Tout savoir sur les cartes de la Banque Populaire
Lorsque vous choisissez votre futur moyen de paiement, il est primordial de mettre en relation ce qu’offre chaque carte avec ce dont vous avez besoin. La Banque Populaire propose 4 cartes bancaires différentes à ses clients : la Visa Classic, la Visa Premier, la Visa Platinum et la Visa Infinite. Dans ce guide complet, nous revenons en détail sur chacune des cartes proposées par l’établissement, afin de comparer les cartes bancaires et de vous accompagner dans votre choix.
Banque Populaire : comment lire la carte bancaire ?
Avant d'utiliser notre comparateur de cartes bancaires, veuillez prendre connaissance des éléments qui composent les cartes de la Banque Populaire.
Sur le recto se trouvent :
- Le nom de la banque qui émet la carte ;
- La date d’expiration de la carte ;
- La puce électronique, qui permet d’assurer la sécurité du système ;
- Le numéro de la carte, composé de 16 chiffres ;
- Le symbole vous indiquant que la carte est compatible avec le paiement sans contact ;
- Le nom du titulaire ;
- Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard.
Le verso des cartes contient également d’importantes informations telles que :
- L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
- La piste magnétique ;
- Le cryptogramme à 3 chiffres ;
- Le panneau signature ;
- L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.
Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par la Banque Populaire ?
Il est important pour les clients de comparer les caractéristiques des différentes cartes VISA, leurs avantages ainsi que les possibilités qu’elles offrent. En effet, les cartes commercialisées par la Banque Populaire sont toutes associées à des garanties d’assistances et d'assurances spécifiques. Ainsi, si vous voyagez souvent, une carte garantissant par exemple vos locations de voiture ou vous permettant de bénéficier d’une assistance en cas d’incident est intéressante.
Par ailleurs, étudiez attentivement les plafonds de retrait et de paiement nécessaires à vos activités.
Carte Visa Classic Facelia
La carte Facelia de la Banque Populaire est une Visa Classic qui permet au client de régler l’ensemble de ses dépenses, en France comme à l’étranger.
Avec cette carte, vous disposez également d’une enveloppe de crédit, qui est utilisable depuis votre espace client ou via l’application mobile de la banque.
La carte Facelia est à autorisation systématique, vous permettant de ne pas engager de dépenses au-delà du solde disponible sur le compte, sauf cas particulier.
Le plafond de retrait de la Visa Classic s’établit à 500 € par semaine.
Vous disposez également d’un plafond de paiements établi à 2500 € sur 15 jours.
La carte Visa Classic de la Banque Populaire est facturée 44€ par an.
Toutes les opérations de paiements effectuées en France et dans l’EEE sont gratuites, y compris celles réalisées via Apple Pay et Samsung Pay.
Tous les retraits dans un DAB de la Banque Populaire sont gratuits.
Autrement, vous bénéficiez de 5 retraits gratuits par mois, en France ainsi que dans la zone euro. Au-delà de ces 5 retraits, vous êtes facturé 1 euro par retrait.
Carte Visa Premier
Avec la carte Visa Premier, profitez au quotidien, en France comme à l’étranger, de capacités de paiement et de retrait plus importantes qu’avec une carte classique, d’une protection élargie et de nombreux privilèges et offres exclusives. La Visa Premier est disponible en débit immédiat ou différé, selon votre préférence.
Par ailleurs, cette carte s’accompagne de l’ensemble des services de la carte Visa Classic auxquels viennent s’ajouter de nombreux avantages supplémentaires, dont une large gamme d’assurances :
- Garantie d’annulation / interruption de voyage pour tous ses déplacements ;
- Garantie location de voiture qui couvre les dommages matériels et le vol du véhicule ;
- Garanties en cas d’incidents survenus au cours du voyage : retard d’avion ou de bagages, responsabilité civile à l’étranger ;
- Garanties spécifiques neige et montagne : frais de recherches et de secours, remboursement de forfaits, bris de ski.
Cette carte premium, compatible avec Apple Pay et Samsung Pay, bénéficie également de plafonds de paiement et de retrait élevés :
- 900 euros de retrait par semaine, en France comme à l’étranger ;
- 4500 euros sur 15 jours pour vos opérations de paiements, en France comme à l’étranger.
La carte Visa Premier de la Banque Populaire est facturée 125 euros par an.
Avec la Visa Premier, l’ensemble de vos paiements effectués en France et dans l’EEE sont gratuits. De plus, tous les retraits dans un DAB de la Banque Populaire sont gratuits.
Vous bénéficiez également de 9 retraits gratuits par mois, en France ainsi que dans la zone euro. Au-delà de ces 9 retraits, vous êtes facturé 1 euro par retrait.
