Wise Business : Avis sur le compte bancaire international
Wise, anciennement TransfertWise, est une entreprise spécialisée dans les transferts d’argent internationaux à moindre coût. L’entreprise a pour ambition de simplifier les transferts d’argent et le changement de devises pour les rendre accessibles et rapides.
Destiné aux particuliers, ainsi qu’aux professionnels, Wise connaît un succès fulgurant. Succès, leur permettant de s’imposer face aux banques comme l’alternative pour effectuer des transferts d’argent internationaux.
Wise a observé rapidement que les besoins bancaires de leurs clients avaient évolués et qu’ils avaient besoin de plus que de simples transferts d’argent. C’est la raison pour laquelle l’entreprise a élargi ses services en proposant un compte bancaire multidevises, une carte bancaire et compte bancaire professionnel.
La majorité des clients de Wise étant des professionnels, Wise propose désormais un compte bancaire professionnel pour simplifier la gestion bancaire de leur entreprise tout en profitant du service de transfert d’argent international de Wise.
Le compte professionnel Wise est un ensemble de services bancaires exemptés de taux élevés, sans frais cachés et sans cotisation mensuelle. Le compte bancaire professionnel Wise permet aux professionnels de regrouper tous les fonds de votre entreprise, peu importe la devise, au même endroit.
Wise est une entreprise qui a révolutionné les transferts d’argent internationaux. Désormais, l’entreprise souhaite révolutionner le segment des comptes bancaires professionnels. Wise contribue à simplifier la gestion bancaire des entreprises en leur proposant un compte bancaire à moindres frais et avantageux pour les transferts d’argent internationaux.
L’histoire de Wise Business
Originaires d’Estonie, mais tous les deux en poste à Londres, les co-fondateurs de Wise Taavet et Kristo étaient confrontés tous les mois aux transferts d’argent internationaux et aux frais élevés du taux de change.
En effet, même s’il vivait à Londres, Taavet était payé en euros. Quant à Kristo, il était payé en livres sterling et avait besoin d’euros pour rembourser son prêt immobilier en Estonie. Les transferts d’argent avec leurs banques étaient coûteux avec des taux de change étaient élevés, une solution qui n’était pas économiquement pas viable sur le long terme.
Les deux entrepreneurs se sont vite rendu compte qu’une meilleure solution existait. Taavet mettait ses euros sur le compte bancaire estonien de Kristo et, inversement, Kristo alimentait le compte bancaire britannique de Taavet avec ses livres sterling.
Tous les deux obtenaient la devise dont ils avaient besoin, presque de manière instantanée, et personne ne devait payer de frais sur le transfert d’argent ou sur le taux de change.
Grâce à cette expérience, les deux amis ont compris que ce problème concernait des milliers de personnes dans le monde entier. Ils décident alors en 2011 de créer la société Wise. Une solution simple, rapide et à moindre coût pour les transferts d’argent internationaux.
Au fil des années, l’entreprise à continuer de se développer en Europe et dans le monde entier. Wise a su s’adapter aux changements des habitudes bancaires de leurs clients en développant de nouveaux produits comme le compte multidevises, une carte bancaire ou encore un compte bancaire à destination des professionnels.
Aujourd’hui, des millions de personnes et d’entreprises font confiance à Wise. Wise permet à ses clients de détenir des soldes dans plus de 50 devises et d’effectuer des transferts d’argent internationaux au meilleur taux de change. De plus, Wise a établi des partenariats avec des banques et des entreprises du secteur pour assurer la qualité des services proposés à leurs clients.
Les offres et les tarifs de Wise Business
Présentation de l’offre Wise Business
Le compte professionnel Wise Business est ouvert à toutes les entreprises, peu importe leur statut juridique. De la PME à la très grande entreprise, toutes sont éligibles à l’ouverture d’un compte professionnel Wise Business comme compte principal ou compte secondaire.
Une des particularités de Wise Business, c’est que la néobanque ne vous facture aucune cotisation mensuelle. En effet, contrairement à ses concurrents, les frais de tenue de compte et autres ne vous sont pas facturés par le biais d’une cotisation mensuelle comme dans la plupart des cas.
À l’ouverture de votre compte Wise Business, un unique paiement de 50 € est demandé. Ce montant correspond aux frais pour créer votre compte et débloquer les multiples devises disponibles chez Wise.
Pour ceux qui se posent la question, Wise se rémunère en prélevant des frais sur les virements internationaux et avec la commission reversée par le commerçant lorsque vous payez par carte. Grâce à ce modèle de financement, Wise ne vous facture aucune cotisation mensuelle.
Concernant le fonctionnement du compte Wise Business, une fois le compte créé, le compte bancaire fonctionne comme tout autre compte bancaire. Vous pouvez gérer vos cartes, effectuer des transactions, consulter votre solde, ainsi que votre historique de transactions directement depuis l’application mobile.
Afin d'organiser votre trésorerie, Wise Business vous permet de créer différentes balances en devises. Vous connaissez exactement le montant que vous possédez en devises, ainsi qu’en euro grâce aux multiples balances. Vous avez donc une vue d’ensemble de votre trésorerie.
Les différentes balances réduisent les frais de paiement en ligne par carte physique, car vous possédez déjà la devise nécessaire sur votre compte. N’oubliez pas, il est toujours plus avantageux de payer dans la devise locale.
