Orange Bank


Voir l'offre
  • Banques En Ligne
  • Offre Bienvenue : 120 Offerts + Carte Gratuite
  • Carte Bancaire : VISA GRATUITE
  • Téléphone Tchat en direct : Conseiller virtuel 24h/7j
  • Contact via réseaux sociaux : Oui
  • Email : Oui
  • Conseiller personnel : Non
  • Agence physique : Non
  • Site web mobile : Oui
  • Application mobile ios : Oui
  • Application mobile Android : Oui
  • Application mobile Windows : Oui
  • Conditions d'octroi : 7,99€ par mois
  • Cartes : CARTE GRATUITE
  • Avantages : La banque 100% connectée
    • Gratuit sans condition de revenus
    • Services innovants
  • Slogan : ORANGE BANK LA BANQUE MAINTENANT
  • Extra avantages :
    • GRATUIT SANS CONDITION DE REVENUS
    • SERVICES INNOVANTS
  • PEL-CEL : Non
  • Crédit conso : Oui
  • Crédit immobilier : Non
  • Ldd : Non
  • Livret A : Non
  • Livret jeune : Non
  • Retrait : Au cas par cas
  • Paiement : Au cas par cas

Née d’un partenariat entre Orange, opérateur mondialement connu, et Groupama, Orange Bank a été lancée en novembre 2017 et compte à fin juin 2019 plus de 300 000 clients. Si elle est parvenue à séduire autant de Français en seulement 1 an et demi, c’est en particulier grâce à son modèle “hybride” atypique. Effectivement, Orange Bank est une banque digitale et prioritairement mobile, mais qui laisse la possibilité d'être accompagné à l'ouverture d’un compte bancaire directement en boutique Orange habilitée.

Sa capacité d’innovation est également l’une des raisons de ses débuts prometteurs. Orange Bank a d’ailleurs été classée pour la deuxième année consécutive “meilleure  offre digitale 2019” par l’agence de notation D-Rating notamment grâce à son application mobile très aboutie. Pour Orange Bank, la clé de la réussite, c’est aussi l’humain. C’est pourquoi elle propose des services adaptés aux usages de ses clients dans un seul but : améliorer et faciliter leur quotidien. D’ailleurs, la filiale bancaire d’Orange n’hésite pas à faire tester à sa communauté ses prochaines innovations !

En résumé, Orange Bank c’est une banque innovante qui allie le digital à l’humain, et qui vous ressemble !

 

Services

 

Compte bancaire

Pour se faire une place au sein du marché des banques en ligne, Orange Bank a misé sur une offre bancaire attractive avec des tarifs clairs et transparents. Ainsi, votre compte bancaire vous coûte 0 € si vous réalisez au moins 3 paiements avec votre carte bancaire ou votre téléphone mobile par mois. Vous n'avez donc pas de frais de tenue de compte, et en plus, vous bénéficiez gratuitement de la carte Visa Orange Bank avec paiements et retraits gratuits dans la zone euro mais aussi de l’assurance perte et vol de vos moyens de paiement.

Bien sûr, vous profitez également gratuitement des services classiques qu’offre une banque en ligne pour vos opérations quotidiennes : paiements et retraits en euros (quel que soit le distributeur de billets) en France, virements et prélèvements en euros dans la zone SEPA et enfin, les alertes par SMS et e-mail sur la situation de votre compte bancaire.

Avec son application mobile performante, Orange Bank vous propose aussi des services plus innovants comme le paiement sans contact avec votre téléphone mobile, l’actualisation instantanée de votre solde bancaire, mais aussi la possibilité d’effectuer des virements entre clients Orange Bank par SMS. Tout cela gratuitement si vous effectuez au moins 3 paiements ou retraits par mois.

En boutique Orange habilitée ou directement en ligne, ouvrir un compte bancaire Orange Bank c’est simple et rapide ! Pour la souscription en ligne, il suffit de compléter vos informations personnelles et de fournir les pièces justificatives demandées. Aucun revenu minimum n’est demandé pour pouvoir devenir client Orange Bank. De même, le premier versement que vous devez effectuer pour activer votre compte bancaire est bien inférieur à celui demandé par d’autres banques : 50 € minimum.

 

Cartes bancaires

Orange Bank propose à ses clients la possibilité de choisir entre 2 cartes bancaires, l’une gratuite et l’autre payante.

La carte gratuite intitulée “carte Visa Orange Bank” comprend, entre autres, les avantages suivants : blocage instantané de la carte en cas de perte, paiements et retraits gratuits en zone euro et code secret personnalisable. De plus, vous bénéficiez gratuitement d’une assurance pour vos moyens de paiement et d'une assurance complémentaire gratuite à choisir parmi 3 options.

