Toutes les cartes disponibles chez Monabanq

La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Monabanq se compose de 3 offres différentes : Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum. Dans ce guide, nous revenons sur l’offre bancaire de Monabanq et comparons les cartes bancaires commercialisées par l’établissement. 

Toutes les cartes disponibles chez Monabanq

Carte Monabanq : comment mieux la lire  ?

Voici les éléments qui composent une carte bancaire Monabanq. Nous comparons les cartes bancaires pour vous.

Sur le recto se trouvent : 

  • Le nom de la banque émettrice de la carte ;
  • La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
  • Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
  • Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
  • La date d’expiration de la carte : les cartes Monabanq sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
  • Le nom du titulaire ;
  • Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard. 

Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :

  • La piste magnétique ;
  • Le panneau signature ;
  • Le cryptogramme à 3 chiffres ;
  • L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
  • L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Quelles sont les différentes cartes proposées par Monabanq ?

Visa Classic

La Visa Classic proposée par Monabanq est facturée 2 euros par mois et accessible sans condition de revenus

Incluse dans toutes les formules de Monabanq (Uniq, Uniq+, Pratiq et Pratiq+), la Visa Classic vous permet d’effectuer des opérations aussi bien en France que dans la zone euro ou à l’étranger. Vous pouvez choisir le type de débit que vous souhaitez privilégier : immédiat ou différé.

Avec cette carte, tous les retraits et les paiements réalisés en euros dans l’EEE sont offerts. En revanche, les opérations en devises étrangères sont payantes. Comptez ainsi des frais à hauteur de 2% du montant de l’achat ou du retrait que vous avez effectué. 

Les plafonds de retrait et de paiement établis par la banque lors de votre souscription peuvent être modulés temporairement depuis l’espace client ou l’application mobile, sous réserve d’éligibilité. 

Ils sont initialement fixés en fonction de vos revenus :

  • Revenus inférieurs à 1000 € net mensuels :
    • Paiement : 1000 € par mois ;
    • Retrait : 300 € par semaine ;
  • Revenus mensuels compris entre 1000 et 1800 € :
    • Plafond de paiement mensuel : 1500 € ;
    • Plafond de retrait hebdomadaire : 400 € ;
  • Revenus compris entre 1800 et 3000 € net mensuels :
    • Paiements sur 30 jours glissants : 2000 € ;
    • Retraits sur 7 jours glissants : 500 € ;
  • Revenus supérieurs à 3000 € par mois :
    • Paiement : 2500 € par mois ;
    • Retrait : 600 € par semaine.

La carte Visa Classic de Monabanq inclut de nombreuses garanties d’assistance et d’assurance, qui vous prennent en charge durant vos déplacements privés ou professionnels, à l’étranger ou en France. Les garanties couvrent notamment :

  • La maladie ou l’accident de l’assuré :
    • Transport/rapatriement ;
    • Retour des accompagnants assurés ;
    • Présence au chevet en cas d’hospitalisation de l’assuré ;
    • Prise en charge des frais d’hébergement (65 € par nuit maximum, jusqu’à 10 nuits) ;
    • Avance des frais d’hospitalisation ;
    • Remboursement à titre complémentaire des frais médicaux (11 000 € maximum) ;
  • Le décès de l’assuré
    • Transport du corps (800 € maximum);
    • Retour des autres assurés ;
  • Le retour anticipé de l’assuré ;
  • L’assistance en cas de poursuites judiciaires.

Visa Premier

La carte Visa Premier proposée par Monabanq est un moyen de paiement international. Carte haut de gamme à débit immédiat ou à débit différé, avec la Visa Premier vous disposez de garanties d’assistance et d’assurance élargies. 

Tous les avantages qui accompagnent la Visa Premier sont accessibles sans avoir à justifier d’un niveau de revenus, mais la carte est facturée 3€ par mois.

La carte Visa Premier de Monabanq permet de retirer et de payer en euros gratuitement, en France ainsi que dans tous les pays de l’EEE. 

À l’étranger, les opérations en devises sont facturées 2% du montant.

Si vous souhaitez avoir la gratuité sur vos opérations bancaires à l’étranger, il faut souscrire au service Premium, pour un tarif mensuel de 9 €. Toutefois, veuillez noter que la gratuité est limitée à 50 paiements et à 25 retraits par an. Au-delà, seule une remise de 25% s’applique sur la tarification à la carte (soit 1,50€ pour un retrait de 100 euros).

