Hello Bank! : tarifs et frais bancaires

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 30/05/2024
7 mn de lecture
Hello Bank! : tarifs et frais bancaires

Hello Bank! fait partie des banques en ligne dont les tarifs sont les plus compétitifs. Ses offres bancaires sont pensées de sorte à aider et à répondre aux besoins du client.

Si vous songez à rejoindre Hello Bank!, ce guide ne peut que vous être utile.

Dans ce comparateur de frais bancaires, nous détaillons l’ensemble des tarifs pratiqués par Hello Bank! afin de vous accompagner au mieux dans vos démarches.

Frais de tenue de compte et d’opération courante de la Hello Bank!

Les frais de tenue de compte regroupent “les frais perçus par la banque ou l’établissement de paiement pour la gestion du compte”.

Hello Bank! applique ces frais aux comptes actifs et inactifs. On définit comme actif un compte enregistrant des opérations régulières et inactif comme un compte dépourvu d’activité depuis un certain moment.

Voici un tableau regroupant les différents frais pratiqués par Hello Bank! pour les opérations courantes et la gestion de votre compte :

Opérations courantesTarifs
Tenue de compteGratuit
Tenue de compte inactif 30,00 €/an
Cotisation à une assurance perte ou vol26,50 €/an

Tenue de compte

La tenue de compte active est totalement gratuite chez Hello Bank.

Cependant, si le compte n’enregistre pas d’opérations régulières, alors vous serez facturé 30 € par an.

Cotisation à une assurance perte ou vol

Afin de rester protégé en cas de perte ou de vol, il est préférable que vous souscriviez à une assurance. Pour la somme de 26,50 € par an, vous êtes garanti contre les problèmes liés au compte. 

 

Souscrivez dès maintenant chez Monabanq

Frais des différentes cartes de la Hello Bank!.

Hello Bank! propose des cartes bancaires à sa clientèle, regroupant des offres différentes afin de répondre à leurs besoins.

Voici le tableau récapitulatif, les regroupant.

CartesCotisation annuellePaiement en euroRetrait d’espèces en zone euro
💳Hello OneGratuiteGratuitGratuit
💳Hello One Prime60 €GratuitGratuit

Hello One

Hello One est une carte à débit immédiat avec contrôle des soldes à chaque opération bancaire afin de contrôler vos dépenses.

Pour une somme annuelle de 36 €, vous pouvez voyager à travers le monde sans vous soucier des frais de paiement, car ils sont gratuits.

Hello One Prime

Hello One Prime est une carte à débit différé ou immédiat avec des plafonds de retrait modulable en fonction de vos besoins.

En prime, des garanties d'assurance et d’assistance, ainsi que des possibilités de retrait et de paiement gratuits, même hors zone euro.

Au prix de 80 € par an, vous vous assurez un quotidien paisible.

Frais d’opération bancaire de la Hello Bank!

Lors de certaines transactions, Hello Bank! se réserve le choix de facturer ou non ces opérations.

Ci-dessous, un tableau détaillant l’ensemble des opérations pouvant vous être facturé.

Opérations bancairesTarifs
💰 Frais d’ouverture de compteGratuit 
💰 Frais de fermeture de compteGratuit 
💶 Frais virement bancaire SEPA Gratuit 
💶 Frais virement bancaire hors SEPAGratuit*
🛍️ Retrait d’espèce (illimité dans la zone euros)Gratuit 
🛍️ Retrait d'espèces hors euros2 % du montant retiré

* Cependant, si l’opération est libellée en euros ou dans une devise différente de la devise du pays du bénéficiaire vous serez facturé. 

Frais d’ouverture et de fermeture de compte

Les opérations d'ouverture de compte chez Hello Bank! et de fermeture ne sont pas facturées par celle-ci. 

C’est une procédure rapide et facilement réalisable.

Frais virement bancaire SEPA

Un virement SEPA (Single Euro Payments Area) permet de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA.

Ici, ils ne sont pas facturés par la banque et sont illimités.

Frais virement bancaire non SEPA

Un virement bancaire non SEPA, représente tous les virements faits dans les pays hors euros. Hello Bank! ne vous facturez pas l’opération sous certaines conditions.

