Cartes Caisse d'Épargne : le guide complet

Cartes Caisse d'Épargne : le guide complet

La Caisse d'Épargne propose une large gamme de produits et de services bancaires, dont des offres de comptes courants et de cartes bancaires. Nous avons réalisé un comparatif pour vous aider à choisir votre carte bancaire. Dans ce guide, nous revenons en détail sur les cartes proposées par la Caisse d'Épargne et comparons leurs prix et les conditions d’obtention.

Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par la Caisse d'Épargne ?

La Caisse d'Épargne propose quatre cartes bancaires et l'option carte Izicarte.

Cartes

Visa Classic

Carte Visa Classique Caisse d'Épargne CE

Visa Premier

Carte Bancaire - Caisse d'Épargne - Visa

Tarifs46,25 €/an144,80 €/an
Type de débitImmédiat ou différéImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euro sans fraisOuiOui
Paiements et retraits hors zone euro sans fraisNonNon
AssurancesOuiOui
Option Visa IzicarteOuiOui
Cartes

Visa Platinum

Carte Platinum Caisse d'Épargne CE

Visa Infinite

Carte Bancaire - Caisse d'Épargne - Visa

Tarifs214,25 €/an321,4 €/an
Type de débitDifféréDifféré
Paiements et retraits en zone euro sans fraisOuiOui
Paiements et retraits hors zone euro sans fraisOuiOui
AssurancesOuiOui
Option Visa IzicarteOuiNon

Carte Visa Classic 

Carte Visa Classique Caisse d'Épargne CE

Carte Visa Classic
Tarif46,25 €/an
Type de débitImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euro sans fraisOui
Paiements et retraits hors zone euro sans fraisOui
AssurancesNon
Option Visa IzicarteOui

La carte de débit VISA Classic de la Caisse d’Épargne permet au client de retirer de l’argent et de régler ses achats, en France comme à l’étranger.

Elle est disponible en débit immédiat ou différé, et permet le paiement sans contact jusqu’à 50 euros d’achats. Il y a également des options pour avoir votre Visa Classic à contrôle de solde quasi systématique.

Cette carte s’accompagne de garanties d’assurances et d’assistances pour :

  • Un décès, une maladie ou une invalidité ;
  • Le rapatriement médical ;
  • Le retour des accompagnants ;
  • Le remboursement des frais médicaux.

La formule incluant la carte bancaire Visa Classic de la Caisse d’Épargne est très accessible et tout le monde peut facilement y souscrire. Elle est facturée 46,25 € par an, à l’exception des jeunes de 18-25 ans, qui bénéficient d’une réduction de 50 %

La Caisse d’épargne propose aussi une assurance de perte ou vol de moyens de paiement, dont la cotisation annuelle s’élève à 18,3 euros.

Sachez que vos 3 premiers retraits en zone euro sont offerts. Par la suite, il faudra compter 1 euro par retrait. 

Les avantages de la carte Visa Classic

Carte Visa Premier

Carte Bancaire - Caisse d'Épargne - Visa

Visa Premier
Tarif144,80 €/an
Type de débitImmédiat ou différé
Paiements et retraits en zone euroOui
Paiements et retraits hors zone euroNon
AssurancesOui
Option Visa IzicarteOui

La carte Visa Premier est une carte de paiement international haut de gamme qui s’accompagne de nombreux services et avantages. 

Compatible avec le paiement mobile, la VISA Premier de la Caisse d’Épargne fonctionne également en sans contact.

De plus, la carte VISA Premier s’accompagne de multiples garanties d’assurances et d’assistances, pour vous protéger, vous et votre famille, lors de vos déplacements en France et à l’étranger. Ces garanties incluent donc :

  • La modification ou annulation de voyage ;
  • Le rapatriement en cas de maladie ou d’accident ;
  • Le remboursement des frais médicaux à l’étranger ;
  • Avec un véhicule de location : accident ou vol ;
  • En avion ou en train : perte, vol ou détérioration de bagages.

La carte Visa Premier de la Caisse d’Épargne est facturée 144,80 € /an. Les 18-25 ans bénéficient d’une remise de 50 % ;

La carte vous permet de bénéficier de la gratuité sur tous vos retraits et paiements en euros.

