Quels sont les tarifs pratiqués par la Banque Postale ?

Sebastien Danigo
Rédacteur pour LeComparatif
Mis à jour le 21/05/2024
8 mn de lecture
Quels sont les tarifs pratiqués par la Banque Postale ?

La Banque Postale est une banque de proximité accès sur l’accessibilité à tous et propose à leur clientèle des tarifs et des produits adaptés à leurs demandes.

Celle-ci comprend un large catalogue de services et produits, notamment des offres de comptes courants, d’assurance ainsi que de cartes bancaires.

Si vous songez à ouvrir un compte chez la Banque Postale, ce guide est fait pour vous. Il regroupe et compare les frais bancaires appliqués par la Banque Postale, pour chaque service proposé.

Frais de tenue de compte et d’opération courante de la Banque Postale.

Les frais de tenue de compte regroupent “les frais perçus par la banque ou l’établissement de paiement pour la gestion du compte”.

La Banque Postale applique ces frais aux comptes actifs enregistrant des opérations régulières.

Les comptes inactifs sont également touchés par les frais de tenue de compte.

Voici les différents frais qui vous sont proposés par la Banque Postale pour les opérations courantes.

Opérations courantesTarifs
Tenue de compte20,40 €/an
Tenue de compte inactif30,00 €/an
Cotisation à une assurance perte ou vol24,00 €/an

Tenues de compte

La tenue de compte chez la Banque Postale coûte en moyenne 20 euros par an pour un compte actif.

Cependant, si celui-ci n'est pas actif, vous serez facturé d’un montant de 30 € par an.

Cotisation à une assurance perte ou vol

Afin de s'assurer d'une protection en cas de perte ou de vol lié au compte bancaire, il est préférable de souscrire à une assurance. Au prix annuel de 24 €, elle vous permettra d'être à l'abri toute l’année.

Frais des différentes cartes de la Banque Postale.

La Banque Postale propose 5 cartes bancaires présentant différentes offres. Les clients ont le choix entre la carte Visa Infinite, la Visa Platinum, la Visa Premier, la Visa Classic ainsi que la Carte Realys.

Voici le tableau récapitulatif des cartes bancaires de La Banque Postale.

CartesCotisation annuellePaiement en euroRetrait d’espèces dans la zone euro*
💳 Visa Infinite327,20 €Gratuit Gratuit 
💳 Visa Platinum197,20 €Gratuit Gratuit 
💳 Visa Premier135,20 €Gratuit Gratuit 
💳 Visa Classic45,20 €Gratuit Gratuit 
💳 Carte Realys31,50 €Gratuit Gratuit 

* Dans un distributeur de la Banque Postale. Sinon, 1 €/retrait.

Visa Infinite

La carte Visa Infinite est une carte prestige disposant d’un service conciergerie disponible 24h/24 et 7j/7 et d’assurances voyages.

Elle détient une capacité de paiement et de retrait très élevée en comparaison aux autres. Son prix annuel est de 327,20 €.

Visa Platinum

La Visa Platinum dispose d’un service d’assistant personnel mis à votre disposition ainsi que des capacités élevées en termes de retrait et de paiement notamment à travers le monde.

Des garanties voyages sont aussi mises en place si vous décidez de prendre cette carte au prix annuel de 197,20 €.

Visa Premier

Avec cette carte, au prix annuel de 135,20 €, vous pouvez bénéficier de réductions sur une sélection de partenaires dans le domaine des voyages, des loisirs ou encore du shopping.

De plus, elle vous assure sur vos voyages avec votre famille.

Visa Classic

La Visa Classic détient une capacité de retrait et de paiement facile en France et à l’étranger grâce à un accès du réseau Visa à travers le monde.

Des assurances sont aussi mises à votre disposition afin de vous protéger vous et votre famille. La Classic est au prix annuel de 45,20 €.

Carte Realys

Realys permet la maîtrise de votre budget grâce à un contrôle de soldes à chaque opération. Ainsi, pour un prix annuel de 31,50 €, vous ne dépenserez plus jamais ce que vous n’avez pas.

Frais d’opération bancaire de la Banque Postale.

Lors de certaines opérations, la Banque Postale peut facturer ou non les opérations. Ci-dessous, un tableau détaillant l’ensemble des opérations pouvant vous être facturé.

Opérations bancairesTarifs
💰 Frais d’ouverture de compteGratuit
💰 Frais de fermeture de compteGratuit
💶 Frais virement bancaire SEPAGratuit
💶 Frais virement bancaire hors SEPA0,10 % du montant du virement
🛍️ Retrait d’espèce (illimité dans la zone euros)Gratuit
🛍️ Retrait d'espèces hors eurosGratuit*

* 1 € à partir du 4ᵉ du mois.