À noter, Wise est dans l’obligation de se plier aux règles en vigueur dans chaque pays. Autrement dit, les frais sur les transferts d’argents internationaux et les délais sont variables selon la devise choisie. Toutefois, Wise vous garantit des virements internationaux moins chers grâce à leur service.
Puisque l’atout du compte professionnel Wise Business est le transfert d’argent international, vous êtes amenés à gérer plusieurs devises en même temps. Toutes ces devises suivent différentes règles lors des virements internationaux. C’est la raison pour laquelle, il est conseillé de bien lire les règles d’envoi et de transfert de chaque devise disponible dans la FAQ de Wise.
L’offre Wise Business en détail
L’offre Wise Business est conçue pour simplifier les transferts d’argent internationaux et contribuer au développement à l’international de toutes les entreprises. L’objectif de la banque étant que les professionnels puissent exercer leur activité sans se préoccuper des frais supplémentaires liés aux diverses transactions et aux changements de devises.
Le compte Wise Business est un compte bancaire gratuit, aucune cotisation bancaire ne vous sera prélevée. Seul un paiement unique de 50 € est demandé lors de l’ouverture de votre compte, après avoir réglé ce montant, vous n’avez plus rien à payer.
De même pour la carte bancaire proposée par Wise, la carte bancaire est gratuite. Seul un paiement unique de 7 € est demandé pour obtenir et se faire livrer la carte bancaire. Aucune cotisation mensuelle et aucuns frais supplémentaires, ne vous seront demandés par la suite.
L’offre Wise Business est la seule et unique offre professionnelle de Wise. C’est une offre complète avec tous les avantages de Wise réunis dans un compte bancaire professionnel. Sans frais cachés, sans frais supplémentaires, Wise propose un compte pro transparent où vous ne payez que les services que vous utilisez réellement.
L’offre Wise Business
- Une carte bancaire Visa
- Une carte virtuelle
- Le changement de devise au taux de change moyen du marché
- Service client disponible par téléphone, mail et chat privé
- Un outil de gestion comptable et financière
Le compte Wise Business est totalement digital et se gère depuis l’application mobile de Wise. Vous pouvez donc consulter vos soldes ou effectuer des transferts de devises n’importe où et n’importe quand grâce à l’application mobile de Wise.
En outre, Wise a mis en place une aide à l’investissement. Vous pouvez investir dans diverses entreprises en toute sécurité. Wise vous accompagne dans votre investissement en vous conseillant et vous facilitant les démarches pour investir.
L’aide à l’investissement de Wise n’est pas entièrement gratuite. En effet, Wise prend une commission annuelle minime de 0,6 % sur les retours de vos investissements. Ce sont les seuls frais perçus par Wise sur vos investissements.
Enfin, le compte bancaire professionnel de Wise est un compte bancaire digital. C'est la raison pour laquelle Wise ne propose pas certains services traditionnels comme le dépôt de chèque ou d’espèces.
Même si le chèque est de moins en moins utilisé en France, ainsi qu’à l’étranger, dans certains secteurs, le chèque reste le moyen privilégié. Ne pas pouvoir déposer de chèque peut être un inconvenient pour certaines entreprises.
| Offres | Wise Business |
|---|---|
| 🖋️ Création de compte | 50 € |
| 💳 Carte bancaire physique | ✔️ |
| 📱Carte virtuelle | ✔️ |
| 📊 Outil de gestion comptable et financière | ✔️ |
| 💶 Virements SEPA | 0,44 € |
| 💵 Virements SWIFT | Variables selon les devises |
| 🔁 Frais de conversion des devises | Taux de change moyen du marché |
| 🛍️ Retraits gratuits en zone euro | 2 €/mois |
| 💰 Investir avec Wise | 0,6 %/an |
| 📁 Dépôt de chèques | ❌ |
| ⌛ Découvert autorisé | ❌ |
| 📝 Assurances | ✔️ |
| 📞 Service client | Support normal |
Les différentes cartes bancaires Wise Business
Présentation de la carte bancaire de Wise Business
Wise ne propose qu’une seule carte bancaire issue du réseau Visa. Vous n’avez donc pas le choix de la carte bancaire lors de l’ouverture de votre compte bancaire. La carte bancaire de Wise promet d’être sans frais cachés et de pouvoir payer dans toutes les devises obtenues au meilleur taux de change.
Comme pour le compte bancaire, la carte est gratuite et aucune cotisation mensuelle ou annuelle sera facturée. Un seul paiement de 7 € est demandé pour recevoir la première fois votre carte bancaire. Après ce paiement de 7 €, Wise ne vous facturera plus aucuns frais liés à votre carte bancaire.
La carte bancaire Wise Business, vous permet d’effectuer des paiements, ainsi que des retraits partout dans le monde et dans de multiples devises. Vous pouvez également effectuer des achats en ligne dans toutes les devises avec la carte Wise Business. Et, si nécessaire, Wise vous permet de créer des cartes virtuelles gratuitement.
Wise vous conseille de toujours payer dans la devise locale. En effet, beaucoup de commerçants majorent le taux de change lorsque vous payez avec la devise de votre pays d’origine.
En outre, la carte bancaire inclut quelques assurances permettant de couvrir les risques lors de vos séjours à l’étranger.