Pour finir, sachez que la réédition d’un code secret pour votre carte coûte 9,9 € et l’émission d’une nouvelle carte de paiement est facturée 13,55 €. 

En savoir plus sur la Carte Visa Premier Caisse d'Épargne →

Les avantages de la carte Visa Premier

Carte Visa Platinum

Carte Platinum Caisse d'Épargne CE

Visa Platinum
Tarif214,25 €/an
Type de débitDifféré
Paiements et retraits en zone euroOui
Paiements et retraits hors zone euroOui
AssurancesOui
Option Visa IzicarteOui

La carte Visa Platinum de la Caisse d’Épargne s’accompagne de garanties d’assistances et d’assurances très développées ainsi que d’une capacité de paiement et de retrait élevée.

De plus, vous disposez de la gratuité pour tous vos retraits et paiements en euros. 

Enfin, la réédition du code secret coûte 9,9 € et l’émission d’une nouvelle carte en cas de perte ou de vol est facturée 13,55 €.

La cotisation annuelle de la carte Visa Platinum est de 214,25 €, sauf pour les 18-25 ans qui bénéficient de 50 % de remise.

Les avantages de la carte Visa Platinum

Carte Visa Infinite

Carte Bancaire - Caisse d'Épargne - Visa

Visa Infinite
Tarif214,25 €/an
Type de débitDifféré
Paiements et retraits en zone euroOui
Paiements et retraits hors zone euroOui
AssurancesOui
Option Visa IzicarteNon

La carte Visa Infinite est la carte la plus haut de gamme proposée par la Caisse d'Épargne. Elle vous permet de régler vos achats sans frais supplémentaires et dans le monde entier. Par ailleurs, le paiement sans contact est disponible jusqu’à 50 € d’achat.

Pour vos opérations à l’étranger, vous bénéficiez de la gratuité sur tous les paiements et retraits en euros. 

La réédition du code secret ainsi que l’émission d’une nouvelle carte en cas de perte ou de vol sont respectivement facturées 8,88 euros et 18,48 euros.

L’assurance Premium inclut des services complets tels que l’assistance médicale, l’interruption ou l’annulation de voyages, l'assurance neige et montagne, la perte ou le vol de bagages, les achats sur Internet...

La cotisation annuelle de la carte Visa Infinite est de 315 €. Néanmoins, les 18-25 ans bénéficient d’une remise de 50 %.

Les avantages de la carte Visa Infnite

  • Plafonds de paiments et de retraits élevés
  • Assurances Premium
  • Paiements et retraits gratuits à l'étranger

L'option Izicarte

Produit bancaire exclusivement proposé par la Caisse d’Épargne, Izicarte est une carte dont le fonctionnement suit celui d’une carte bancaire classique. Seulement, elle permet en plus de disposer d’un crédit renouvelable.

Vous êtes libre de choisir le mode de règlement que vous désirez :

  • Au comptant, c’est-à-dire par débit de votre compte de dépôt,
  • À crédit, en fonction du montant disponible sur votre crédit renouvelable.

Votre carte bancaire Izicarte vous permet de régler vos achats chez les commerçants, de retirer de l’argent dans les distributeurs et d’effectuer des achats sur internet.

La carte Izicarte est une option compatible avec les cartes :  Visa Classic, Premier et Platinum. Son coût annuel est de 46,25 € (Visa Classic), 144,80 € (Visa Premier) ou bien 214,25 € (Visa Platinum). Taux annuel global de votre crédit Izicarte est compris entre 7,5 % et 21,99 %.

Les avantages de la carte Carte Izicarte

  • Gestion des paiements
  • Crédit renouvelable

Si vous souhaitez plus d'informations, pensez à consulter la grille tarifaire de la Caisse d'Épargne.

