Tout savoir sur les cartes de la Banque Populaire
Lorsque vous choisissez votre futur moyen de paiement, il est primordial de mettre en relation ce qu’offre chaque carte avec ce dont vous avez besoin. La Banque Populaire propose 4 cartes bancaires différentes à ses clients : la Visa Classic, la Visa Premier, la Visa Platinum et la Visa Infinite. Elle propose également l'option carte Facélia. Dans ce guide complet, nous revenons en détail sur chacune des cartes proposées par l’établissement, afin de comparer les cartes bancaires et de vous accompagner dans votre choix. LeComparatif a, par ailleurs, réaliser pour vous un comparatif des différentes cartes bancaires.
| Cartes | Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | Visa Infinite.png) |
|---|---|---|---|---|
| Tarifs | 47 €/an* | 135 €/an* | 210 €/an* | 326 €/an* |
| Type de débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone EEE sans frais | ✔️** | ✔️** | ✔️ | ✔️ |
| Frais de paiements hors zone EEE | 2,92 % | 2,92 % | 2,92 % | 2,92 % |
| Retraits en devise hors zone EEE | 3,15 € + 2,92 % | 3,15 € + 2,92 % | 3,15 € + 2,92 % | 3,15 € + 2,92 % |
| Assurance | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Option Carte Facélia | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ❌ |
*Le tarif peut varier en fonction de votre agence
**Retraits illimités sans frais dans les DAB banque populaire (autrement 1 € à partir du 3ᵉ retrait)
Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par la Banque Populaire ?
Il est important pour les clients de comparer les caractéristiques des différentes cartes VISA, leurs avantages ainsi que les possibilités qu’elles offrent. En effet, les cartes commercialisées par la Banque Populaire sont toutes associées à des garanties d’assistances et d'assurances spécifiques. Ainsi, si vous voyagez souvent, une carte garantissant par exemple vos locations de voiture ou vous permettant de bénéficier d’une assistance en cas d’incident est intéressante.
Carte Visa Classic
| Visa Classic | |
|---|---|
| Tarifs | 47 €/an |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone EEE sans frais | ✔️** |
| Frais de paiements hors zone EEE | 2,92 % |
| Frais de retraits en devise hors zone EE | 3,15 € + 2,92 % |
| Assurance | ✔️ |
| Option Carte Facélia | ✔️ |
**Retraits illimités sans frais dans les DAB banque populaire (autrement 1 € à partir du 3ᵉ retrait)
La carte Visa Classic est une carte qui permet au client de régler l’ensemble de ses dépenses, en France comme à l’étranger.
Avec cette carte, vous disposez également d’une enveloppe de crédit, qui est utilisable depuis votre espace client ou via l’application mobile de la banque.
La carte Visa Classic de la Banque Populaire est facturée 47 € par an.
Toutes les opérations de paiements effectuées en France et dans l’EEE sont gratuites, y compris celles réalisées via Apple Pay et Samsung Pay.
Tous les retraits dans un DAB de la Banque Populaire sont gratuits.
Autrement, vous bénéficiez de 2 retraits gratuits par mois, en France ainsi que dans la zone euro. Au-delà de ces retraits, vous êtes facturé 1 euro par retrait.
Les avantages de la Carte Visa Classic
- Option Carte Facélia
- Carte la plus abordable
- Paiments en France et EEE gratuits
Carte Visa Premier
| Visa Premier | |
|---|---|
| Tarifs | 135 €/an |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone EEE sans frais | ✔️ |
| Frais de paiements hors zone EEE | 2,92 % |
| Frais de retraits en devise hors zone EE | 3,15 € + 2,92 % |
| Assurance | ✔️ |
| Option Carte Facélia | ✔️ |
Avec la carte Visa Premier, profitez au quotidien, en France comme à l’étranger, de capacités de paiement et de retrait plus importantes qu’avec une carte classique, d’une protection élargie et de nombreux privilèges et offres exclusives. La Visa Premier est disponible en débit immédiat ou différé, selon votre préférence.
Par ailleurs, cette carte s’accompagne de l’ensemble des services de la carte Visa Classic auxquels viennent s’ajouter de nombreux avantages supplémentaires, dont une large gamme d’assurances.
Cette carte premium, compatible avec Apple Pay et Samsung Pay, bénéficie également de plafonds de paiement et de retrait élevés :
La carte Visa Premier de la Banque Populaire est facturée 135 euros par an.
