos voyages à l’étranger, car elle vous permet de bénéficier d’une gratuité totale sur tous vos paiements à l'étranger. La Visa Classic de l’offre Welcome inclut également un retrait gratuit à l'étranger par mois

Voici un récapitulatif des frais qui accompagnent l’offre Welcome de Boursorama Banque :

  • Ouverture, tenue et clôture du compte : gratuit ;
  • Virements en ligne en euros et en zone SEPA : gratuits ; 
  • Retrait dans les distributeurs et guichets automatiques (en zone SEPA) : gratuit ;
  • Envoi de chéquier à domicile : gratuit ;
  • Retrait DAB et GAB en devises (autres que l’Euro), à partir du 2ème retrait dans le mois : 1,69% du montant ;
  • L’émission d’une nouvelle carte bancaire ou remplacement anticipé de celle-ci : 10€.

Le plafond de paiement de la Visa Classic, dans le cadre de l’offre Welcome, est établi par défaut à 1000 euros par mois. Il peut toutefois être augmenté, sous certaines conditions, jusqu’à 5000 euros par mois.  

Le plafond de retrait de la carte accompagnant l’offre Welcome débute à 100 euros par semaine et peut être modifié jusqu’à 500 euros par semaine. 

L’offre Ultim

L’offre Ultim de Boursorama Banque vous donne d’accès à une carte Visa Premier, qui s’accompagne de nombreux avantages, notamment au niveau des assurances et assistances. 

Vous bénéficiez ainsi d’une couverture étendue avec :

  • La garantie Décès / Invalidité  : 
    • Jusqu’à 310.000 € en cas d'Accident Garanti ;
    • Jusqu'à 46.000 € en cas d’Accident de Trajet.  
  • La garantie Retard de Transport : jusqu'à 400 € par retard pour les frais engagés ;
  • La garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages : jusqu'à 800 € par bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration ;
  • La garantie Responsabilité Civile à l'Étranger : 
    • Jusqu'à 1 525 000 € par évènement pour les conséquences de dommages matériels ou dommages corporels causés aux Tiers ;
    • Jusqu’à 10 000 € pour les frais de défense de l'assuré. 
  • La garantie modification ou annulation de voyage : jusqu'à 5 000 € ;
  • La garantie Interruption de Voyage : jusqu'à 5.000 € ;
  • La garantie Neige et Montagne couvre les frais de recherche, de secours, de premier transport, les frais médicaux en France, les forfaits, les cours de ski, le bris de ski et de chaussures de ski personnels, la location de matériel, la responsabilité civile.

La Visa Premier proposée par Boursorama est une carte bancaire premium que vous pouvez obtenir gratuitement. Il n’y a pas de condition de revenus pour la carte en débit immédiat. Cependant, si vous souhaitez obtenir la carte en débit différé, vous devez justifier de 1500 € net de revenus mensuels. 

Par ailleurs, veuillez noter qu’afin de conserver la gratuité de votre carte Visa Premier, vous devez effectuer au minimum une opération de paiement par mois. Autrement, vous serez facturé 9€ par mois. 

Avec l’offre Ultim, vous bénéficiez de nombreux services gratuits tels que :

  • Les retraits DAB et GAB en euros ;
  • Les paiements par carte bancaire en euros ou en devises ;
  • 3 retraits DAB et GAB en devises (autres que l’Euro) gratuits par mois. Au-delà de ce quota, chaque nouveau retrait est facturé 1,69%. 

Le plafond de paiement de la Visa Premier, dans le cadre de l’offre Ultim, est établi par défaut à 2500 euros par mois. Il peut toutefois être augmenté, sous certaines conditions, jusqu’à 20 000 euros par mois.  

Le plafond de retrait de la carte accompagnant l’offre Ultim débute à 300 euros par semaine et peut être modifié jusqu’à 2000 euros par semaine. 

L’offre Metal

L’offre Metal est une offre premium complète, qui s’accompagne d’une carte Métal, disponible en débit immédiat ou différé. Celle-ci comprend :

  • De nombreuses garanties premium avec les assurances et assistances d'une Visa Premier ;
  • Le Smart Delay, un service d’assurance proposé par Visa qui vous permet d’avoir accès à un salon d’aéroport en cas de retard de votre vol ;
  • L’assurance Boursorama Protection Premium, qui comprend la Prolongation de la Garantie Constructeur ;
  • Des plafonds de paiements personnalisables jusqu'à 50 000€ par mois et des plafonds de retraits jusqu'à 3 000€ par semaine ;
  • Des paiements et retraits gratuits et illimités partout dans le monde. 

