Carte Visa Premier Hello bank! : tous les avantages

La Visa Premier est une carte bancaire haut de gamme, qui se situe entre la Visa “classic” et la Visa “infinite”. 

Ce guide détaille la Visa Premier proposée par la banque en ligne Hellobank! et répond à toutes vos questions concernant votre nouvelle carte : garanties d’assurances, souscription et avantages, afin de savoir si elle peut répondre pleinement à vos attentes. 

Carte Visa Premier Hello bank! : tous les avantages

Comment se présente la carte Visa Premier Hellobank ?

La Visa Premier proposée par Hello Bank! est une carte de paiement internationale, qui vous permet de régler vos achats et d’effectuer vos retraits en France comme à l’étranger.

Vous pouvez comparer les cartes bancaires Visa Premier afin de choisir la meilleure proposition pour vous.

Accessible sous conditions de revenus, cette carte vous permet également de bénéficier de nombreuses réductions permanentes ou d’offres ponctuelles chez les partenaires de VISA et BNP Paribas : hôtels, location de voiture, voyages, art de vivre…

Diverses options de la carte sont personnalisables, notamment le type de débit, différé ou immédiat. Avec l’option de débit différé (qui est gratuite), vos paiements par carte bancaire effectués jusqu’au 28 du mois sont débités le dernier jour ouvré de ce mois. Ceux effectués après le 28 sont débités à la fin du mois suivant. 

Pour finir, la carte Visa Premier d’Hello Bank! vous couvre avec des garanties étendues d’assurances voyages et d’une assistance complète pour vous et votre famille, en France comme à l’étranger. 

Veuillez noter que, depuis janvier 2020, la banque en ligne a simplifié sa gamme de cartes bancaires avec deux offres différentes. Désormais, vous retrouvez d’une part la carte Hello One et d'autre part la carte Prime. Ces deux cartes prennent la suite des Visa Classic et Premier, mais elles conservent les mêmes avantages que ces dernières.Par ailleurs, la banque permet désormais d’ouvrir un compte joint, grâce à l’offre Hello Prime Duo.

Quelles sont les caractéristiques de la Visa Premier d’Hello Bank ?

Plafonds

La Visa Premier bénéficie de plafonds de paiement et de retrait rehaussés, que vous pouvez personnaliser selon vos besoins. 

Le plafond de paiement est établi à 3 000 € par mois en France et à l'étranger.

Le plafond de retrait, en France et à l'international, est de 1 000 € par semaine.

Garanties d’assurance 

La carte Visa Premier s’accompagne des prestations d’assurance suivantes :

  • En ce qui concerne l’annulation ou la modification de votre voyage, vous bénéficiez jusqu’à 5000 euros de remboursement par an ;
  • Interruption de voyage : indemnisation jusqu’à 5000 euros par an ;
  • Véhicule de location : vous bénéficiez d’un remboursement des frais réclamés par le loueur en cas de dommages matériels ou de vol du véhicule de location ;
  • Retard d’avion et de train : remboursement des frais engagés (repas, hôtel, modification de billet…) jusqu’à 400 euros par retard ; 
  • Vol, perte et détérioration des bagages : Remboursement de la valeur de remplacement des bagages volés, perdus ou détériorés, lors d’un déplacement dans un moyen de transport public ;
  • Neige et montagne : les frais de secours, de recherche, de premier transport, de remontées mécaniques et de matériel de ski loué sont pris en charge ;
  • Décès et invalidité : versement d’un capital allant jusqu’à 310 000 euros en cas de décès ou d’infirmité permanente ;
  • Responsabilité civile à l’étranger : prise en charge des conséquences des dommages corporels causés aux tiers lors d’un voyage garanti à l’étranger, jusqu’à 1 525 000 euros par sinistre. 

Garanties d’assistance

Les éléments ci-dessous présentent les prestations d’assistance qui accompagnent la carte Visa Premier d’Hello Bank! :

  • Assistance médicale, frais médicaux et autres remboursements, qui inclus notamment 
    • Transport et rapatriement ;
    • Retour des accompagnants ;
    • Prise en charge des frais d’hébergement.
  • Assistance aux voyageurs, en cas de poursuites judiciaires, pour l’aide à la poursuite du voyage ou encore l’acheminement d’objets.

Tarifs

La carte Visa Premier proposée par Hello Bank! est gratuite et accessible à tous les clients pouvant justifier de revenus  mensuels supérieurs à 1800 euros. 

En France ainsi qu’en zone euro, l’ensemble de vos paiements et retraits sont gratuits.

De plus, grâce aux accords Global Alliance et BNP Paribas Global Network, vous pouvez également retirer de l’argent dans les banques partenaires à l’étranger sans frais supplémentaires ! 

La souscription d’une Visa Premier Hello Bank!

Vous êtes déjà client Hello Bank! et souhaitez changer de carte afin de commander une Visa Premier ? 

Vous pouvez y souscrire directement en ligne depuis l’application mobile de la banque dans la rubrique "Mon offre", ou depuis votre Espace client sur le site hellobank.fr.

La carte bancaire est transmise par courrier postal à votre domicile, quelques jours après l’ouverture de votre compte Hello bank! ou la mise en opposition de votre précédente carte.

