Ouvrir un compte Eko : les étapes.

Avec l’offre Eko, le Crédit Agricole propose une offre innovante, à mi-chemin entre banque classique et néobanque, pour seulement 2 euros par mois. Accessible partout en France, elle donne accès à un compte bancaire, une carte Mastercard et un chéquier. Dans ce guide, nous revenons en détail sur l’offre Eko pour en dresser les avantages et les inconvénients. 

Ouvrir un compte Eko : les étapes.

L’histoire du groupe Crédit Agricole

Autrefois, le Crédit Agricole était surnommé la “Banque verte”. À l’origine, cette banque était un outil de soutien pour le développement de l’agriculture française. Aujourd’hui, le groupe a développé son offre bancaire et possède le plus grand réseau de banques coopératives et mutualistes au monde. Cela va vous aider à choisir la meilleure néobanque.

L’établissement bancaire accompagne plus de 50 millions de clients au quotidien et dans leurs projets de vie. Il se positionne comme 1er bancassureur en Europe et 1er mondial en teneur de livres pour les émissions d’obligations vertes, sociales et responsables.

Eko by CA est une offre de compte bancaire commercialisée par le Crédit Agricole. Comparable aux nombreuses néobanques présentes sur le marché français, cette offre est accessible à tout majeur résidant fiscalement en France.

Aucune condition de ressources ni d’engagement n’est demandée pour souscrire à l’offre Eko. Comme pour l’offre Globe Trotter, Eko by CA est disponible en ligne et dans toutes les caisses régionales du Crédit Agricole.

Comment ouvrir un compte Eko ?

Les démarches pour ouvrir un compte Eko Crédit Agricole, sont simples et rapides. Vous avez le choix entre une souscription en ligne (depuis l’appli mobile de la banque ou sur leur site internet) ou au sein d’une agence régionale.

Pour souscrire en agence, veuillez prendre rendez-vous au préalable.

Voici les étapes à suivre pour souscrire en ligne :

  1. Remplir le formulaire sur internet. Ce dernier est disponible sur le site officiel de la banque juste ici ;
  2. Sélectionner votre agence régionale. Il est conseillé de choisir une agence proche de son lieu de résidence, afin de faciliter les échanges avec son conseiller bancaire ;
  3. Renseigner vos informations personnelles : nom, prénom, date de naissance, adresse… ;
  4. Télécharger les justificatifs ;
  5. Signer électroniquement le contrat.

Notez que la réalisation de ces démarches ne suffit pas à finaliser l’ouverture de votre compte Eko. En effet, il faut compter en moyenne 48h pour que l’équipe du Crédit Agricole valide vos informations. À l’issue de cette vérification, elle vous communique votre Iban afin que vous puissiez effectuer un versement initial d’au moins 20 €. Une fois que la validation du dossier est effective, l’ouverture de votre compte est officielle et vous pouvez recevoir votre carte bancaire et votre numéro de compte. Ces deux éléments sont envoyés par voie postale dans un délai de 8 à 10 jours.

Les pièces justificatives demandées pour ouvrir un compte Eko

Comme dans la majorité des néobanques, quelques pièces justificatives sont nécessaires pour valider l’ouverture de votre compte. Dans le cas d’Eko, il s’agit de :

  • Deux justificatifs d’identité. La banque accepte : les cartes d’identité nationale en cours de validité, les passeports ou encore le titre de séjour européen ;
  • Un justificatif de domicile : facture d'électricité, d’eau, de gaz, d’Internet, avis d’imposition et quittance de loyer sont acceptés ;
  • Un RIB d’un compte tiers ouvert dans une banque de l’Union européenne. En effet, le versement initial qui valide l’ouverture de votre compte Eko doit être effectué depuis un compte européen.

Quels produits et services sont inclus dans l’offre Eko ?

Une carte de paiement internationale

L’offre Eko s’accompagne d’une carte de paiement internationale à contrôle de solde (réseau Mastercard). Elle permet au client d’effectuer des retraits d’espèces dans les distributeurs Crédit Agricole gratuitement, dans la limite du plafond hebdomadaire, à savoir 300 euros.

Le client dispose également d’un forfait annuel de 25 retraits d’espèces gratuits en France hors distributeurs Crédit Agricole ainsi que dans les pays membres de l’Espace Economique européen.

L’offre inclut aussi 10 retraits d’espèces par an dans les pays hors de la zone euro.

Concernant les paiements, toutes les opérations par carte réalisées dans l’EEE en euros sont gratuites. Votre plafond de paiement est fixé à 1200 € par mois.

Les paiements en d’autres devises que l’euro, réalisés à l’étranger sont payants. Ils sont facturés selon le tarif en vigueur de votre Caisse régionale.

Cette Mastercard vous donne accès à des services d’assurance et d’assistance, en France ainsi qu’à l’étranger. Ainsi, lorsque vous réglez vos déplacements et voyages avec la carte, vous bénéficiez d’une assurance décès-invalidité.

Si votre carte bancaire venait à disparaître, l’émission d’une nouvelle carte et le renvoi du code confidentiel sont gratuits.

