Frais bancaires du Crédit Agricole : le guide complet

Le Crédit Agricole propose à ses clients (particuliers comme professionnels) de nombreux produits et services bancaires, disponibles aussi bien en ligne qu’en agence. Compte courant, assurance, cartes bancaires, produits d’épargne ou crédit, la banque se positionne parmi les établissements bancaires les plus compétitifs en France. Dans ce guide, nous revenons en détail sur les frais bancaires appliqués par le Crédit Agricole, pour chaque service proposé.

Les frais de tenue de compte et d’opérations courantes du Crédit Agricole :

Tous les établissements bancaires facturent la gestion de votre compte. Ces frais leur permettent par exemple :

• D’assurer les dépenses structurelles liées à leurs agences régionales
• De vous mettre en relation avec un conseiller disponible, qui est en mesure de répondre à vos questions et de vous accompagner dans la gestion de votre compte

Voici les différents frais pratiqués par le Crédit Agricole pour les opérations courantes et la gestion de votre compte :

• Tenue de compte : gratuite
• Tenue d’un compte inactif depuis plus de 12 mois : 30 € par an
• Abonnement à des produits offrant des alertes sur la situation du compte par SMS : 1 € par mois, soit 12 € par an
• Cotisation à une assurance perte ou vol des moyens de paiement : 2€ par mois, soit 24 € par an

Vous pouvez voir les tarifs bancaires appliqués par le Crédit Agricole avec ce guide.

Quels sont les tarifs de la carte bancaire Crédit Agricole ?

Avant de rejoindre la clientèle du Crédit Agricole, il est crucial de connaître les tarifs des cartes bancaires, puisqu’il s’agit de votre moyen de paiement principal. Le Crédit Agricole commercialise plusieurs cartes bancaires, pour satisfaire les différents profils clients.

Voici le comparatif des différents frais, selon le type de carte bancaire.

Comparatif des cartes du Crédit Agricole

Le Crédit Agricole propose en tout 8 cartes bancaires. Un large choix de cartes bancaires qui vous laisse libre de choisir la carte qui correspond le plus à vos besoins.

Les tableaux ci-dessous vous donnent une vue d'ensemble des caractéristiques des cartes proposées par la banque. Ces tableaux vous permettent de mieux comparer les cartes et vous aident à déterminer quelle est la carte qui correspond le plus à vos besoins.

Les cartes pour les mineurs et les jeunes adultes

Les cartes classiques du Crédit Agricole

Les cartes premium du Crédit Agricole

Les cartes haut de gamme du Crédit Agricole

Carte Eko

La carte bancaire de la néobanque Eko est une carte de paiement internationale à contrôle de solde.

Facturée 24 € par an par le Crédit Agricole, la carte vous permet d’effectuer autant de retraits d’espèces dans les DAB de la banque que vous souhaitez. Vous bénéficiez également de 25 retraits offerts par an, en France et en zone euro, hors DAB du Crédit Agricole. 

Voici les autres frais relatifs à la carte Eko :

• Paiements en euro dans l’EEE : gratuits
• Retraits en euro dans l’EEE, au-delà des 25 retraits autorisés par an : 1 € par retrait
• Retraits hors pays de l’EEE, au-delà des 10 autorisés par an : 3 € par retrait
• Paiements à l’étranger : commission de 2,5 % du montant par opération
• Réédition code secret : 1,5 € par SMS et 9 € par courrier
• Commande de carte en urgence : 13 €

Carte Mozaïc

Cette carte de retrait est destinée aux jeunes âgés de 12 à 24 ans, afin de les aider dans la gestion de leur budget. Elle est facturée 1 € par mois.

Grâce à cette offre, votre enfant peut effectuer autant de retraits qu'il le souhaite, gratuitement dans tous les distributeurs du Crédit Agricole en France. Veuillez noter que la carte Mozaïc est également disponible en carte de paiement. Elle est facturée 12 € par an, soit une cotisation mensuelle de 1 €.

Voici les autres frais afférant à la carte Mozaïc :

• Tous les retraits effectués dans la zone euro et dans un DAB du Crédit Agricole sont gratuits. De plus, tous les paiements effectués dans l’EEE sont gratuits
• Les retraits effectués en euros hors DAB du Crédit Agricole, au-delà des 3 offerts dans le mois : 1 € par retrait 
• Opérations à l’étranger : les retraits et les paiements sont gratuits 
• Réédition code secret : 9€ par courrier et 1,5 € par SMS 
• Émission d’une nouvelle carte : 13 €

Visa Classic et Mastercard Standard

Les cartes de paiement internationales standards proposées par le Crédit Agricole sont la Visa Classic et la Mastercard Standard. Toutes deux sont disponibles en débit immédiat ou différé. L’option débit immédiat et débit différé est facturée 43,50 € par an.

