Cartes Caisse d'Épargne : le guide complet

La Caisse d'Épargne propose une large gamme de produits et de services bancaires, dont des offres de comptes courants et de cartes bancaires. Dans ce guide, nous revenons en détail sur les cartes proposées par la Caisse d'Épargne et comparons leurs prix et les conditions d’obtention.

Cartes Caisse d'Épargne : le guide complet

Carte Caisse d'Épargne : comment la lire ?

Après vous avoir aider à obtenir une carte bancaire, voici les éléments présents sur toutes les cartes bancaires de la Caisse d’épargne.  

Le recto de la carte bancaire contient d’importantes informations telles que : 

  • Le nom de la banque émettrice ;
  • La puce électronique : elle assure la sécurité du système ;
  • Le numéro de la carte, celui-ci se compose de 16 chiffres ;
  • Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
  • Le nom du titulaire ;
  • La date d’expiration de la carte : les cartes Caisse d’épargne sont valables jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
  • Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa pour les cartes de la caisse d’épargne. 

Sur le verso de votre carte bancaire, vous retrouvez :

  • La piste magnétique ;
  • Le cryptogramme à 3 chiffres ;
  • L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
  • Le panneau signature ;
  • L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Quels sont les différents tarifs des cartes proposées par la Caisse d'Épargne ?

Carte Visa Electron Sensea 

Cette première carte s’adresse aux personnes qui souhaitent gérer efficacement leur budget, car elle n’autorise aucun découvert. 

C’est une carte à interrogation systématique du solde bancaire. De cette manière, si le solde de votre compte est insuffisant, la Visa Electron Sensea refuse toutes opérations de paiements ou retraits se présentant. 

La Visa Electron Sensea de la Caisse d'Épargne permet de retirer de l’argent dans un DAB, aussi bien en France qu’à l'étranger. De plus, ce moyen de paiement est utilisable pour régler vos achats en ligne et vos dépenses chez les commerçants.

La carte s’accompagne de garanties d’assistances et d’assurances qui couvrent :

  • Les décès, maladies ou blessures du titulaire ;
  • Les poursuites judiciaires à l'étranger ;
  • Une invalidité ou une infirmité permanente.

Avec cette formule, le titulaire bénéficie d’un plafond de paiements établi à 2 400 € sur 30 jours glissants. Les retraits sont plafonnés à 300 € par jour. 

Le tarif annuel d’une carte Visa Electron Sensea est de 37 euros

Carte Visa Classic 

La carte de débit VISA Classic de la Caisse d’Épargne permet au client de retirer de l’argent et de régler ses achats, en France comme à l’étranger

Elle est disponible en débit immédiat ou différé, et permet le paiement sans contact jusqu’à 50 euros d’achats. La Visa Classic proposée par la Caisse d'Épargne s’accompagne de garanties d’assurances et d’assistances pour :

  • Un décès, une maladie ou une invalidité ;
  • Le rapatriement médical ;
  • Le retour des accompagnants ;
  • Le remboursement des frais médicaux.

La formule incluant la carte bancaire Visa Classic de la Caisse d’Épargne est très accessible et tout le monde peut y souscrire facilement. Elle est facturée 42,6€ par an, à l’exception des jeunes de 18-25 ans, qui bénéficient d’une réduction de 50%. 

La Caisse d’épargne propose aussi une assurance de perte ou vol de moyens de paiement, dont la cotisation annuelle s’élève à 18,3 euros.

Ses plafonds sont plus élevés que ceux de la carte Electron, avec 2500€ de paiements par mois et 1000€ de retraits par semaine.

Sachez que vos 3 premiers retraits en zone euro sont offerts. Par la suite, il faudra compter 1 euro par retrait. 

Carte Premium

La carte Visa Premier est une carte de paiement international haut de gamme qui s’accompagne de nombreux services et avantages. 

Compatible avec le paiement mobile, la VISA Premier de la Caisse d’Épargne fonctionne également en sans contact.

Vos plafonds s’établissent à 2000 euros par semaine de retraits et 5000€ par mois de paiements. 

De plus, la carte VISA Premier s’accompagne de multiples garanties d’assurances et d’assistances, pour vous protéger, vous et votre famille, lors de vos déplacements en France et à l’étranger. Ces garanties incluent donc :

  • La modification ou annulation de voyage ;
  • Le rapatriement en cas de maladie ou d’accident ;
  • Le remboursement des frais médicaux à l’étranger ;
  • Avec un véhicule de location : accident ou vol ;
  • En avion ou en train : perte, vol ou détérioration de bagages.

Hormis les 18-25 ans, qui bénéficient d’une remise de 50%, la carte Visa Premier de la Caisse d’Épargne est facturée 132 euros par an. 

La carte vous permet de bénéficier de la gratuité sur tous vos retraits et paiements en euros.