Frais d’ouverture et de fermeture de compte

La Banque Postale ne facture pas les ouvertures de compte ni les fermetures. Ce sont des opérations gratuites qui se font rapidement en ligne.

Frais virement bancaire SEPA

Les virements bancaires SEPA (Single Euro Payments Area) permettent de transférer et de recevoir de l’argent (en euros) d’un compte à un autre, ouvert dans la zone SEPA. Ces opérations sont gratuites chez la Banque Postale.

Frais virement bancaire non SEPA

Un virement bancaire non SEPA, représente tous les virements faits dans les pays hors euros. La Banque Postale facture 0,10 % du montant total sur cette catégorie de virement.

Si vous recevez un virement non SEPA, la banque vous facturera un total de 13,50 € par opération.

Retrait d’espèce en euros et hors zone euros

Le retrait d'espèce chez la Banque Postale est gratuit et illimité dans la zone euro.

Cependant, à partir du 4ᵉ retrait dans le mois, la transaction vous coûtera 1 € par retrait.

Frais en situation d’irrégularité du compte de la Banque Postale.

Les frais d’irrégularité peuvent survenir lorsque vous n’avez pas les fonds nécessaires pour effectuer une opération bancaire.

Voici un récapitulatif des frais encourus lors de ces situations.

OpérationsTarifs
Commission d’intervention7,90 € par opération
Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autoriséGratuit
Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Chèque inférieur ou égal à 50,00 € : 28,50 €

Chèque supérieur à 50,00 € : 45,00 €

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèquesGratuit
Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision13 €
Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provisionDans la limite de 20 €

Commission d’intervention

Les commissions d'intervention sont des frais bancaires perçus par la banque lorsqu’une opération bancaire place le compte en situation d’irrégularité ou l’aggrave.

Celle-ci vous coûtera en moyenne 8 € par opération avec un maximum de 80 € par mois.

Frais de courrier d’information pour compte débiteur non autorisé

Cette lettre peut vous être facturée dans certaines banques, cependant la Banque Postale ne la facture pas.

Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision

Vous devez vérifier votre solde bancaire avant chaque opération bancaire. La banque peut vous facturer les frais de rejet de l'envoi de votre chèque.

Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques

La Banque Postale a le pouvoir de vous pénaliser sur l’émission de chèques bancaires. En effet, certaines banques peuvent facturer cette opération, cependant la Banque Postale n’ajoute pas de frais.

Frais de lettre d’information préalable pour émission d’un chèque sans provision

La Banque Postale peut vous informer, par lettre recommandée, que votre chèque sera probablement rejeté au vu de votre solde bancaire. Il est nécessaire que vous ne le fassiez pas pour éviter de potentiel frais supplémentaires.

Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision

Afin de ne pas être facturé en plus, vérifiez que vous ayez les fonds nécessaires pour ne pas avoir de frais supplémentaire à payer.

FAQ des tarifs de la banque postale :

Quels sont les frais liés aux commissions de découvert ?

Lorsque vos fonds sont insuffisants pour effectuer une opération de paiement, un prélèvement, un virement ou encore un chèque, l’établissement facture des frais d’irrégularité de compte. En ce qui concerne les commissions de découvert, la banque postale facture 6,9€ par opération, avec un plafond journalier de 22,6€ un plafond mensuel de 80€.

Quels sont les frais liés aux virements bancaires ?

Comme de nombreuses banques traditionnelles, la Banque Postale distingue, au niveau de ses tarifs, les virements initiés en agence et ceux effectués en ligne. De plus, la banque applique des tarifs spécifiques pour les virements non SEPA. La réception d'un virement SEPA, occasionnel ou permanent, est toujours gratuite, tout comme l’émission d'un virement SEPA en ligne. Lorsque l’émission du virement SEPA se fait depuis un bureau de poste, elle est facturée 4€ (si le virement est vers un compte ouvert dans une autre banque) ou 0.98 euro (pour les virements permanents). L’émission d'un virement non SEPA est facturée 0,1% du montant et sa réception coûte 13,5 euros.

Combien sont facturées les opérations à l’étranger avec une carte Visa Infinite ?

Avec la Visa Infinite, le client bénéficie d’un niveau de service le plus élevé de la gamme de cartes bancaires de la Banque Postale. Ainsi, l’ensemble de vos retraits et paiements effectués en euros, qu’ils soient réalisés en France où à l’étranger sont gratuits et illimités. Les retraits d'espèces en devises sont facturés 3,3€ + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) et les paiements par carte bancaire en devises sont facturés 2,3% du montant.

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