Les cartes bancaires commercialisées par Hello Bank

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 14/05/2024
12 mn de lecture
Les cartes bancaires commercialisées par Hello Bank

Hello Bank! est une banque en ligne qui propose 2 offres de cartes bancaires différentes. Dans ce guide, nous revenons sur les offres Hello One et Hello Prime et comparons les cartes bancaires commercialisées.

Quelles sont les différentes cartes proposées par Hello Bank ?

Hello Bank! propose deux cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la carte Hello One et la carte Hello One Prime

Cartes

Hello One

Carte Bancaire - Hello Bank!

Hello Prime

Carte Bancaire - Hello Bank! - Hello Prime

TarifsGratuite5 €/mois
Type de débitImmédiat Immédiat ou différé
Condition de RevenusAucune1 000 € de revenus nets/mois
Paiements et retrait en zone Euro sans fraisSans frais dans les distributeurs BNP Paribas*Oui
Paiements et retrait hors zone Euro sans fraisSans frais dans les distributeurs BNP Paribas*Oui
AssurancesAucuneOui

*1 € par transactions

**1,5 % du montant retiré

L’offre Hello One se compose d’un compte bancaire individuel et d’une ou deux carte(s) Visa internationale(s), selon la formule choisie (Individuelle ou Duo).

L’offre Hello One vous permet de bénéficier d’un compte sans frais de gestion et d’une carte bancaire gratuite. De plus, c’est une formule sans engagement, résiliable à tout moment.

Les cartes Visa Hello One et Visa Hello One Duo

Carte Bancaire - Hello Bank!

Carte Hello One
TarifGratuite
Condition de revenusAucune
Type de débit Immédiat 
Paiements et retraits en zone euro sans fraisSans frais dans les distributeurs BNP Paribas
Paiements et retraits hors zone euro sans fraisSans frais dans les distributeurs BNP Paribas
AssurancesAucune

La carte Hello One est la carte la plus accessible proposée par Hello Bank, elle est gratuite si on l’utilise au moins une fois dans le mois. (Autrement, le cout est 3 €/mois)

Cette carte est compatible avec le paiement sans contact, vous n’avez ainsi plus besoin de saisir votre code confidentiel pour les achats d’un montant inférieur ou égal à 50 €. En effet, posez seulement la carte bancaire sur le terminal de paiement compatible durant quelques secondes afin de régler vos achats.

Cette fonctionnalité est désactivable et réactivable quand vous voulez depuis votre espace client sur le site hellobank.fr ou l’application Hello bank!. 

L’offre individuelle d'Hello One s’adresse à toute personne physique majeure capable ayant ouvert un compte bancaire individuel Hello bank!.

La formule est accessible sans condition de revenu et sans obligation de versement mensuel minimum sur le compte.

L’offre Hello One Duo doit être souscrite par deux personnes physiques majeures capables. Elle est accessible sans minimum de revenus et sans obligation de versement mensuel minimum, mais ne possède pas d’assurance. Elle donne accès à un compte joint ouvert au nom de 2 personnes physiques, dénommées cotitulaires. Chaque cotitulaire peut utiliser le compte en toute autonomie, sous sa seule signature, sans accord de l’autre cotitulaire.

Avec votre carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro, dans un DAB de la BNP Paris, sont gratuits.

Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. Hors zone euro, les retraits sont facturés 1,5 % du montant. Veillez à consulter au préalable tous les frais bancaires d'Hello Bank!. 

Les avantages de la carte Visa Hello One : 

  • Gratuite
  • Sans conditions de revenus
  • Paiements sans frais partout dans le monde 

L’offre Hello Prime se compose d’un compte bancaire individuel, d’une carte Visa Hello Prime et d’une carte virtuelle Hello Prime pour l’offre individuel. Avec cette offre, vous bénéficiez d’une carte à débit immédiat ou différé avec des retraits à l’international sans frais.

L’offre Hello Prime Duo quant à elle donne accès à un compte joint, deux cartes Visa Hello Prime et deux cartes virtuelles Hello Prime pour l’offre individuel.

Les Cartes Visa Hello Prime et Visa Hello Prime Duo 

Carte Bancaire - Hello Bank! - Hello Prime

Carte Visa Hello Prime
Tarif5 €/ mois (8 €/mois pour l'offre Duo)
Conditions de revenus1 000€ de revenus nets par mois (2 000 €/ mois pour l'offre Duo)
Type de débitImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euroSans frais dans les distributeurs BNP Paribas (sinon 1 €/transactions)
Paiements et retraits hors zone euroSans frais dans les distributeurs BNP Paribas (sinon 1 €/transactions)
AssurancesOui 

 

Les offres Hello Prime et Hello Prime Duo sont des offres groupées de produits et services qui permettent aux clients de disposer d’une carte bancaire Hello Prime ainsi que de nombreux avantages. L’offre Hello Prime individuelle est facturée 5 € par mois et la cotisation mensuelle de l’offre Hello Prime Duo s’élève à 8 €.

