Cartes Crédit Agricole : le guide complet

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 14/05/2024
18 mn de lecture
Cartes Crédit Agricole : le guide complet

L’éventail de produits et services bancaires proposés par le Crédit Agricole inclut des comptes courants, des cartes bancaires ainsi que des produits d’épargne. Dans ce guide, nous revenons en détail sur les cartes proposées par le Crédit Agricole en Île-de-France, en comparant notamment leurs prix et leurs conditions d’obtention.

Comparons ensemble les différentes cartes bancaires disponibles sur le marché.

Quelles sont les différentes cartes bancaires proposées par le Crédit Agricole ?

Cartes

Mastercard StandardCarte Bancaire - Crédit Agricole - Mastercard

Visa ClassicCarte Bancaire - Crédit Agricole - Visa

Mastercard GoldCarte Crédit Agricole Mastercard Gold 1

Tarifs45,10 €/an45,10 €/an127,35 €/an
Condition de revenusAucunesAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,25 % du montant2,25 % du montant2,25 % du montant
Frais de retrait à l'étranger 3,55 €/retrait3,55 €/retrait3,55 €/retrait
Assurance✔️✔️✔️
CartesVisa Premiercrédit agricole visa premierMastercard World EliteCarte Crédit Agricole Mastercard Wolrd EliteVisa InfiniteCarte Crédit Agricole Visa Infinite
Tarifs127,35 €/an324,50 €/an324,50 €/an
Condition de revenusAucunesAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéDifféréDifféré
Frais de paiement à l'étranger 2,25 % du montantGratuitGratuit
Frais de retrait à l'étranger 3,55 €/retraitGratuitGratuit
Assurance✔️✔️✔️

 Mastercard Standard et Visa Classic

Carte Bancaire - Crédit Agricole - Mastercard

Mastercard Standard et Visa Classic

Tarif45,10 €/an
Condition de revenusAucune
Type de débit Différé et immédiat
Frais de paiement à l'étranger 2,25 % du montant
Frais de retrait à l'étranger 3,55 €/retrait
Assurance✔️

Le Crédit Agricole propose deux cartes de paiement internationales standards : la Visa Classic et la Mastercard Standard. Toutes deux sont disponibles en débit immédiat ou différé. L’option « débit immédiat » et « débit différé » sont toutes deux facturées 45,10 € par an. 

Les cartes Visa Classic et Mastercard Standard vous permettent d’effectuer autant de retraits et de paiements que vous souhaitez dans la limite des plafonds fixés par la banque. 

Les retraits sont gratuits s’ils sont effectués dans un DAB du Crédit Agricole. Le client bénéficie de 3 retraits gratuits par mois dans les autres distributeurs. À partir du 4ᵉ, chaque retrait est facturé 1 euro.

Si le client souhaite retirer de l’argent à l’étranger, dans une autre devise que l’euro, des frais de 3,55 euros par retrait s’appliquent, lorsque l’opération est réalisée dans un DAB. 

Par ailleurs, tout paiement réalisé dans une autre devise que l’euro est facturé 2,25 % du montant. 

Avantages des cartes Mastercard Standard et Visa Classic : 

  • Prix abordable 
  • Débit immédiat et différé

Gold Mastercard et Visa Premier

Carte Crédit Agricole Mastercard Gold 1

Gold Mastercard et Visa Premier

Tarif127,35 €/an
Condition de revenusAucunes
Type de débitImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,25 % du montant
Frais de retrait à l'étranger 3,55 €/retrait
Assurance✔️

La gamme de cartes Premium proposée par le Crédit Agricole comprend la Gold Mastercard ainsi que la Visa Premier. Comme pour les cartes Standards, ces deux cartes sont disponibles en débit immédiat, pour 127,35 €/an.

De plus, les garanties qui accompagnent ces cartes sont étendues et couvrent :

  • Vos voyages : elles comprennent une assurance, annulation, modification ou interruption du voyage. L’assurance prend également en charge tout incident de transport, hospitalisation, assistance médicale, responsabilité civile à l’étranger et décès ou invalidité ;
  • Les dommages aux véhicules de location ;
  • Vos séjours neige et montagne, en cas de vol de matériel de ski, de besoin de rapatriement, d’hospitalisation et d’assistance médicale.

