Quelle carte Visa Premier choisir ?

Considérée comme une carte de crédit haut de gamme du réseau Visa, la carte Visa Premier s’accompagne de nombreux avantages, de plafonds élevés et d'assurances qui protègent son titulaire. Dans ce guide, découvrez tout ce dont vous avez besoin de savoir sur les cartes Visa Premier. 

Mise à jour décembre 2022
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Qu’est-ce qu’une carte Visa Premier ?

La carte Visa Premier est une carte de crédit distribuée par le réseau VISA. Considérée comme haut de gamme, elle se situe entre la carte Visa “classic” et la Visa “infinite”.  Plus d’informations sur ces cartes sont disponibles ici cela vous aidera à comparer les cartes bancaires.

La carte Visa Premier est une carte de paiement internationale, disponible en débit différé ou immédiat. De ce fait, elle permet de retirer de l'argent et de régler ses achats, avec une option de paiement sans contact jusqu’à 50 euros d’achats. De plus, le titulaire de la carte Visa Premier bénéficie de nombreux services d'assistance et d'assurance, en France comme à l'étranger.

Valable 3 ans, le renouvellement de la carte Visa Premier est automatique et son code secret est conservé.

Selon les préférences du client, la carte Visa Premier peut être obtenue en débit différé. Dans ce cas, les dépenses ne sont pas débitées immédiatement sur le compte bancaire du titulaire, le prélèvement se fait à la fin du mois. 

Cette carte de crédit vous permet de disposer de plafonds de retraits et de paiements plus élevés qu’une Visa Classic. Bien que ces derniers soient fixés par les établissements, les plafonds de retraits peuvent atteindre 1000 euros par jour dans un DAB appartenant au réseau de la banque émettrice. Le plafond de paiement quant à lui peut atteindre 10 000 euros sur 30 jours.

Quelles banques proposent les meilleures cartes Visa Premier ?

En France, la carte Visa Premier est distribuée par la majorité des établissements bancaires. Certains la proposent gratuitement (souvent sous conditions) tandis que d’autres prélèvent une cotisation (mensuelle ou annuelle). 

BforBank

BforBank propose la gratuité de la carte Visa Premier (en débit immédiat ou différé), mais elle est soumise à deux conditions. D’une part, le client doit justifier de 1600 € de revenus par mois pour l’ouverture d’un compte individuel et de 2400 € pour un compte joint. 

D’autre part, pour continuer à bénéficier de sa carte Visa Premier gratuite, il doit effectuer trois paiements minimums par trimestre. Dans le cas contraire, il est facturé 9 euros, prélevés chaque trimestre.

Pour cette banque en ligne, les plafonds de paiement et de retrait sont établis selon vos revenus mensuels. Si vous touchez moins de 2500 euros par mois, votre plafond de retrait est de 400 € par semaine, celui du paiement s’élève à 1200 € par mois.

Si vos revenus mensuels sont supérieurs à 2500 euros par mois, vos plafonds de retraits et de paiements sont respectivement de 700 euros par semaine et de 2000 euros par mois. 

Les clients de BforBank ayant une carte Visa Premier gratuite ont également accès à des offres exclusives : location de voiture, voyages, produits de beauté…

Découvrez la carte Visa Premier BforBank →

Hello Bank!

Hello Bank! ne permet de bénéficier d’une carte Visa Premier gratuite qu’à l’ouverture d’un compte joint. De plus, chacun des titulaires doit justifier de 1800 € de revenus minimums par mois s’il souhaite obtenir la carte gratuitement. 

Toutefois, aucune condition d’utilisation n’est imposée pour conserver sa gratuité et elle est disponible en débit immédiat ou différé.

Concernant les plafonds de la carte Visa Premier gratuite, les retraits sont limités à 1000 euros par semaine tandis que les paiements sont plafonnés à 3000 euros par mois. 

Enfin, la carte Visa Premier d’Hello Bank! s’accompagne d’une gratuité des paiements et retraits en dehors de la zone euro. Seule condition, ils doivent être réalisés dans des distributeurs BNP Paribas ou de banques partenaires.

Découvrez la carte Visa Premier Hello Bank! →

Monabanq 

La carte Visa Premier de Monabanq est accessible sans conditions de revenus, en débit immédiat ou différé. À l’inverse de ses concurrents, elle n’est pas totalement gratuite. Toutefois, la cotisation reste très faible et vous n’êtes prélevé que de 3€ par mois

Notez que le coût de la carte bancaire est à ajouter à celui du forfait du compte, qui est compris entre 2 et 9€ par mois.

