Ouvrir un compte Monabanq : les étapes

Monabanq est la banque en ligne qui place « les gens avant l'argent ». Avec une souscription entièrement en ligne pour son compte bancaire, elle se veut accessible au plus grand nombre. Ce dossier reviendra en détail sur la procédure d’ouverture d’un compte Monabanq, les tarifs pratiqués par l’établissement et les produits bancaires proposés. 

Ouvrir un compte Monabanq : les étapes

Connaître l’histoire de Monabanq

Filiale du Crédit Mutuel, Monabanq a vu le jour en 2006. Depuis, la banque en ligne a développé son offre bancaire et propose quatre offres de comptes : Pratiq+, Pratiq, Uniq et Uniq+.

Ils permettent au client de réaliser ses opérations courantes et intègrent un service d'alertes par SMS ou emails. De plus, les cartes associées au compte sont compatibles avec Apple Pay.

Parmi les services bancaires de Monabanq, on retrouve une offre de crédit immobilier et une offre de crédit à la consommation à des taux intéressants ainsi que de nombreux produits d’épargne (4 livrets et une assurance vie). À travers ce guide, nous vous aidons à choisir la meilleure banque en ligne qui vous correspond le mieux. 

Quelle est la procédure d’ouverture d’un compte Monabanq ?

Les étapes pour ouvrir un compte Monabanq

Comme pour de nombreuses banques en ligne, l'ouverture du compte Monabanq s’effectue via un formulaire, sur leur site internet.

L’ouverture de compte est très rapide et se fait en trois étapes.

Étape 1 : Renseigner ses informations personnelles

Pour commencer la procédure, le client doit renseigner ses informations personnelles et choisir s’il souhaite ouvrir un compte individuel ou un compte joint.

Étape 2 : Fournir les pièces justificatives

Une fois cette étape terminée, il faut simplement fournir les pièces justificatives nécessaires.

La banque en ligne demande ainsi :

  • Un justificatif d’identité
  • Un justificatif de domicile
  • Un justificatif de revenus
  • Un RIB français

Étape 3 : Envoyer les justificatifs et effectuer le versement initial

Il est possible de faire sa demande d’ouverture par voie postale. Les clients qui souhaitent procéder ainsi doivent imprimer le formulaire, le remplir, puis l’envoyer avec les pièces justificatives le tout accompagné d’un chèque de 150 euros à l’adresse suivante :

Monabanq, 59078 LILLE CEDEX 9

Une fois la procédure achevée, si vous avez souscrit en ligne, la banque vous formule une réponse dans les 48h, par mail.

Les conditions pour ouvrir un compte Monabanq

Les conditions d’ouverture d’un compte Monabanq sont très peu contraignantes. En effet, les offres sont accessibles au plus grand nombre. Pour ouvrir le compte, il vous suffit :

  • D’être une personne physique majeure ;
  • D’être déjà titulaire d’un compte dans une autre banque ;
  • D’habiter en France ;
  • De pouvoir déposer 150€ sur son compte Monabanq à l’ouverture.

Quels sont les tarifs des prestations bancaires de Monabanq ?

L'offre de Monabanq est très complète. Le client retrouve ainsi 4 offres de comptes courants, chacune associée à une carte bancaire. Voici les quatre cartes commercialisées par Monabanq :

  • Visa à autorisation systématique(gratuite) ;
  • Visa Classic (gratuite) ;
  • Visa Premier ;
  • Visa Platinium.

Les plafonds de paiement et de retrait de chaque carte sont personnalisables et dépendent de vos revenus.

Si vos revenus mensuels sont inférieurs à 1000€, vous disposez de 1000 euros de paiements par mois et 300 euros de retraits par semaine.

Pour des revenus mensuels compris entre 1000 et 1800 euros, vos plafonds sont établis à 1500 euros de paiements par mois et 400 euros de retraits par semaine.

Entre 1800 et 3000 euros de revenus mensuels, votre plafond de paiement s’élève à 2000 euros par mois et votre plafond de retrait est de 500 euros par semaine.

Pour finir, au-delà de 3000€ de revenus mensuels, vous pouvez payer jusqu'à 2500 euros par mois et retirer dans un DAB jusqu’à 600 euros d’espèces par semaine.

De plus, les clients peuvent bénéficier de trois produits d’épargne réglementés : Livret A, LDDS et Livret Jeune.

Monabanq offre également des solutions de crédits immobiliers et prêts à la consommation.

L'offre Pratiq

Le compte Pratiq s’accompagne d’une carte Visa Classic et permet au client de bénéficier d’un cashback de 0,5% sur ses achats. L’offre est facturée 2 euros par mois et pour 3 euros supplémentaires par mois, le client peut bénéficier d’une carte Visa Premier.

L’offre Uniq

Cette offre, facturée 6 euros par mois, permet au client de bénéficier d’un cashback de 1% sur tous ses achats par CB. Une carte Visa Classic est incluse et les dépôts de chèques et d’espèces sont autorisés dans les DAB Crédit Mutuel et CIC. Contrairement à l’offre Pratiq, l’offre Uniq a une offre de découvert autorisé et de nombreuses assurances incluses.

L'offre Pratiq+

Le compte Pratiq+ est une formule complète dont la cotisation mensuelle s’élève à 3 euros. Elle permet de bénéficier d'un virement instantané gratuit par mois, de 3 retraits à l'étranger sans frais par an et d'un chéquier.

