Ouverture d'un compte Hello Bank! : le guide complet

Hello bank! est une banque en ligne disponible dans de nombreux pays d’Europe dont la France, l’Italie et l’Allemagne. Avec son offre très complémentaire, Hello Bank! a su s’imposer comme une référence dans le domaine des banques en ligne. Ce guide reviendra en détail sur les différentes étapes pour ouvrir un compte Hello Bank! puis présentera son offre, ses tarifs, ses services ainsi que ses produits bancaires.

Ouverture d'un compte Hello Bank! : le guide complet

Quelle est l’histoire de Hello Bank ?

Hello bank!, créée en 2013, est la filiale en ligne de la BNP Paribas.

La banque propose une offre complète permettant aux clients de profiter du réseau BNP Paribas en France comme à l’étranger.

En plus des deux offres de comptes Hello One et Hello Prime, Hello Bank! commercialise de nombreux produits et services bancaires :

  • Le livret d’épargne Hello+, le Livret A ainsi qu’une assurance vie, pour faire fructifier votre épargne ;
  • Une offre de crédit à la consommation très complète et une offre de crédit immobilier ;
  • Plusieurs contrats d’assurance.

Ces offres vont pouvoir vous aider à trouver la banque en ligne qui vous correspond.

Comment ouvrir un compte Hello Bank ?

Avant toute chose, il convient de présenter les deux offres proposées par Hello Bank!

L’offre Hello One est gratuite et accessible sans condition de revenus. La carte Visa à débit immédiat qui accompagne ce compte permet au client de contrôler son budget et de suivre ses dépenses en temps réel. Cette carte bénéficie d’un plafond de paiement établi à 1 000 euros mensuels et d’un plafond de retrait fixé à 400 euros par semaine. Ces derniers peuvent être modifiés via l’application mobile.

L’offre Hello Prime se destine davantage aux clients se rendant fréquemment à l’étranger. Elle est accessible dès 1 000 € de revenus mensuels et donne accès à des paiements et retraits gratuits et illimités, en France comme à l’étranger. Disponible en débit immédiat ou différé, ainsi qu’en carte virtuelle, la carte associée au compte Hello Prime offre les mêmes assurances qu’une carte Visa Premier. Les plafonds varient selon les revenus mensuels du titulaire. Ils s’échelonnent de 500 à 1 000 euros par semaine pour les retraits et de 1 200 à 2 500 euros par mois pour les paiements.

Pour finir, Hello Bank! propose aussi une offre de compte joint. Les clients peuvent alors choisir une carte parmi la Visa Classic et Visa Premier.

Les étapes pour ouvrir un compte Hello Bank!

L’ouverture d’un compte bancaire Hello bank ne prend que quelques minutes, et s’effectue en ligne ou via l’application mobile de la banque.

Pour commencer, le futur client doit remplir un formulaire de contact. Celui-ci permet à Hello Bank! de vérifier son éligibilité aux offres bancaires.

Ensuite, il faut choisir une offre, parmi celles proposées par la banque en ligne : Hello One ou Hello Prime. Les cartes qui accompagnent ces comptes sont à débit immédiat ou différé, selon les préférences du client. Le client renseigne également le montant du versement initial qu’il souhaite effectuer. Celui-ci doit être compris entre 10 et 300 euros.

Une fois les informations validées, il suffit de signer la demande d’ouverture et de transmettre les pièces justificatives demandées par l’établissement.

Hello Bank! procède à une vérification avant de valider l’ouverture du compte et d’envoyer son RIB au titulaire. Pour finir, la carte bancaire choisie est envoyée par courrier postal, à l’adresse indiquée par le client.

Les conditions pour ouvrir un compte Hello Bank

L'ouverture d’un compte bancaire Hello bank! est soumise à certaines conditions d'éligibilité. Il est nécessaire d’être une personne physique majeure et de résider en France. Les comptes de Hello Bank! sont uniquement réservés aux particuliers n’étant pas en situation d’interdit bancaire.

De plus, l’offre Hello Prime est soumise à des conditions de revenus. En effet, elle est accessible à partir de 1000€ de revenus nets par mois. 

Quels sont les tarifs des prestations bancaires de Hello Bank ?