Enfin, la carte bancaire est entièrement paramétrable. Vous pouvez activer ou désactiver certaines fonctionnalités de votre carte directement depuis l’application mobile Wise. Un avantage pour créer une carte bancaire qui réponde à vos besoins.
| Carte | Wise Business
|
|---|---|
| 👛 Tarifs | Gratuite |
| 💳 Type de carte | Visa |
| 🛍️ Retraits en euro | 2/mois |
| 🛍️ Retraits en devises | 2/mois |
| 🛒 Paiements en devises | Gratuits* |
| 📝 Assurances | Oui |
* Gratuits si vous possédez une balance avec la devise nécessaire sur votre compte Wise. Sinon, la transaction vous coûtera le taux de change moyen du marché pour convertir la devise nécessaire.
Les plafonds des cartes bancaires de Wise Business
Les plafonds de la carte Wise Business sont fixés selon les devises. En effet, selon les devises que vous utilisez, les plafonds de paiement et de retrait seront différents. Il faut donc être vigilant et régulièrement surveiller les plafonds selon vos devises.
Néanmoins, malgré tous les différents plafonds selon les devises, les plafonds fixés restent élevés et permettent d’effectuer des transactions avec des montants élevés. Si nécessaire, Wise vous laisse la possibilité de changer les plafonds de vos cartes bancaires.
Pour modifier vos plafonds, suivez les étapes suivantes :
- Ouvrir l’application Wise
- Cliquer sur l’onglet « Carte »
- Cliquer sur l’onglet « Limites »
- Choisir si vous voulez modifier le plafond de paiement ou de retrait
- Écrire le montant du nouveau plafond
- Valider les changements
| Plafonds de la carte Wise Business | |
|---|---|
| Plafond de paiement | Plafond de retrait |
| 45 000 €/mois | 4 000 €/mois |
Les assurances et les garanties
La carte Wise Business inclut quelques assurances. Les assurances incluses sont des assurances liées aux voyages qui vous protègent en cas d’incidents lors d’un de vos séjours à l’étranger.
La couverture assurantielle de la carte Wise Business est faible. En effet, pour une carte bancaire internationale utilisée à l’étranger et comparée aux cartes similaires des concurrents, la couverture assurantielle proposée est faible.
Cependant, il est possible de compléter les assurances de la carte en souscrivant à des assurances supplémentaires auprès d’un établissement tiers. Cela vous permettra d’être mieux couverts lors de vos déplacements à l’étranger.
| Assurances | Carte Wise Business |
|---|---|
| Assurance rapatriement | ✔️ |
| Assurance avance sur les frais d'hospitalisation | ✔️ |
| Assurance voyage décès et invalidité | ✔️ |
Les autres moyens de paiement et d’encaissement
Les virements
Les virements sont le moyen de paiement le plus privilégié dans le monde professionnel. Simple, accessible et rapide, le virement permet de payer ou d’être payé rapidement. Toutefois, si le virement implique un changement de devise, le virement peut vite devenir coûteux et prendre près d’une semaine à être traité.
Ce sont les raisons pour lesquelles Wise a fait des transferts d’argent internationaux sa spécialité. Grâce à Wise, les virements, même ceux effectués en devises, sont traités rapidement et à moindres frais.
D’abord, il faut savoir qu’il existe trois types de virements : le virement SEPA, le virement SWIFT et le virement instantané. Les virements ne sont pas gratuits, Wise applique des frais minimes à chaque virement. Ces frais permettent de financer Wise et permettent à l’entreprise de ne pas imposer de cotisations mensuelles pour la tenue de compte ou la carte bancaire.
Avant chaque transfert ou opération de change, Wise vous indique explicitement le coût du virement. En effet, selon le type de virement et la devise, les frais appliqués par Wise sont variables. Pour rester transparent, Wise vous détaille les frais appliqués sur votre virement. Vous savez exactement à quoi correspondent les frais appliqués.
Wise a également développé des calculatrices pour que vous puissiez effectuer des simulations de virements pour connaître en amont combien le virement va vous coûter. Grâce à cet outil, vous êtes dénué de mauvaises surprises et vous connaissez précisément le coût de chaque cette opération.
Pour effectuer un virement, suivez les étapes suivantes :
- Ouvrir l’application mobile Wise
- Sélectionner à partir de quel compte vous souhaitez effectuer le virement
- Sélectionner si c’est un transfert dans la même devise ou un transfert international
- Entrer le montant à envoyer
- Sélectionner le bénéficiaire
- Choisir le type de transfert
- Confirmer le virement
- Les paiements de masse
Une fonctionnalité mise en place par Wise est la fonctionnalité pour effectuer des paiements en masse. Grâce à cette fonctionnalité, vous pouvez effectuer de multiples paiements plus rapidement à moindre coût à tous vos clients et partenaires.
Cette fonctionnalité est disponible depuis votre espace personnel sur le site de Wise ou directement depuis l’application mobile de Wise. De plus, la fonctionnalité est disponible en API, il est donc possible d’automatiser tous vos paiements.
L’outil de paiement en masse vous permet de bénéficier des fonctionnalités de transferts d’argents internationaux de Wise. Vous retrouvez donc les fonctionnalités d’estimation, de réception, le paiement par e-mail et un suivi en temps réel.
L’outil de paiement en masse est réglementé avec des contrôles pour la lutte contre le blanchiment d’argent, ainsi que la possibilité d’émettre des sanctions si nécessaire. En outre, les transferts d’argent de Wise sont cryptés de bout en bout pour plus de sécurité. Soyez rassuré, la fonctionnalité est entièrement sécurisée.
