Les cartes bancaires commercialisées par Hello Bank

Hello Bank est une banque en ligne qui propose 2 offres de cartes bancaires différentes. Dans ce guide, nous revenons sur les offres Hello One et Hello Prime et comparons ces deux cartes bancaires, afin de vous aider à faire votre choix.

Comment lire une carte bancaire d'Hello Bank ?

Après avoir comparé les cartes bancaires, voici les éléments qui composent une carte bancaire Hello Bank. .

Sur le recto se trouvent : 

• Le nom de la banque émettrice de la carte ;
• La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
• Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
• Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
• La date d’expiration de la carte : les cartes Hello Bank sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
• Le nom du titulaire ;
• Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard. 

Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :

• La piste magnétique ;
• Le panneau signature ;
• Le cryptogramme à 3 chiffres ;
• L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
• L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Quelles sont les différentes cartes proposées par Hello Bank ?

Hello One et Hello One Duo

L’offre Hello One se compose d’un compte bancaire individuel et d’une ou deux carte(s) Visa internationale(s), selon la formule choisie (Individuelle ou Duo). 

L’offre Hello One vous permet de bénéficier d’un compte sans frais de gestion et d’une carte bancaire gratuite. De plus, c’est une formule sans engagement, résiliable à tout moment.

L'offre Hello One Duo, vous permet de profiter d’un compte joint, ouvert au nom de 2 personnes physiques, dénommées cotitulaires. Chaque cotitulaire peut faire fonctionner le compte en toute autonomie, sous sa seule signature, sans accord de l’autre cotitulaire. 

La carte de paiement qui accompagne le compte est de type Visa, à autorisation systématique. Grâce à elle, vous bénéficiez des plafonds suivants :

• 1000€ pour votre plafond de paiement mensuel;
• 400€ pour votre plafond de retrait hebdomadaire.

Cette carte est compatible avec le paiement sans contact, vous n’avez ainsi plus besoin de saisir votre code confidentiel pour les achats d’un montant inférieur ou égal à 50 €. En effet, il suffit de poser la carte bancaire sur le terminal de paiement compatible durant quelques secondes afin de régler vos achats.

Cette fonctionnalité est désactivable et réactivable quand vous voulez, directement depuis votre espace client sur le site hellobank.fr ou l’application Hello bank!. 

L’offre individuelle de Hello One s’adresse à toute personne physique majeure capable ayant ouvert un compte bancaire individuel Hello bank!.

La formule est accessible sans condition de revenu et sans obligation de versement mensuel minimum sur le compte. 

L’offre Hello One Duo doit être souscrite par deux personnes physiques majeures capables. Elle est accessible sans minimum de revenus et sans obligation de versement mensuel minimum.

Avec votre carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro, dans un DAB de la BNP Paris, sont gratuits. 

Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. 

Hors zone euro, les retraits sont facturés 1,5% du montant. Veillez à consulter au préalable tous les frais bancaires d'Hello Bank. 

Hello Prime et Hello Prime Duo 

Les offres Hello Prime et Hello Prime Duo sont des offres groupées de produits et services qui permettent aux clients de disposer d’une carte bancaire Hello Prime ainsi que de nombreux avantages, notamment :

• Une carte virtuelle Hello Prime ;
• Une facilité de caisse ;
• Des virements SEPA instantanés. 

L’offre Hello Prime individuelle est facturée 5 € par mois et la cotisation mensuelle de l’offre Hello Prime Duo s’élève à 8 €.

Avec cette formule, tous vos retraits en zone euro et à l’étranger sont gratuits. De plus, l’ensemble de vos opérations de paiements, qu’elles soient effectuées en France ou à l’étranger et peu importe votre carte bancaire, sont gratuites.

Hello Prime vous permet de bénéficier de deux cartes bancaires :

• Une carte avec support physique, pour effectuer des paiements et des retraits en France et à l’étranger. Elle vous est envoyée par voie postale après la validation de votre ouverture de compte bancaire ;
• Une carte bancaire dématérialisée, qui vous permet de régler vos achats à distance et d’effectuer des paiements par mobile via Apple Pay ou Paylib. Cette carte est disponible depuis l’application mobile Hello bank! ou depuis votre espace personnel sur le site hellobank.fr. 

Avec cette offre, vous avez également le choix entre deux types de débits :

• Le débit immédiat  : le montant de chaque opération est débité directement sur votre compte bancaire, sans délai ;
• Le débit différé : vos retraits sont débités immédiatement, mais l'ensemble de vos achats par carte bancaire est débité en une seule fois, à la fin du mois.

Si vous ouvrez un compte joint (Hello Prime), chaque co-titulaire est libre de choisir son type de débit. Il peut ensuite le modifier à tout moment sur simple demande auprès d’un conseiller.

Des garanties d’assurance et d’assistance étendues sont incluses dans la carte Visa Hello Prime. Ces dernières s’appliquent également aux paiements effectués avec la carte virtuelle Hello Prime, quand elle est souscrite dans le cadre des offres.

Les garanties couvrent ainsi : 

• L’annulation, la modification ou l’interruption de voyage ;
• Votre véhicule de location ;
• Les retards d'avion et de train SNCF ;
• Le vol, la perte et la détérioration de vos bagages ;
• Le retard de bagages ;
• Vos séjours à la neige et à la montagne ;
• Le décès et l’invalidité ;
• La responsabilité civile à l'étranger.