Les plafonds de la carte Visa Premier de Monabanq dépendent de votre niveau de revenu mensuel :

  • Moins de 1000€ : 1000€ par mois pour vos paiements et 300€ par semaine pour vos retraits ;
  • Entre 1000 et 1800€ : paiements plafonnés à 1500€ par mois et retraits plafonnés à 400€ par semaine ;
  • Entre 1800 et 3000€ : plafond de paiement fixé à 2000€ par mois et plafond de retrait à 500€ par semaine ;
  • Au-dessus de 3000€ : les paiements sont plafonnés à 2500€ par mois et les retraits à 600€ par semaine.

La Visa Premier est disponible en débit immédiat ou débit différé selon vos besoins. Notez que pour l’option en débit différé, le prélèvement de vos paiements est effectué à une date fixe dans le mois.

Boursorama Banque

La banque en ligne met à disposition de ses clients une carte Visa Premier gratuite. Toutefois, son obtention est soumise à des conditions : 1800€ de revenus mensuels ou 5000€ d’épargne. 

Les paiements sont plafonnés à 3000€ par mois tandis que les retraits ont une limite de 920€ par semaine. 

Découvrez la carte Visa Premier Boursorama →

HSBC

HSBC facture 134€ de cotisation annuelle pour sa carte de crédit Visa Premier. Vous pouvez également y souscrire avec un pack bancaire. Dans ce cas, une cotisation mensuelle vous sera prélevée, d’un montant de 14,45€. Disponible en débit immédiat ou différé, cette carte Visa Premier ne facture aucuns frais de retraits et ce, quel que soit le distributeur. 

Les plafonds de retraits fixés par la banque diffèrent en fonction des distributeurs automatiques de billets. En effet, pour les DAB HSBC en France, vous disposez d’un plafond de retrait de 4000€ par semaine. 

Vos retraits hors DAB HSBC, qu’ils soient effectués en France ou à l’étranger, sont plafonnés à 1000 euros par semaine. Enfin, sachez que vous ne pouvez retirer plus de 1000 euros par jour, quel que soit le distributeur. 

Les plafonds mensuels de paiements sont fixés à 8000 euros en France et 5000 euros à l’étranger.

BNP Paribas

Seule, la carte Visa Premier de BNP Paribas est facturée 134€ par an. Les clients âgés de 18 à 24 ans bénéficient d’une remise de 50% sur la carte, ce qui revient à 67€ par an.

Le client peut aussi choisir de souscrire à une Visa Premier dans le cadre du pack Esprit Libre, l’offre groupée de BNP. Dans ce cas, elle est facturée 7,10€ par mois pour les 18-24 et 14,66€ par mois pour les plus de 25 ans. 

Découvrez la carte Visa Premier BNP →

Société Générale

La Société Générale facture sa carte Visa Premier 135€ par an. Elle est disponible à l’ouverture de votre compte, en débit immédiat et différé, compatible avec le paiement sans contact. 

Vos retraits sont plafonnés à 3000 euros par tranche de 3 jours et les plafonds de paiements peuvent s’élever jusqu’à 15 000 euros. 

Découvrez la carte Visa Premier Société Générale →

LCL 

La carte Visa Premier du LCL est facturée 142,8€ par an. Selon les préférences du client, elle est disponible à débit immédiat ou différé. 

Les plafonds de dépenses sont établis au cas par cas et peuvent atteindre 15 000 euros par mois pour les paiements ainsi que 3000 euros par tranche de 3 jours pour les retraits. 

Notez qu’ils sont modifiables depuis votre application mobile LCL, sans que votre conseiller n’ait à intervenir. Enfin, sachez que vous pouvez souscrire à la carte Visa Premier LCL dans le cadre d’un compte joint. Vous pouvez alors bénéficier d’une réduction tarifaire.

Découvrez la carte Visa Premier LCL →

Quels avantages avec la carte Visa Premier ?

La Visa Premier est une des cartes les plus haut de gamme proposée par Visa. Chez son concurrent, c’est l'équivalent de la carte Gold Mastercard. En effet, elle propose des services avantageux, mais son coût moyen est supérieur à celui d'une carte de type Visa classique.

Ainsi, cette carte bancaire permet au titulaire de disposer de plafonds de paiements et de retraits plus élevés. Chaque établissement est en droit de fixer ce niveau comme il le souhaite. Autre avantage : la majorité des banques ne facturent aucuns frais pour les retraits en DAB, même s’il s’agit d’une autre agence. 

De plus, le réseau Visa permet au titulaire d’une carte Premier de bénéficier de certaines réductions tarifaires sur certains produits proposés par des entreprises partenaires, comme Avis.