Les fonctionnalités proposées par Wise Business
Comptabilité
Parmi les fonctionnalités proposées par Wise Business, la néobanque propose un ensemble de fonctionnalités pour vous aider à gérer votre comptabilité. Ces fonctionnalités visent à simplifier la comptabilité de votre entreprise et de vous faire gagner en temps, ainsi qu’en productivité.
Le compte professionnel Wise Business regroupe toutes les fonctionnalités d’aide à la gestion comptable au même endroit. Toutes les fonctionnalités peuvent être gérées depuis votre espace personnel sur le site de Wise ou depuis votre téléphone mobile via l’application de Wise.
Les fonctionnalités d’aide à la gestion comptable de Wise
- La mise à disposition d’un plan comptable
- Une fonctionnalité de calcul automatique de la TVA
- Une fonctionnalité pour gérer vos flux de trésorerie
- L’intégration de logiciel comptable à l’API Wise Business
Le plan comptable
Afin de vous faciliter le traitement de votre comptabilité, Wise Business met à votre disposition un plan comptable général (PCG). Ce plan est un outil de classification standardisée pour vous assister dans la classification des transactions que vous avez effectuées pour votre activité professionnelle.
Organisé en classe, sous-classes et comptes, le plan général de comptabilité est un outil essentiel pour la comptabilité de toutes les entreprises. Ce plan simplifie la gestion comptable de votre entreprise et permet de gagner du temps et de la productivité.
Si vous externalisez la comptabilité, vous pouvez toujours transmettre le PCG à votre comptable. En effet, le PCG est le support principal pour les experts-comptables, ils en ont toujours besoin donc n’hésitez à partager les ressources comptables que vous possédez avec vos experts-comptables.
Le calcul automatique de la TVA
Wise Business propose un calculateur de TVA. Calculer le taux de TVA est souvent un casse-tête pour les professionnels, c’est la raison pour laquelle Wise met à votre disposition un calculateur. Le calculateur est gratuit et accessible depuis le site de Wise ou via l’application mobile.
Simple d’utilisation, renseignez seulement le montant de la facture de votre client, le taux de TVA à appliquer puis choisir si vous calculez le prix TTC ou le prix HT. Le calculateur effectue automatiquement les calculs et vous indique le montant final, ainsi que le montant de la TVA.
En outre, pour rester fidèle à sa volonté d’être un compte bancaire international, Wise a créé des guides concernant la TVA dans différents pays. Accessible depuis le site de Wise, vous pouvez retrouver les informations sur les taux de TVA en vigueur dans plus d’une vingtaine de pays.
Ces guides sont des ressources indispensables si vous souhaitez développer votre entreprise à l’étranger. De même, si vous avez des clients ou des fournisseurs à l’international.
La gestion des flux de trésorerie
La gestion des flux de trésorerie est simplifiée au sein de votre espace personnel bancaire Wise Business. Une interface intuitive et un compte bancaire avec l’ensemble des fonctionnalités au même endroit.
Depuis la page d’accueil, vous avez accès aux soldes des diverses devises que vous avez. Vous pouvez accéder à un historique des dernières transactions effectuées et un historique des derniers paiements reçus.
À partir de la page d’accueil, vous avez une vue d’ensemble des flux liés à votre trésorerie, que cela soit des flux nationaux ou internationaux. La clarté de l’interface vous permet de prendre plus facilement des décisions lorsque c’est nécessaire.
De plus, les soldes pour chaque devise sont affichés et actualisés en temps réel, permettant de savoir rapidement si vous avez besoin d’alimenter telle devise ou non. À l’inverse, vous pouvez également décider de changer vos devises instantanément si le taux de change pour cette devise est intéressant.
L’API de Wise Business
Si vous possédez plusieurs outils ou abonnements à des plateformes, il peut être intéressant de les connecter à votre compte Wise Business grâce à l’API de la banque. L’API Wise est gratuite et vous permet de connecter autant d’applications que vous le souhaitez.
L’API permet à différents outils et plateformes de transférer et de partager des données entre elles. Connecter toutes vos applications ensemble permet un transfert automatique des données, pas besoin de le faire manuellement.
Grâce à l’API Wise, vous pouvez réaliser les tâches suivantes :
- Automatisation des paiements et des virements
- Génération automatique des paiements depuis un logiciel de facturation
- Mise en place de notifications personnalisées
- Génération automatique de rapports financiers
- Automatisation des conversions de vos devises
- Ajout de Wise comme moyen de paiement pour vos clients
Pour connecter vos applications à l’API de Wise, vous n’avez juste qu’à vous connecter sur votre espace personnel et choisir une de vos clés API de mise en ligne. Une fois la clé obtenue, vous n’avez juste qu’à la renseigner dans l’application que vous souhaitez connecter.
Facturation
Contrairement à la majorité des banques professionnelles, Wise Business ne propose pas d’outil de facturation pour créer facilement des factures et calcul automatique la TVA, ainsi que le montant total de la facture.
Néanmoins, Wise Business propose des modèles de factures à compléter manuellement. Même si tout est à renseigner manuellement, ces modèles sont intéressants pour créer des factures personnalisées ou pour les professionnels qui souhaitent économiser le coût d’un outil de facturation.
