Orange Bank : quelle carte est faite pour moi ?

La gamme de cartes bancaires de la banque en ligne Orange Bank se compose de 2 offres de cartes différentes ainsi qu’un pack premium. Dans ce guide, nous revenons sur les offres bancaires de Orange Bank et comparons les cartes bancaires commercialisées par l’établissement

Orange Bank : quelle carte est faite pour moi ?

Comment lire une carte bancaire ?

Voici les éléments qui composent une carte bancaire Orange Bank. 

Sur le recto se trouvent : 

  • Le nom de la banque émettrice de la carte ;
  • La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
  • Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
  • Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
  • La date d’expiration de la carte : les cartes Orange Bank sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
  • Le nom du titulaire ;
  • Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard. 

Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :

  • La piste magnétique ;
  • Le panneau signature ;
  • Le cryptogramme à 3 chiffres ;
  • L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
  • L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.

Quelles sont les cartes bancaires proposées par Orange Bank ?

L’offre Standard

L’offre Standard de la banque s’accompagne d’une carte bancaire gratuite : la Mastercard Standard, équivalente à la Visa Classic. Cette offre est accessible sans condition de revenus. 

Toutefois, la gratuité de la Mastercard Standard est soumise à des conditions d’utilisation. En effet, les clients doivent effectuer au moins une opération de paiement par mois. Dans le cas échéant, la carte est facturée 2 euros par mois.

Avec cette carte à débit immédiat, tous vos retraits et paiements en France et dans la zone euro sont gratuits. À l’étranger, les opérations de paiement et de retrait sont chacune facturée 2% du montant. 

Voici un récapitulatif des frais qui accompagnent l’offre Standard de Orange Bank :

  • Ouverture, tenue et clôture du compte : gratuit ;
  • Virements en ligne en euros et en zone SEPA : gratuits ; 
  • Retrait dans les distributeurs et guichets automatiques (en zone SEPA) : gratuit ;
  • Envoi de chéquier à domicile : gratuit ;
  • Retrait DAB et GAB en devises (autres que l’Euro) : 2% du montant ;
  • Refabrication de la carte bancaire ou remplacement anticipé et envoi en urgence : 70 euros.

L’offre Standard vous fait bénéficier de nombreux avantages et services bancaires gratuits, notamment :

  • Un solde actualisé en temps réel, pour une gestion de votre budget optimale ;
  • Le code secret de votre carte consultable et modifiable à tout moment ;
  • Paiement mobile Apple Pay et Google Pay ;
  • Paiement sans contact ;
  • La possibilité de copier/coller le numéro de votre carte directement depuis l’appli de la banque ;
  • Une assurance gratuite des moyens de paiement ;
  • Une assistance rapatriement jusqu’à 155 000 euros.

L’offre Premium 

L’offre Premium de Orange Bank vous donne d’accès à une carte Mastercard Premium (équivalente à la Visa Premier), qui s’accompagne de nombreux services avantageux et d’offres exclusives, notamment au niveau des assurances et assistances. 

Vous bénéficiez ainsi d’une couverture étendue avec :

  • La garantie Décès / Invalidité ;
  • La garantie Retard de Transport ;
  • La garantie Perte, Vol ou Détérioration de Bagages ;
  • La garantie Responsabilité Civile à l'Étranger ;
  • La garantie modification ou annulation de voyage ;
  • La garantie Interruption de Voyage ;
  • La garantie Neige et Montagne.

La Mastercard Premium proposée par Orange Bank est une carte bancaire haut de gamme que vous pouvez obtenir pour 7,99 euros par mois. De plus, les clients âgés de 18 à 25 ans bénéficient d’une remise de 50% pour un an. La cotisation mensuelle s’élève donc à 4,99 euros. La carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon vos préférences, et sous réserve d'éligibilité. 

Si vous souhaitez en apprendre plus sur les tarifs pratiqués par Orange Bank, nous vous invitons à consulter notre article sur le sujet. 

Avec l’offre Premium, vous bénéficiez de nombreux avantages comme :

  • 5% remboursés sur vos achats et factures Orange ;
  • Un accès aux programmes privilèges Mastercard ;
  • Une assurance protection des achats et extension de garantie ;
  • Une assurance voyage ;
  • Tous vos paiements et retraits gratuits, en France et partout dans le monde ;
  • Un accès prioritaire au service client ;
  • Le renvoi express et gratuit de votre carte bancaire en cas de perte ou vol, même à l'étranger.

Souscription, activation, opposition d'une carte Orange Bank : comment ça fonctionne ?

Si vous souhaitez ouvrir un compte Orange Bank afin d’accéder à une de leurs cartes bancaires, deux options s’offrent à vous.

Souscrire en ligne

Désormais, la démarche d'ouverture de compte peut être effectuée 100% en ligne, en seulement quelques étapes.

Pour commencer, il convient de choisir l’offre, la carte et les services associés auxquels vous souhaitez souscrire. Ensuite, remplissez simplement vos informations personnelles grâce à un formulaire rapide.

Lorsque cette étape est terminée, il ne vous reste plus qu'à signer votre contrat en ligne, grâce à un code reçu par SMS.

Vous devez ensuite prendre vos justificatifs en photo et les importer sur la plateforme.

Enfin, pour finaliser l'ouverture de votre compte, vous devez effectuer votre premier versement. 