De plus les cartes Premium du Crédit Agricole vous permettent de bénéficier de deux garanties supplémentaires pour vos achats

  • SécuriPANNE : jusqu’à 36 mois de prolongation de la garantie constructeur pour vos achats de plus de 150 € (valable pour les achats en ligne ainsi qu’auprès de commerçants). En cas de panne, vos biens sont couverts jusqu’à 1 500 € par sinistre et 3 000 € par an ;
  • SécuriSHOPPING : une protection de 60 jours pour vos achats de plus de 150 € (sur internet ou auprès de commerçants). Jusqu’à 1 500 € d’indemnisation par sinistre et 3 000 € par année d’assurance en cas de détérioration accidentelle ou de vol. 

Tous les retraits et paiements effectués en euros sont gratuits avec les cartes Visa Premier et Mastercard Gold. Pour chaque retrait effectué dans une autre devise, des frais de 3,55 euros s’appliquent, lorsque l’opération est réalisée dans un DAB.

Les paiements effectués dans une autre devise que l’euro sont facturés 2,25 % du montant. 

En savoir plus sur la Carte Visa Premier Crédit Agricole →

Avantages des cartes Gold Mastercard et Visa Premier :

  • Plafonds élevés
  • Couverture assurance voyage

World Elite Mastercard et la Visa Infinite

Carte Crédit Agricole Mastercard Wolrd Elite

Mastercard World Elite

Tarif324,50 €/an
Condition de revenusAucune
Type de débitDifféré
Frais de paiement à l'étranger Gratuit
Frais de retrait à l'étranger Gratuit
Assurance✔️

Le Crédit Agricole propose deux cartes haut de gamme : la World Elite Mastercard et la Visa Infinite. 

Ces deux cartes sont commercialisées en débit différé, pour 324,50 euros par an. 

Les plafonds de ces cartes sont personnalisables selon vos besoins. Le plafond de retrait hebdomadaire préconisé s'établit à 5 000 euros. 

Les plafonds de paiements préconisés sont compris entre 15 000€ et 50 000€. 

Les cartes privilèges s’accompagnent des garanties d’assurances et d’assistances les plus étendues parmi les offres du Crédit Agricole. 

Bénéficiez ainsi d’une couverture pour : 

  • Vos voyages, avec une assurance annulation, modification ou interruption du voyage. La garantie vous couvre en cas d’incident de transport, de besoin de rapatriement, d’hospitalisation ou d’assistance médicale. Vous bénéficiez d’une aide à la poursuite du voyage, l'assurance prend en charge la responsabilité civile à l’étranger, et vous couvre en cas de décès ou d’invalidité ;
  • Les dommages aux véhicules de location. Avec une Visa Infinite ou une Mastercard World Elite, vous bénéficiez d’une prise en charge du montant de la franchise ou des frais de réparation ;
  • Vos séjours Neige et Montagne ;
  • La protection de vos achats : l’ensemble des achats réglés avec ces cartes, qu’ils soient effectués en ligne ou auprès de commerçants, sont remboursés jusqu’à 3 000 € en cas de sinistre. Ces derniers peuvent concerner les suivants : détérioration de matériel, en cas de vol avec agression, vol avec effraction à votre domicile ou dans votre voiture, vous êtes couverts jusqu’à 6 000 € par an.  Pour ce faire, vous devez effectuer la réclamation dans les 60 jours suivant la date d’achat.

De plus la Mastercard World Elite et la Visa Infinite vous donnent accès à deux services exclusifs :

  • Le service de conciergerie du Crédit Agricole, disponible 24h/24 et 7j/7 ;
  • Le programme relationnel, qui vous fait profiter des avantages proposés par les réseaux Visa et Mastercard.

Ces deux cartes vous permettent de bénéficier de la gratuité sur l’ensemble de vos paiements et retraits, qu’ils soient effectués en France ou à l’étranger, en euros ou dans toute autre devise. 