Il vous suffit d’en faire la demande à votre agence régionale et vous les recevez par voie postale à votre domicile, dans un délai moyen de 10 jours.

De plus, l’offre Eko vous permet de bénéficier des solutions de paiement Apple Pay, Samsung Pay et Paylib. Ces dernières vous permettent d’effectuer des paiements en ligne, de régler vos achats auprès de tous les commerçants de proximité et de réaliser des virements SEPA.

Les autres moyens de paiement

Outre la carte bancaire, l’offre Eko by CA s’accompagne d’un chéquier. Toutefois, cette option ne fait pas partie de l’offre initiale. Le client doit ainsi le demander à son conseiller et l’obtention du chéquier se fait sous réserve d’acceptation de son agence régionale.

Une application pour gérer vos comptes

Avec l’app mobile “Ma Banque” du Crédit Agricole, suivre vos comptes au quotidien et contacter votre conseiller n’a jamais été aussi simple.

L’application est innovante et intègre de nombreuses fonctionnalités, vous permettant par exemple :

  • De réaliser des virements ;
  • De suivre votre budget et de l’organiser par catégorie en fonction de vos dépenses ;
  • De trouver les distributeurs Crédit Agricole les plus proches de vous ;
  • D’anticiper le solde de votre compte en banque, en intégrant vos revenus ainsi que vos dépenses à venir ;
  • De gérer vos produits d’épargne ;
  • De gérer vos paiements à distance ;
  • De prendre rendez-vous avec votre conseiller.

Quels sont les tarifs d’Eko ?

L’offre Eko est proposée à un prix très compétitif. En effet, vous êtes seulement facturés 2 euros par mois. Mais plus important encore, cette offre inclut de nombreux produits et services bancaires. Vous pouvez donc bénéficier, sans frais supplémentaires :

  • D’une carte de débit (carte de paiement internationale à autorisation systématique) Mastercard ;
  • Des services d’assurance et d’assistance du réseau Mastercard ;
  • D’un nombre illimité de retraits à un distributeur automatique du Crédit Agricole en France ;
  • De 25 retraits d’espèces en euros par an à un distributeur d’un autre établissement, en France et dans les pays de la zone euro ;
  • De 10 retraits d’espèces par an dans un distributeur d’un autre établissement, dans les pays hors de la zone euro ;
  • D’un nombre illimité de paiements par carte dans l’EEE en euros ;
  • D’alertes SMS si le solde de votre compte est inférieur à 20 euros ;
  • D’alertes SMS en cas de solde débiteur ou de rejet d’opération ;
  • D’alertes SMS sur retraits consommés. Ainsi vous recevez un SMS dès que vous effectuez le 20e retrait hors DAB Crédit Agricole, en France et dans les pays membres de l’EEE (sur les 25 inclus/an). Vous recevez aussi un SMS lorsque vous effectuez le 7e retrait hors DAB Crédit Agricole et hors zone euro (sur les 10 inclus par an).

Notez que votre compte n’a pas d’autorisation de découvert.

Avantages et inconvénients d’Eko : notre avis sur l’offre du Crédit Agricole

La gamme de produits et services bancaires proposés par Eko ont l’avantage d’être peu chers et sans engagement. L'absence de conditions de revenus est particulièrement intéressante pour les étudiants et les personnes en situation de fragilité financière.

Par ailleurs, l’appli mobile de la banque permet aux clients d’effectuer leurs opérations courantes et de gérer leur budget. 

Un autre avantage de l’offre Eko : elle permet d'accéder aux agences du Crédit Agricole et d’avoir un conseiller bancaire.

L’offre Eko possède aussi des inconvénients :

  • L'absence de découvert autorisé ;
  • Les paiements en devises étrangères sont payants ;
  • Le nombre de retraits gratuits hors DAB du Crédit Agricole est assez limité ;
  • Les plafonds de paiements et de retraits sont assez bas.

FAQ de l'ouverture d'un compte Eko :

Quels sont les documents à fournir pour l’ouverture de mon compte Eko ?

Les clients peuvent ouvrir un compte Eko en ligne, depuis l’appli mobile de la banque ou bien sur internet.

Au moment de la souscription, chaque client doit se munir des pièces justificatives suivantes :

  • Une pièce d’identité (carte nationale d’identité, passeport ou titre de séjour) ;
  • Un spécimen de signature ;
  • Un justificatif de domicile.

Quel type de carte bancaire est incluse dans l’offre Eko ?

Votre compte bancaire s’accompagne d’une carte Mastercard à contrôle de solde. Elle vous permet d’effectuer vos opérations de retraits et de paiements partout en France, mais aussi à l’étranger et sur internet.

Pour vos retraits, vous disposez d’un plafond de 300€ sur 7 jours glissants.

Pour vos paiements, vous disposez d'un plafond de paiement de 1200€ par mois.

Puis-je utiliser mon compte Eko pour mon activité professionnelle ?

Le compte Eko est uniquement destiné aux particuliers et ne peut être utilisé que pour des besoins non professionnels. Si vous souhaitez ouvrir un compte pour des besoins professionnels, nous vous conseillons de vous rapprocher d’une agence Crédit Agricole.

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