Procédure d'ouverture d'un compte Orange bank : toutes les étapes.

La banque en ligne Orange Bank (autrefois Groupama Bank) propose des comptes individuels avec une carte Standard Mastercard. L'offre est 100% mobile et donne accès à une application permettant de gérer en parfaite autonomie son compte. Ce guide reprend, étape par étape, la procédure d’ouverture d’un compte Orange Bank et détaille les services bancaires, moyens de paiement ainsi que les tarifs pratiqués par la banque.

Procédure d'ouverture d'un compte Orange bank : toutes les étapes.

Qu’est-ce qu’Orange Bank ?

Créée en 2016, Orange Bank est la nouvelle filiale de l’opérateur télécom Orange. D’abord nommée Groupama Bank, elle change de nom en 2017 pour devenir Orange Bank. L’année suivante, l’établissement qui compte déjà 200 000 clients, met en ligne son espace client sur internet et lance le prêt personnel.

Depuis son lancement, Orange Bank a étendu sa gamme de produits et de services bancaires afin que chaque client puisse trouver la formule qui lui correspond le mieux. Elle propose donc de nombreux moyens de paiement, une offre de crédit et différentes cartes bancaires.

Vous pourrez comparer les différentes banques en ligne, afin de trouvez celle qui vous correspond le mieux.

Outre son offre de compte individuel, Orange Bank propose une offre groupée de services pour les familles : le Pack Premium, pour 12,99 euros par mois.

Cette offre permet aux parents de disposer d'un compte bancaire avec sa carte de paiement Premium. De plus, il est possible d’ouvrir jusqu'à 5 comptes pour ses enfants. Enfin, Orange Bank ne propose pas de prêts immobiliers, mais les clients peuvent formuler une demande de prêt à la consommation. 

Comment ouvrir un compte Orange Bank ?

Les étapes pour ouvrir un compte Orange Bank

Étape 1 : la souscription

La première étape de cette souscription consiste à remplir le formulaire, disponible sur le site internet d’Orange Bank. Vous devez y renseigner toutes vos informations personnelles, à savoir : votre nom, prénom, vos adresses email et postale, votre numéro de téléphone et votre nationalité. La banque vous demande également de fournir des informations sur votre situation familiale et professionnelle.

Pour les personnes déjà clientes Orange (mobile, internet ou Sosh), vous pouvez vous connecter directement à votre espace personnel Orange, ce qui évite de devoir remplir de nouveaux formulaires.

Étape 2 : transmettre les pièces et signer le contrat

Ensuite, vous pouvez commander votre nouvelle carte, parmi les deux proposées : Mastercard Standard ou Premium. Par la même occasion, l’établissement vous propose de choisir le type de débit pour votre carte de paiement : immédiat ou différé et vous pouvez opter gratuitement pour le paiement mobile.

Lorsque cette seconde étape est achevée, vous pouvez valider votre demande de souscription en signant électroniquement votre contrat et en transmettant les pièces justificatives nécessaires : deux justificatifs d’identité ainsi qu’un justificatif de domicile. 

Étape 3 : effectuer un premier versement

La dernière étape consiste à effectuer votre versement initial. Le montant minimum est de 50€, et vous pouvez effectuer cette opération par virement.

Les conditions pour ouvrir un compte Orange Bank

Avant d'ouvrir un compte, il convient de s’assurer que vous remplissiez les conditions d’éligibilité, à savoir :

  • Être majeur
  • Être domicilié fiscalement en France

Quels sont les tarifs des prestations bancaires d’Orange Bank ?

Cotisation annuelle

Orange Bank propose à ses clients de choisir entre 3 formules de comptes courants. 2 d’entre elles correspondent à des comptes individuels et la dernière s’adresse aux familles :

  • Carte Standard : cette première offre est gratuite et s’accompagne d’une Mastercard Standard, également gratuite. Avec elle, vous bénéficiez de paiements et retraits gratuits en zone euro ;
  • Carte Premium : pour 7,99€ par mois, vous pouvez profiter d’une carte de paiement Premium, l’équivalent de la MasterCard Gold ;
  • Pack Premium : un pack pour toute la famille, à 12,99€ par mois. Il inclut une carte Premium pour les parents ainsi que des cartes pour les enfants (dans la limite de 5).

Toutes ces offres bénéficient d’une assurance perte ou vol gratuite.

Retrait d’espèces en GAB ou DAB

Orange Bank ne facture les retraits effectués en zone euro pour aucune de ses offres, peu importe le guichet utilisé.

Hors zone euro, les retraits sont gratuits pour les clients des offres Premium. Pour les clients de l’offre standard, chaque retrait est facturé 2% du montant.

Frais des opérations courantes

La tenue des comptes Orange Bank est gratuite si le client réalise 3 opérations par carte dans le mois. Dans le cas contraire, des frais mensuels de 2 € sont appliqués.

Notez que la banque ne facture pas non plus la gestion de comptes inactifs. 

Les virements occasionnels initiés en ligne sont gratuits et il en va de même pour l’émission d’un chèque de banque. Enfin, Orange Bank ne prélève aucune commission d’intervention.

Notre avis sur Orange Bank

L’offre d’Orange Bank possède de nombreux avantages, notamment une tarification peu onéreuse par rapport à celle de ses concurrents, ainsi que l'absence de conditions de revenus pour accéder à ses formules. C’est un atout qui intéressera les étudiants ainsi que les jeunes actifs, car en France, peu de banques en ligne sont aussi accessibles financièrement. La banque permet également une ouverture de compte rapide et une application intuitive. De plus, il est important de noter que les moyens de paiement proposés par Orange Bank sont compatibles avec Apple et Google Pay. Pour finir, Orange Bank présente l’avantage d’un pack pour toute la famille, une formule assez inédite pour les banques en ligne.

En revanche, il n’est pas possible d’ouvrir un compte joint, ce qui est un inconvénient pour toutes personnes souhaitant ouvrir un compte partagé à deux. De plus, Orange Bank ne propose pas d’option de virements instantanés ou de cartes virtuelles. Enfin, on notera que l’établissement a une offre de produits bancaires assez limitée, en particulier en ce qui concerne les produits d’épargne.

FAQ de Orange Bank :

Orange Bank propose-t-elle une offre de crédit ?

La banque en ligne propose effectivement une offre de crédit personnel, pour vous aider à financer vos projets. Le prêt personnel Orange Bank permet d’emprunter jusqu’à 75 000€ pour une durée de 12 à 60 mois, selon votre profil. Pour plus d’informations, nous vous invitons à vous rapprocher du service client.

 

Que faire en cas de perte ou de vol de ma carte Orange Bank ?

Pour commencer, il est recommandé de bloquer temporairement votre carte depuis l’application mobile de la banque.

Si vous êtes certain(e) d'avoir perdu votre carte, faites opposition puis effectuez une déclaration afin de bénéficier des garanties de l'assurance sur vos moyens de paiement depuis votre espace client, rubrique “mes demandes”. Pas d’inquiétude, une nouvelle carte est envoyée dans les plus brefs délais et votre code secret est renouvelé.

 

Comment renouveler une carte Orange Bank ?

Comme toutes les banques en France, Orange Bank s’occupe entièrement du renouvellement de votre carte. C’est un service automatique et gratuit. Ainsi, une nouvelle carte bancaire est envoyée au début du mois de l’expiration de votre carte actuelle. Votre code secret reste inchangé.

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