En plus des différents modèles de facturation, Wise met à votre disposition des ressources vous aidant à créer et à remplir sans erreurs et sans oublis vos factures.
Si jamais vous avez déjà un abonnement à un outil de facturation, il est possible de connecter votre outil de facturation à votre compte via l’API de Wise. Lors du paiement des factures, l’argent reçu pourra automatiquement être transféré sur votre compte Wise.
Gestion des dépenses en équipe
Wise Business facilite la gestion des dépenses en équipes. En effet, via votre espace personnel, vous pouvez commander cartes bancaires supplémentaires pour vos collaborateurs. Cela permet de donner de l’autonomie à vos employés et de déléguer une partie de la gestion des dépenses à vos employés.
Vous pouvez commander autant de cartes bancaires que nécessaire via l’application Wise. Cependant, notez que la commande de nouvelles cartes est payante. Chaque carte vous sera facturée 3 €.
Chaque carte est paramétrable, vous fixez les plafonds et les fonctionnalités des cartes de chaque collaborateur. C’est une sécurité qui vous permet de garder le contrôle sur le budget tout en limitant les risques d’utilisations frauduleuses de la carte.
La carte est reliée à votre compte professionnel Wise Business. Toute transaction effectuée avec la carte sera répercutée en temps réel sur le solde de votre compte. L’historique est également actualisé avec le nom de l’employé qui a effectué la transaction. Cela permet d'être à jour en temps réel sur les dépenses et transactions réalisées ainsi que de connaitre l'utilisateur lié à chaque transaction.
De plus, vous pouvez également donner accès au compte professionnel Wise à vos collaborateurs. Vous choisissez qui peut avoir accès au compte bancaire et, inversement, vous pouvez décider de retirer l’accès à une personne à tout moment.
Pour plus de sécurité, il est possible de donner des accès limités. Autrement dit, via cet accès, des actions possibles sont limitées, la personne ne pourra pas effectuer certaines actions via cet accès. La sécurité de vos fonds est une priorité pour Wise, c’est la raison pour laquelle la banque en ligne propose cette fonctionnalité.
Lorsqu’un employé a accès au compte, suivant s’il a un accès total ou non, il aura la possibilité de commander une carte lui-même, effectuer des transactions et télécharger les justificatifs et notes de frais directement sur l’espace client. Cela permet de donner plus d’autonomie à vos employés qui n’auront plus à vous solliciter ou à attendre votre accord.
La gestion des dépenses des équipes est donc simplifiée avec Wise. D’une part, vous conservez le contrôle sur le budget en définissant les plafonds des cartes et les accès pour vos employés. D’autre part, vos employés gagnent en autonomie et en responsabilité.
L’application mobile de Wise Business
L’application mobile Wise est un outil indispensable pour les clients de la banque. Cette application regroupe toutes les fonctionnalités incluses dans votre compte professionnel. Vous pouvez gérer vos finances directement depuis l’application, peu importe où vous vous trouvez dans le monde.
De plus, l’application mobile de Wise a été conçue pour garantir une expérience optimale aux utilisateurs. L’interface est intuitive, simplifiant la prise en main, ainsi que la navigation sur l’application mobile de Wise.
Les fonctionnalités de l’application Wise Business
- Effectuer des transactions bancaires
- Consulter votre solde en temps réel
- Consulter l’historique des dépenses
- Accéder à l’outil de gestion comptable
- Paramétrer les cartes bancaires
- Changer vos devises au taux de change moyen du marché
Fonctionnement de l’application mobile
L’application mobile Wise Business est l’outil le plus important pour les clients de la banque en ligne. Toutes les fonctionnalités liées à votre compte professionnel sont regroupées dans l’application mobile. L’application Wise est un outil complet et fonctionnel pour faire gagner du temps et de la productivité aux professionnels.
L’application est disponible sur Android et iOS. Une fois l’application Wise Business téléchargée, connectez-vous avec vos identifiants. Si vous n’avez pas encore ouvert de compte Wise Business, vous pouvez commencer à créer votre compte bancaire directement depuis l’application mobile.
La fonctionnalité principale de l’application mobile est d’être une aide pour la gestion de vos finances. Grâce à ces diverses fonctionnalités incluses, l’application Wise Business vous donne une vue globale de vos finances : dépenses, prélèvements, virements, paiement des factures… Cette vue d’ensemble vous aidera, par la suite, à prendre plus facilement des décisions pour ajuster votre stratégie budgétaire et financière.
L’objectif de l’application mobile Wise Business est de vous aider à gérer en temps réel votre compte bancaire. Le solde et l’historique des dépenses sont actualisés en temps réel, les virements et les prélèvements sont également débités ou crédités sur votre compte en temps réel.
C’est également depuis l’application mobile qu’il est possible de commander et de paramétrer vos cartes bancaires. En effet, chaque carte bancaire Wise Business est paramétrable, vous pouvez paramétrer chaque carte selon vos besoins.
Il est donc possible de paramétrer les cartes pour vos employés d’une autre manière afin de limiter leurs fonctionnalités et éviter les dérives. Vous pouvez également fixer de nouveaux plafonds de paiement et de retrait pour limiter les dépenses effectuées par vos employés.
Une des fonctionnalités majeures de l’application mobile, qui distingue Wise de ses concurrents, est la fonctionnalité de changement de devises incluse dans l’application mobile. Vous pouvez changer vos devises directement depuis l’application en profitant du taux moyen du marché actuel et sans frais supplémentaires.