Avec la Visa Métal, vos virements à l'international sont gratuits et illimités, peu importe la devise.

L’offre Metal de Boursorama est facturée 9,90 euros par mois. Il n’y a pas de conditions de revenus pour obtenir la carte en débit immédiat. En revanche, si vous souhaitez que votre carte Visa Metal soit à débit différé, vous devez justifier d’un certain niveau de revenus mensuels : 2500 euros.

Souscription, activation, opposition d'une carte Boursorama Banque : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Boursorama Banque en 3 étapes 

La souscription des cartes Boursorama Banque est très simple. La procédure s’effectue entièrement en ligne, sur le site internet de la banque ou depuis l’application mobile. 

Étape 1 : Remplissez le formulaire d'ouverture de compte en ligne

Avant de pouvoir souscrire votre carte, il est nécessaire de devenir client Boursorama. Cette étape ne vous prendra pas plus de 5 minutes et ne vous concerne pas si vous avez déjà un compte ouvert dans la banque en ligne.  

Étape 2 : Signez votre contrat

Une fois le formulaire complété, il faut que vous signiez électroniquement votre contrat d'ouverture de compte. Ensuite, téléchargez, toujours via le site ou sur l’application, vos pièces justificatives numérisées.

Il est possible de scanner ou de photographier vos pièces justificatives, afin de les joindre directement à votre ouverture de compte. Cela vous permet de finaliser votre souscription complètement en ligne et vous évite de devoir les envoyer par voie postale.

Étape 3 : Effectuez votre 1er versement

Afin de valider votre demande d'ouverture de compte, vous devez procéder à un premier versement. (Cette somme sera disponible dès l'ouverture de votre compte).

Les pièces justificatives

Voici la liste des pièces justificatives demandées par Boursorama Banque à l’ouverture de votre compte :

  • Photocopie de vos pièces d'identité officielles en cours de validité : Carte Nationale d'Identité (recto et verso), passeport (pages où figurent votre signature et votre photo), ou titre de séjour de France (recto et verso) ;
  • Photocopie d'un justificatif de domicile ou d'un document fiscal de moins de 12 mois : avis d'imposition, facture d'électricité, de gaz, d'eau, de téléphonie mobile… Veuillez noter que Boursorama Banque n’accepte pas les quittances de loyer qui n'émanent pas d'institutionnels ;
  • Un relevé d'identité bancaire (RIB) à vos nom et prénom d'un compte bancaire détenu dans un autre établissement domicilié en France ou dans les Départements d'outre-mer ;
  • Votre signature manuscrite sur feuille blanche.

Activation et renouvellement de la carte Boursorama Banque

Le renouvellement de votre carte bancaire Boursorama est gratuit et automatique. 

Ainsi, 15 jours avant l’échéance de la précédente, votre nouvelle carte est fabriquée et envoyée automatiquement à l'adresse que vous avez renseignée dans votre Espace Client, rubrique "Mon profil”.

La banque vous informe par SMS lorsque la carte est expédiée.

Sachez que ce renouvellement ne modifie pas les caractéristiques de votre carte (code secret, découvert autorisé, plafonds, options). 

Si vous souhaitez modifier le type de débit de votre carte bancaire, il convient de demander la refabrication de celle-ci par anticipation en ligne, cette opération est facturée :

  • 10 euros pour les cartes Welcome et Ultim ;
  • 50 euros pour la carte Métal.

Par ailleurs, veuillez noter que l'activation de votre nouvelle carte, lorsqu’elle intervient dans le cadre d'un renouvellement entraîne la désactivation immédiate de l'ancienne carte.

Pour finir, si vous n'avez pas reçu votre carte au plus tard 7 jours après la réception du SMS vous confirmant l'envoi, veuillez effectuer l'opposition de votre carte au motif "Carte non parvenue" depuis votre Espace Client. 

Par mesure de sécurité, lorsque vous recevez votre carte bancaire, celle-ci est par défaut inactive. Il est possible de l’activer dès sa réception, uniquement depuis votre Espace Client, en ligne ou depuis l’application.