La banque en ligne du Crédit Mutuel se démarque de ses concurrentes sur la question des plafonds de retrait et d’achat. En effet, les seuils préalablement définis pour la Visa Premier sont identiques à ceux de la Visa Classic.

Pour une gestion plus simple de votre budget, il est possible de modifier les plafonds de votre carte de manière permanente, sous réserve de l’accord de votre conseiller.

La carte Visa Premier de Monabanq inclut le service d’Assistance Visa qui prend en charge durant vos déplacements à l’étranger ou en France, tout ou partie des frais liés aux scénarios suivants :

  • En cas de maladie ou d’accident de l’assuré
    • Transport/rapatriement ;
    • Retour des accompagnants assurés ;
    • Présence au chevet en cas d’hospitalisation de l’assuré ;
    • Prise en charge des frais d’hébergement (125 € par nuit maximum, jusqu’à 10 nuits) ;
    • Frais de prolongation d’hébergement (125 € par nuit maximum, jusqu’à 3 nuits) ;
    • Retour dans le pays de résidence;
    • Avance des frais d’hospitalisation (délai de remboursement de 60 jours) ;

Remboursement à titre complémentaire des frais médicaux (155 000 € maximum) ;

  • En cas de décès de l’assuré :
    • Transport du corps (800 € maximum) ;
    • Retour des autres assurés ;
  • Le retour anticipé de l’assuré ;
  • L’assistance en cas de poursuites judiciaires ;
  • L’aide à la poursuite du voyage, avec notamment :
    • Une assistance aux démarches administratives ;
    • Une avance de frais sur place jusqu’à 2000 €.

L’assurance individuelle accident voyage Carte Visa Premier Monabanq inclut les garanties suivantes :

  • Décès/invalidité :
    • Jusqu’à 310 000 € en cas d’accident garanti ;
    • Jusqu’à 46 000 € en d’accident de trajet ou à bord d’un véhicule de location ;
  • Retard de transport jusqu’à 400 € ;
  • Retard de bagages jusqu’à 400 € ;
  • Perte vol ou détérioration de bagages jusqu’à 800 € ;
  • Responsabilité civile à l’étranger jusqu’à 1 525 000 € ;
  • Véhicule de location (vol ou dommage) ;
  • Modification ou annulation de voyage jusqu’à 5000 € ;
  • Interruption de voyage jusqu’à 5000 € ;
  • Neige et montagne.

Pour finir, les titulaires de la carte Visa Premier de Monabanq peuvent bénéficier de nombreux services gratuits, notamment :

  • Des notifications SMS pour le suivi du solde du compte courant et des opérations en cours, ce qui est très utile dans la gestion de votre budget ;
  • Des virements dans l’EEE ;
  • Une modification temporaire des plafonds de paiement et de retrait ;
  • La suspension provisoire de l’option de paiement en ligne.

Carte Platinum

La carte Platinum de Monabanq, disponible uniquement depuis fin 2021, est une carte bancaire très haut de gamme. Facturée 9 euros par mois, elle est disponible en débit immédiat ou différé. La carte Visa Platinum s’accompagne de nombreux avantages, notamment un premier niveau de conciergerie VIP (6 jours sur 7) et un accès privilégié aux salons dans les aéroports.

D’autre part, les garanties, assurances et indemnisations dont vous pouvez bénéficier sont plus généreuses que sur une carte Visa Premier. 

Les tarifs en vigueur pour les opérations à l’étranger dépendent de l’offre souscrite.

Ainsi, pour les clients des offres Pratiq, Pratiq+ et Uniq, les paiements par carte dans un pays de l’EEE sont offerts, et les paiements effectués hors zone euro sont facturés 2% du montant. Les clients ayant souscrit à l’offre Uniq+ bénéficient de la gratuité pour toutes leurs opérations de paiement, où qu'elles soient effectuées. 

Les retraits effectués dans un pays de l’EEE sont tous gratuits, indépendamment de la carte souscrite. Hors Espace Économique Européen, vous disposez, avec les offres Pratiq, Pratiq+ et Uniq, de 3 retraits offerts par an. Une fois que vous avez dépassé ce quota, chaque nouveau retrait est facturé 2% du montant. En revanche, avec la formule Uniq+, vous bénéficiez de la gratuité sur l’ensemble de vos retraits à l’étranger. 

