Tous les frais bancaires et les tarifs de la Société Générale en 2023
La Société Générale met de nombreux produits bancaires à disposition de ses clients.
Dans ce guide, nous revenons en détail sur les tarifs bancaires appliqués par la Société Générale, pour chaque offre et service proposés.
Quels sont les frais de tenue de compte et d’opérations courantes ?
Tous les établissements bancaires facturent la gestion de votre compte. Grâce à ce comparateur de frais bancaires, nous vous aidons à faire votre choix. Ces frais leur permettent par exemple :
- D’assurer les dépenses structurelles liées aux différentes agences régionales ;
- De vous mettre en relation avec un conseiller disponible, qui est en mesure de répondre à vos questions et de vous accompagner au quotidien.
Voici les différents tarifs appliqués par la Société Générale pour les opérations courantes et la gestion de votre compte :
- Tenue de compte : 6,75 euros par trimestre ;
- Tenue d’un compte inactif depuis plus de 12 mois : gratuit ;
- Cotisation à une assurance pour vous protéger contre l’utilisation frauduleuse des moyens de paiement, perte ou vol des clés et papiers : 24 euros par an.
Quels sont les tarifs des cartes bancaires ?
La Société Générale met de nombreuses cartes à disposition de ses clients. De la MasterCard Standard à la Visa Évolution, voici les tarifs liés aux cartes commercialisées par la Société Générale.
Cartes Visa Classic et Mastercard Standard
Les cartes bancaires Visa Classic et Mastercard Standard sont des cartes de paiements internationales. Tous les clients titulaires ou co-titulaires d'un compte individuel Société Générale et âgés d'au moins 16 ans peuvent obtenir ces cartes.
Voici les frais relatifs à ces deux cartes bancaires :
- Cotisation annuelle : 45,00 €
- Pour les 18-24 ans : - 50 % ;
- Pour les mineurs (à partir de 16 ans) : gratuite.
Avec ces offres, l’ensemble des paiements effectués en zone euro sont gratuits. Vous disposez également de 3 retraits gratuits par mois dans les DAB autres que ceux de la Société Générale.
Une fois ce quota atteint, chaque retrait effectué en zone euro est facturé 1 euro.
À l’étranger, les frais sont les suivants :
- Paiement par carte d’un montant inférieur à 10€ : gratuit ;
- Paiement par carte supérieur à 10€ : 1,00€ + 2,7% du montant ;
- Retrait d’espèces : 3,00€ + 2,7% du montant.
Cartes Visa Premier et Gold Mastercard
Les cartes Visa Premier et Gold Mastercard sont deux cartes premium qui vous assurent un confort pour vos paiements et de nombreux avantages exclusifs.
Les deux cartes sont disponibles en débit immédiat ou différé.
La cotisation annuelle de chaque carte s’élève à 135€.
Avec la Visa Premier et la Gold Mastercard, toutes vos opérations de paiement et de retrait effectuées en zone euro sont gratuites.
À l’étranger, les frais suivants sont facturés :
- Paiement par carte pour un achat inférieur à 10€ : gratuit ;
- Paiement par carte pour un montant supérieur à 10€ : 1,00€ + 2,7% du montant ;
- Retrait d’espèces : 3,00€ + 2,7% du montant.
Visa Infinite
La carte Visa Infinite est le moyen de paiement le plus haut de gamme proposé par la Société Générale.
L’offre de la banque vous permet d'obtenir cette carte en débit immédiat ou différé, selon vos préférences et vous pouvez bénéficier gratuitement de l’option crypto dynamique.
La cotisation annuelle pour cette carte est de 330 €.
Dans l’Espace Économique Européen, l’ensemble de vos retraits et paiements sont gratuits et illimités.
Hors zone euro, les retraits sont facturés 2 % du montant + 3 €.
Pour les paiements, si leur montant est inférieur à 10 €, un prélèvement de 2 % du montant s’applique.
Pour les montants supérieurs à 10 €, un prélèvement de 1 € + 2 % du montant s’applique.
Visa Evolution
La Visa Evolution est une carte à autorisation systématique qui vous permet de maîtriser votre budget, ou celui de votre enfant au quotidien. Elle est uniquement disponible en débit immédiat.
La Visa Evolution est facturée 35 euros par an, sauf pour les mineurs qui y ont accès gratuitement. De plus, une remise de 50% s’applique pour les jeunes âgés de 18 à 24 ans.
Les paiements par carte sont gratuits dans la zone euro, tout comme les retraits effectués dans les distributeurs Société Générale et Crédit du Nord.
En revanche, chaque retrait effectué dans les distributeurs automatiques de billets d’une autre banque de la zone euro est facturé 1€.
Frais communs aux cartes bancaires
L’option crypto dynamique, qui permet au numéro au dos de la carte de changer toutes les heures, est facturée 12,00 € par an pour toutes les cartes de la Société Générale. Les titulaires de la Visa Infinite peuvent toutefois en bénéficier gratuitement.
La Société Générale propose également l’option Voyageur pour 26,00 € par an, qui vous permet de bénéficier d’une exonération des commissions Société Générale sur tous les paiements et retraits effectués dans un DAB hors zone euro.
Vous pouvez également souscrire à un forfait de retraits DAB illimités, pour 2,00 € par mois. Celui-ci vous permet d’obtenir une exonération des frais sur les retraits d’espèces dans les DAB.
Pour finir, l’émission d’une nouvelle carte est facturée comme suit :
- Au renouvellement automatique ou en cas de dysfonctionnement : gratuit ;
- En cas de détérioration ou de renouvellement anticipé : 20€ ;
- À la suite d’une opposition pour perte, vol ou utilisation frauduleuse : 20€.
Retrouvez toutes les réponses à vos questions sur les cartes de la Société Générale dans notre article sur le sujet.
Quels sont les frais en situation d'irrégularité de compte ?
Ces frais sont prélevés lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un virement, un prélèvement ou encore un chèque.
Voici les frais facturés par la Société Générale pour les irrégularités et incidents de paiements :
- Commission d’intervention : 8 euros par opération, avec un plafond mensuel de 80 euros ;
- Paiement d’un chèque sur compte d’un titulaire interdit bancaire : 23,00€
- Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision : 15 € ;
- Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
- Chèque inférieur ou égal à 50 € : 30 €
- Chèque supérieur à 50 € : 50 €
- Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision :
- Prélèvement inférieur à 20,00 € : Montant du prélèvement
- Au-delà : 20,00 €.
Quels sont les frais liés aux prêts immobiliers et crédits à la consommation ?
Si vous êtes client à la Société Générale, vous pouvez faire une demande de crédit à la consommation ou de prêt immobilier. Assurances emprunteur, TAEG ou encore frais de modularité de prêt, voici les frais qui y sont associés :
- Crédit à la consommation :
- Taux : contacter votre conseiller ;
- Frais de dossier (minimum 60,00€ - maximum 150,00€) : 1% du montant du prêt ;
- Frais d’aménagement des mensualités : 30€ ;
- Frais de report des échéances : gratuit.
- Crédit immobilier :
- Veuillez contacter votre conseiller pour obtenir les avantages relatifs aux TEAG ainsi qu’à l’assurance emprunteur ;
- Frais de dossier, pour le prêt immobilier à taux fixe, le prêt Conventionné, le Crédit Relais, le prêt développement Durable, l’Optis, l’Edifio, le Crédit Lombard, le Crédit de Trésorerie : 1% du montant, avec un minimum de 300€ et un maximum de 1000€ ;
- Frais de dossier, pour le Prêt à l’Accession Sociale (PAS) : 1% du montant avec un minimum de 300€ et un maximum de 500€.