Orange Bank : quelle carte est faite pour moi ?

Orange Bank : quelle carte est faite pour moi ?

La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Orange Bank se compose de 2 offres de cartes différentes ainsi que d'un pack premium. Dans ce guide, nous revenons sur les offres bancaires d'Orange Bank et comparons les cartes bancaires commercialisées par l’établissement. 

Quelles sont les cartes bancaires proposées par Orange Bank ?

Orange propose deux cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la carte Mastercard Standard et la carte Mastercard Premium.

Carte

Mastercard Standard

Gratuite

Carte- orange banque standard

Mastercard Premium

7,99 €/mois

carte orange banque premium

TarifsGratuite7,99 €/mois
Conditions de revenusAucuneAucune
Type de débitImmédiatImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euro sans fraisOuiOui
Paiements et retraits à l'international sans fraisNonOui
Assurance Assurance Mastercard StandardAssurance Mastercard Premium

Orange Bank propose aussi une troisième offre bancaire : le Pack Premium, une offre dédiée aux familles. Le Pack premium est constitué d’un compte avec la possibilité d'obtenir jusqu'à 5 cartes Premium, une pour le détenteur du compte et les autres cartes pour votre partenaire et vos adolescents. De plus, tout se gère depuis l'application mobile qui dispose d'une interface réservée aux parents et d'une interface pour les adolescents. Cette offre parfaite pour la famille est facturée 12,99 € par mois.

La carte Mastercard Standard Orange Bank

Carte- orange banque standard

Carte Mastercard Classic
TarifGratuite
Conditions de revenusAucune
Type de débitImmédiat
Paiements et retraits en zone euro sans fraisGratuits et illimités
Paiements et retraits hors zone euros sans frais2 %
AssurancesAssurance Mastercard Standard

L’offre Standard d’Orange Bank banque s’accompagne d’une carte bancaire gratuite : la Mastercard Standard, équivalente à la Visa Classic. Cette offre est accessible sans condition de revenus.

Toutefois, la gratuité de la Mastercard Standard est soumise à des conditions d’utilisation. En effet, les clients doivent effectuer au moins une opération de paiement par mois. Dans le cas contraire, la carte est facturée 2 euros par mois.

Avec cette carte à débit immédiat, tous vos retraits et paiements en France et dans la zone euro sont gratuits. À l’étranger, les opérations de paiement et de retrait sont chacune facturée 2% du montant.

Il vous est possible de modifier temporairement les plafonds de retraits et de paiements fixés par la banque lors de votre souscription en utilisant simplement l'espace client en ligne ou l'application mobile, sous réserve de votre admissibilité.

Les avantages de la carte Visa Classic :

  • Paiements et retraits à l'international
  • Assurance décès et invalidité
  • Assistance médicale déplacement

La carte Mastercard Premium d'Orange Bank

carte orange banque premium

Carte Mastercard Premium
Tarif7,99 €/mois
Conditions de revenusAucune
Type de débitImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euro sans fraisGratuits et illimités
Paiements et retraits hors zone euros sans fraisOui
AssurancesAssurance Mastercard Premium

La Mastercard Premium proposée par Orange Bank est une carte bancaire haut de gamme que vous pouvez obtenir pour 7,99 euros par mois. De plus, les clients âgés de 18 à 25 ans bénéficient d’une remise de 50 % pour la première année. La cotisation mensuelle s’élève donc à 4,99 euros. La carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon vos préférences, et sous réserve d'éligibilité. 

L’offre Premium d’Orange Bank vous donne d’accès à une carte Mastercard Premium (équivalente à la Visa Premier), qui s’accompagne de nombreux services avantageux et d’offres exclusives, notamment au niveau des assurances et assistances. 

La Mastercard Premium d’Orange Bank vous permet de retirer des espèces et de régler vos achats en euros gratuitement, en France ainsi que dans tous les pays de l’EEE. Elle permet également de payer et retirer de l’argent partout dans le monde de manière illimitée et gratuite. Ce qui est un réel avantage pour les voyageurs. 