Pas besoin de devoir faire un changement de devises via une autre application, ni d'opérer un virement par la suite pour obtenir vos devises sur votre compte professionnel. Le changement de devise via l’application Wise est immédiat. Changez vos devises, validez l’opération et votre compte bancaire est immédiatement actualisé avec l’ajout de vos devises.
Les avantages de l’application mobile
L’application Wise est à la pointe de la technologie. En effet, Wise est une entreprise moderne, la technologie est au cœur des innovations. L’ambition de Wise est de proposer aux professionnels les dernières innovations technologiques permettant de faciliter la gestion financière de leurs entreprises.
C’est la raison pour laquelle, Wise a conçu une application mobile performante, à la pointe de la technologie. L’application mobile offre une expérience utilisateur optimisée et regroupe diverses fonctionnalités performantes pour vous faire gagner en temps et en productivité.
Afin que l’application offre les dernières innovations et demeure à la pointe de la technologie, Wise effectue régulièrement des mises à jour de l’application. Ces mises à jour permettent l’intégration de nouvelles fonctionnalités ou le renforcement de la sécurité de l’application mobile.
En effet, l’application Wise est une application sécurisée. La sécurité de vos données, ainsi que la protection de vos fonds sont une priorité pour Wise. Toutes vos informations, ainsi que tous les protocoles sont cryptés assurant que vos données et vos fonds soient sécurisés lors des opérations bancaires.
En outre, l’équipe de Wise surveille constamment, 24h/24 et 7j/7, ses systèmes afin de détecter au plus vite toute activité suspecte. À cela s’ajoute l’authentification à deux facteurs imposée par Wise afin de vous connecter à votre compte. Vous pouvez donc être rassuré et effectuer vos opérations bancaires en toute tranquillité.
Enfin, il est important de noter que Wise a été certifié par des organismes indépendants tels que la Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS) et la Financial Conduct Authority (FCA). Ces certifications attestent de la conformité de Wise aux normes de sécurité les plus strictes.
En somme, l’application Wise Business est l’outil principal pour tous les clients de Wise. L’application utilise toutes les dernières technologies de pointe, sécurisée et regroupe différentes fonctionnalités aidant à la gestion financière de votre entreprise. L’application est optimisée pour vous donner une vue d’ensemble de vos finances, simplifiant la prise de décision afin d’ajuster votre stratégie financière.
Quelques questions pratiques sur Wise Business
Comment ouvrir un compte bancaire Wise Business ?
L’ouverture d’un compte professionnel Wise Business est simple. La démarche prend seulement 5 minutes et est entièrement digitalisée. Vous pouvez ouvrir un compte Wise Business via le site internet ou via l’application mobile.
Pour ouvrir un compte Wise Business, suivez les étapes suivantes :
- Saisir une adresse e-mail
- Renseigner et vérifier votre numéro de téléphone
- Compléter un premier formulaire avec les informations de votre entreprise
- Compléter un second formulaire avec vos informations personnelles
- Choisir les devises de votre compte
- Effectuer le versement initial
- Vérifier votre identité et celle de votre entreprise
Le processus pour ouvrir un compte Wise Business est intuitif et axé sur la vérification afin de limiter les ouvertures de compte à des fins frauduleuses. C’est la raison pour laquelle Wise vous demande à plusieurs reprises de confirmer votre identité et celle de votre entreprise.
Pour vérifier votre identité, vous devez envoyer une photo d’une pièce d’identité en cours de validité. Pour vérifier l’authenticité de votre entreprise, Wise vous demandera de confirmer certaines informations.
Une fois le versement initial d’un montant unique de 50 € effectué, vous recevrez un mail de confirmation. Après la réception de cet e-mail, vous pouvez commencer à utiliser votre compte Wise Business à votre guise.
De plus, si vous exploitez plusieurs entreprises, vous pouvez avoir un compte Wise Business pour chaque entreprise et gérer tous vos comptes via un seul ensemble d’identifiants de connexion.
Pour créer des comptes professionnels supplémentaires, vous devez suivre les étapes suivantes :
- Accéder à votre compte et cliquer dans le coin supérieur droit
- Sélectionner “Sélectionner un autre compte”
- Sélectionner “Obtenez un compte Business”
- Suivre les instructions restantes
Après avoir achevé toutes les étapes, vous pourrez passer d’un compte à un autre facilement avec le même identifiant. Pas besoin de vous déconnecter et de vous reconnecter avec les identifiants de l’autre compte que vous possédez.
Si vous souhaitez en savoir plus sur la procédure d’ouverture de compte chez Wise Business, veuillez consulter notre article dédié.
Comment se connecter à l’espace client Wise Business ?
Se connecter à votre compte Wise est simple. Vous pouvez vous connecter à votre espace personnel Wise via le site internet ou via l’application mobile Wise. Pour vous connecter à l’espace client, vous devez renseigner votre adresse e-mail et votre mot de passe.
Une fois connecté à votre espace personnel, vous arriverez sur une page d’accueil donnant une vue d’ensemble de vos fonds. La page d’accueil indique les soldes actuels de vos diverses devises et l’historique des dernières transactions.
À partir de la page d’accueil, vous pouvez accéder aux paramètres et aux différents onglets pour effectuer les opérations bancaires.