En savoir plus sur la Carte Visa Premier Banque Populaire →
Carte Visa Platinum
La Carte Visa Platinum est une carte haut de gamme qui permet d’accéder à des services très innovants via le « Service Platinum ».
Cette carte, disponible en débit immédiat ou différé, vous permet de bénéficier d’une grande liberté de paiement, avec une capacité de paiement et de retrait élevée, adaptée à vos besoins.
Toutefois, sachez que les plafonds varient en fonction de l’agence dont vous dépendez. Nous vous recommandons de vous rapprocher de votre conseiller pour plus d’informations.
La carte s’accompagne également de services d’assurances et d’assistances élargis, avec des plafonds de remboursement plus élevés que ceux de la carte Visa Premier.
Voici les assurances liées à la carte Visa Platinum :
- La garantie décès / invalidité : jusqu’à 465 000 € par famille et par évènement et jusqu'à 46 000 € en cas d’accident de trajet ou d’accident survenant à bord d’un véhicule de location ;
- La garantie retard de transport : jusqu'à 600 € par retard pour les frais engagés (repas, rafraîchissements, etc.) ;
- La garantie retard de bagages : Jusqu'à 600 € par retard pour les achats de première nécessité (vêtements, articles de toilette, etc.) ;
- La garantie perte, vol ou détérioration de bagages : jusqu'à 1 300 € par bagage en cas de perte, de vol ou de détérioration de bagages confiés à une compagnie aérienne ou à la SNCF ;
- La garantie responsabilité civile à l'étranger : jusqu'à 2 300 000 € pour les conséquences de dommages matériels ou dommages corporels causés à un tiers ;
- La garantie modification ou annulation de voyage : jusqu'à 7 500 € par assuré en cas de maladie ou d’accident survenant avant le départ du voyage ;
- La garantie interruption de voyage : jusqu'à 7 500 € par assuré en cas de maladie ou d’accident ;
- La garantie neige et montagne.
Voici les services d’assistances qui accompagnent la Visa Platinum :
- Maladie ou blessures :
- transport/rapatriement (France/étranger) ;
- Retour des accompagnants (France/étranger) ;
- Présence d’un proche si hospitalisation (France/étranger) ;
- Prise en charge des frais d'hébergement (France/étranger) ;
- Frais de prolongation d'hébergement ;
- Retour dans le pays de résidence (étranger) ;
- Accompagnement des enfants (étranger) ;
- Avance sur frais d'hospitalisation (étranger) : jusqu'à 156 000 € ;
- Remboursement des frais médicaux (étranger) : jusqu'à 156 000 €
- En cas de décès de l'assuré : transport du corps plus frais lié aux soins de préparation et au cercueil à hauteur de 800 € ;
- Retour anticipé de l'Assuré (France/étranger) ;
- Assistance juridique en cas de poursuites judiciaires :
- Avance de caution pénale (étranger) : jusqu’à concurrence de 16 000 € ;
- Avance des honoraires d'avocat (étranger) : jusqu’à concurrence de 16 000 € ;
- Prise en charge du montant réel des honoraires d'avocat (étranger) : jusqu’à concurrence de 3 100 €
- Aide à la poursuite du voyage :
- Avance de fonds (étranger) : 3 000 € ;
- Assistance administrative (étranger).
La carte Visa Platinum de la Banque Populaire est facturée 197 euros par an.
Grâce à la Visa Platinum, l’ensemble de vos opérations de paiements et de retraits, qu’elles soient effectuées en France ou à l’étranger sont gratuites. De plus, la carte est compatible avec les solutions de paiement mobiles Apple Pay et Samsung Pay.
Carte Visa Infinite
La Visa Infinite est la plus prestigieuse des cartes commercialisées par La Banque Populaire. Compatible avec Apple et Samsung Pay, elle vous permet de disposer des capacités de paiement et de retrait les plus adaptées à vos besoins. De plus, la Visa Infinite vous fait bénéficier des nombreux privilèges qui l’accompagnent avec notamment :
- Un assistant personnel via le Service de Conciergerie Visa Infinite, une équipe de professionnels qui vous est dédiée 24 heures sur 24, 7 jours sur 7 ;
- Des offres de prestations haut de gamme et des partenaires prestigieux grâce au Visa Infinite Club ;
- Un bouquet renforcé d’assurances et d’assistance, que nous allons détailler dans un instant ;
- Une extension de garantie constructeur incluse pour vos achats en informatique, électroménager et audiovisuel et d’une garantie pour vos achats contre le vol et le dommage accidentel.