Sous réserve de la validation de votre conseiller, vous avez la possibilité de modifier de façon permanente les plafonds de votre carte, ce qui facilitera la gestion de votre budget.

Une assurance voyage est incluse dans l’offre Mastercard Premium d’Orange Bank, elle vous permet d’obtenir une protection maximale même sans avoir payé avec votre carte Premium. Elle inclut également l’assurance protection des achats et extension garantie constructeur.

Les avantages de la carte Mastercard Premium :

  • Retraits et paiements gratuits en France et partout dans le monde
  • Cashback sur vos achats et factures Orange
  • Accès aux programmes privilèges Mastercard
  • Assurance voyage même sans avoir payé avec la carte Premium

Assurances des cartes Orange Bank

Les deux cartes proposées par Orange Bank incluent des assurances. Cependant, selon la carte choisie vous n'aurez pas accès aux mêmes assurances. Pour vous aider, nous avons résumé toutes les assurances dans le tableau ci-dessous :

CartesMastercard StandardMastercard Premium
Assurance décès et invaliditéJusqu'à 46 000 €Jusqu'à 310 000 €
Assistance médicaleOuiOui
Prise en charge des frais d'hébergement en cas de maladieNonOui
Assistance rapatriementNonJusqu'à 155 000 €
Remboursement des frais médicauxJusqu'à 11 000 €Jusqu'à 256 000 €
Assurance annulation de voyageNonOui
Assurance retard d'avion et/ou retard de bagageNonOui
Assurance perte, détérioration, vol de bagagesNonOui
Assurance véhicule de location (remboursement de la franchise)NonOui
Interruption de voyageNonJusqu'à 5 000 €
Assurance neige et montagneNonOui
Responsabilité civile à l'étrangerNon1 525 000 €

Souscription, activation, opposition d'une carte d'Orange Bank : comment ça fonctionne ?

Si vous souhaitez ouvrir un compte Orange Bank afin d’accéder à une de leurs cartes bancaires, deux options s’offrent à vous.

Souscrire en ligne

Désormais, la démarche d'ouverture de compte peut être effectuée 100% en ligne, en seulement quelques étapes.

  1. Choisir l'offre 
  2. Remplir le formulaire avec vos informations personnelles
  3. Signer électroniquement votre contrat
  4. Transmettre les pièces justificatives
  5. Effectuer le versement initial

Souscrire en boutique

Si vous le souhaitez, il est également possible d’ouvrir un compte bancaire en vous rendant dans l’une des boutiques Orange habilitée. Venez avec vos justificatifs.

Les pièces justificatives

  • Photocopie de vos pièces d'identité officielles en cours de validité : Carte Nationale d'Identité (recto et verso), passeport (pages où figurent votre signature et votre photo), ou titre de séjour en France (recto et verso) 
  • Photocopie d'un justificatif de domicile : dernière quittance de loyer délivrée par un professionnel (les quittances de loyer manuscrites délivrées par un particulier ne sont pas acceptées), facture d'électricité, de gaz, d'eau de moins de 3 mois…

Activation et renouvellement de la carte d'Orange Bank

Afin de procéder à cette activation, rien de plus simple : 

  1. Rendez-vous dans l'onglet "Paiement" de votre application mobile Orange Bank et sélectionnez "Activer ma carte". 
  2. Activez votre carte bancaire en saisissant l’avant-dernier groupe de chiffres de votre numéro de carte. 
  3. Vous pouvez utiliser votre carte.
  4. Si vous désirez activer le sans contact, faites un premier paiement ou retrait avec saisie du code.

Pour personnaliser votre code secret, allez dans l’onglet « Paiement » de votre application mobile, puis cliquez sur « Code » et « Modifier mon code ».

Ce service est illimité, simple et sécurisé.

Il est également possible de demander un remplacement anticipé de celle-ci, en cas de perte ou de casse par exemple.

Veuillez noter que ce renouvellement anticipé est facturé 10 €. Par mesure de sécurité, lorsque vous recevrez votre carte bancaire, celle-ci sera inactive. Il est possible de l’activer dès sa réception.