Le client peut choisir entre une carte Visa Classic ou une Visa Premier.

L’offre Uniq +

Cette offre premium est facturée 9 euros par mois. Avec sa carte bancaire (Visa Classic ou Premier), le client peut bénéficier d’un cashback de 1% sur tous ses achats. Les dépôts de chèques et d’espèces sont autorisés dans les DAB Crédit Mutuel et CIC. L’offre Uniq+ permet aux clients de bénéficier de retraits d’espèces gratuits illimités, en zone euro ainsi qu’à l’étranger.

Cotisation annuelle

Peu importe l’offre souscrite, la carte Visa Classic est gratuite, vous payez donc seulement la cotisation à l’offre, deux euros par mois pour l’offre Pratiq, par exemple. La Visa Premier est disponible pour 36 € par an.

Ces deux moyens de paiement peuvent être accompagnés d’une assurance perte ou vol, proposée par Monabanq et facturée 24 euros par an.

Retrait d’espèces en GAB ou DAB

Monabanq ne facture pas les retraits effectués en zone euro, peu importe le guichet utilisé et l’offre à laquelle vous souscrivez.

Hors zone euro, les retraits sont gratuits pour les clients de l’offre Uniq+. Autrement, ils sont facturés 2% du montant.

Frais des opérations courantes

Les frais de gestion d’un compte standard Monabanq s’élèvent à 36€ par an. Pour un compte inactif, les frais de gestion sont établis à 30€ par an.

Les virements occasionnels initiés en ligne sont gratuits et il en va de même pour l’émission d’un chèque de banque.

Avantages et inconvénients de Monabanq : quel est notre avis ?

Monabanq permet de bénéficier d’un compte courant avec carte bancaire ainsi qu’une gamme de services bancaires complète.

Nous pouvons notamment citer les offres de prêt immobilier et de prêt personnel, proposées à des taux intéressants.

Pour 3€ en plus par mois, les clients de cette banque en ligne peuvent obtenir une carte Visa Premier et profiter des nombreux avantages qui l’accompagnent.

Autre atout de l’établissement : pas de conditions de revenus ou de versements minimaux pour profiter de ces offres. C’est une spécificité qui ravira de nombreux clients, notamment les étudiants et jeunes actifs.

De plus, les avis s’accordent à dire que le service client est très réactif, un avantage non négligeable pour une banque en ligne.

Pour finir, voici 3 raisons d’ouvrir un compte Monabanq :

1ère raison :

Vous bénéficiez d’un service bancaire en ligne simple et accessible. Votre compte s’accompagne d’une carte Visa Classic, d’une Visa Premier ou d’une Visa Platinum, selon vos besoins.

2ème raison :

Vous avez accès à de nombreuses opérations et services gratuits, comme les remises de chèques par courrier ou via les DAB du Crédit Mutuel et du CIC ou encore l’émission de virement en France et dans la zone euro.

3ème raison :

Le prix de l’offre : 2 euros par mois seulement. Ainsi, aucuns frais de gestion supplémentaires ne s’appliquent, vous recevez une carte gratuite et bénéficiez de paiements et retraits gratuits et illimités en France ainsi que dans la zone euro.

En revanche, la présence de commissions d’intervention, à hauteur de 8€ par incident de paiement, est un inconvénient qui pourra rebuter certains clients.

FAQ comment ouvrir un compte Monabanq :

Quel est le prix d’une carte Monabanq ?

Avec un compte individuel Pratiq, Pratiq+, Uniq, Uniq+ et Pratiq+, la carte Visa Classic est gratuite. La carte Visa Premier est toujours facturée 3€ par mois et la carte Visa Platinum coûte 9€ par mois.

Si vous souhaitez ouvrir un compte joint, et obtenir une seconde carte, celle-ci est facturée :

  • 2€ par mois pour une carte Visa Classic ou carte à interrogation systématique ;
  • 3€ par mois pour une carte Visa Premier ;
  • 9€ par mois pour une carte Visa Platinum.

Quels sont les plafonds des cartes bancaires Monabanq ?

Les plafonds de retraits et de paiements des cartes Monabanq évoluent selon le fonctionnement de votre compte et peuvent aussi être modifiés sur demande.

Pour les consulter, rendez-vous dans la rubrique "Cartes & chèques > Gestion des cartes > Plafonds".

À titre indicatif, voici les plafonds standards fixés à l'ouverture du compte :

Les cartes Visa Classic, Visa Premier et Visa Platinum, dans le cadre d’un compte individuel, sont limitées à un plafond de paiement établi à 1000€ sur 30 jours glissants.

Le plafond de retrait est de 300€ sur 7 jours glissants.

Pour un compte joint, ces mêmes plafonds s’élèvent à 750€ sur 30 jours glissants pour les paiements et 200€ sur 7 jours glissants pour les retraits.

Comment déposer un chèque Monabanq ?

Il est possible de déposer un chèque sur votre compte Monabanq :

  • Par courrier, en l’envoyant à l'adresse suivante : Monabanq 59078 Lille cedex 9 ;
  • Depuis un Guichet Automatique Bancaire du Crédit Mutuel ou du CIC. Attention, cette opération est uniquement réalisable si vous détenez une carte bancaire Monabanq.
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