Cotisation annuelle

La Visa Classic associée au compte Hello One est gratuite sans condition de revenus ni d’utilisation.

La Visa Premier de l’offre Hello Prime est facturée 5 euros par mois, soit 60 euros par an.

Pour ces deux formules, Hello Bank! propose une assurance perte ou vol, facturée 26,5€ par an.

Paiement et retrait d’espèces en GAB ou DAB

En zone euro, les clients Hello Bank! qui souscrivent à l’offre Hello One sont facturés 1 euro pour chaque retrait effectué dans un autre établissement que BNP. Ces retraits sont gratuits pour les clients bénéficiant de la formule Hello Prime. Cette gratuité s’applique aussi hors zone euro avec l’offre Hello Prime. Pour les clients d’Hello One, chaque retrait hors zone euro est facturé 1,50 % du montant.

Avec les cartes Hello Bank!, chaque paiement que vous effectuez, qu’il soit réalisé en zone euro ou à l’étranger, est gratuit.

Frais des opérations courantes

La tenue d’un compte standard Hello Bank! est gratuite. En revanche, la gestion des comptes inactifs est facturée 30€.

Les virements occasionnels initiés en ligne sont gratuits tout comme l’émission d’un chèque de banque. Enfin, notez que la banque ne facture aucune commission d’intervention.

Notre avis sur Hello Bank! : avantages et inconvénients de la banque en ligne

Avec des frais bancaires compétitifs, un large éventail de produits et services bancaires ainsi que deux offres de cartes complémentaires, la filiale de BNP Paribas ne manque pas d’atouts. Parmi ces derniers nous pouvons citer le compte Hello One, gratuit et accessible sans conditions, une application mobile fluide, des moyens de paiement compatibles avec Apple Pay et la possibilité de déposer des espèces dans toutes les agences BNP Paribas de France.

De plus, la banque en ligne propose aussi des offres de prêts, avec notamment :

  • Le crédit Conso ;
  • Le crédit Travaux ;
  • Le crédit Auto.

Cependant, les clients ne peuvent avoir de conseiller bancaire dédié, ce qui peut s’avérer être un inconvénient pour certains. De plus, l’assurance pour les moyens de paiements est assez onéreuse.

FAQ de l'ouverture d'un compte Hello Bank :

Comment devenir client Hello Bank ?

La procédure d’ouverture de compte commence avec un formulaire que vous pouvez remplir en ligne, sur le site de Hello Bank. Une fois cette étape terminée, vous pouvez signer votre contrat électroniquement et envoyer les différentes pièces justificatives depuis votre smartphone. Pour finaliser l’ouverture de votre compte, vous devez effectuer votre premier versement.

Lorsque cette étape est terminée, vous recevez tout simplement votre carte VISA chez vous.

Quelles sont les conditions pour ouvrir un compte Hello Bank ?

Avant d’entamer la procédure d’ouverture de compte, vérifiez que vous remplissez les conditions d'éligibilité suivantes :

  • Être une personne physique, résidant en France, majeure et capable ;
  • Ouvrir un compte en tant que particulier ;
  • Souscrire à la convention de compte de dépôt individuel Hello bank! ;
  • Ne pas être en situation d’interdit bancaire.
     

Quelles cartes bancaires sont disponibles ?

Hello bank! commercialise deux cartes bancaires qui s’adaptent à vos besoins et à votre situation. Il s’agit de :

  • La carte Visa Hello One ;
  • La carte Visa Hello Prime.
     

Quels sont les produits d’épargne proposés par Hello Bank ?

La gamme de comptes et de livrets de Hello Bank permet aux clients d’épargner selon leurs besoins.

Elle comprend notamment :

  • Le Livret Hello+, avec un taux de rémunération évolutif et des versements libres ;
  • Le Livret A et le Livret Développement Durable et Solidaire, tous deux avec un taux de rémunération de 0,5% par an ;
  • Le Livret Jeune, rémunéré à 1%.

La banque en ligne propose aussi son propre contrat d’assurance vie : Assurance vie Hello!, dont le taux de rendement servi en 2020 sur les fonds est de 1%.

Paramétrez vos préférences
ACCEPTEZ