Quelle carte bancaire BforBank choisir ?
BforBank est la banque en ligne du Crédit Agricole qui propose un compte bancaire gratuit, que l’on peut entièrement gérer depuis son smartphone. La banque vous permet aussi de choisir votre carte Visa parmi la large gamme proposée. Dans ce guide, retrouvez tous les détails de l’offre bancaire BforBank.
Comment lire une carte bancaire BforBank ?
Aprés vous avoir aidé à choisir une carte bancaire, voici les éléments qui composent une carte bancaire BforBank.
Sur le recto se trouvent :
- Le nom de la banque émettrice de la carte ;
- La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
- Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
- Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
- La date d’expiration de la carte : les cartes BforBank sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
- Le nom du titulaire ;
- Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard.
Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :
- La piste magnétique ;
- Le panneau signature ;
- Le cryptogramme à 3 chiffres ;
- L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
- L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.
Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par BforBank ?
Carte Visa Classic
La carte Visa Classic proposée par BforBank permet aux clients de garder un contrôle total sur la gestion de leur compte et leur fait bénéficier de nombreux avantages.
La carte est gratuite, à condition de justifier de :
- 1 200€ de revenus nets par mois pour un compte individuel ;
- 2 000€ de revenus nets mensuels pour un compte joint.
Veuillez noter que la gratuité de cette carte est conservée sous réserve d’effectuer au minimum 3 paiements par trimestre. À défaut, elle est facturée 6 euros par trimestre.
Avec la carte Visa Classic de BforBank, les capacités de paiement et de retrait des clients sont adaptées à leurs besoins. En effet, vous pouvez modifier vos plafonds de retrait et de paiement directement depuis votre Espace Client web ou depuis votre application mobile BforBank, dès que vous le souhaitez.
Avant personnalisation, les plafonds sont les suivants :
- 1200 euros par mois pour vos paiements, dont 800 euros à l’international ;
- 400 euros de retraits par semaine.
Mais les plafonds de votre carte bancaire ne sont pas la seule chose qu’il est possible de personnaliser. En effet, depuis leur espace client, les titulaires d’une Visa Classic peuvent paramétrer les services suivants :
- La programmation d’alertes personnalisées. Celles-ci permettent de suivre l'état de votre compte bancaire ;
- L’activation et la désactivation du paiement sans contact, disponible jusqu’à 50€ ;
- L’activation et la désactivation de certaines opérations telles que la vente à distance ou la lecture piste ;
- Le blocage et le déblocage instantané de votre carte bancaire ;
- Le renvoi du code confidentiel de votre carte bancaire ;
- La mise en opposition définitive de la carte lorsque celle-ci est perdue ou volée.
La carte Visa Classic s’accompagne également de garanties d’assistance en cas de maladie, blessure ou décès en France ou à l'étranger. Elle couvre ainsi :
- Vos frais de transport ou rapatriement en cas de maladie, blessure ou décès ;
- Les frais médicaux à l’étranger, jusqu’à 11 000 € par an ;
- Décès et invalidité permanente lors d’un accident de voyage : jusqu’à 95 000 €
- Secours sur les pistes de ski en cas d’accident : jusqu’à 5 000 € par évènement et 10 000 € par an ;
- Des assistances en cas de poursuites judiciaires à l'étranger.
Lors de la souscription à la carte Visa Classic, les clients ont la possibilité d’opter pour l’assurance B Security. Cette dernière est une protection supplémentaire contre l’utilisation frauduleuse des moyens de paiement. Elle couvre également le client en cas de perte ou de vol de ses effets personnels ou d’usurpation d’identité.
Tous les retraits et paiements effectués en zone euro sont gratuits et illimités, dans la limite de vos plafonds. À l’étranger, ces deux opérations sont chacune facturées 1,95% du montant. Afin de choisir la banque en ligne la plus adaptée à vos besoins, veillez à consulter les tarifs bancaires pratiqués par BforBank.
Carte Visa Premier
La carte Visa Premier combine souplesse et liberté et vous pouvez en bénéficier gratuitement. C’est donc un avantage concurrentiel non négligeable.
Toutefois, sachez que la gratuité de la Visa Premier est soumise à des conditions de revenus et d’utilisation. En effet, vous devez justifier de 1600 euros de revenu net mensuel ou 10 000 euros d’épargne pour l’obtenir.
Pour conserver la gratuité de la Visa Premier, vous devez effectuer 3 paiements par trimestre. Autrement, des frais de 9 euros par trimestre sont facturés.
La Visa Premier de BforBank s’adapte à vos besoins et facilite la gestion de votre budget. Ainsi, lors de la souscription, vous pouvez opter pour le débit immédiat ou le débit différé.
Sachez que si vous choisissez le débit différé, vous êtes débité le dernier jour ouvré du mois en cours.
