Cartes Crédit Mutuel : le guide complet

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 12/06/2024
24 mn de lecture
Cartes Crédit Mutuel : le guide complet

Le Crédit Mutuel propose de nombreuses cartes bancaires, afin de satisfaire tous les clients. Dans ce guide détaillé, nous vous aidons à déterminer comment choisir la carte bancaire Crédit Mutuel la plus adaptée à votre profil. 

Quelles sont les différentes cartes bancaires proposées par le Crédit Mutuel ?

Le crédit Mutuel dispose de plusieurs cartes répondant au besoins de sa clientèle. En effet, chacune d'entre elles vous permettent de bénéficier de certains avantages au quotidien. 

Cartes

Mastercard Standard

crédit mutuel blanche

Visa Classic

crédit mutuel visa blanche

Mastercard Online

mastercard bleu crédit mutuel

Tarif46 €/an46 €/an33 €/an
Condition de revenusAucunesAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différéImmédiat
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance✔️✔️✔️
Cartes

Visa Online

crédit mutuel visa bleu

Mastercard Gold

crédit mutuel gold mastercard

Visa Premier

crédit mutuel visa gold

Tarif33 €/an134 €/an134 €/an
Condition de revenusAucunesAucunesAucunes
Type de débitImmédiatImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance ✔️✔️
Cartes

Mastercard World Elite

crédit mutuel mastercard noire

Visa Infinite

crédit mutuel carte visa noire

Tarif300 €/an330 €/an
Condition de revenusAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance✔️✔️

Mastercard et Visa Classic 

Cartes

Mastercard Standard

crédit mutuel blanche

Visa Classic

crédit mutuel visa blanche

Tarif46 €/an46 €/an
Condition de revenusAucuneAucune
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance✔️✔️

Les cartes Mastercard et Visa Classic vous permettent de régler toutes vos dépenses chez un commerçant ou en ligne, et de retirer des espèces en France comme à l’étranger. 

Les cartes Mastercard et Visa Classic sont disponibles en débit immédiat ou différé, selon vos préférences. En débit immédiat, vos achats sont débités de votre compte courant dans les jours qui suivent le paiement. Avec le débit différé, ils sont débités en fin de mois. 

Les cartes vous permettent également de bénéficier de solutions de paiement mobile telles qu’Apple Pay, Lyf Pay ou encore Paylib. Tous ces services de paiement mobile peuvent être activés depuis votre application Crédit Mutuel.
De plus, vous pouvez profiter de l’option “paiement sans contact” pour régler vos achats jusqu'à 50 €.

Grâce aux cartes Mastercard et Visa Classic, vous et votre famille êtes protégés lors de vos voyages, en France et à l'étranger.

Vous bénéficiez notamment : 

  • D’une garantie en cas d'invalidité grave ou de décès, jusqu'à 95 000 € ;
  • D’une assistance médicale rapatriement en France et à l'étranger ;
  • D’une avance des frais d'hospitalisation et le remboursement des frais médicaux à l'étranger (jusqu'à 11 000 €) ;
  • D’une assistance juridique à l'étranger ;
  • D’une protection pour les sports d'hiver : en cas d'accident, votre carte prend en charge les frais de secours jusqu'à 10 000 € par an.

Concernant vos paiements, toutes les opérations réalisées en France sont gratuites. En zone euro, chaque paiement est facturé 0,33 € + 1 % du montant de l’opération. Hors zone euro, ils sont facturés 0,33 € + 2,5 % du montant.

Avantages des cartes Mastercard et Visa Classic : 

  • Accessible à tous 
  • Couverture assurance voyage 

Visa et Mastercard Online 

Cartes

Visa Online

crédit mutuel visa bleu

Mastercard Online

mastercard bleu crédit mutuel

Tarif33 €/an33 €/an
Condition de revenusAucunesAucune
Type de débitImmédiatImmédiat
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance✔️✔️

Les cartes Visa et Mastercard Online sont les deux cartes à autorisation systématique proposées par le Crédit Mutuel. 

Elles sont uniquement disponibles en débit immédiat, et à chacune de vos transactions, le solde de votre compte courant est interrogé. 