Pour finir, les plafonds sont fixés de la même manière que pour les autres cartes proposées par Monabanq : selon votre niveau de revenus. 

Ainsi, pour des revenus mensuels inférieurs à 1000 € net, vous bénéficiez des plafonds suivants :

  • Paiement : 1000 € par mois ;
  • Retrait : 300 € par semaine.

Pour des revenus mensuels compris entre 1000 et 1800 € :

  • Plafond de paiement mensuel : 1500 € ;
  • Plafond de retrait hebdomadaire : 400 €.

Pour des revenus compris entre 1800 et 3000 € net mensuels :

  • Paiements sur 30 jours glissants : 2000 € ;
  • Retraits sur 7 jours glissants : 500 €.

Enfin, pour des revenus supérieurs à 3000 € par mois :

  • Paiement : 2500 € par mois ;
  • Retrait : 600 € par semaine.

Souscription, activation, opposition d'une carte Monabanq : comment ça fonctionne ?

La souscription d’une carte Monabanq en 3 étapes 

La procédure de souscription d’une carte Monabanq est très simple et, comme pour la majorité des banques en ligne, elle s’effectue de façon dématérialisée. Pour ouvrir un compte Monabanq, il suffit :

  • D’être majeur et déjà titulaire d’un compte dans une autre banque ;
  • De résider en France ;
  • D’être en mesure de déposer 150€ sur son compte courant à l’ouverture.

Ensuite, trois étapes suffisent à ouvrir votre compte et recevoir votre carte bancaire. 

Étape 1 : Remplissez le formulaire d'ouverture de compte en ligne

Cette étape ne vous prendra que quelques minutes, Il s’agit de communiquer à la banque vos informations personnelles, telles que votre nom, prénom ou encore votre âge. C’est également au cours de cette première étape que vous devez mentionner quel type de compte vous souhaitez ouvrir (individuel ou joint) et à quelle formule voulez-vous souscrire (Uniq, Uniq+, Pratiq ou Pratiq+).   

Étape 2 : Faire le dépôt initial

Une fois le formulaire complété, vous devez procéder à un premier versement afin de valider  l’ouverture de votre compte. Monabanq demande ainsi que vous versiez 150 euros sur votre compte courant. Veuillez noter que cette somme sera disponible dès l'ouverture de votre compte.

Étape 3 : Télécharger les pièces justificatives

Voici la liste des pièces justificatives demandées par Monabanq à l’ouverture de votre compte :

  • Photocopie de vos pièces d'identité officielles en cours de validité : Carte Nationale d'Identité (recto et verso), passeport (pages où figurent votre signature et votre photo), ou titre de séjour de France (recto et verso) ;
  • Photocopie d'un justificatif de domicile : dernière quittance de loyer délivrée par un professionnel (les quittances de loyer manuscrites délivrées par un particulier ne sont pas acceptées), facture d'électricité, de gaz, d'eau de moins de 3 mois… ;
  • Un relevé d'identité bancaire (RIB) à vos nom et prénom d'un compte bancaire détenu dans un autre établissement de la zone euro ;
  • Justificatif de revenus.

Activation et renouvellement des cartes Monabanq 

Votre carte Monabanq est renouvelée automatiquement lorsqu’elle arrive à date d’échéance, sauf si :

  • Vous avez demandé la résiliation à échéance de votre carte ;
  • Si Monabanq s’oppose à son renouvellement, par exemple en cas d’usage abusif. 

Il est également possible de demander un remplacement anticipé de celle-ci, en cas de perte ou de casse par exemple.

Dans ce cas de figure, veuillez noter que le code ne change pas. 

Pour cela, envoyez une demande par email depuis la messagerie client en précisant :

  • Votre numéro de compte ;
  • La carte associée ;
  • Le motif de son renouvellement anticipé : carte muette, cassée, bloquée suite à 3 faux codes ou remplacement après opposition.

Veuillez noter que ce renouvellement anticipé est facturé 10€ avec les offres Pratiq, Pratiq+ et Uniq. En revanche, il est gratuit avec la formule Uniq+.