Avec la Visa Premier, l’ensemble de vos paiements effectués en France et dans l’EEE sont gratuits. De plus, tous les retraits dans un DAB de la Banque Populaire sont gratuits.
Vous bénéficiez également de 2 retraits gratuits par mois, en France ainsi que dans la zone euro. Au-delà, vous êtes facturé 1 euro par retrait.
En savoir plus sur la Carte Visa Premier Banque Populaire →
Les avantages de la Carte Visa Premier
- Option Carte Facélia
- Garantie constructeur
- Retraits gratuits en DAB Banque Populaire
Carte Visa Platinum
| Visa Platinum | |
|---|---|
| Tarifs | 210 €/an |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone EEE sans frais | ✔️ |
| Frais de paiements hors zone EEE | 2,92 % |
| Frais de retraits en devise hors zone EE | 3,15 € + 2,92 % |
| Assurance | ✔️ |
| Option Carte Facélia | ✔️ |
La Carte Visa Platinum est une carte haut de gamme qui permet d’accéder à des services très innovants via le « Service Platinum ».
Cette carte, disponible en débit immédiat ou différé, vous permet de bénéficier d’une grande liberté de paiement, avec une capacité de paiement et de retrait élevée, adaptée à vos besoins. La carte s’accompagne également de services d’assurances et d’assistances élargis, avec des plafonds de remboursement plus élevés que ceux de la carte Visa Premier.
Voici les services d’assistances qui accompagnent la Visa Platinum :
La carte Visa Platinum de la Banque Populaire est facturée 210 euros par an.
Grâce à la Visa Platinum, l’ensemble de vos opérations de paiements et de retraits en zone EEE sont gratuits. De plus, la carte est compatible avec les solutions de paiement mobiles Apple Pay et Samsung Pay.
Les avantages de la Carte Visa Platinum
- Plafonds de paiements et retraits élevés
- Option Carte Facélia
- Assistant Platinium
Carte Visa Infinite
| Visa Platinum | |
|---|---|
| Tarifs | 326 €/an |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone EEE sans frais | ✔️ |
| Frais de paiements hors zone EEE | 2,92 % |
| Frais de retraits en devise hors zone EE | 3,15 € + 2,92 % |
| Assurance | ✔️ |
| Option Carte Facélia | ❌ |
La Visa Infinite est la plus prestigieuse des cartes commercialisées par La Banque Populaire. Compatible avec Apple et Samsung Pay, elle vous permet de disposer des capacités de paiement et de retrait les plus adaptées à vos besoins. De plus, la Visa Infinite vous fait bénéficier des nombreux privilèges qui l’accompagnent.
Vous disposez d'un assistant personnel via le Service de Conciergerie Visa Infinite, une équipe de professionnels qui vous est dédiée 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. Grâce à cette carte, vous avez des offres de prestations haut de gamme et des partenaires prestigieux grâce au Visa Infinite Club. Enfin, la carte Visa Infinite vous permet de bénéficier d'un bouquet renforcé d’assurances et d’assistance. Une extension de garantie constructeur incluse pour vos achats en informatique, électroménager et audiovisuel et d’une garantie pour vos achats contre le vol et le dommage accidentel.
Les prestations d’assurance, qui vous couvrent en France ainsi qu’à l’étranger, sont nombreuses. Nous détaillons cela dans le tableau des assurances plus bas.
La Visa Infinite de la Banque Populaire est facturée 326 euros par an. Pour finir, sachez que la carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon ce que vous préférez.
Les avantages de la Carte Visa Infinite
- Assurances et garanties complètes
- Club Visa infinite
- Conciergerie
L'option Carte Facélia
Les Visa Classic, Premier et Platinum sont disponibles en carte Facélia.
Cette option vous permet grâce à votre carte bancaire de disposer d'un crédit renouvelable au comptant ou à crédit.
Vous bénéficiez, au même titre que les cartes classiques, d'assurances sur vos achats, ou bien même de garantie constructeurs en fonction de la carte choisie.
Vous pouvez ainsi étaler vos paiements sur plusieurs fois et d'encadrer vos dépenses facilement.
Un crédit vous engage et doit être remboursé. Le taux débiteur annuel révisable d'une carte Facélia est compris entre 7,23 % et 19,88 %.