Avec un compte bancaire individuel ou avec un compte joint, Hello Prime vous donne aussi accès aux services suivants :

• La facilité de caisse, qui permet à votre compte bancaire Hello bank! d’être débiteur (dans la limite d’un montant convenu à votre convention de facilité de caisse), sur une durée de 15 jours par période de 30 jours consécutifs ;
• La gratuité sur l’ensemble de vos virements SEPA instantanés ;
• Un accès prioritaire aux conseillers de la Hello Team. 

Vos plafonds sont établis en fonction de vos revenus : 

• Comptez entre 1 200 et 2 500 euros pour le plafond de paiements ;
• Comptez entre 500 et 1 000 euros pour le plafond de retraits.

L’offre Hello Prime est accessible à toute personne physique, majeure capable, sous condition de 1 000 € (2000 euros communs pour l’offre Duo) net de revenus mensuels minimums.

Souscription, activation, opposition d'une carte Hello Bank : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Hello Bank en 4 étapes 

Comme pour de nombreuses banques en ligne, souscrire à une carte Hello Bank est une procédure très simple, qui se fait en seulement 4 étapes, en ligne sur leur site internet. 

Étape 1 : Compléter le formulaire en ligne et vérifiez votre éligibilité

Pour commencer, vous devez remplir le formulaire de souscription à Hello Bank et renseigner certaines informations personnelles telles que votre nom, prénom, date de naissance ou encore le numéro de téléphone auquel vous êtes joignable. 

Les conditions pour ouvrir un compte Hello Bank sont les suivantes :

Être une personne physique, majeure et capable, agissant en tant que particulier ou en tant qu’entrepreneur individuel, à titre privé. 

Pour un compte individuel, il n’y a aucune condition de revenus à remplir. En revanche, si vous souhaitez souscrire à l’offre Hello Prime, vous devez justifier de 1 000 € de revenus mensuels nets. Ce montant s'élève à 2 000 € de revenus mensuels communs nets pour l’ouverture d’un compte joint avec l’offre Hello Prime. 

Étape 2 : Validation de la demande via signature électronique (par SMS)

À ce stade, vous pouvez procéder à la signature électronique de votre demande d’ouverture de compte Hello Bank. La démarche s’effectue via la réception d’un SMS sécurisé, sur votre téléphone portable.

Étape 3 : Envoyer les pièces justificatives 

Cette troisième étape consiste en l’envoi des pièces justificatives. 

Si vous êtes déjà client BNP, sachez que vous pouvez ouvrir un nouveau compte Hello bank! tout en conservant vos comptes, produits et services BNP Paribas. 

Dans ce cas de figure, aucun versement initial n’est exigé et vous n’avez pas besoin de transmettre de pièces justificatives (sauf si votre adresse a changé ou que vous choisissez les offres Hello Prime). 

Si vous n’êtes pas client BNP, voici les pièces justificatives à fournir :

• 1 justificatif d'identité ;
• 1 justificatif de domicile ;
• 1 RIB à vos noms et prénoms ;
• Votre dernier justificatif de revenus (sauf pour les offres Hello One : aucun justificatif de revenus demandé) ;
• Votre signature manuscrite.

Étape 4 : Versement initial

Pour finaliser l’ouverture de votre compte, vous devez effectuer un versement initial. Ce dernier doit être compris entre 10 et 300 € et provenir d'un compte ouvert à votre nom dans une banque établie dans l'Espace Économique Européen ou un pays tiers équivalent et membre de la Zone SEPA. 

Activation, durée et renouvellement de la carte Hello Bank

Quand vous recevez votre carte bancaire Hello bank! à domicile, elle est inactive pour des raisons de sécurité. Pour l'activer, il suffit de faire un retrait d'espèces dans un DAB du réseau Visa ou de réaliser un paiement en magasin avec saisie du code confidentiel.

Sachez que cela ne concerne pas la carte virtuelle Hello Prime, qui elle, est activée automatiquement. Ainsi, vous pouvez l'utiliser dès sa mise à disposition en consultant ses caractéristiques depuis votre Espace Client sur le site hellobank.fr. Pour ce faire, rendez-vous dans la rubrique "Mes Comptes", puis "Mes cartes". Vous pouvez également y accéder depuis votre application mobile Hello bank!. 

Le renouvellement de votre carte bancaire est automatique. Votre nouveau moyen de paiement sera envoyé par courrier à votre domicile au cours du mois d’échéance de votre carte actuelle. 

Si vous disposez d'une carte virtuelle Hello Prime, une nouvelle carte virtuelle apparaîtra automatiquement, dans votre espace client sur le site internet de la banque ou dans votre application Hello bank! quelques jours avant la fin du mois d'échéance.

Perte et vol de la carte Hello Bank

Si vous perdez ou que votre carte Hello Bank est volée, il est crucial de mettre celle-ci en opposition.

Pour cela, plusieurs possibilités s’offrent à vous. Pour commencer, vous pouvez procéder depuis l’application mobile, en allant dans la section « Mes cartes ». Il est également possible de faire opposition depuis votre Espace Client Hello Bank.

Vous pouvez contacter le Centre National d’Opposition au 08 92 70 57 05. 

Pour finir, vous pouvez contacter directement la « Hello Team » par tchat du lundi au vendredi de 10h à 19h et le samedi de 10h à 17h30 .

Lorsque cette première démarche est effectuée, il vous faudra commander une nouvelle carte bancaire auprès de la « Hello Team ». Celle-ci sera envoyée à votre domicile sous 5 jours ouvrés.