Avec cette formule, tous vos retraits en zone euro et à l’étranger sont gratuits. De plus, l’ensemble de vos opérations de paiements, qu’elles soient effectuées en France ou à l’étranger et peu importe votre carte bancaire, sont gratuites.

Si vous ouvrez un compte joint (Hello Prime), chaque cotitulaire est libre de choisir son type de débit. Il peut ensuite le modifier à tout moment sur simple demande auprès d’un conseiller.

Des garanties d’assurance et d’assistance étendues sont incluses dans la carte Visa Hello Prime. Ces dernières s’appliquent également aux paiements effectués avec la carte virtuelle Hello Prime, quand elle est souscrite dans le cadre des offres.

Avec un compte bancaire individuel ou avec un compte joint, Hello Prime vous donne aussi accès aux services suivants :

  • La facilité de caisse, qui permet à votre compte bancaire Hello Bank! d’être débiteur (dans la limite d’un montant convenu à votre convention de facilité de caisse), sur une durée de 15 jours par période de 30 jours consécutifs ;
  • La gratuité sur l’ensemble de vos virements SEPA instantanés ;
  • Un accès prioritaire aux conseillers de la Hello Team.

L’offre Hello Prime est accessible à toute personne physique, majeure, capable, sous condition de 1 000 € (2 000 € communs pour l’offre Duo) net de revenus mensuels minimums.

Les avantages de la carte Hello Prime :

  • Retrait et paiements gratuits en France et à l’international 
  • Assurances et assistances
  • Dépannage à l’étranger
  • Facilité de caisse
  • Virements SEPA Gratuit et instantanés

Les assurances des cartes Visa Hello Bank

Les cartes Hello One et Hello One Prime proposées par Hello Bank! n’incluent pas d'assurances, contrairement aux Cartes Hello Prime et Hello Prime Duo. Pour vous aider, nous résumer les assurances dans le tableau ci-dessous :

CartesHello OneHello Prime
Garantie annulation/modification/interruption de voyage

Non

Oui
Garantie véhicule de locationNonOui
Garantie retard d'avionNonOui
Garantie vol/perte/détérioration/retard de bagagesNonOui
Garantie neige et montagneNonOui
Garantie décès et invaliditéNonOui
Garantie responsabilité civile à l'étrangerNonOui
Assistance médicale, frais médicaux et autres remboursementsNonOui
Assistance aux voyageursNonOui
Services en cas de perte,vol ou utilisation frauduleuseNonOui

Souscription, activation, opposition d'une carte Hello Bank : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Hello Bank en 4 étapes 

Comme pour de nombreuses banques en ligne, souscrire à une carte Hello Bank! est une procédure très simple, qui se fait en seulement 4 étapes, en ligne sur leur site internet. 

  1.  Compléter le formulaire en ligne et vérifiez votre éligibilité
  2.  Valider de la demande via signature électronique (par SMS). 
  3.  Envoyer les pièces justificatives.
  4.  Réaliser un versement initial

Vous pouvez également consulter notre guide pour ouvrir un compte Hello Bank!

 Les pièces justificatives à fournir sont :

  • 1 justificatif d'identité ;
  • 1 justificatif de domicile ;
  • 1 RIB à vos noms et prénoms ;
  • Votre dernier justificatif de revenus (sauf pour les offres Hello One : aucun justificatif de revenus demandé) ;
  • Votre signature manuscrite.

Activation, durée et renouvellement de la carte Hello Bank

Quand vous recevez votre carte bancaire Hello Bank! à votre domicile, elle est inactive pour des raisons de sécurité. Pour l'activer, il suffit de faire un retrait d'espèces dans un DAB du réseau Visa ou de réaliser un paiement en magasin avec saisie du code confidentiel.

Sachez que cela ne concerne pas la carte virtuelle Hello Prime, qui elle, est activée automatiquement. Ainsi, vous pouvez l'utiliser dès sa mise à disposition en consultant ses caractéristiques depuis votre Espace Client sur le site hellobank.fr. Pour ce faire, rendez-vous dans la rubrique "Mes Comptes", puis "Mes cartes". Vous pouvez par ailleurs y accéder depuis votre application mobile Hello bank!. 

Le renouvellement de votre carte bancaire est automatique. Votre nouveau moyen de paiement sera envoyé par courrier à votre domicile au cours du mois d’échéance de votre carte actuelle. 