Le plafond de retrait et le plafond de paiement sont eux aussi personnalisables depuis votre Espace Client web ou via l’application mobile BforBank.
Les garanties d’assurance et d’assistance dont vous et votre famille bénéficiez sont également élargies avec la Visa Premier :
- Prise en charge des frais de transport et rapatriement ;
- Prise en charge des frais de retour des accompagnants ;
- Prise en charge des frais médicaux à l’étranger jusqu’à 155 000 € par Assuré, par événement et par an ;
- Jusqu’à 310 000 € d’indemnisation en cas de décès ou d’invalidité permanente lors d’un accident de voyage ;
- En cas d’annulation, modification ou interruption de voyage : jusqu’à 5 000 € d’indemnités par assuré ;
- Retard d’avion ou de train : jusqu’à 450 € par retard ;
- Perte, vol et détérioration de bagages : jusqu’à 850 € par bagage ;
- Dommage / vol sur véhicule de location : remboursement de la franchise ou prise en charge des frais ;
- Des assistances en cas de poursuites judiciaires à l'étranger ;
- Une responsabilité civile à l’étranger : jusqu'à 2 000 000 €.
Vous bénéficiez également de garanties spécifiques pour vos séjours à la montagne. L’assurance couvre notamment :
- Les frais médicaux : jusqu'à 2 300 € ;
- L’annulation des forfaits et cours de ski : jusqu'à 850 € ;
- Les frais de secours sur piste ;
- Les dommages au matériel de sport de montagne loué : jusqu'à 850 € ;
- Responsabilité civile : jusqu'à 1 000 000 €.
La Visa Premier de BforBank vous offre aussi la possibilité d’opter pour l’assurance B Security.
Grâce à cette dernière, toute prestation réglée totalement ou partiellement avec votre carte est couverte, non seulement lors de situation d’urgence, mais également contre la perte ou le vol.
De cette manière, vous êtes protégé lors de l’utilisation frauduleuse de vos moyens de paiement, en cas de perte ou de vol ou d’usurpation d’identité.
Vous pouvez demander cette garantie lors de votre demande d’ouverture de compte bancaire ou directement depuis votre Espace Client.
En zone euro, la carte Visa Premier proposée par BforBank vous permet de retirer de l’argent et d’effectuer des paiements sans frais supplémentaires.
Hors de la zone euro, les paiements ainsi que les retraits sont facturés 1,95% du montant.
Découvrez la Carte Visa Premier de BforBank →
Carte Visa Infinite
La Visa Infinite est la plus haut de gamme des cartes proposées par BforBank et elle s’accompagne de nombreux services avantageux.
Contrairement aux cartes précédemment évoquées, la Visa Infinite n’est pas gratuite.
La cotisation annuelle s’élève donc à 200€ et vous permet notamment de profiter d’une conciergerie privée. Ce service, disponible 7j/7 et 24h/24 vous donne un accès illimité aux meilleures adresses de restaurant, à des taxis prioritaires ou aux places pour un événement à guichet fermé.
Cette carte est à débit différé, et vous êtes débité le dernier jour ouvré du mois, pour l'ensemble des opérations cartes comptabilisées entre le 26 du mois précédent et le 25 du mois en cours.
La carte Visa Infinite vous permet de bénéficier d’un plafond de paiement et d’un plafond de retrait parmi les plus élevés, en France comme à l'étranger.
La personnalisation de vos plafonds s’effectue en quelques secondes, directement depuis votre Espace Client web ou depuis votre application mobile.
À titre indicatif, les plafonds avant personnalisation sont les suivants :
- 3 000 € par mois de paiements, dont 2 000 € à l'international ;
- 1 000 € par semaine de retraits.
Avec BforBank, vous pouvez paramétrer votre compte et carte bancaire Visa Infinite directement depuis votre Espace Client web ou depuis votre application mobile. Vous contrôlez ainsi :
- L’activation et la désactivation du paiement sans contact, disponible jusqu'à 50€ d’achats ;
- Le blocage et le déblocage instantané de votre carte bancaire, si vous pensez l'avoir perdue ou égarée ;
- Le renvoi du code confidentiel de votre carte bancaire ;
- Mise en place d'alertes personnalisées qui vous permettent de suivre l'état de votre compte bancaire ;
- Demande ou modification du découvert autorisé.
Grâce à votre carte Visa Infinite vous et votre famille avez accès, en France comme à l’étranger, à un socle élargi de garanties exclusives :
- Jusqu’à 1500 euros de remboursés pour l’annulation de billets de spectacles ;
- Jusqu’à 10 000 € d’indemnités par assuré pour l’annulation, la modification ou l’interruption de voyage ;
- Les assistances en cas de poursuites judiciaires à l'étranger comprennent :
- Jusqu’à 16 000 euros d’avance en cas de caution pénale ;
- Jusqu’à 8000 € de participation aux frais d’avocat ;
- Jusqu’à 16 000 euros d’avance de frais d’avocat.