De plus, si vous recevez un virement non SEPA, il vous sera prélevé 10 €.

Retrait d’espèce en euros et hors zone euro

Le retrait d'espèce en zone euro est gratuit et illimité, cependant, hors zone euro, Hello Bank! vous facture 2 % du montant total retiré.

Frais en situation d’irrégularité du compte de la Hello Bank!.

Certaines banques facturent des frais d’irrégularités.

Ils seront prélevés sur votre compte si vous ne détenez pas les fonds suffisants pour effectuer des transactions bancaires.

Opérations Tarifs
Commission d’intervention Gratuit
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé20 €*
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 30 €

Chèque supérieur à 50,00 € : 50 €

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques 33,50 €
Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision 14 €
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Montant inférieur à 20 € : Gratuit

Montant supérieur ou égal à 20 € : 20 €

* La Banque adresse au client une lettre d’information au 25ᵉ jour consécutif de débit, puis au 40ᵉ, 50ᵉ, 70ᵉ et 110ᵉ jours. Chacune de ces lettres est facturée 20 €.

La régularisation du débit interrompt l’envoi de lettres.

Commission d’intervention

Les commissions d'intervention sont des frais bancaires perçus par la banque lorsqu’une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.

La plupart des banques facturent cette opération, cependant, Hello Bank! ne la facture pas.

Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé

Hello Bank! peut vous envoyer une lettre vous notifiant que vous ne pouvez plus effectuer des opérations pour votre compte en cas de solde débiteur. Celle-ci vous sera facturée 20 €.

Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Il est primordial que vous vérifiiez vos soldes avant d’émettre n’importe quelle transaction bancaire pour éviter des frais supplémentaires pouvant s'élever jusqu’à 50 €.

En effet, la banque peut rejeter l'envoi de votre chèque, en plus de vous faire facturer les frais de ce rejet.

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques

Hello Bank! peut vous pénaliser en émettant une interdiction d’émettre des chèques bancaires dus à votre attitude.

En raison de cette restriction bancaire, il vous sera prélevé un montant de 33,50 €.

Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision

Vos chèques peuvent être rejetés par la banque si elle considère que votre solde bancaire n'est pas adapté à la transaction. Il est donc impératif que vous ne le fassiez pas, sous peine de frais supplémentaires.

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Il est possible que vous soyez prélevé sur votre compte bancaire après diverses opérations bancaires. Attention, vérifiez que vous ayez les fonds nécessaires pour ne pas avoir des frais supplémentaires à payer.

Souscrivez dès maintenant chez Monabanq

FAQ des tarifs et frais bancaires de Hello Bank :

Quels sont les frais pour les opérations à l’étranger facturés par Hello Bank! ?

Avec la carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro sont gratuits, s' ils sont effectués dans un DAB de la BNP Paribas. Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. Hors zone euro, chaque retrait est facturé 1,5% du montant. Les clients possédant la carte Hello Prime physique bénéficient de la gratuité sur tous leurs retraits en zone euro et à l’étranger. Pour finir, sachez qu’avec Hello Bank!, chaque opération de paiement est gratuite.

Quelles sont les offres gratuites proposées par Hello Bank ?

La banque en ligne Hello Bank! commercialise deux offres gratuites : la Visa Electron et l’offre Hello One. 

La Visa Electron est une carte destinée principalement aux jeunes et aux mineurs. Ce moyen de paiement s’obtient gratuitement et sans condition de revenus. 

L’offre Hello One est composée d’un compte bancaire individuel ainsi que d’une carte Visa internationale, tous deux gratuits. De plus, l’offre est sans engagement de durée et sans condition de revenus ni d’utilisation.

Quelles opérations bancaires sont gratuites pour les clients de Hello Bank! ?

Chaque client de Hello Bank! bénéficie de la gratuité sur les opérations bancaires suivantes :

  • Ouverture et clôture du compte ;
  • Versement d’espèces dans un automate de dépôt ;
  • Remise de chèques et émission d’un chèque de banque ;
  • Virement SEPA, si effectué en ligne.
Avez-vous aimé cet article ?
Paramétrez vos préférences
ACCEPTEZ