Si jamais vous veniez à oublier votre mot de passe, pas de panique. Cliquez sur “Mot de passe oublié” et un mail vous sera envoyé avec un lien pour réinitialiser votre mot de passe. Après avoir réinitialisé votre mot de passe, connectez-vous avec le nouveau mot de passe.
Pensez également à noter votre nouveau mot de passe dans un emplacement sécurisé afin de ne plus l’oublier.
Comment contacter le service client Wise Business ?
Wise Business possède un service client efficace et multilingue. Wise est une entreprise qui opère dans de nombreux pays, c’est la raison pour laquelle le service client de Wise est disponible dans plusieurs langues.
Le service client est disponible sur plusieurs plateformes, y compris les réseaux sociaux. Il y a donc plusieurs manières pour contacter le service client de Wise. Vous pouvez donc contacter le service client via la plateforme que vous préférez.
Le service client de Wise est disponible 24h/24 et 7j/7. Le service client est joignable toute la semaine à n’importe quel moment. Vous pouvez donc contacter le service client dès qu’un problème survient afin de le résoudre au plus vite.
Cependant, avant de contacter le service client, il est recommandé de consulter la FAQ disponible sur le site internet Wise. La FAQ de Wise répond aux questions les plus fréquemment posées par les clients, il est probable que vous y trouverez la réponse à votre question.
Si vous ne trouvez pas la réponse à votre question dans la FAQ, contacter le service client. Le service client prendra en charge votre dossier afin de résoudre le problème au plus vite.
Si le problème ne peut pas être résolu immédiatement, le service client reprendra contact avec vous. Vous serez informé sur les avancements jusqu’à la résolution complète du problème.
En outre, le service client de Wise est réactif et professionnel. La prise en charge est rapide, le service client assure un suivi complet de votre dossier jusqu’à la résolution de vos problèmes.
Pour en savoir plus sur le service client de Wise et connaître toutes les manières de contacter le service client, veuillez consulter notre article dédié au service client de Wise Business.
Comment faire opposition à sa carte ?
En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, il faut immédiatement faire opposition à celle-ci. Faire opposition à votre carte permet de la désactiver, aucune transaction ne pourra alors être effectuée avec celle-ci.
Cette démarche évite et prévient l'utilisation de votre carte à des fins frauduleuses. L’opposition à sa carte est une action irréversible, une fois la carte désactivée, la carte ne peut pas être réactivée.
Néanmoins, avant de faire opposition et de désactiver votre carte de manière permanente, Wise vous donne la possibilité de geler et de dégeler votre carte. C’est une fonctionnalité utile si vous pensez avoir perdu votre carte et souhaitez la chercher tout en étant protégé.
Geler votre carte permet de verrouiller temporairement votre carte. Lorsqu’elle est gelée, aucune transaction ne pourra être effectuée avec la carte bancaire. Vous pouvez geler et dégeler votre carte à n’importe quel moment.
Pour geler ou dégeler votre carte bancaire, vous devez suivre les étapes suivantes :
- Accéder à votre espace personnel
- Appuyer sur l’onglet « Carte »
- Appuyer sur “Geler la carte” ou “Dégeler la carte”
Cependant, si après une certaine période, vous n’avez toujours pas retrouvé votre carte bancaire, il faut immédiatement y faire opposition pour la désactiver de manière permanente. En effet, il faut vous protéger pour éviter de subir les conséquences négatives de l’utilisation de votre carte à des fins frauduleuses.
Pour faire opposition à votre carte, complétez les étapes suivantes :
- Accéder à votre espace personnel
- Appuyer sur l’onglet « Carte »
- Appuyer sur “Geler la carte”
- Appuyer sur “Remplacer la carte”
- Commander une nouvelle carte bancaire
Pour continuer d’effectuer des transactions bancaires, vous êtes dans l’obligation de commander une nouvelle carte. Pour commander une nouvelle carte, vous devrez simplement renseigner et confirmer l’adresse de livraison.
Selon les pays, les délais de livraison seront différents. En moyenne, Wise enverra la carte sous 15 jours, pensez à consulter le site de Wise pour connaître les délais exacts.
Les avantages et inconvénients de Wise Business
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Frais uniques | ❌ Pas d'outil de facturation |
| ✔️ API performante | ❌ Envoi de la carte bancaire payante |
| ✔️ Compte multidevise | ❌ Pas de dépôt de capital possible |
Avant d’ouvrir un compte professionnel chez Wise, il est judicieux d'étudier les avantages, ainsi que les inconvénients de la banque. Vous pourrez ainsi vous forger une opinion sur les produits et les services proposés.
Cela vous sera également utile pour comparer les offres concurrentes. Vous pourrez ainsi déterminer quelle banque répond le plus à vos attentes.
Les avantages de Wise Business
Les avantages de Wise Business sont des éléments qui permettent de distinguer la banque en ligne de ses concurrents et d’attirer de nouveaux prospects. Parmi les nombreux avantages de Wise Business, on souligne que Wise applique uniquement des frais uniques, que l’API proposée est performante et que le compte bancaire permet de gérer plusieurs devises simultanément.
- Wise applique des frais uniques. Autrement dit, et contrairement à ses concurrents, Wise ne facture aucune cotisation mensuelle ou annuelle, que cela soit pour la gestion du compte ou de la carte bancaire. Wise ne demande à la création de votre compte que de payer quelques frais. Une fois ces frais payés, aucuns autres frais ne vous seront facturés.