- Une responsabilité civile à l’étranger : jusqu'à 5 000 000 € ;
- Prise en charge du transport et rapatriement ;
- Une avance de vos frais d’hospitalisation à l’étranger : jusqu’à 156 000 € par assuré, par événement et par an ;
- Prise en charge des frais médicaux à l’étranger : jusqu’à 156 000 € par assuré, par événement et par an.
Vous bénéficiez également de garanties renforcées pour vos séjours à la montagne :
- Frais médicaux : jusqu'à 2 300 € ;
- Forfaits et cours de ski : jusqu'à 850 € ;
- Dommages au matériel de sport de montagne loué : jusqu'à 850 € ;
- Responsabilité civile : jusqu'à 1 000 000 € ;
- Défense et recours : jusqu'à 8 000 €.
Comme pour les détenteurs des cartes Visa Classic et Visa Premier, les paiements et retraits effectués en zone euro sont gratuits. Hors de la zone euro, ces opérations sont facturées 1,95% du montant.
Souscription, activation, opposition d'une carte BforBank : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte BforBank
Comme pour toutes les banques en ligne, la procédure d’ouverture du compte BforBank s’effectue directement sur le site de la banque.
Dans un premier temps, le client doit remplir un formulaire dans lequel plusieurs renseignements lui sont demandés :
- Quel type de compte souhaite-t-il ouvrir ? Individuel ou joint ? ;
- Ses informations personnelles : nom, prénom et adresse mail ;
- Ses coordonnées ;
- Diverses informations professionnelles.
Dans un second temps, il doit signer électroniquement son contrat et envoyer tous les justificatifs en version numérique.
Pour finir, l’ouverture du compte est finalisée uniquement lorsque le premier versement de 150 € est effectué.
Les codes d’accès ainsi que la carte bancaire sont ensuite envoyés à l'adresse indiquée lors de la souscription, dans un délai de deux semaines.
Activation, durée et renouvellement de la carte BforBank
Pour des raisons de sécurité, lorsque vous recevez votre carte bancaire, celle-ci est « inactive ». Voici comment faire pour l’activer en 3 étapes.
Étape 1 : Demandez son code confidentiel par SMS
Lorsque vous recevez votre nouvelle carte bancaire, la première chose à faire est de solliciter l’envoi de votre code secret.
Pour cela, rendez-vous simplement dans votre Espace Client Web, rubrique « Compte et cartes » puis dans l'onglet « Carte bancaire ».
Vous pouvez ensuite cliquer sur « Recevoir mon code confidentiel par SMS ».
Un code à 12 caractères est envoyé.
Étape 2 : Activer sa carte bancaire
Pour activer votre carte, deux options s’offrent à vous :
- Vous effectuez un retrait au distributeur automatique de billets de votre choix ;
- Vous effectuez un achat chez un commerçant (hors site e-commerce).
Étape 3 : Opter pour le paiement sans contact
Cette dernière est optionnelle. Après activation de la carte, vous pouvez choisir d’activer ou non le paiement sans contact pour des achats jusqu'à 50€. Pour ce faire, vous devez vous rendre dans votre Espace Client Web ou sur votre application mobile. Dans la rubrique « Compte bancaire » sélectionnez « Carte » et demandez l’activation du sans contact.
Vous devez effectuer deux retraits afin que cette activation soit prise en compte.
Sachez qu’il est désactivé par défaut lorsque vous recevez votre carte.
Perte et vol de la carte BforBank
Si vous pensez avoir perdu définitivement votre carte Visa ou que celle-ci a été volée, il est important de réagir rapidement.
Pour faire opposition à votre carte, deux options s’offrent à vous :
- Vous pouvez contacter le Service Client BforBank par téléphone au 098 098 123 ;
- Vous pouvez effectuer la démarche en ligne, directement via votre Espace Client web ou mobile.
Sachez que si vous avez perdu ou égaré votre carte, mais pensez pouvoir la retrouver, vous pouvez faire une opposition temporaire.
L’option est disponible sur votre Espace Client.
La réédition du code confidentiel des cartes bancaires BforBank est un service gratuit lorsque le code est envoyé par SMS. Si vous souhaitez le recevoir par courrier, l’opération est facturée 3 €.
En cas de perte ou de vol de votre carte Visa Classic, l’émission d’une nouvelle carte est facturée 10 €.
Le renouvellement anticipé de la carte bancaire Visa Premier coûte 15 €.
Pour plus d’informations sur la marche à suivre en cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, consultez la page du gouvernement.