Les assurances des cartes de la Caisse d'Épargne

CartesVisa ClassicVisa PremierVisa PlatinumVisa Infinite
Assurance décès✔️✔️✔️✔️
Assurance maladie✔️✔️✔️✔️
Assurance invalidité✔️✔️✔️✔️
Retour des accompagnants✔️✔️✔️✔️
Remboursement des frais médicaux.✔️✔️✔️✔️
Rapatriement médical✔️✔️✔️✔️
Garantie d'achat✔️✔️✔️✔️
Responsabilité Civile à l'étranger✔️✔️✔️
Assurance Neige et Montagne✔️✔️✔️
Assistant personnel✔️✔️✔️
Échange « indispensable » du quotidien✔️✔️
Conciergerie✔️✔️
Club Visa Infinite✔️

Les plafonds de paiements et de retraits

Plafonds de paiements en France et à l'étranger
Visa ClassicVisa PremierVisa PlatinumVisa Infinite
2 500€ /30 jours5 000 €/30 jours7 500 €/30 jours10 000 €/30 jours
Plafonds de retraits en France et à l'étranger
Visa ClassicVisa PremierVisa PlatinumVisa Infinite
1000 €/7 jours2 000 €/7 jours3 000 €/7 jours4 000 €/7 jours

Souscription, activation, opposition d'une carte Caisse d'Épargne : comment ça fonctionne ?

La souscription d'une carte Caisse d'Épargne

Si vous souhaitez ouvrir un compte chez la Caisse d'Épargne, vous pouvez vous rendre dans votre agence locale, ou bien faire la demande en ligne.

Si vous souhaitez ouvrir votre compte en agence, la procédure est la suivante :

  1. Prenez rendez-vous dans l'agence la plus proche de chez vous
  2. Préparez vos pièces justificatives
  3. Remplissez votre dossier avec votre conseiller lors de votre rendez-vous

Si vous désirez réaliser la démarche en ligne, voici les étapes à suivre :

  1. Rendez-vous sur le site https://www.caisse-epargne.fr/
  2. Cliquez sur « Ouvrir un compte »
  3. Choisissez l'offre qui vous convient
  4. Remplissez le formulaire « Ouverture de compte en ligne »
  5. Recevez ensuite votre carte et vos identifiants pour vous connecter

Pièces Justificatives :

  • Justificatif d'identité valide Recto/Verso
  • Justificatif de domicile de moins de 3 mois
  • Justificatif de paiement le plus récent

Activation, durée et renouvellement

Quelle que soit la formule choisie, vous devez activer votre carte de paiement avant de pouvoir réaliser des achats chez un commerçant ou en ligne. Pour ce faire, vous devez simplement effectuer un retrait dans un distributeur. Sachez que si vous changez de gamme de cartes bancaires, l’activation de votre nouvelle carte entraînera la résiliation automatique de l’ancienne.

Toutes les cartes bancaires proposées par la Caisse d'Épargne sont valables trois ans, jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur celles-ci. Sauf avis contraire de la banque, du titulaire de la carte ou du compte, elles sont renouvelées automatiquement, un mois avant la date d'échéance de la carte. Si vous ne souhaitez pas renouveler votre carte, vous devez l’exprimer par écrit au moins un mois avant la date d'échéance. Votre nouvelle carte est envoyée par courrier, sauf si vous demandez à votre agence de modifier le lieu de réception. 

Votre code

La conservation ou le renouvellement de votre carte bancaire dépend de la situation.

En effet, si vous faites opposition, par exemple, le code secret est réédité. 

Lors d’un simple renouvellement ou de la souscription à une nouvelle carte, votre code confidentiel reste inchangé.

Comment faire opposition à ma carte ?

Si votre moyen de paiement venait à disparaître, la Caisse d'Épargne met à disposition des solutions pour vous aider à protéger votre compte. 

Pour commencer, veillez à avertir d’urgence votre agence bancaire ou votre centre de relation client. Par la même occasion, veillez à confirmer par écrit votre demande de mise en opposition.

La Caisse d’Épargne met à disposition des lettres types pour ce genre de situation

Lors de cette procédure, si votre demande concerne un chèque, vous devez indiquer les numéros des chèques perdus ou volés.

Les frais liés à l’opposition d’un moyen de paiement sont les suivants : 

  • Pour votre carte bancaire, la procédure est gratuite en cas de perte, vol et usage frauduleux ;
  • L’opposition d’un chèque ou d’un chéquier est payante ;
  • Il y a des frais liés à l’émission de votre nouveau moyen de paiement : 9,9 € pour la réédition de votre code et 13,5 € pour une nouvelle carte ;
  • La refabrication d’un chéquier est gratuite.

Si vous souhaitez être couvert en cas de perte, de vol, de détournement ou d’usage frauduleux de vos moyens de paiement, la Caisse d’Épargne propose de souscrire à une offre groupée de services ou à une assurance à la carte.