Quelle assurance avec Visa Premier ?

Parmi les avantages principaux de la Visa Premier, on retrouve les prestations d’assurance liées à la carte. Celles-ci couvrent le titulaire, son conjoint ainsi que ses proches, en France comme à l'étranger.

Voici les principales garanties comprises avec votre carte Visa Premier :

  • L’assurance responsabilité civile à l’étranger : jusqu’à 1 525 000€ d’indemnisation pour couvrir les dommages matériels ou corporels, que vous causeriez à un tiers.
  • L’assurance annulation, modification ou interruption de voyage : jusqu’à 5000€ de remboursés si vous êtes contraint, pour des raisons personnelles ou professionnelles d’annuler, d’interrompre ou de modifier votre voyage.
  • L’assurance dommages véhicules de location : si vous êtes impliqué dans un accident avec votre voiture de location, le montant engagé pour la réparer vous est remboursé sans franchise.
  • L’assurance retard de bagages : bénéficiez d’une indemnité de 400 euros en cas de retard des bagages après un voyage en train ou en avion.

Les assurances de la carte Visa Premier s’étendent:

  • Au conjoint ou concubin du titulaire de la carte ;
  • Aux enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge du titulaire. Sont également couverts les enfants de moins de 25 ans du titulaire, du conjoint (ou concubin) issus d’une précédente union et fiscalement à la charge d’un des parents ;
  • Aux enfants qui naissent lors de la validité du contrat d’assurance ;
  • Aux ascendants et descendants disposant d’une carte d’invalidité attestant d’un taux d’incapacité d’au moins 80% et vivant avec le titulaire de la carte Premier.

Quelle assistance avec une Visa Premier ?

La Visa Premier comprend également une garantie d’assistance qui intervient en cas de :

  • Maladie ou accident de l’assuré ;
  • Décès ;
  • Poursuites judiciaires :
  • Retour anticipé en cas d’hospitalisation non planifiée.

Si vous souhaitez connaître l’étendue de la couverture, c’est-à-dire le montant des frais médicaux remboursés et vos droits pour un rapatriement par exemple, il est conseillé de contacter sa banque ou de se rendre sur le site de Visa. 

L’assistance Visa Premier couvre les mêmes personnes que l’assurance. 

Quelles sont les autres cartes Visa Premier ?

Découvrez la carte Visa Premier CIC →

Découvrez la carte Visa Premier Banque Postale →

Découvrez la carte visa premier Caisse d'épargne →

Découvrez la carte Visa Premier Crédit Agricole →

Découvrez la carte Visa Premier Crédit Mutuel →

Découvrez la carte Visa Premier Banque Populaire →

FAQ des cartes visa premier :

1. Quels sont les plafonds des cartes Visa Premier ?

Les plafonds de la carte Visa Premier sont plus élevés que ceux de la Visa Classic. Cependant, il est établi entre le client et sa banque : chaque établissement est libre d’appliquer les plafonds de leur choix. Ils peuvent être ajustés sur demande auprès de votre conseiller.

2. Quel est le coût d’une carte Visa Premier ?

Comme pour les plafonds, en France chaque établissement est libre d’appliquer des tarifs qui leur sont propres. Ainsi, dans certaines banques en ligne, les clients bénéficient d’une carte Visa Premier gratuite tandis que d’autres appliquent des tarifs plus élevés. 

3. Quels sont les avantages d’une carte Visa Premier ?

Pour les clients, l’avantage principal des cartes Visa Premier est ses garanties d’assurance et d’assistance qui accompagnent le bénéficiaire. De plus, être titulaire d’une carte Visa Premier permet de bénéficier de nombreuses offres partenaires. Celles-ci peuvent se traduire en réductions sur les offres de voyages ou bien en remises sur l’achat de certains produits. Enfin, la carte Visa Premier s’accompagne de plafonds de paiements et de retraits bien plus élevés que ceux d’une Visa Classic. Cela octroie au détenteur de la carte une plus grande liberté pour ses opérations. 

4. Qui est couvert par ma carte Visa Premier ?

Les garanties d’assurances et d’assistances de la carte Visa Premier couvrent, en plus du titulaire :

  • Son conjoint/concubin ;
  • Ses enfants célibataires de moins de 25 ans fiscalement à charge ;
  • Les enfants qui naîtraient au cours de la validité du contrat d’assurance ;
  • Les ascendants et descendants avec une carte d’invalidité attestant d’un taux d’incapacité d’au moins 80% vivant avec le titulaire de la carte Visa Premier.
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