La carte payante intitulée "carte Visa Premium Orange Bank” inclut, en plus des avantages de la carte Visa, d’autres services : cryptogramme dynamique pour sécuriser vos achats en ligne, paiements et retraits gratuits partout dans le monde, envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72 h (même à l’étranger) et enfin des assurances voyages. Tout cela pour 7,99 € /mois.

 

  Prix Revenus minimums Conditions Plafonds retraits Plafonds paiements Découvert autorisé
Visa 0 € / mois Aucun

Effectuer au moins 3 paiements ou retraits par carte bancaire ou paiement mobile Orange Bank, sinon 5 € de frais de tenue de compte par mois

- - Oui sous réserve de l'accord d'Orange Bank
Visa Premium 7,99 € / mois Aucun - - - Oui sous réserve de l'accord d'Orange Bank

 

 

Pour vous aider à choisir la formule la plus adaptée à vos attentes, LeComparatif.com a réalisé un tableau comparatif :

 

 

Carte gratuite

Visa

Carte payante

Visa Premium

Personnalisation du code secret 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Actualisation du solde en temps réel 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Blocage et déblocage instantanés de la carte bancaire 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Assurance perte ou vol des moyens de paiement 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Assurances complémentaires 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Paiements et retraits en zone euro gratuits 5b3e247441811158609550 5b3e247441811158609550
Paiements et retraits hors zone euro gratuits - 5b3e247441811158609550
Sécurité renforcée avec cryptogramme dynamique - 5b3e247441811158609550
Envoi gratuit d’une nouvelle carte en 72h même à l’étranger - 5b3e247441811158609550
Assurances voyages - 5b3e247441811158609550
Remboursement de 5% sur les achats effectués en boutique Orange (mobiles, accessoires ou objets connectés) - 5b3e247441811158609550

 

Comptes d’épargne

Chez Orange Bank, un seul Livret vous est proposé : le Livret d'Orange Bank.

Ce dernier est gratuit et vous rémunère au taux d’intérêt de 0,5 %*, de quoi faire rapidement fructifier votre épargne. D’autant plus qu’il n’y a aucun plafond de versements, ainsi vous épargnez autant que vous voulez sans aucune limite !

Par ailleurs, l’épargne que vous avez constituée sur votre Livret est disponible à tout moment. En respectant le montant minimum de 10 € par opération, transférez de l’argent vers votre compte Orange Bank dès que vous en avez besoin, et cela, sans aucuns frais. Pour ouvrir un Livret, il faut avant tout être client Orange Bank. Une fois que vous être client, son ouverture se fait en seulement quelques clics. Pour qu’il soit actif, il vous suffit de faire un premier versement de 10 € minimum. C’est rapide, simple et gratuit !

 

Crédit

Pour donner vie à vos projets, Orange Bank a lancé un prêt personnel destiné uniquement à ses clients. Vis-à-vis de la concurrence, le Taux Annuel Effectif Global (TAEG, susceptible de modification) est plutôt compétitif. En effet, il varie de 0,95 % à 9,90 % en fonction de la durée, du montant, de l’objet du prêt et de votre situation personnelle. Il est important de noter que chez Orange Bank, le TAEG reste fixe pendant toute la durée de votre emprunt, cela vous évitera des mauvaises surprises ! Selon la nature de votre projet le montant emprunté ainsi que la durée de remboursement maximale varient :

  • Achat d’une voiture neuve ou inférieure à 2 ans : vous pouvez emprunter entre 500 et 75 000 € sur une durée maximale de 96 mois.
  • Achat d’une voiture d’occasion : vous pouvez emprunter entre 500 et 40 000 € et la durée ne peut pas excéder 60 mois.
  • Pour financer vos travaux, empruntez jusqu’à 75 000 € sur une durée maximale de 120 mois.
  • Pour vos projets personnels, le montant maximum est de 25 000 € tandis que la durée est d’au plus 60 mois.

L’avantage du prêt Orange Bank est qu’il s’adapte à vos besoins. En effet, suivant les modalités prévues dans le contrat de crédit et sous réserve d'acceptation par Orange Bank, vous pouvez souscrire à un prêt puis finalement ne jamais le débloquer ou bien l’utiliser partiellement sans que cela ne vous coûte quoi que se soit.

À noter aussi que le prêt personnel Orange Bank est une offre 100 % mobile. En d’autres termes, pour souscrire à l’offre ou pour gérer son emprunt, tout se passe depuis l’application mobile. En favorisant l’ère du mobile, Orange Bank souhaite une fois de plus innover et donner un nouveau souffle au crédit en le rendant plus accessible.