Pour finir, sachez que la réédition d’un code secret pour votre carte coûte 8,88 euros et l’émission d’une nouvelle carte de paiement est facturée 18,48 euros. 

En savoir plus sur la Carte Visa Premier Caisse d'Épargne →

Carte Visa Platinum

La carte Visa Platinum de la Caisse d’Épargne s’accompagne de garanties d’assistances et d’assurances très développées ainsi que d’une capacité de paiement et de retrait élevée.

Les plafonds sont fixés à 7500 euros de paiement par mois et 3000 euros de retrait par semaine. 

De plus, vous disposez de la gratuité pour tous vos retraits et paiements en euros. 

Enfin, la réédition du code secret coûte 8,88 euros et l’émission d’une nouvelle carte en cas de perte ou de vol est facturée 18,48 euros.

La cotisation annuelle de la carte Visa Platinum est de 200€, sauf pour les 18-25 ans qui bénéficient de 50% de remise

Carte Visa Infinite

La carte Visa Infinite est la carte la plus haut de gamme proposée par la Caisse d'Épargne. Elle vous permet de régler vos achats sans frais supplémentaires et dans le monde entier. Par ailleurs, le paiement sans contact est disponible jusqu’à 50€ d’achat.

Les plafonds sont établis à 10 000 euros de paiement par mois et 4000 euros de retrait par semaine. 

Pour vos opérations à l’étranger, vous bénéficiez de la gratuité sur tous les paiements et retraits en euros. 

La réédition du code secret ainsi que l’émission d’une nouvelle carte en cas de perte ou de vol sont respectivement facturées 8,88 euros et 18,48 euros.

L’assurance Premium inclut des services complets tels que l’assistance médicale, l’interruption ou l’annulation de voyages, l'assurance neige et montagne, la perte ou le vol de bagages, les achats sur Internet...

La cotisation annuelle de la carte Visa Infinite est de 315€. Néanmoins, les 18-25 ans bénéficient d’une remise de 50%.

Carte Izicarte

Produit bancaire exclusivement proposé par la Caisse d’Épargne, Izicarte est une carte dont le fonctionnement suit celui d’une carte bancaire classique. Seulement, elle permet en plus de disposer d’un crédit renouvelable.

Vous êtes libre de choisir le mode de règlement que vous désirez :

  • Au comptant, c’est-à-dire par débit de votre compte de dépôt,
  • À crédit, en fonction du montant disponible sur votre crédit renouvelable.

Votre carte bancaire Izicarte vous permet de régler vos achats chez les commerçants, de retirer de l’argent dans les distributeurs et d’effectuer des achats sur internet.

La carte Izicarte est compatible avec toutes les formules proposées par la Caisse d’épargne :  Visa Classic, Premier et Platinium. Son coût annuel est de 42,6€ (Visa Classic), 132€ (Visa Premier) ou bien 200€ (Visa Platinum).

Souscription, activation, opposition d'une carte Caisse d'Épargne : comment ça fonctionne ?

Activation, durée et renouvellement

Quelle que soit la formule choisie, il est obligatoire d’activer votre carte de paiement avant de pouvoir réaliser des achats chez un commerçant ou en ligne. Pour ce faire, vous devez simplement effectuer un retrait dans un distributeur. Sachez que si vous changez de gamme de cartes bancaires, l’activation de votre nouvelle carte entraînera la résiliation automatique de l’ancienne.

Toutes les cartes bancaires proposées par la Caisse d'Épargne sont valables trois ans, jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur celles-ci. Sauf avis contraire de la banque, du titulaire de la carte ou du compte, elles sont renouvelées automatiquement, un mois avant la date d'échéance de la carte. Si vous ne souhaitez pas renouveler votre carte, vous devez l’exprimer par écrit au moins un mois avant la date d'échéance. Votre nouvelle carte est envoyée par courrier, sauf si vous demandez à votre agence de modifier le lieu de réception. 

Votre code

La conservation ou le renouvellement de votre carte bancaire dépend de la situation.

En effet, si vous faites opposition par exemple, le code secret est réédité. 

Lors d’un simple renouvellement ou de la souscription à une nouvelle carte, votre code confidentiel reste inchangé.

Perte et vol

Si votre moyen de paiement venait à disparaître, la Caisse d'Épargne met à disposition des solutions pour vous aider à protéger votre compte. 

Pour commencer, veillez à avertir d’urgence votre agence bancaire ou votre centre de relation client. Par la même occasion, veillez à confirmer par écrit votre demande de mise en opposition.

La Caisse d’Épargne met à disposition des lettres types pour ce genre de situation

Lors de cette procédure, si votre demande concerne un chèque, vous devez indiquer les numéros des chèques perdus ou volés.