Les plafonds de paiements et de retraits

Le montant des plafonds de paiements et de retraits varie pour chaque client selon son revenu. Vous pouvez accéder à vos plafonds directement en ligne. Pour cela, accédez à l'onglet "Paiement" de votre application, puis cliquez sur "Réglages" et ensuite "Plafonds". Si nécessaire, vous avez la possibilité de demander une modification temporaire ou permanente de vos limites.

Carte Standard
Plafond de paiementsPlafond de retraits
À partir de 1 000 €/30 jours glissantsÀ partir de 300 €/7 jours glissants
Carte Premium
Plafond de paiementsPlafond de retraits
À partir de 1 500 €/30 jours glissantsÀ partir de 500 €/7 jours glissants

Comment faire opposition à ma carte ?

En cas de perte ou de vol de votre carte d'Orange Bank, la première étape est de faire opposition le plus rapidement possible. Cela vous permet d’être protégé contre les fraudes et de bloquer les paiements à venir. 

Si vous êtes certains de l’avoir définitivement perdue, faites opposition directement via l’application. L’opposition se fait 100% en ligne.

  1. Aller dans la rubrique "paiement"
  2. Choisissez « faire opposition » 
  3. Vous pouvez maintenant choisir le motif : "vol", "perte" ou "fraude"
  4. Vous devez commander une nouvelle carte bancaire

Dès le moment où vous faites opposition, plus aucune dépense ne peut être réalisée avec votre carte bancaire. Cette procédure est définitive et irréversible, même si la carte bancaire est retrouvée par la suite. Vous êtes donc dans l'obligation de demander une nouvelle carte bancaire avec un nouveau code.

Les clients d’Orange Bank peuvent également se connecter à leur application mobile afin de bloquer temporairement leur carte bancaire

  1. Allez dans la rubrique “Paiement”
  2. Choisissez “Bloquer”

Vous pouvez bloquer seulement votre carte physique mais pas le paiement mobile. Pour cela, allez dans “Réglages”, cliquez ensuite sur “Sécurité” et désactiver “Carte bancaire physique”.

Par ailleurs, depuis la France, il existe un seul numéro à appeler toutes banques confondues pour faire opposition : 0 892 705 705.

Ce serveur interbancaire réservé aux oppositions est ouvert 7 jours/7 et 24h/24.

Questions fréquemment posées

Comment faire opposition à ma carte bancaire Orange Bank ?

Si vous n’êtes plus en possession de votre carte bancaire suite à une perte ou un vol ou que vous êtes victime d’une fraude, il est possible de faire opposition directement depuis l'application mobile Orange Bank. Vous pouvez aussi vous adresser à votre conseiller virtuel Djingo.

D’autre part, vous pouvez écrire à l’adresse [email protected]

Veuillez noter que suite à la mise en opposition de votre carte, vous pourrez tout de suite en commander une nouvelle, et même vous la faire livrer en express partout dans le monde (ce service est gratuit pour les détenteurs d’une carte Premium).

Quels sont les avantages de la carte Premium Orange Bank ?

La carte Premium comprend tous les avantages de la carte Standard, avec en plus :

Vos paiements et retraits gratuits en France comme dans le reste du monde ;
Le renvoi express et gratuit de la carte en cas de perte ou vol même à l'étranger ; 
Un service de cashback sur vos achats et factures Orange ;
Un accès aux programmes privilèges et offres exclusives du réseau Mastercard ;
Une protection maximale avec l'assurance voyage, même si vous n’avez pas payé avec votre carte Premium ;
L’assurance protection des achats et extension garantie constructeur incluses.

Comment connaître le plafond de mes cartes ?

Le montant des plafonds de paiement et de retrait de votre carte bancaire dépend de chaque client, car ils sont établis en fonction de sa situation. Si vous souhaitez consulter vos plafonds, rendez-vous dans l’onglet « Paiement » de votre App, cliquez sur « Réglages » puis « Plafonds ». Si besoin, vous pouvez faire une demande de modification de plafonds, temporaire ou permanente.

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