- Wise possède une API performante. L’une des fonctionnalités majeures de Wise est son API qui permet de connecter votre compte professionnel à des dizaines de plateformes. Grâce à l’API de Wise, vous pouvez automatiser les paiements, automatiser le transfert des données comptables, automatiser la création et la gestion de vos factures. L’API est conçue pour faire gagner du temps et de la productivité.
- Le compte bancaire Wise permet de gérer plusieurs devises en même temps. Wise vous donne la possibilité de détenir plusieurs devises au sein d’un seul et même compte bancaire. Un avantage qui permet de regrouper toutes les devises qui vous sont nécessaires au même endroit. De plus, vous pouvez convertir vos devises via l’application et Wise vous garantit de convertir vos devises au taux de change moyen du marché.
Les inconvénients de Wise Business
Néanmoins, Wise Business possède également des inconvénients. Les inconvénients sont des éléments à étudier lors de vos recherches avant d'ouvrir un compte bancaire avec une banque. En effet, en connaissant les inconvénients, vous pourrez déterminer si les offres proposées répondent à vos attentes ou non.
Parmi les inconvénients, on regrette le fait que Wise ne propose pas d’outil de facturation dans ses offres et que l’envoi de la carte bancaire soit payant. On regrette également le fait que Wise ne propose pas le dépôt de capital.
- Wise Business n’inclut pas d’outil de facturation dans ses fonctionnalités. Un compte bancaire Wise Business inclut diverses fonctionnalités, toutefois, Wise n’a pas intégré un outil de facturation dans les fonctionnalités proposées. Il est probable que vous devrez souscrire une plateforme tierce pour la gestion des factures.
- Wise Business vous facture l’envoi de la carte bancaire. Si Wise ne facture pas de cotisation mensuelle pour la carte bancaire, la banque en ligne facture son premier envoi. À l’ouverture de votre compte, il vous sera demandé de payer 7 € afin de recevoir votre carte bancaire.
- Enfin, le dépôt de capital n’est pas disponible chez Wise Business. Si votre entreprise est en cours de création et que vous souhaitez quand même ouvrir un compte chez Wise, il faudra déposer votre capital dans un autre établissement au préalable. Il n’est pas possible de déposer son capital chez Wise Business.
Notre avis sur Wise Business
Wise Business a révolutionné le marché des banques professionnelles en proposant un compte professionnel digital multidevises. L’offre Wise Business a été pensée pour simplifier les transactions internationales des entreprises. Wise a permis de rendre les transferts d’argent et les paiements internationaux rapides et à moindre coût.
Wise Business se distingue de ses concurrents grâce à une offre unique sur le marché : un compte professionnel permettant de gérer plusieurs devises simultanément. C’est l’avantage concurrentiel de Wise qui permet à la néobanque d’attirer des milliers de clients chaque année.
En outre, les prix appliqués par Wise Business défient toute concurrence. En effet, c’est l’une des rares banques qui ne facture pas de cotisation mensuelle pour la gestion du compte et la gestion de la carte bancaire. Wise Business applique seulement des frais uniques, Wise vous demande de payer un certain montant une seule fois pour activer le service. Cela fait de Wise Business l’une des banques les moins chères du marché.
Wise Business est bien plus qu’un compte bancaire, c’est un véritable allié pour la gestion des finances de votre entreprise. Grâce aux nombreuses fonctionnalités incluses dans l’offre, vous avez toutes les clés en main pour prendre des décisions et ajuster votre stratégie financière.
On souligne également l’application mobile, l’outil le plus important pour les clients de Wise. Votre compte bancaire se gère entièrement depuis l’application mobile. L’application mobile regroupe toutes les fonctionnalités de votre compte bancaire vous permettant d’effectuer des transactions depuis celle-ci.
En somme, Wise Business est une banque professionnelle attractive proposant une offre unique sur le marché. À la base spécialisée dans les transferts d’argent internationaux, Wise Business a su élargir ses services pour répondre aux besoins de leurs clients. Les services proposés sont qualitatifs et à la pointe de la technologie.
Wise est une néobanque innovante qui attire chaque année des milliers de nouveaux clients grâce à leurs services uniques et leurs tarifs hyper compétitifs. Si vous êtes à la recherche d’une banque professionnelle, Wise Business est peut-être la banque qu’il vous faut.
Conclusion
Pour conclure, Wise Business est une banque digitale innovante en phase de révolutionner le marché des banques professionnelles. En effet, l’offre de Wise est unique sur le marché, ce qui représente un avantage concurrentiel non négligeable.
Le compte bancaire Wise Business est un réel outil multifonction simplifiant la gestion des finances de votre entreprise. Doté de nombreuses fonctionnalités gratuites, le compte Wise Business est un allié pour développer votre entreprise.
De plus, si votre entreprise est axée sur l’international, l’offre Wise Business est l’offre la plus adaptée pour votre activité professionnelle. Les atouts principaux des comptes professionnels Wise Business sont les transferts d’argent internationaux et la possibilité de convertir vos devises au meilleur taux via l’application de Wise.
À la pointe de la technologie, le compte bancaire Wise Business est un outil indispensable pour tous les professionnels souhaitant développer leur activité professionnelle à l’étranger. Le compte Wise Business permet de faciliter les affaires avec des entreprises internationales, et cela, à moindres frais.