Lorsqu’il est suffisant, le paiement est autorisé. Dans le cas contraire, le paiement est refusé et l’opération n’aboutit pas.

La Visa et la Mastercard Online sont parfaites pour éviter les situations de découvert bancaire, car vous ne pouvez pas dépenser plus que la somme disponible sur votre compte.

Votre application mobile Crédit Mutuel s’accompagne de nombreux avantages. Elle vous permet notamment d'activer ou de désactiver certaines fonctionnalités de votre carte en temps réel. En cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, vous pouvez aussi utiliser l’application pour faire opposition et en commander une nouvelle. 

Lorsque vous vous déplacez et payez vos frais de déplacement avec la Visa ou la Mastercard Online, les assurances de votre carte vous accompagnent :

  • L’assurance accidents de voyage vous couvre en cas d'invalidité grave ou de décès ;
  • Une assistance médicale rapatriement en France et à l'étranger ;
  • L'assurance spéciale ski avec la prise en charge des frais de secours en cas d'accident ;
  • Une avance des frais d'hospitalisation et le remboursement des frais médicaux à l'étranger sont pris en charge ;
  • Une assistance juridique à l'étranger pour vous défendre.

Les Visa et Mastercard Online sont chacune proposées à 32 € par an et pour toute carte supplémentaire sur un même compte, vous pouvez bénéficier d’une remise de 50 % sur la cotisation annuelle.

Avantages des cartes Visa et Mastercard On Line : 

  • Controle du budget
  • Cartes les moins couteuses 

Mastercard Gold et Visa Premier 

Cartes

Mastercard Gold

crédit mutuel gold mastercard

Visa Premier

crédit mutuel visa gold

Tarif134 €/an134 €/an
Condition de revenusAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger 2,50 % + 0,33 €2,50 % + 0,33 €
Frais de retrait à l'étranger 2,50 % + 3,30 €2,50 % + 3,30 €
Assurance✔️✔️

Le Crédit Mutuel vous permet de bénéficier des cartes Mastercard Gold et Visa Premier ainsi que de tous les avantages qui les accompagnent. 

Vous pouvez particulièrement opter pour le débit immédiat ou le débit différé, payer avec votre smartphone (grâce aux nombreux services de paiement mobile) et profiter de la fonctionnalité de paiement sans contact pour régler vos achats jusqu'à 50 €. 

Les deux cartes vous font également bénéficier des garanties suivantes :

  • L’assurance accidents de voyage : profitez de la garantie décès/invalidité, en cas d'accident à bord des moyens de transport public ou en voiture de location ;
  • L’assurance annulation et interruption de voyage : vous êtes couvert en cas de maladie, d'accident ou d'événement grave, survenant avant le départ ou pendant votre séjour ;
  • L’assurance retard d’avion et de train : vos frais en cas de retard d'avion ou de train sont pris en charge ;
  • L’assurance perte, vol et détérioration de bagages : vos bagages confiés à un transporteur public sont assurés pour un montant maximal de 850 € ;
  • L’assurance dommages aux véhicules de location : les réparations ou le montant de la franchise sont pris en charge ;
  • L’assurance neige et montagne : en cas d'accident, les garanties prennent en charge les frais de secours sur piste, de recherche et de premier transport. 

En savoir plus sur la Carte Visa Premier Crédit Mutuel →

Avantages des cartes Mastercard Gold et Visa Premier  : 

  • Couverture d'assurance complète 
  • Plafond de paiement élevée

Mastercard World Elite et la Visa Infinite 

Cartes

Mastercard World Elite

crédit mutuel mastercard noire

Visa Infinite

crédit mutuel carte visa noire

Tarif300 €/an330 €/an
Condition de revenusAucunesAucunes
Type de débitImmédiat et différéImmédiat et différé
Frais de paiement à l'étranger Gratuit Gratuit 
Frais de retrait à l'étranger Gratuit Gratuit 
Assurance✔️✔️

Les deux cartes haut de gamme commercialisées par le Crédit Mutuel sont la Mastercard World Elite et la Visa Infinite. 