Avantages des cartes World Elite Mastercard et la Visa Infinite : 

  • Plafonds de paiements modulable 
  • Assurance et garanties complète
  • Aucun frais à l'étranger

Les assurances des cartes Crédit Mutuel

AssuranceMastercard StandardVisa Classic Mastercard GoldVisa OnlineMastercard World EliteVisa Infinite
Rapatriement médical en France et à l’étranger✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Assurance décès / invalidité✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Assistance juridique à l’étranger✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Secours sur piste de ski✔️✔️✔️✔️✔️✔️
SécuriPANNE✔️✔️✔️✔️
SécuriSHOPPING✔️✔️✔️✔️
Frais de recherche✔️✔️✔️✔️
Forfait et cours de ski✔️✔️✔️✔️
Rapatriement, hospitalisation✔️✔️✔️✔️
Bris ou vol de matériel de ski, transport✔️✔️✔️✔️
Assistance médicale neige et montage ✔️✔️✔️✔️
Dommages aux véhicules de location✔️✔️✔️✔️
Assurance annulation✔️✔️✔️✔️
Modification ou interruption du voyage✔️✔️✔️✔️
Incident de transport✔️✔️✔️✔️
 Responsabilité civile à l’étranger✔️✔️✔️✔️
Protection achats✔️✔️
Service conciergerie 24h/7j✔️✔️

Les plafonds de paiements et de retraits

Plafonds de paiement en France et à l'étranger
Mastercard StandardVisa Classic Mastercard GoldVisa PremierMastercard World EliteVisa Infinite
2 600 €/mois2 600 €/mois6 000 €/mois6 000 €/mois50 000 €/mois50 000 €/mois
Plafonds de retrait en France et à l'étranger
Mastercard StandardVisa Classic  Mastercard GoldVisa PremierMastercard World EliteVisa Infinite
450 €/semaine450 €/semaine1 500 €/semaine1 500 €/semaine 5 000 €/semaine 5 000 €/semaine

Activation, durée et opposition d'une carte Crédit Agricole : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Crédit Mutuel

Afin de souscrire à un compte chez le Crédit Agricole, il vous faut suivre une procédure simple et rapide. Nous avons regroupé pour vous les quelques étapes à suivre afin d'ouvrir un compte chez votre nouvelle banque. 

  1. Rendez-vous sur le site du Crédit Agricole
  2. Choisissez l'offre de votre choix puis créez votre espace sécurisé. 
  3. Renseignez vos informations personnelles 
  4. Signez électroniquement le contrat en ligne 

Il vous faudra aussi renseigner certaines pièces justificatives afin que la banque vérifie votre identité.

Pièces justifivatives : 

  • Pièces d'identit en cours de validité 
  • Justifcatif de domicile
  • Photo de votre signiature

Activation, durée et renouvellement

Peu importe la carte que vous possédez, il est nécessaire que vous l’activiez avant de réaliser votre premier achat. Cette démarche est très simple : vous devez simplement réaliser un premier retrait dans un DAB. Il ne doit pas forcément s’agir d’un distributeur Crédit Agricole.

Chaque carte proposée par le Crédit Agricole est valable trois ans, jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur celles-ci. La banque veillera à renouveler automatiquement votre carte un mois avant qu’elle n’arrive à expiration, sauf avis contraire de la banque, du titulaire de la carte ou du compte. La nouvelle carte est envoyée par courrier, sauf si le client demande à son agence de modifier le lieu de réception. S’il ne souhaite pas renouveler la carte, il est tenu de l’exprimer par écrit.

Votre code

Chaque carte bancaire s’accompagne d’un code confidentiel, qui vous permet de régler vos achats et de retirer de l’argent. Lorsque vous changez de carte bancaire, ce code est conservé ou renouvelé, en fonction de la situation.

Si vous faites opposition à votre carte, suite à une perte ou un vol, le code secret est réédité pour des raisons de sécurité. 

S’il s’agit d’un simple renouvellement ou lorsque vous souscrivez à une nouvelle carte sans changer de banque, votre code confidentiel reste inchangé.