Si vous possédez une assurance Caisse d'Épargne pour couvrir les risques liés à la perte ou le vol de vos moyens de paiement, vous pouvez contacter le Service Carte au 09 69 36 39 39. Vous pouvez également consulter le service client de la Caisse d'Épargne.

FAQ des cartes de la Caisse d'épargne :

Comment faire opposition à distance ?

En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, il est nécessaire d’agir rapidement. Nul besoin de vous rendre à l'agence. Cependant, la procédure de mise en opposition s’effectue entièrement à distance en quelques clics, depuis votre application mobile.

Voici la marche à suivre :

  • Sélectionnez “Cartes” dans votre barre de navigation horizontale ;
  • Cliquez sur “Faire opposition”, puis sur “Faire opposition en ligne” ;
  • Choisissez le motif de l’opposition : vol, perte ou opération(s) frauduleuse(s) sur votre compte, enfin appuyez sur Continuer et Accepter.

Il est également possible de faire opposition sur votre carte par téléphone, en appelant le numéro suivant : 09 69 36 39 39. 

Comment consulter et augmenter les plafonds de paiement de sa carte bancaire ?

Pour connaître le montant maximum des dépenses et des retraits autorisés avec votre carte, commencez par lancer votre application mobile. 

Sélectionnez “Cartes” dans votre barre de navigation horizontale puis “Gérer mes plafonds”. Une page s’ouvre et affiche en temps réel les montants disponibles sur vos plafonds de paiements et de retraits. Sachez que toutes les offres de la Caisse d’épargne présentent des plafonds différents. 

Si vous souhaitez augmenter vos plafonds, appuyez sur “Augmenter temporairement”, sélectionnez les plafonds de retrait et de paiement parmi ceux qui vous sont proposés et cliquez sur “Confirmer”.

Les clients ayant activé le système d’authentification renforcée “Sécur’Pass” doivent saisir leur code à 4 chiffres afin de valider l’opération.

Comment faire pour visualiser le code secret de sa carte bancaire depuis l’application mobile ?

Si vous ne vous souvenez pas du code secret de votre carte bancaire, pas de panique. Il est possible de le visualiser en quelques clics seulement, depuis votre application mobile Caisse d'Épargne. 

Deux conditions cependant : vous devez être abonné aux services de banque à distance de votre banque et avoir activé Sécur’Pass.

Si vous remplissez ces conditions, il suffit de lancer votre application mobile et de suivre ces 3 étapes :

  1. Sélectionnez “Cartes” dans la barre de navigation horizontale ;
  2. Sélectionnez “Voir mon code secret” ;
  3. Saisissez votre code à 4 chiffres Sécur'Pass.

Votre code secret de carte bancaire s'affiche pendant 5 secondes et vous pouvez le visualiser autant de fois que vous le souhaitez !

Comment activer et désactiver les paiements à distance par carte bancaire ?

Les clients ne souhaitant pas que leur carte bancaire puisse être utilisée pour effectuer des paiements à distance (Internet, téléphone…), peuvent désactiver, à tout moment et gratuitement la fonction “Paiements à distance” depuis leur application mobile. 

Pour ce faire, il suffit de lancer l’appli, de sélectionner “Cartes” dans la barre de navigation horizontale, puis de se rendre dans la rubrique “Réglages”. Il est alors possible de désactiver le bouton “Paiements à distance”.

Veuillez noter que vous pouvez réactiver le bouton “Paiements à distance” à tout moment. 

Comment activer Sécur’Pass ?

Pour effectuer cette procédure, munissez-vous de votre smartphone et de votre carte bancaire Caisse d'Épargne.

À présent, réfléchissez à un code à 4 chiffres, mais attention : il ne doit pas être composé d’une suite logique de chiffres (1234) ou de chiffres identiques (1111).

Ensuite, lancez votre application mobile et sélectionnez “Plus” dans la barre de navigation horizontale qui se trouve en bas de l’écran. Rendez-vous ensuite dans les réglages puis “Sécur’Pass”. Un écran vous invite alors à activer Sécur’Pass.

Après avoir ajouté le nom du téléphone associé à votre Sécur’Pass, cliquez sur “Activer maintenant”. L’application vous demandera de saisir les numéros manquants de votre carte bancaire et d’entrer le code d’activation reçu par SMS.

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