Ouvrir un compte à la Banque Populaire : Les procédures à effectuer

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 13/06/2024
10 mn de lecture
Ouvrir un compte à la Banque Populaire : Les procédures à effectuer

La Banque Populaire est une banque régionale. Acteur clé de l’économie régionale, la Banque Populaire est une banque mutualiste et responsable qui accompagne aussi bien les particuliers que les entreprises dans la réalisation de leurs projets. La Banque Populaire propose une vaste offre de services et produits bancaires pour les particuliers et les entreprises.

Ce guide regroupe toutes les informations à connaître avant d’ouvrir un compte bancaire chez la Banque Populaire.

Cet article vous aide à choisir quelle est la meilleure banque.

L'histoire de La Banque Populaire

Créer en 1878, par des artisans, des commerçants et des entrepreneurs qui n’avaient pas accès au crédit bancaire, la Banque Populaire est l’une des plus anciennes banques implantée en France. La Banque Populaire fait partie du Groupe BPCE, le deuxième groupe bancaire en France. Depuis sa création la Banque Populaire accompagne les particuliers et les entreprises dans leurs projets.

La Banque Populaire fonctionne sur la base d’un modèle coopératif. Chaque banque régionale est autonome et s’adapte aux besoins de son territoire. De plus, tous les clients de La Banque Populaire sont des clients sociétaires. Ce modèle permet à la Banque Populaire d’être au plus proche de ses clients et de l’économie de son territoire.

La Banque Populaire possède une large offre de produits et services bancaires. Des produits et services accessibles aussi bien en agence qu’en ligne, destinés aux particuliers et aux entreprises. Cette large offre permet à la Banque Populaire de proposer des offres adaptées à tous, particuliers ou professionnels.

Avec ses 12 banques régionales en France, la Banque Populaire est présente sur tout le territoire français. Aujourd’hui, la Banque Populaire possède un réseau de plus de 12 000 conseillers et compte presque 10 millions de clients sociétaires en France.

Comment ouvrir un compte la Banque Populaire ?

Les étapes pour ouvrir un compte la Banque Populaire

Pour ouvrir un compte la Banque Populaire, il y a deux manières de procéder. La première est de prendre rendez-vous avec conseiller de votre banque régionale et de compléter le processus d’ouverture avec le conseiller. La deuxième manière, c’est d’ouvrir le compte en ligne via le site internet. Pour ouvrir un compte ligne avec la Banque Populaire, il faut suivre les étapes suivantes : 

  1. Cliquer sur “ouvrir un compte”
  2. Renseigner son code postal
  3. Remplir le formulaire avec ses informations personnelles
  4. Choisir son offre 
  5. Transmettre les pièces justificatives
  6. Signer électroniquement le contrat
  7. Effectuer un versement initial

Une fois toutes les étapes complétées, la Banque Populaire étudie votre dossier, vérifie les pièces justificatives et décide de valider ou non votre ouverture de compte. Une fois validé par Banque Populaire, vous recevrez un mail pour vous connecter à votre espace client. Une fois connecter, vous pouvez commencer à effectuer des transactions. De plus, vous recevrez votre carte bancaire avec le code pin sous 1 semaine. 

Les pièces justificatives

  • Une pièce d’identité en cours de validité
  • Un justificatif de domicile de moins de 3 mois
  • Plusieurs justificatifs de revenus

Conditions d'éligibilité

Vous êtes éligible à l’ouverture d’un compte la Banque Populaire si :

  • Vous êtes une personne physique majeure
  • Vous êtes résident fiscal français
  • Vous êtes titulaire d’un compte bancaire dans une autre banque

Quelles sont les offres de la Banque Populaire ?

Les offres de La Banque Populaire

La Banque populaire propose trois offres : Cristal Essentiel, Cristal Confort et Cristal Premium. Ces trois offres sont accessibles sans condition de revenus. De plus, chaque offre possède certaines assurances et garanties. L’offre Cristal Premium étant l’offre ayant la meilleure couverture assurantielle. 

OffresCristal EssentielCristal ConfortCristal Premium
👛 Tarifs6,90 €/mois9,90 €/mois19,90 €/mois
💸 Condition de revenusAucuneAucuneAucune
📝 AssurancesOuiOuiOui
⌛ Découvert autorisé OuiOuiOui
💶 Retraits en zone euro4 /moisGratuits et illimitésGratuits et illimités
💵 Retraits à l'international 3,20 € + 2,40 %3,20 € + 2,40 %3,20 € + 2,40 %
✈️ Paiements à l'international 2,40 %2,40 %2,40 %

Les cartes de la Banque Populaire

La Banque Populaire Propose quatre cartes bancaires : la Visa Classic, la Visa Premier, la Visa Platinum et la Visa Infinite. Un large choix de carte bancaire possédant différents plafonds de paiements et de retraits, ainsi que différentes assurances et garanties. Concernant la cotisation mensuelle de chaque carte, elle est variable selon l’offre choisie et selon votre banque régionale. En effet, les banques régionales sont autonomes et sont libres d’appliquer leur propre tarif, c’est pourquoi il est important de bien vérifier que les prix affichés sont bien les prix appliqués par votre banque régionale.