Si vous disposez d'une carte virtuelle Hello Prime, une nouvelle carte virtuelle apparaîtra automatiquement dans votre espace client sur le site internet de la banque ou dans votre application Hello bank! quelques jours avant la fin du mois d'échéance.

Les plafonds de paiements et de retraits 

Chez Hello Bank!, les plafonds de paiement et de retrait dépendent de votre offre.

Carte Visa Hello One
Plafond de paiementsPlafond de retraits
1 000 €/ 30 jours consécutifs400 €/7 jours consécutifs
Carte Visa Hello Prime
Plafond de paiementsPlafond de retraits
1 200-2 500 €/ 30 jours consécutifs500-1 000 €/7 jours consécutifs
Carte virtuelle Hello Prime
Plafond de paiementsPlafond de retraits
600-1 200 €/ 30 jours consécutifsPas de retraits

Perte et vol de la carte Hello Bank

Si vous la perdez ou que votre carte Hello Bank! est volée, il est crucial de mettre celle-ci en opposition.

Comment faire opposition à ma carte ?

Pour cela, plusieurs possibilités s’offrent à vous. Pour commencer, vous pouvez procéder depuis l’application mobile, en allant dans la section « Mes cartes ». Il est également possible de faire opposition depuis votre Espace Client.

Vous pouvez contacter le Centre National d’Opposition au 08 92 70 57 05. 

Pour finir, vous pouvez directement contacter la « Hello Team » par tchat ou téléphone au 01 43 63 15 15 du lundi au vendredi de 8h à 20h et le samedi de 8h à 18h. Vous pouvez consulter notre article sur le service client d'Hello bank!

Lorsque cette première démarche est effectuée, il vous faudra commander une nouvelle carte bancaire auprès de la « Hello Team ». Celle-ci sera envoyée à votre domicile sous 5 jours ouvrés.

FAQ des cartes bancaires de Hello Bank :

Comment bloquer et débloquer temporairement ma carte Hello One ou Hello Prime ?

Il est possible pour vous de bloquer temporairement votre carte Hello One, votre carte Hello Prime ou votre carte virtuelle Hello Prime. Par la suite, vous pourrez la réactiver à tout moment, dès que vous en aurez à nouveau besoin.

Pour bloquer ou débloquer votre carte bancaire, deux options s’offrent à vous :

  • Depuis votre application mobile, dans la rubrique "Paiements" sélectionnez l’option "Gérer mes cartes". Sélectionnez la carte de votre choix, puis cliquez sur "Gérer ma carte" et sur "Bloquer ma carte" ;
  • Depuis votre Espace Client, rubrique "Mes Comptes" > "Mes cartes". Sélectionnez votre carte, puis activez ou désactivez l'option "Bloquer ma carte".

Sachez que lorsque votre carte est bloquée, l’ensemble des retraits et paiements réalisés avec ce moyen de paiement sont refusés.

Puis-je modifier ou augmenter mes plafonds de carte ?

Il est possible de modifier vos plafonds de carte bancaire :

  • Depuis votre application mobile Hello bank!, dans la rubrique "Paiements", puis dans l'onglet "Gérer mes cartes". Sélectionnez la carte concernée puis cliquez sur "Plafonds" ;
  • Depuis votre Espace Client sur le site de la banque, dans la rubrique "Mon compte", puis dans l’onglet "Mes cartes".

La modification du plafond de votre carte bancaire prend effet immédiatement et est temporaire (durée maximum de 3 mois). Elle est effectuée sous réserve d'acceptation par la banque.

Comment obtenir mon code secret de carte bancaire ?

L'envoi de votre code de carte bancaire se fait par SMS. Pour l’obtenir, il convient de suivre la démarche suivante :

  1. Vous recevez un SMS vous invitant à renseigner une clé d'activation ;
  2. Pour récupérer la clé d’activation, connectez-vous à votre messagerie sécurisée depuis votre Espace Client sur le site ou depuis votre application mobile ;
  3. Envoyez cette clé en réponse au SMS préalablement reçu ;
  4. Votre code secret de carte bancaire vous est alors immédiatement transmis par SMS.

Comment faire pour changer de carte bancaire HelloBank ?

Si vous souhaitez changer et opter pour une carte incluse dans une offre Hello One, Hello Prime, Hello One Duo ou Hello Prime Duo, vous pouvez y souscrire directement en ligne depuis votre application mobile. 

Veuillez noter que la banque fait un cas particulier des clients souhaitant passer d'Hello One Duo à Hello Prime Duo (ou l'inverse). Si c’est votre cas, veuillez contacter le service client ( Hello Team).

Si vous désirez obtenir une carte non comprise dans une offre, veuillez contacter directement le service client. 

Avez-vous aimé cet article ?
Paramétrez vos préférences
ACCEPTEZ