Voici les autres frais de ces cartes :

• Retraits en euros : gratuits s’ils sont effectués dans un  DAB du Crédit Agricole. Le client bénéficie de 3 retraits gratuits par mois dans les autres distributeurs. À partir du 4ème, chaque retrait est facturé 1 €
• Retraits à l’étranger : 3 € par retrait, lorsque l’opération est réalisée dans un DAB. Si le retrait est effectué au guichet d’une banque, il est facturé 2 % du montant + 6,6 € de frais fixes
• Paiements à l’étranger : tout paiement réalisé dans une autre devise que l’euro est facturé 2,5 % du montant
• Réédition code secret : 1,5 € (par SMS) ou 9 € (par courrier)
• Refabrication de la carte : 13 €

Visa Premier et Gold Mastercard

La gamme de cartes Premium proposée par le Crédit Agricole comprend la Gold Mastercard ainsi que la Visa Premier. Elles sont disponibles en débit immédiat et différé, pour 117 € par an. 

Les frais relatifs à ces cartes sont les suivants :

• Opérations effectuées en euros : tous les retraits et paiements sont gratuits 
• Retraits à l’étranger : chaque retrait effectué dans un DAB dans une autre devise est facturé 3 €. S’il est effectué au guichet d’une banque, le retrait est facturé 2 % du montant + 6,6 € de frais fixes 
• Les paiements effectués dans une autre devise que l’euro sont facturés 2,5 % du montant
• Réédition code secret : 9€ pour un envoi par voie postale et 1,5 € pour l’envoi par SMS 
• Refabrication de la carte : 13 €

Visa Infinite et Mastercard World Elite 

Le Crédit Agricole propose deux cartes haut de gamme : la World Elite Mastercard et la Visa Infinite. 

Ces deux cartes sont commercialisées en débit différé, pour un coût annuel de 309 €.

Voici les frais des cartes privilèges du Crédit Agricole :

• Opérations effectuées en euros : tous les retraits et paiements sont gratuits 
• Opérations à l’étranger : tous les retraits et paiements sont gratuits 
• Réédition code secret : 9 € pour l’envoi par voie postale, 1,5 € pour l’envoi par SMS 
• Refabrication de la carte : 13 €

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Crédit Agricole : quels sont les frais en situation d'irrégularité de compte ?

Ces frais sont prélevés lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou encore un chèque. 

Voici les frais facturés par le Crédit Agricole pour les irrégularités et incidents de paiements :

• Commission d’intervention : 8 € par opération, avec un plafond journalier de 32 € et un plafond mensuel de 80 euros 
• Frais de déblocage de fonds : 8,10 €
• Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques : 18,20 € 
• Paiement d’un chèque émis en période d’interdiction bancaire : 22 € 
• Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision : 12,50 € 
• Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
• Chèque inférieur ou égal à 50 € : 30 €
• Chèque supérieur à 50 € : 50 € 
• Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision :
• Prélèvement inférieur à 20,00 € : Montant du prélèvement
• Au-delà : 20,00 €. 

Il est possible que vous ayez une autorisation de découvert. Pour plus d’informations à ce sujet, nous vous conseillons de vous rapprocher de votre conseiller. 

Quels sont les frais liés aux prêts immobiliers et crédits à la consommation ?

Si vous êtes client au Crédit Agricole, vous pouvez faire une demande de crédit à la consommation ou de prêt immobilier. Assurances emprunteur, taux ou encore frais de modularité de prêt, voici les frais qui y sont associés :

• Gamme “Prêt à consommer” (crédit à la consommation) , frais de dossier : 1 % du montant emprunté, avec un minimum de 50 € 
• Prêt habitat (crédit immobilier), frais de dossier : 0,3% du montant emprunté avec un minimum de 500 € 
• Réédition du tableau d'amortissement : 30 € 
• Attestations diverses liées au prêt : 40 € 
• Modification des conditions de crédit : 0,3 % du capital restant dû, avec un minimum de 200 € et un maximum de 2 000 €.