Souscrire en boutique

Si vous le souhaitez, il est également possible d’ouvrir un compte bancaire en vous rendant dans l’une des boutiques Orange habilitée. Venez avec vos justificatifs :

  • 1 pièce d’identité en cours de validité (voir la liste ci-dessus)
  • 1 justificatif de domicile de moins de 3 mois (voir la liste ci-dessus)

Les pièces justificatives

Voici la liste des pièces justificatives demandées aux clients par Orange Bank à l’ouverture de leur compte :

Un premier justificatif d’identité, qui peut être : 

  • Votre carte nationale d'identité française ou européenne (recto/verso)
  • Votre passeport (page avec photo et signature)
  • Votre titre de séjour français (recto/verso)

Un deuxième justificatif d’identité, parmi les pièces suivantes :

  • Carte nationale d'identité française ou européenne (recto/verso)
  • Passeport (page avec photo et signature)
  • Titre de séjour français (recto/verso)
  • Permis de conduire français
  • Dernier avis d'imposition ou avis de situation déclarative à l'IR
  • Copie intégrale de l’acte de naissance ou de mariage en français
  • Livret de famille
  • Carte étudiante ou certificat de scolarité en cours de validité

Un justificatif de domicile :

  • Facture eau, gaz, électricité (attestation EDF, Total, Direct Energie, Engie)
  • Facture téléphone fixe, mobile, internet
  • Dernier avis d'imposition ou de non-imposition si non transmis en justificatif d'identité (IR, taxe d'habitation ou taxe foncière)
  • Attestation CROUS
  • Justificatif de domicile de votre hébergeur parmi la liste ci-dessus
  • Pièce d'identité de votre hébergeur en cours de validité (recto/verso)
  • Attestation d'hébergement manuscrite, signée et datée par votre hébergeur

Activation et renouvellement de la carte Orange Bank

Lorsque votre carte actuelle arrive à échéance, pas d’inquiétude, Orange Bank s’occupe de tout ! Une nouvelle carte bancaire vous sera envoyée automatiquement et gratuitement. Vous la recevrez au début du mois de l’expiration de votre carte actuelle. 

Afin de l’activer, rien de plus simple. 

Rendez-vous dans l’onglet « Paiement » de votre appli mobile Orange Bank et sélectionnez « Activer ma carte ».

Il ne vous reste plus qu’à activer votre carte bancaire en saisissant l’avant-dernier groupe de chiffres de votre numéro de carte. 

Une fois cette étape terminée, vous pouvez utiliser votre carte.

Si vous désirez activer le sans contact, faites un premier paiement ou retrait avec saisie du code.

Pour personnaliser votre code secret, allez dans l’onglet « Paiement » de votre application mobile, puis cliquez sur « Code » et « Modifier mon code ».

Ce service est illimité, simple et sécurisé. 

Perte et vol de la carte Orange Bank

En cas de perte ou de vol de votre carte Orange Bank, la première étape est de faire opposition le plus rapidement possible. Cela vous permet d’être protégé contre les fraudes et de bloquer les paiements à venir. 

Depuis la France, il existe un seul numéro à appeler pour toutes les banques confondues. Il s’agit du 0 892 705 705. 

Ce serveur interbancaire réservé aux oppositions est ouvert 7 jours/7 et 24h/24. 

Les clients d’Orange Bank peuvent également se connecter à leur application mobile afin de bloquer temporairement leur carte bancaire dans la rubrique « paiement ». Si vous êtes certains de l’avoir définitivement perdue, faites opposition directement via l’application, toujours dans la rubrique « paiement », en choisissant cette fois-ci « faire opposition » pour le motif « vol », « perte » ou « fraude ». 

Dès le moment où vous faites opposition, plus aucune dépense ne peut être réalisée avec votre carte bancaire. Cette procédure est définitive et irréversible, même si la carte bancaire est retrouvée par la suite. Vous êtes donc dans l'obligation de demander une nouvelle carte bancaire avec un nouveau code.

Questions fréquemment posées

Comment faire opposition à ma carte bancaire Orange Bank ?

Si vous n’êtes plus en possession de votre carte bancaire suite à une perte ou un vol ou que vous êtes victime d’une fraude, il est possible de faire opposition directement depuis l'application mobile Orange Bank. Vous pouvez aussi vous adresser à votre conseiller virtuel Djingo.

D’autre part, vous pouvez écrire à l’adresse [email protected]

Veuillez noter que suite à la mise en opposition de votre carte, vous pourrez tout de suite en commander une nouvelle, et même vous la faire livrer en express partout dans le monde (ce service est gratuit pour les détenteurs d’une carte Premium).

Quels sont les avantages de la carte Premium Orange Bank ?

La carte Premium comprend tous les avantages de la carte Standard, avec en plus :

Vos paiements et retraits gratuits en France comme dans le reste du monde ;
Le renvoi express et gratuit de la carte en cas de perte ou vol même à l'étranger ; 
Un service de cashback sur vos  achats et factures Orange ;
Un accès aux programmes privilèges et offres exclusives du réseau Mastercard ;
Une protection maximale avec l'assurance voyage, même si vous n’avez pas payé avec votre carte Premium ;
L’assurance protection des achats et extension garantie constructeur incluses.

Comment connaître le plafond de mes cartes ?

Le montant des plafonds de paiement et de retrait de votre carte bancaire dépend de chaque client, car ils sont établis en fonction de sa situation. Si vous souhaitez consulter vos plafonds, rendez-vous dans l’onglet « Paiement » de votre App, cliquez sur « Réglages » puis « Plafonds ». Si besoin, vous pouvez faire une demande de modification de plafonds, temporaire ou permanente.

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