Comment faire opposition à ma carte ?

Plusieurs solutions sont mises à votre disposition en cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement. Peu importe la situation, il est important de réagir immédiatement afin d’éviter les fraudes.

Pour commencer, faites opposition. Le service dédié à la perte ou le vol des cartes bancaires Crédit Agricole est joignable par téléphone au : 09 69 39 92 91.

Ce service est disponible tous les jours et 24h/ 24.

En fonction de votre situation (perte, vol ou retrait frauduleux), le conseiller Crédit Agricole vous guide dans la procédure vous permettant de bloquer votre carte bancaire.

Si vous êtes victime d’un vol, il est possible que l’on demande de confirmer cette démarche par courrier postal recommandé avec avis de réception. Dans cette lettre, vous devez expliquer ce qu’il s’est passé et joindre une copie de la déclaration de vol faite au commissariat. 

À la moindre question, vous pouvez contacter votre conseiller Crédit Agricole, depuis le site internet, dans la rubrique « Nous contacter ».

Voici un article regroupant l'entièreté des coordonnées du services client du Crédit Agricole.

FAQ des cartes bancaires du Crédit Agricole :

Qu'est-ce que le paiement "sans contact" ?

Le paiement "sans contact" est une option qui vous permet de régler vos achats jusqu'à 50 euros, sans avoir à saisir le code confidentiel de votre carte bancaire. Cette option est compatible avec le paiement mobile et peut être intégrée à votre smartphone, via Apple Pay, PayLib et Samsung Pay. 

Veuillez noter que seules les cartes bancaires intégrant la technologie NFC peuvent effectuer un paiement sans contact. Ces cartes arborent un logo en forme d’ondes radio. 

Pour finir, sachez que l'option "sans contact" est activée par défaut sur votre carte bancaire. Vous pouvez, si vous le souhaitez, désactiver cette option depuis l’application Ma Carte (accessible depuis l'application mobile “Ma Banque'') ou sur le site internet à partir de votre espace personnel.

Où trouver le montant de mes plafonds mensuels de carte ?

Suivez la procédure suivante depuis votre espace client, sur le site internet de la banque :

  • Cliquez sur "Mes opérations" dans la barre de menu supérieure ;
  • Sélectionnez la rubrique "Mes moyens de paiement" qui s'affiche sur la partie gauche ;
  • Cliquez sur "Gérer ma/mes carte(s)" sur la partie droite ;
  • Sélectionnez la carte concernée pour afficher les plafonds à droite de l'écran.

Dans le cas où certaines de vos cartes ne s'affichent pas, veuillez contacter votre conseiller.

Qu'est-ce que Sécuripass ?

Sécuripass est une fonctionnalité uniquement disponible sur l'application mobile de la banque. Elle permet de garantir que vous êtes bien l'initiateur d'une opération bancaire et vous protège ainsi contre la fraude en sécurisant vos opérations. 

Veuillez noter que ce service ne peut être utilisé que depuis un seul appareil (smartphone ou tablette).

Voici la marche à suivre pour activer SécuriPass : 

  • Connectez-vous à l'application Ma Banque depuis votre smartphone ;
  • Ouvrez le menu latéral ;
  • Sélectionnez la rubrique "Mon SécuriPass" ;
  • Suivez les étapes du processus d'activation. 

Dans le cas où vos coordonnées ne sont pas à jour, veuillez contacter votre Conseiller. 

Comment augmenter le plafond de ma carte bancaire sur l’application mobile Ma Banque ?

Pour augmenter le plafond de votre carte bancaire depuis l'application Ma Banque, sélectionnez le compte sur lequel vous souhaitez agir et cliquez en haut à droite de votre écran sur le bouton "i". Ensuite, veuillez sélectionner le nom de votre carte. Pour finir, cliquez sur "Augmenter mes plafonds de carte" et validez la somme de votre choix. 

Toutefois, sachez que cette augmentation est temporaire et valable uniquement jusqu'à la fin du mois en cours. Une fois ces échéances passées, les plafonds reprennent leurs niveaux d'origine. 

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