Les frais liés à l’opposition d’un moyen de paiement sont les suivants : 

  • Pour votre carte bancaire, la procédure est gratuite en cas de perte, vol et usage frauduleux ;
  • L’opposition d’un chèque ou d’un chéquier est payante ;
  • Il y a des frais liés à l’émission de votre nouveau moyen de paiement : 8,88 euros pour la réédition de votre code et 18,4 € pour une nouvelle carte ;
  • La refabrication d’un chéquier est gratuite.

Si vous souhaitez être couvert en cas de perte, de vol, de détournement ou d’usage frauduleux de vos moyens de paiement, la Caisse d’Épargne propose de souscrire à une offre groupée de services ou à une assurance à la carte.

Si vous possédez une assurance Caisse d'Épargne pour couvrir les risques liés à la perte ou le vol de vos moyens de paiement, vous pouvez contacter le numéro suivant : 09 69 36 45 45.

FAQ des cartes de la Caisse d'épargne :

Comment faire opposition à distance ?

En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, il est nécessaire d’agir rapidement. Nul besoin de vous rendre à l'agence. Cependant, la procédure de mise en opposition s’effectue entièrement à distance en quelques clics, depuis votre application mobile.

Voici la marche à suivre :

  • Sélectionnez “Cartes” dans votre barre de navigation horizontale ;
  • Cliquez sur “Faire opposition”, puis sur “Faire opposition en ligne” ;
  • Choisissez le motif de l’opposition : vol, perte ou opération(s) frauduleuse(s) sur votre compte, enfin appuyez sur Continuer et Accepter.

Il est également possible de faire opposition sur votre carte par téléphone, en appelant le numéro suivant : 09 69 36 39 39. 

Comment consulter et augmenter les plafonds de paiement de sa carte bancaire ?

Pour connaître le montant maximum des dépenses et des retraits autorisés avec votre carte, commencez par lancer votre application mobile. 

Sélectionnez “Cartes” dans votre barre de navigation horizontale puis “Gérer mes plafonds”. Une page s’ouvre et affiche en temps réel les montants disponibles sur vos plafonds de paiements et de retraits. Sachez que toutes les offres de la Caisse d’épargne présentent des plafonds différents. 

Si vous souhaitez augmenter vos plafonds, appuyez sur “Augmenter temporairement”, sélectionnez les plafonds de retrait et de paiement parmi ceux qui vous sont proposés et cliquez sur “Confirmer”.

Les clients ayant activé le système d’authentification renforcée “Sécur’Pass” doivent saisir leur code à 4 chiffres afin de valider l’opération.

Comment faire pour visualiser le code secret de sa carte bancaire depuis l’application mobile ?

Si vous ne vous souvenez pas du code secret de votre carte bancaire, pas de panique. Il est possible de le visualiser en quelques clics seulement, depuis votre application mobile Caisse d'Épargne. 

Deux conditions cependant : vous devez être abonné aux services de banque à distance de votre banque et avoir activé Sécur’Pass.

Si vous remplissez ces conditions, il suffit de lancer votre application mobile et de suivre ces 3 étapes :

  1. Sélectionnez “Cartes” dans la barre de navigation horizontale ;
  2. Sélectionnez “Voir mon code secret” ;
  3. Saisissez votre code à 4 chiffres Sécur'Pass.

Votre code secret de carte bancaire s'affiche pendant 5 secondes et vous pouvez le visualiser autant de fois que vous le souhaitez !

Comment activer et désactiver les paiements à distance par carte bancaire ?

Les clients ne souhaitant pas que leur carte bancaire puisse être utilisée pour effectuer des paiements à distance (Internet, téléphone…), peuvent désactiver, à tout moment et gratuitement la fonction “Paiements à distance” depuis leur application mobile. 

Pour ce faire, il suffit de lancer l’appli, de sélectionner “Cartes” dans la barre de navigation horizontale, puis de se rendre dans la rubrique “Réglages”. Il est alors possible de désactiver le bouton “Paiements à distance”.

Veuillez noter que vous pouvez réactiver le bouton “Paiements à distance” à tout moment. 

Comment activer Sécur’Pass ?

Pour effectuer cette procédure, munissez-vous de votre smartphone et de votre carte bancaire Caisse d'Épargne.

À présent, réfléchissez à un code à 4 chiffres, mais attention : il ne doit pas être composé d’une suite logique de chiffres (1234) ou de chiffres identiques (1111).

Ensuite, lancez votre application mobile et sélectionnez “Plus” dans la barre de navigation horizontale qui se trouve en bas de l’écran. Rendez-vous ensuite dans les réglages puis “Sécur’Pass”. Un écran vous invite alors à activer Sécur’Pass.

Après avoir ajouté le nom du téléphone associé à votre Sécur’Pass, cliquez sur “Activer maintenant”. L’application vous demandera de saisir les numéros manquants de votre carte bancaire et d’entrer le code d’activation reçu par SMS.

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