 

Service client

Le client est au centre des préoccupations d’Orange Bank. C’est pourquoi, la filiale bancaire de l’opérateur télécoms a développé Djingo, un conseiller virtuel capable de répondre 24heures/24 et 7jours/7 à la majorité de vos questions. Que ce soit au milieu de la nuit ou en plein dimanche après-midi, ce chatbot vous apportera la solution la plus adaptée à votre problème.

Pour des questions plus précises, vous pouvez bien sûr joindre le service client et ainsi avoir l’avis d’un expert. Par téléphone, le service client est disponible du lundi au samedi de 8 h à 20 h. Vous pouvez aussi le contacter depuis la rubrique « profil/Mes demandes ».

L’équipe Orange Bank est très active sur les réseaux sociaux, n’hésitez pas à leur poser toutes vos questions. Enfin, le site Orange Bank dispose d’un onglet “forum” sur lequel plusieurs clients ont fait part de leur expérience et ont déjà répondu à certaines questions. Jetez-y un coup d’œil et pourquoi ne pas partager à votre tour votre expérience ?

 

Ouvrir un compte bancaire

 

L’ouverture d’un compte bancaire chez Orange Bank c’est facile et rapide ! La démarche peut se faire soit en boutique Orange habilitée avec l’aide d’un conseiller, soit en ligne. La souscription en ligne vous évite le déplacement et se fait en seulement quelques étapes :

  1. Remplir le formulaire en ligne.
  2. Signer le contrat à l’aide du code de confirmation reçu au préalable par SMS.
  3. Déposer les pièces justificatives (deux pièces d'identité, un RIB, un justificatif de domicile de moins de 3 mois)
  4. Effectuer le virement de 50 € minimum sur votre compte Orange Bank

Bon à savoir : avant d’ouvrir un compte bancaire, vérifiez bien que votre téléphone est compatible avec l’application mobile Orange Bank. Si vous possédez un téléphone mobile Android (Android est une marque déposée de Google Inc.), il doit au minimum être équipé d’un OS 5.0. Côté iPhone, vous devez avoir au moins la version (iOS 9 iOS et iPhone sont des marques déposées d'Apple Inc.).

 

Interface

 

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En tant que banque mobile, l’application Orange Bank se doit d’être irréprochable. Après des débuts difficiles lors de son lancement, Orange Bank a finalement su rebondir et propose désormais une appli mobile à la hauteur de ses promesses.

Dynamique, intuitive et bénéficiant de toute l’expertise d’Orange en matière de sécurité, l’application répond parfaitement aux attentes de ses clients. De la visualisation de votre solde à la personnalisation du compte bancaire en passant par la gestion de vos transactions, tout est possible. Par ailleurs, si vous oublié votre carte bancaire, pas de problème, vous pouvez payer avec votre mobile, demander de l'argent ou même rembourser vos amis grâce aux virements par SMS. L’appli Orange Bank vous accompagne en toute situation pour faciliter votre quotidien !

 

 L’avis logo-lecomparatif

  

Avec Orange Bank, le célèbre opérateur de téléphonie français souhaitait transformer le smartphone en véritable agence bancaire. On peut dire que le pari est plutôt réussi !

En proposant une offre à la fois innovante et simplifiée, la banque digitale et prioritairement mobile est aujourd’hui un acteur majeur du secteur bancaire. Avec sa carte gratuite et même celle payante, Orange Bank se démarque de la concurrence. On apprécie ses offres car elles sont accessibles au plus grand nombre puisqu’il n’y a pas de conditions de revenus, d'épargne ou de solde minimum. Qui plus est, elles incluent automatiquement des assurances. En revanche, on regrette que les frais de tenue de compte soient offerts uniquement si on utilise la carte bancaire Visa ou le paiement mobile au moins 3 fois par mois.

Orange Bank tente de se diversifier en proposant à ses clients d’une part, un Livret, d’autre part, la possibilité de souscrire un prêt personnel. Ces derniers sont compétitifs par rapport au marché. Seules ombres au tableau que l’on relève : l’absence d’un Livret A, et l’impossibilité pour les non-clients d’Orange Bank de souscrire à un prêt personnel ou d’ouvrir un Livret. Du côté de l’application mobile, c’est un vrai atout : ergonomique et innovante, elle propose des services à la hauteur des attentes de ses clients !

Finalement, on tire un bilan positif d’Orange Bank. C’est pourquoi on peut dire qu’elle est bien, la banque qui vous ressemble !

 


*Taux nominal annuel brut au 01/03/2019, Taux, seuils et plafond susceptibles de modifications

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