Les avantages de l'option Facélia
- Gestion des paiements
- Crédit renouvelable
Les assurances des cartes Banque Populaire
| Cartes | Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | Visa Infinite |
|---|---|---|---|---|
| Assurance maladie | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance invalidité | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance décès | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Garantie d'achat | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Rapatriement médical | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Remboursement des frais médicaux | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance Neige et Montage | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Responsabilité Civile à l'étranger | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assistant personnel | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Échange « indispensable » du quotidien | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Conciergerie | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Club Visa Infinite | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
Les plafonds de paiements et de retraits
| Plafonds de paiements en France et à l'étranger | |||
|---|---|---|---|
| Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | Visa Infinite |
| 3 000 €/30 jours | 7 600 €/30 jours | 10 000 €/ 30 jours | 25 000 €/ 30 jours |
| Plafonds de retraits en France | |||
|---|---|---|---|
| Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | Visa Infinite |
| 1 200 €/7jours | 3 000 €/7 jours | 4 000 €/7 jours | 5 000 €/ 7 jours |
| Plafonds de retraits à l'étranger | |||
|---|---|---|---|
| Visa Classic | Visa Premier | Visa Platinum | Visa Infinite |
| 600 €/ 7 jours | 1 500 €/ 7 jours | 3 000 €/ 7 jours | 5 000 €/ 7 jours |
Souscription, activation, opposition d'une carte Banque Populaire : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Banque Populaire :
Si vous souhaitez devenir client à la Banque Populaire, vous devez impérativement être majeur, capable et vivre en France pendant au moins 8 mois de l'année.
La procédure d’ouverture de compte s’effectue en agence ou en ligne, selon vos préférences.
Si vous voulez ouvrir un compte dans une agence Banque Populaire, commencez par prendre rendez-vous dans l'agence bancaire la plus proche de chez vous. Le jour J, apportez avec vous les documents justificatifs demandés. Le conseiller saisit votre profil, et par la suite, vous fera signer votre convention de compte. Enfin, vous commanderez votre carte bancaire ainsi que votre chéquier.
À l'issue de cet entretien, votre banquier vous remettra également votre relevé d'identité bancaire.
Voici les étapes pour ouvrir votre compte en ligne :
- Connectez-vous via le site ou l'application Banque Populaire
- Sélectionnez l'offre qui vous convient
- Appuyez sur « Ouvrir un compte »
- Remplissez les informations demandées
- Joignez vos documents justificatifs
Pièces justificatives
- Votre pièce d'identité en cours de validité ;
- Un justificatif de domicile de moins de trois mois ;
- Un justificatif d'activité (avis d'imposition, carte d'étudiant…).
Activation de la carte Banque Populaire
Votre carte Banque Populaire est envoyée par courrier à votre domicile. Pour des raisons de sécurité, la carte est inactive à son arrivée. Afin de pouvoir l’utiliser, vous devez l’activer en saisissant le code d’activation fournie par la banque dans un courrier séparé. Vous pouvez aussi recevoir ce code par téléphone, si vous le souhaitez.
Comment faire opposition à ma carte ?
En cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, vous devez impérativement effectuer l’opposition dans les plus brefs délais. Cela permet d’éviter tout risque d’utilisation frauduleuse. Vous avez plusieurs possibilités, vous pouvez effectuer votre demande en ligne ou en agence physique.
Tout d'abord, vous pouvez joindre votre agence Banque populaire locale. Vous pouvez ainsi signaler rapidement un problème de carte et faire opposition.
Vous pouvez faire opposition via votre application ou sur le site banquepopulaire.fr.
Pour faire opposition en ligne, suivez simplement ces étapes :
- Connectez-vous à votre espace client via le site ou l'Application Banque Populaire
- Cliquez sur « Cartes »
- Sélectionnez « Faire opposition »
Quel que soit votre type de carte, 24h/24, 7j/7, vous pouvez joindre le Service Carte au 01 77 86 24 24. Vous pouvez aussi consulter le service client Caisse d'Épargne.
Veuillez noter que, si vous bénéficiez de l’abonnement CyberPlus, vous pouvez immédiatement enregistrer votre opposition en ligne sur votre espace Cyberplus. De plus, vous y trouverez également la déclaration de perte et vol à imprimer et à envoyer signée à votre agence.
Pour finir, sachez que la création de votre nouvelle carte bancaire est automatiquement lancée à réception et validation de l'opposition.