Avec ces cartes, vous disposez d'un service de conciergerie personnel. Grâce au numéro de téléphone figurant au dos de votre carte bancaire, un conseiller vous réserve un accueil personnalisé 24h/24, tout au long de l’année.

Vous bénéficiez également d’un statut privilégié auprès de grandes enseignes dans les domaines de l'hôtellerie, de la gastronomie, du voyage ou encore des loisirs et de la mode.

Les plafonds des cartes Mastercard World Elite et Visa Infinite sont les plus élevés de la gamme de cartes du Crédit Mutuel. 

Selon vos préférences, vous pouvez opter pour le débit immédiat ou le débit différé. Pour cette dernière option, sachez que vos achats sont débités de votre compte courant en fin de mois.

De nombreuses garanties d'assurance voyage accompagnent les cartes Mastercard World Elite et Visa Infinite :

  • La prise en charge de vos frais en cas d'annulation et interruption de voyage, de retard d'avion et de train, ou encore de perte ou de vol de vos bagages ;
  • Avance des frais d'hospitalisation et du remboursement des frais médicaux jusqu'à 156 000 €
  • Être couvert par la responsabilité civile à l'étranger ;
  • Assistance juridique et de l'avance de ces frais pour vous défendre ;
  • Une garantie décès/invalidité jusqu'à 620 000 € pour vous et votre famille ;
  • Être assuré contre tous les risques de dommages matériels, y compris le vol, en cas de location de voiture.

Vous et votre famille pouvez également compter sur une assistance médicale comprenant :

  • Le rapatriement sanitaire ou l’hospitalisation sur place ;
  • La prise en charge des enfants ;
  • Un chauffeur de remplacement.

Pour finir, en cas d'accident lors d'un séjour à la montagne, vos cartes prennent en charge les frais de recherche et de secours sur piste. De plus, en cas d'incapacité de pratiquer le ski, les forfaits de remontée mécanique, la location du matériel et les cours non utilisés sont remboursés. 

Avantages des cartes Mastercard World Elite et la Visa Infinite : 

  • Aucun frais à l'étranger 
  • Plafonds de paiements et de retraits très élévés
  • Assurance et garantie voyage complète 
  • Conciergerie haut de gamme

Les assurances des cartes Crédit Mutuel

AssuranceMastercard ClassicVisa ClassicMastercard OnlineVisa OnlineMastercard GoldVisa Premier Mastercard World EliteVisa Infinite
Responsabilité civile✔️
Téléconsultation médicale✔️✔️
Prise en charge des enfants✔️✔️
Dommage au véhicule de location ✔️✔️✔️✔️
Assurance perte, vol, détérioration de bagage✔️✔️✔️✔️
Garantie décès/invalidité✔️✔️✔️✔️
Assurance retard d'avion et de train✔️✔️✔️✔️
Assurance annulation/interruption de voyage✔️✔️✔️✔️

Assurance achat à distance

✔️✔️✔️✔️
Assurance accident de voyage✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Assistance médicale rapatriement ✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Avance des frais d’hospitalisation✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Assistance juridique✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Assurance neige et montagne✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️
Frais de secours sport d'hiver✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️✔️

Les plafonds de paiements et de retraits

Plafonds de paiement en France et à l'étranger
Mastercard ClassicVisa ClassicMastercard OnlineVisa OnlineMastercard GoldVisa Premier Mastercard World EliteVisa Infinite
3 000 €/mois3 000 €/mois2 300 €/mois2 300 €/mois7 500 €/mois8 000 €/mois20 000 €/mois20 000 €/mois
Plafonds de retrait en France et à l'étranger
Mastercard ClassicVisa ClassicMastercard OnlineVisa OnlineMastercard GoldVisa Premier Mastercard World EliteVisa Infinite
300 €/semaine300 €/semaine300 €/semaine300 €/semaine1 530 €/semaine1 500 €/semaine5 000 €/semaine5 000 €/semaine

Souscription, activation, opposition d'une carte Crédit Mutuel : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Crédit Mutuel

Afin de souscrire chez le Crédit Mutuel, il vous faut suivre quelques étapes simples et rapides.