Cartes

Visa Classic

Carte Visa Classic Banque Populaire

Visa Premier

Carte Visa Premier Banque Populaire

💳 Type de carteVisaVisa
💸 Conditions de revenusAucuneAucune
💰 Type de débitImmédiat ou différéImmédiat ou différé
🛍️ Plafond de retraits500 €/semaine900 €/semaine
🛒 Plafond de paiements2 500 €/15 jours4 500 €/15 jours
💶 Paiements et retraits en zone euro sans fraisOuiOui
💵 Paiements et retraits à l'international sans frais NonNon
📝 AssurancesAssurance Visa ClassicAssurance Visa Premier
Cartes

Visa Platinum

Carte Visa Platinum Banque Populaire

Visa Infinite

Carte Visa Infinite Banque Populaire

💳 Type de carteVisaVisa
💸 Conditions de revenusAucuneAucune
💰 Type de débitImmédiat ou différéImmédiat ou différé
🛍️ Plafond de retraits900 €/semaine2 000 €/semaine
🛒 Plafond de paiements4 500 €/15 jours10 000 €/15 jours
💶 Paiements et retraits en zone euro sans fraisOuiOui
💵 Paiements et retraits à l'international sans frais OuiOui
📝 AssurancesAssurance Visa PlatinumAssurance Visa Infinite

Quels sont les tarifs de la Banque Populaire ?

Cotisation annuelle

Les cotisations annuelles de la Banque Populaire sont les suivantes :

  • L’offre Cristal Essentiel vous sera facturée 82,80 € par an.
  • L’offre Cristal Confort vous sera facturée 118,80 € par an.
  • L’offre Cristal Premium vous sera facturée 238,80 € par an.

Les cotisations annuelles pour les cartes bancaires chez Banque Populaire sont variables et dépendent de l’offre choisie, ainsi que de la banque régionale dans laquelle vous êtes client. Cependant, en moyenne la cotisation annuelle sera d’environ :

  • 82,80 € par an pour la carte Visa Classic
  • 130 € par an pour la carte Visa Premier
  • 316,80 € par an pour la carte Visa Platinum
  • 439,20 par an pour la carte Visa Infinite

Frais d'opérations courantes

La Banque Populaire applique plusieurs tarifs pour certains frais courants. Il est donc important de connaître le coût de tous ces frais. 

Les retraits dans d’autres banques : 1 € à partir du troisième retrait pour les cartes Visa Classic. Cependant, ces retraits sont gratuits cartes Visa Premier, Visa Platinum, Visa Infinite.

Les paiements hors zone euro seront facturés 2,40% du montant.

Les retraits hors zone euro seront facturés 3,20 € + 2,40 % du montant.

La réédition du code confidentiel sera facturée 8,35 €.

L’émission d’une nouvelle carte sera facturée 8,35€. 

La commission d'intervention sera facturée 8 €/opération avec un plafond de 80€/mois.

Le forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision sera facturé 22 €, pour tout montant inférieur ou égal à 50 € et sera facturé 42 € pour tout montant supérieur à 50 €.

Banque Populaire : avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients
✔️ Des tarifs abordables❌ Beaucoup de frais supplémentaires
✔️ Des plafonds de paiements et de retraits élevés❌ Pas de carte virtuelle disponible
✔️ De nombreuses assurances incluses❌ Des frais élevés à l'étranger

Les avantages de Banque Populaire

  •  Les tarifs sont abordables : Les tarifs des offres de La Banque Populaire sont compétitifs et attractifs. Les trois offres coûtent moins de 20 € par mois.  Des tarifs qui restent inférieurs aux concurrents.
  • Des plafonds de paiements et de retraits élevés : Les plafonds des cartes de La Banque Populaire sont élevés, notamment avec les cartes haut de gamme : Visa Platinum et Visa Infinite. Ces plafonds élevés laissent une liberté aux clients qui peuvent effectuer des achats avec des montants élevés.
  • De nombreuses assurances sont incluses : Les cartes de La Banque Populaire possèdent toutes des assurances et de garanties. Vous serez assuré partiellement ou totalement avec les cartes proposées de La Banque Populaire.

Les inconvénients de Banque Populaire

  • Il n'y a pas beaucoup de frais supplémentaires : La Banque Populaire facture certaines opérations. Le coût de ces frais est élevé. Un inconvénient, car les concurrents ne présentent pas autant de frais supplémentaires.
  • Il n'y a pas de carte virtuelle disponible : La Banque Populaire ne propose pas la création d’une carte virtuelle. Un inconvénient sachant que le paiement par téléphone et carte virtuelle se développe.
  • Les frais sont élevés à l'étranger : La Banque Populaire applique des frais élevés lors des paiements et retraits en devises étrangères. Sauf, si vous possédez la carte Visa Platinum ou la carte Visa Infinite les paiements et les retraits à l’étranger vous seront facturés.

FAQ : l'ouverture d'un compte Banque Populaire

Comment ouvrir un compte Banque Populaire ?

Vous pouvez ouvrir un compte Banque Populaire en prenant un rendez-vous avec un conseiller dans l'agence la plus proche de chez vous. Ou bien, vous pouvez ouvrir un compte Banque Populaire directement en ligne via leur site internet. 

Quelles sont les cartes proposées par la Banque Populaire ?

La Banque Populaire propose 4 cartes bancaires :

  • La Visa Classic
  • La Visa Premier
  • La Visa Platinum
  • La Visa Infinite

À noter que la cotisation mensuelle des cartes peut varier en fonction de votre caisse régionale. En effet, chaque caisse régionale est autonome et applique ses propres tarifs. 

Qui peut ouvrir un compte Banque Populaire ?

Les personnes qui rassemblent les conditions suivantes sont éligibles à l'ouverture d'un compte Banque Populaire :

  • Vous êtes une personne physique majeure
  • Vous êtes résident fiscal français
  • Vous êtes titulaire d’un compte bancaire dans une autre banque
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