Voici le détail des prestations d’assistance, qui vous couvrent en France ainsi qu’à l’étranger :
- Transport/ rapatriement ;
- retour des accompagnants assurés ;
- Prise en charge des frais d’hébergement ;
- Frais de prolongation de séjour ;
- Avance des frais d’hospitalisation ;
- Retour de vos proches en cas du décès de l’assuré ;
- Assistance en cas de poursuites judiciaires :
- Avance de caution pénale ;
- Avance honoraire d’avocat ;
- Remboursement des honoraires d’avocat.
Les prestations d’assurance, qui vous couvrent en France ainsi qu’à l’étranger sont les suivantes :
- Accident Garanti ;
- Accident de trajet ;
- Accident en véhicule de location ;
- Retard d’avion ou de train SNCF ;
- Retard de bagages ;
- Perte, vol, détérioration de bagages ;
- Responsabilité civile à l’étranger ;
- Modification, annulation ou interruption de voyage ;
- Neige et montagne :
- Frais de recherche et de secours ;
- Frais de premier transport ;
- Frais médicaux en France ;
- Forfaits remontées mécaniques ;
- cours de ski ;
- Vol ou bris de ski et de chaussures de ski personnels ;
- Location de matériel de ski ;
- Responsabilité civile.
La Visa Infinite de la Banque Populaire est facturée 310 euros par an. Avec la Visa Infinite, toutes vos opérations bancaires (paiements et retraits), qu’elles soient effectuées en France ou à l’étranger, sont gratuites. Pour finir, sachez que la carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon ce que vous préférez.
Souscription, activation, opposition d'une carte Banque Populaire : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Banque Populaire en 3 étapes :
Si vous souhaitez devenir client à la Banque Populaire, vous devez impérativement être majeur, capable et vivre en France pendant au moins 8 mois de l'année.
Voici les différents documents à fournir lors de l’ouverture d’un compte en banque :
- Votre pièce d'identité en cours de validité ;
- Un justificatif de domicile de moins de trois mois ;
- Un justificatif d'activité (avis d'imposition, carte d'étudiant…).
La procédure d’ouverture de compte s’effectue en agence ou en ligne, selon vos préférences.
Si vous souhaitez ouvrir un compte dans une agence Banque Populaire, commencez par prendre rendez-vous dans l'agence bancaire la plus proche de chez vous. Le jour J, apportez avec vous les documents justificatifs demandés. Le conseiller saisit votre profil, et par la suite, vous fera signer votre convention de compte. Enfin, vous commanderez votre carte bancaire ainsi que votre chéquier.
À l'issue de cet entretien, votre banquier vous remettra également votre relevé d'identité bancaire.
Voici les étapes pour ouvrir votre compte à distance, avec l'e-BanquePopulaire :
1ère étape : Choisir votre agence Banque Populaire
Dans un premier temps, choisissez l'agence Banque Populaire la plus proche de chez vous et, une fois sélectionnée, cliquez sur « Contactez un conseiller ».
2ème étape : Contacter un conseiller bancaire
Vous devez à présent remplir le formulaire d'ouverture de compte en indiquant si vous souhaitez ouvrir un compte individuel à votre nom, un compte joint ou un compte professionnel.
Vous renseignez également votre civilité, votre nom, votre prénom, votre date de naissance et si vous souhaitez être contacté par e-mail ou par téléphone.
3ème étape : Obtenez une réponse de principe après étude de votre demande
Après avoir étudié votre demande, le conseiller vous recontacte pour vous donner sa réponse et, si elle est positive, vous pouvez choisir votre carte bancaire.
Activation de la carte Banque Populaire
Votre carte Banque Populaire est envoyée par courrier à votre domicile. Pour des raisons de sécurité, la carte est inactive à son arrivée. Afin de pouvoir l’utiliser, vous devez l’activer en saisissant le code d’activation fournie par la banque dans un courrier séparé. Vous pouvez également recevoir ce code par téléphone, si vous le souhaitez.
Perte et vol des cartes
En cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, vous devez impérativement effectuer l’opposition dans les plus brefs délais. Cela permet d’éviter tout risque d’utilisation frauduleuse.
Quel que soit votre type de carte, 24h/24, 7j/7, vous pouvez appeler le 01.77.86.24.24.
Veuillez noter que, si vous bénéficiez de l’abonnement CyberPlus, vous pouvez immédiatement enregistrer votre opposition en ligne sur votre espace Cyberplus. Vous y trouverez également la déclaration de perte et vol à imprimer et à envoyer signée à votre agence.
Pour finir, sachez que la création de votre nouvelle carte bancaire est automatiquement lancée à réception et validation de l'opposition.