Pour finir, sachez qu’il est possible de s’inscrire au service gratuit d'alerte SMS/Mail, qui permet d’être averti dès que votre nouvelle carte est envoyée.

Par mesure de sécurité, lorsque vous recevez votre carte bancaire, celle-ci est inactive. Il est possible de l’activer dès sa réception.

Afin de procéder à cette activation, effectuez un retrait dans un distributeur automatique de billets ou réalisez un paiement chez un commerçant.

Perte et vol de la carte Monabanq

En cas de perte ou de vol de votre carte bancaire, il est possible d'effectuer votre opposition entièrement en ligne, depuis votre Espace Client. Pour cela rendez-vous dans la rubrique « Opérations sur un compte > Gestion des cartes » : 

  • Cliquez sur le bouton « Opposition » ;
  • Choisissez le motif de l'opposition : Perte ou vol (cela comprend également les utilisations frauduleuses) ;
  • Indiquez si vous avez perdu votre code confidentiel, ou si celui-ci a été volé ;
  • Précisez si vous souhaitez une nouvelle carte (la carte est commandée automatiquement) ;
  • Cliquez sur "Valider".

Vous pouvez aussi réaliser cette opération depuis l’application mobile Monabanq, rubrique « Cartes ».

Par téléphone, contactez le centre d’opposition au 03 88 39 85 78. Depuis l’étranger, composez le +33 3 88 39 85 78.

La mise en opposition est immédiate.

FAQ toutes les cartes disponibles chez Monabanq :

Comment personnaliser le code secret de ma carte bancaire ?

Il est possible pour vous de personnaliser le code secret de votre carte bancaire Monabanq directement depuis un Guichet Automatique du Crédit Mutuel (sauf Bretagne et Sud-Ouest) ou du CIC. Voici la marche à suivre :

  • Introduisez votre carte bancaire dans le guichet et composez votre code secret ;
  • Choisissez la rubrique "Vos préférences > Modification de code secret" dans le menu (selon le guichet, il est possible que le menu proposé soit légèrement différent) ;
  • Suivez les instructions pour personnaliser votre nouveau code secret.

Quels sont les plafonds des cartes bancaires Monabanq ?

Vous pouvez consulter vos plafonds depuis la rubrique "Cartes & chèques > Gestion des cartes > Plafonds". Veuillez noter que le plafond de paiement fonctionne sur une période de 30 jours glissants  et que le plafond de retrait fonctionne sur une période de 7 jours glissants.

Voici les plafonds établis à l'ouverture du compte :

  • Carte Visa Classic, Premier ou Platinum (compte individuel) :
    • Paiement : 1000€ ;
    • Retraits 300€.
  • Carte Visa à interrogation systématique (compte individuel) :
    • Paiement : 1500€ ;
    • Retraits : 500€.
  • Carte Visa Classic, Premier ou Platinum (compte joint) :
    • Paiement : 750€ ;
    • Retraits : 200€.
  • Carte Visa à interrogation systématique (compte joint) :
    • Paiement : 1500€ ;
    • Retraits : 500€.

Comment modifier mes plafonds ?

Vos plafonds de paiement et de retrait peuvent être modifiés temporairement depuis la page “Gestions des cartes > Plafonds”. Veuillez noter que ce service en temps réel est soumis à éligibilité.

Si vous souhaitez augmenter vos plafonds de manière définitive, vous pouvez adresser votre demande à la banque en envoyant un email au service client depuis la messagerie client. Dans votre mail, veuillez préciser :

  • La carte concernée par votre demande ;
  • Le(s) montant(s) souhaité(s) pour le(s) nouveau(x) plafond(s).

Veuillez transmettre au conseiller en pièce jointe un justificatif de revenus. Vous recevrez ensuite une confirmation du traitement de votre demande.

Quel est le délai pour recevoir sa carte bancaire ?

La carte bancaire et le code sont envoyés dans des courriers séparés chez vous. 

Le délai moyen de réception des courriers est de 10 jours ouvrés à partir de la commande.

Veuillez noter que lors d'un renouvellement automatique de la carte,celle-ci est envoyée environ 3 semaines avant la date d'expiration de votre carte actuelle. De plus, même si le numéro de la carte change, le code secret reste le même.

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