Activation, durée et renouvellement d’une carte Visa Premier Hello Bank!

Quand vous recevez votre carte bancaire, elle est inactive pour des raisons de sécurité. Vous ne pouvez donc pas effectuer de retraits ou paiements. Il est toutefois possible de réaliser un virement depuis votre compte courant, mais cette opération n’est pas rattachée à votre  carte. Afin de l'activer, il suffit d’effectuer un retrait d'espèces dans un DAB du réseau Visa ou de réaliser un paiement en magasin avec saisie du code confidentiel.

Sachez que si vous étiez déjà client ou détenteur d'une carte bancaire Hello bank! et venez de souscrire une offre Hello One, Hello Prime, Hello One Duo ou Hello Prime Duo, vous pouvez continuer à utiliser votre ancienne carte Visa jusqu'à l'activation de votre nouvelle carte bancaire. 

Veuillez noter que votre carte Visa Premier est automatiquement renouvelée à sa date d’échéance et remplacée en cas d’opposition ou de réfection.

Votre code

Hello bank! envoi votre code de carte bancaire par SMS, voici la procédure à suivre :

  1. Vous recevez un SMS vous invitant à renseigner une clé d'activation ;
  2. Connectez-vous à votre messagerie sécurisée sur votre Espace Client en ligne ou depuis votre application mobile afin de récupérer la clé d'activation ;
  3. Envoyez cette clé d’activation en réponse au SMS préalablement reçu ;
  4. Votre code secret de carte bancaire vous est alors immédiatement transmis par SMS.

Perte et vol

En cas de perte, de vol ou d'utilisation frauduleuse de votre carte bancaire, il est urgent et impératif d'y faire opposition :

  • Depuis votre Espace client sur le site hellobank.fr ;
  • Depuis votre appli mobile, rubrique "Contact", "Urgence" et "Opposer ma carte" ;
  • En prenant contact avec le service client “Hello Team” ;
  • En contactant le Centre National d'Opposition toutes banques au 0 892 705 705, ouvert 7 jours/7 et 24h/24.

Une nouvelle carte sera envoyée sous 5 jours à compter de la date de réception de votre opposition. 

Si votre carte est capturée par un DAB en dehors des heures d’ouverture de l’agence, il est recommandé de la mettre en opposition, notamment dans le cas où vous auriez un doute quant à sa capture effective.

Quels sont les avantages de la carte Visa Premier Hello Bank ?

La carte Visa Premier proposée par Hello bank! est gratuite et vous permet de bénéficier d’une grande flexibilité au niveau des plafonds de paiements et retraits, des assurances et des garanties pour vos voyages. Vous avez également accès à des offres exclusives négociées par Visa auprès de nombreux partenaires.

La Visa Premier vous permet également de choisir entre le débit immédiat et le débit différé. Au-delà de la solution de paiement en elle-même, la Visa Premier s’accompagne aussi d’une série de garanties et d’assurances, notamment :

  • La garantie Annulation ou modification de voyage ;
  • La garantie neige et montagne
  • La garantie décès et invalidité
  • La garantie responsabilité civile à l’étranger
  • L’assistance médicale ;
  • L’assistance aux voyageurs.

Si la Visa Premier d'Hello Bank! ne vous correspond toujours pas, vous pouvez consulter les autres cartes commercialisées par Hello Bank!.

FAQ de la carte Visa Premier de Hello Bank :

Quels sont les avantages de la Visa Premier ?

Voici les principaux avantages de la carte Visa Premier d’Hello bank! :

  • Elle est gratuite ;
  • Elle vous permet de bénéficier de plafonds de paiements et retraits rehaussés ;
  • Les retraits et paiements sont gratuits, en France comme à l’étranger ;
  • Vous bénéficiez de nombreuses assurances et garanties pour vous protéger lors de vos voyages ;
  • Vous avez accès à des offres exclusives négociées par Visa auprès de nombreux partenaires

Ma carte arrive à expiration : que faire ?

Avec Hello bank!, le renouvellement de votre carte Visa Premier est automatique. La banque vous envoie votre nouveau moyen de paiement par courrier postal à votre domicile dans le courant du mois d’échéance de votre carte actuelle. Votre code secret reste inchangé et votre carte actuelle reste valable jusqu’au dernier jour du mois de l’échéance ou jusqu'à l'activation de votre nouvelle carte Visa premier.

Quels sont les plafonds de la Visa Premier et comment les modifier ?

Les plafonds attribués lors de la souscription de votre carte diffèrent selon la carte bancaire souscrite. Avec la Visa Premier, vous disposez de 3 000 euros par mois pour les paiements et 1 000 euros par semaine pour les retraits ;

Il est possible de modifier les plafonds de votre Visa Premier :

  • Depuis votre application Hello bank!, dans la rubrique "Paiements", puis dans l’onglet "Gérer mes cartes". Sélectionnez la carte de votre choix puis cliquez sur "Plafonds".
  • Depuis votre Espace Client sur le site hellobank.fr, via rubrique "Mon compte", puis dans l’onglet “Mes cartes".

La modification du plafond de votre carte bancaire est immédiate et temporaire, pour une durée maximum de 3 mois. Seule condition : la banque doit accepter votre demande.

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