Ouvrir un compte pro Sogexia : La marche à suivre pour souscrire
Depuis une dizaine d’années, Sogexia propose ses services aux particuliers comme aux professionnels, pour les accompagner au mieux dans leur expérience bancaire. Dans ce guide, nous détaillons l’ensemble des services proposés par Sogexia.
L’histoire de Sogexia
Créée en 2010, Sogexia est un opérateur de services de paiement et de monnaie électronique. Basée au Luxembourg, la fintech s’adresse aux particuliers, aux professionnels ainsi qu’aux associations.
La banque se donne pour mission de “proposer la meilleure expérience des services de paiement au plus grand nombre”.
Depuis 2017, Sogexia propose à ses clients deux comptes 100% en ligne : SmartPay, et Business. SmartPay s’adresse aux particuliers et Business est quant à elle, réservée aux professionnels. Ces offres s’accompagnent chacune d’une carte bancaire, couvrent un large éventail de services bancaires et répondent aux besoins de plus de 300 000 professionnels, dans 31 pays différents.
Pour vous aider à choisir la meilleure offre voici le comparatif des meilleures banques pro.
Comment ouvrir un compte Sogexia ?
Les étapes pour ouvrir un compte Sogexia
Ouvrir un compte professionnel (Business) Sogexia est une procédure simple et rapide, vous avez juste à suivre les étapes suivantes :
- Sélectionner le type de compte à ouvrir
- Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
- Renseigner les informations de votre entreprise
- Transmettre les pièces justificatives
- Signer électroniquement le contrat
Une fois votre demande d’ouverture effectuée, la banque vérifie vos documents et vous obtenez rapidement votre RIB ainsi que votre carte.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Sogexia
- Une pièce d’identité en cours de validité de tous les bénéficiaires effectifs
- Un justificatif de domicile du siège social de l’entreprise
- Un justificatif selon le type de votre entreprise (les statuts, le KBIS, Inscription à l’INSEE)
Il suffira ensuite au demandeur d'ouverture de compte, le titulaire, de fournir un justificatif d’identité en cours de validité ainsi qu'un justificatif de domicile. Ce dernier peut être à son nom ou à celui d’un tiers.
Les conditions d'éligibilité de Sogexia
Vous êtes éligible à l’ouverture d’un compte Sogexia si :
- Votre entreprise est basée dans l'espace économique européen
- Une entreprise, peu importe la forme juridique
Quelles sont les offres de Sogexia ?
L'offre de Sogexia
Le compte Business de Sogexia se destine à tous les professionnels : PME, associations, free-lance et créateurs d’entreprises, qui sont libres d’ouvrir un compte Sogexia.
L’offre est 100 % mobile et permet aux clients de d'effectuer des virements, d’encaisser et d'émettre des paiements ainsi que de mettre en place des prélèvements. Par ailleurs, le compte Business s’accompagne de plusieurs cartes de paiement Mastercard. Vous et vos collaborateurs bénéficiez de plafonds élevés et pouvez utiliser ces cartes à l’international. Pour finir, le compte courant pro de Sogexia vous donne accès au Sogexia Club. Grâce à lui, vous pouvez obtenir jusqu'à 20 % de réductions et des codes promos auprès des nombreux partenaires de la banque.
| Offre | Compte Business Sogexia |
|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuit |
| #️ Nombre de comptes inclus | 1 |
| 💳 Nombre de cartes physiques incluses | 1 |
| 💶 Virements et prélèvements SEPA | Illimités |
| 🪙 Versements d'espèces sur le compte | 3 000 €/mois |
| 📁 Encaissement de chèques | Pas disponible |
| 📞 Service client | Standard |
Les cartes de Sogexia
Pour finir, Sogexia propose à ses clients pro une gamme de solutions de paiement sur mesure, afin de les accompagner au mieux dans la gestion de leurs projets. Les clients peuvent bénéficier d’un ensemble de moyens de paiement très étendu dont des cartes bancaires ayant l’option de paiement sans contact ou encore le paiement mobile.
| Carte | Cartes Mastercard Classique Gratuite*
| Carte Mastercard Metal 9,90 €/mois**
|
|---|---|---|
| 💳 Type de cartes | Mastercard | Mastercard |
| 🛍️ Plafond de retraits | 2 000 €/mois | 3 500 €/mois |
| 🛒 Plafond de paiements | 7 500 €/mois | 30 000 €/mois |
| 💶 Nombre de retraits gratuits en distributeur par mois | 0*** | Illimités |
| ✈️ Frais à l'étranger | 2,95 % | 2,95 % |
| 📝 Assurances | Assurance Mastercard Classique | Assurance Mastercard Metal |
* Sogexia facture 14,90 € à la commande d'une nouvelle carte
** Sogexia facture 49,90 € à la commande d'une nouvelle carte
*** 3 €/retrait
Quels sont les tarifs des prestations bancaires de Sogexia ?
Un des principaux avantages de Sogexia est la compétitivité de ses tarifs. Elle est d'ailleurs souvent présentée comme la banque pro la moins chère du marché.
La banque ne facture aucuns frais de tenue de compte pour son offre Business et l’abonnement aux services de banque à distance est également gratuit. Les clients peuvent également obtenir gratuitement une assurance perte ou vol des moyens de paiement. Sogexia facture uniquement les comptes bancaires inactifs, à raison de 3 euros par mois, à partir du 10ème mois d’inactivité.
Pour finir, peu importe la carte à laquelle vous souscrivez, l’établissement ne facture ni l’envoi ni le rejet de virement.
Sogexia : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Offres accessibles à tous | ❌ Offre unique |
| ✔️ Une formule sur mesure | ❌ Beaucoup de frais supplémentaires |
| ✔️ Sogexia club | ❌ Frais à l'étranger élevé |
Les avantages de Sogexia
- Offres accessibles à tous : Les formules proposées par la banque sont transparentes et s’accompagnent de nombreuses fonctionnalités, à des prix abordables.
- Formule sur mesure : Sogexia propose une formule sur mesure qui permet aux entreprises une flexibilité afin de répondre à leurs besoins.
- Accès au Sogexia Club : L’ouverture d’un compte pro donne accès au club Sogexia, un club qui vous donne accès à des centaines de réductions, ainsi qu'à des ventes privées.
Les inconvénients de Sogexia
- Offre unique : Sogexia ne présente qu'une seule offre pour les comptes pro, un manque de choix et une offre qui ne répond pas forcément aux attentes de certaines entreprises.
- Frais supplémentaires : Les offres sont accessibles, malgré tout Sogexia facture beaucoup de transactions bancaires, ce qui entraîne des frais supplémentaires qui peuvent être parfois très élevés.
- Paiements par carte à l'étranger : Malheureusement, si vous choisissez de prendre carte blanche, les frais à l’étranger sont payants et coûtent cher. Cela peut être un vrai frein à l’activité de votre entreprise surtout si vous souhaitez vous lancer dans une nouvelle activité professionnelle.