Afin de procéder à cette activation, rendez-vous dans la rubrique "Ma carte bancaire" et cliquez sur "J'active ma carte".

Durant cette procédure, vous devez inscrire les 4 avant-derniers chiffres de votre numéro de carte.

Suite à cela, vous recevez un email vous confirmant l'activation de votre carte. Dès lors, vous pouvez l’utiliser pour régler vos achats auprès des commerçants ou sur Internet.

Perte et vol de la carte Boursorama Banque

En cas de perte, de vol ou d’utilisation frauduleuse de votre carte bancaire, il est possible d'effectuer votre opposition entièrement en ligne, depuis l'onglet "Ma carte bancaire". Cliquez sur "Gérer / Sécuriser ma carte" et enfin "Opposer ma carte".

Lorsque l'opposition est réalisée, un email de confirmation vous est automatiquement envoyé. 

Veuillez noter que cette opération est irréversible, c’est-à-dire que l'opposition ne peut pas être annulée.

Ainsi, si vous n'êtes pas sûr d'avoir définitivement perdu votre carte, vous pouvez dans un premier temps bloquer son utilisation (en la verrouillant), avant de l'opposer et lancer la fabrication d'une nouvelle carte. 

Le renouvellement de votre carte suite à une opposition est automatique et votre nouvelle carte est envoyée par courrier sous 3 jours ouvrés. 

Voici les tarifs en vigueur pour l’émission d’une nouvelle carte bancaire suite à la mise en opposition :

  • Toutes cartes sauf métal : 1 gratuite par an puis 10 € par refabrication ;
  • Pour la carte métal : 1 gratuite par an puis 50 € par refabrication.

Si vous rencontrez des difficultés à mettre votre carte en opposition depuis votre Espace Client, vous pouvez téléphoner directement au centre d'opposition :

  • Si vous êtes détenteur d'une carte Visa Classic, Visa Classic Welcome ou Freedom : +33 (0)9 77 40 10 08
  • Si vous êtes titulaire d'une carte Visa Premier: +33 (0)4 42 60 53 44
  • Si vous possédez une carte Visa Ultim ou Métal : +33 (0)8 00 10 51 53

FAQ des cartes bancaires de Boursorama Banque :

Comment changer le débit ou le visuel de ma carte ?

Il est possible de modifier le débit (immédiat ou différé) des cartes suivantes :

  • Carte Ultim ;
  • Carte Metal

Pour effectuer cette opération, rendez-vous sur votre espace client, rubrique “Compte Bancaire Boursorama Banque” et cliquez sur "Ma carte bancaire" puis sur "Changer ma carte". 

Il est alors possible de sélectionner l’option "Changer de type de débit ou de visuel". 

Lorsque l’opération est effectuée, une nouvelle carte est envoyée sous 3 jours ouvrés. Veuillez noter que cette opération est facturée conformément à la brochure tarifaire de Boursorama Banque. 

De plus, vous devrez activer à nouveau votre carte lorsque vous la recevrez. Pour finir, sachez qu’il n’est possible d’effectuer qu'un seul changement de type de carte par mois.

Comment commander une seconde carte sur un compte joint ?

Vous pouvez commander une seconde carte pour votre compte joint depuis votre espace client, sur la page "Produits", puis dans la rubrique "Banque au quotidien". Le site vous propose automatiquement les cartes auxquelles vous êtes éligible. 

Les critères pour commander une deuxième carte sur un compte joint sont les suivants :

Pour la carte Visa Classic Welcome, disponible en débit immédiat uniquement : 100 euros d'encours.

Pour la carte Ultim :

  • Débit immédiat : 600 euros d'encours ;
  • Débit différé : 6 000 euros d'encours ou 3 000 euros de flux créditeurs.

Pour la carte Metal :

  • Débit immédiat : 1 000 euros d'encours ;
  • Débit différé : 10 000 euros d'encours ou 5 000 euros de flux créditeurs.

Comment augmenter ou diminuer les plafonds de ma carte ?

Il est possible d’augmenter ou de diminuer les plafonds de votre carte gratuitement en ligne. Cette modification prend effet immédiatement.

Pour effectuer cette modification, rendez-vous sur votre compte bancaire, cliquez sur "Ma carte bancaire" puis sur "Modifier mon plafond de paiement" ou "Modifier mon plafond de retrait".

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