  1. Rendez-vous sur le site internet du Crédit Agricole
  2. Prenez un rendez-vous avec un conseiller pour pouvoir ouvrir votre compte en agence

Une fois ces étapes réalisait, un conseiller vous recontactera dans les 24h suivante. 

Durant le rendez-vous, mentionnez-vous besoin et vos attentes afin que celui-ci vous conseille au mieux. N'oubliez pas les pièces justificatives afin que votre conseiller puisse valider votre dossier. 

Pièces justificatives : 

  • Pièces d'identité en cours de validité
  • Avis d'imposition de moins d'un an ou un justificatif de domocile de moins de 3 mois

Activation de votre carte bancaire 

Après avoir reçu votre carte par courrier, ou via votre conseiller en agence, la banque vous transmettra votre code confidentiel par courrier à votre domicile. Afin d’activer votre carte bancaire, deux options s’offrent à vous :

  • Vous pouvez simplement réaliser un retrait à un distributeur de billets ;
  • Vous pouvez effectuer un paiement chez un commerçant nécessitant la saisie du code confidentiel.

Pour activer le sans contact de votre carte bancaire, il faut effectuer un ou deux retraits dans un guichet automatique. 

Veuillez noter que toutes les cartes du Crédit Mutuel sont désormais délivrées avec le sans contact. 

Toutefois, si vous ne souhaitez pas que votre carte possède le sans contact, n'hésitez pas à demander spécifiquement qu'elle soit dénuée de cette fonctionnalité lorsque vous la commandez. 

Votre code

Votre carte bancaire s’accompagne automatiquement d’un code confidentiel. Celui-ci vous permet de régler vos achats et de retirer de l’argent. 

Au Crédit Mutuel, vous avez la possibilité de personnaliser ce code depuis les DAB de l’établissement bancaire. 

Pour ce faire, sélectionnez la rubrique « Vos préférences » sur l’automate. Vous pouvez alors modifier votre code confidentiel. Le changement est réalisé en temps réel.

Lorsque vous changez de carte bancaire, votre code confidentiel est conservé ou renouvelé, selon la situation.

Pour des raisons de sécurité, le code secret est réédité si vous faites opposition à votre carte, suite à une perte ou un vol

S’il s’agit d’un simple renouvellement ou lorsque vous souscrivez à une nouvelle carte sans changer de banque, votre code confidentiel reste inchangé.

Comment faire opposition à ma carte ?

En cas de perte, de vol, d'utilisation frauduleuse de votre carte, faites immédiatement opposition. 

Cette démarche peut s’effectuer depuis votre Espace Client si vous êtes abonné ou depuis l'application mobile Crédit Mutuel. 

Vous pouvez également joindre les numéros suivants :

  • En France : 03 88 40 10 00 ;
  • Depuis l'étranger : +33 3 88 40 10 00 ;
  • Pour mettre une carte en opposition, le Numéro national d'opposition toutes banques (serveur vocal) : 0 892 705 705.

Veuillez noter qu’une confirmation de votre opposition peut vous être demandée.

Dans ces situations, la fabrication d'une nouvelle carte est automatiquement lancée : vous recevrez un nouveau code confidentiel et votre agence vous informera dès réception de votre nouvelle carte.

FAQ des cartes bancaire du Crédit Mutuel :

Comment personnaliser mon code de carte bancaire ?

Personnaliser le code de sa carte bancaire est un service gratuit, disponible pour l’ensemble des clients Crédit Mutuel. 

Pour commencer, rendez-vous sur un DAB du Crédit Mutuel. Sélectionnez la rubrique « Vos préférences ». Vous pouvez maintenant modifier votre code confidentiel. Le changement est réalisé en temps réel.

Où trouver le service Payweb Card pour obtenir un numéro de carte virtuel ?

Payweb Card est un service vous permettant de réaliser un achat sécurisé sur internet, grâce à un numéro de carte virtuel à usage unique.

Pour activer le service, rendez-vous dans l'espace client en ligne et cliquez sur l'onglet « Opérations » puis sur « PaywebCard ».

Enfin, sélectionnez « nouveau numéro virtuel », complétez et validez le formulaire.

Un numéro de carte virtuel, utilisable immédiatement, vous sera alors communiqué.

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