Ouverture d'un compte Hello Bank! : le guide complet
Hello bank! est une banque en ligne disponible dans de nombreux pays d’Europe dont la France, l’Italie et l’Allemagne. Avec son offre très complémentaire, Hello Bank! a su s’imposer comme une référence dans le domaine des banques en ligne. Ce guide reviendra en détail sur les différentes étapes pour ouvrir un compte Hello Bank! puis présentera son offre, ses tarifs, ses services ainsi que ses produits bancaires.
Quelle est l’histoire de Hello Bank! ?
Hello bank!, créée en 2013, Hello Bank! est une filiale en ligne de la BNP Paribas.
La banque propose une offre complète permettant aux clients de profiter du réseau BNP Paribas en France comme à l’étranger.
En plus des deux offres de comptes Hello One et Hello Prime, Hello Bank! commercialise de nombreux produits et services bancaires :
- Le livret d’épargne Hello+, le Livret A, ainsi qu’une assurance vie, pour faire fructifier votre épargne ;
- Une offre de crédit à la consommation très complète et une offre de crédit immobilier ;
- Plusieurs contrats d’assurance.
Ces offres peuvent vous aider à trouver la banque en ligne qui correspond à vos besoins.
Comment ouvrir un compte Hello Bank! ?
Les étapes pour ouvrir un compte Hello Bank!
L’ouverture d’un compte bancaire Hello bank! ne prend que quelques minutes, et s’effectue en ligne ou via l’application mobile de la banque :
- Remplir le formulaire de contact avec ses informations personnelles
- Choisir son offre
- Signer électroniquement
- Envoi des pièces justificatives
- Effectuer le versement initial compris entre 10 et 300 €
Par la suite, Hello Bank! procède à une vérification avant de valider l’ouverture du compte et d’envoyer son RIB au titulaire. Pour finir, la carte bancaire choisie est envoyée par courrier postal, à l’adresse indiquée par le client.
Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Hello Bank!
- Une pièce d'identité en cours de validité
- Un justificatif de domicile
- 1 RIB à vos noms et prénoms
- Votre signature manuscrite sur feuille blanche
- Un justificatif de revenus uniquement pour l'ouverture d'un compte Hello Prime
Les conditions pour ouvrir un compte Hello Bank!
L'ouverture d’un compte bancaire Hello bank! est soumise à certaines conditions d'éligibilité :
- Être une personne physique majeure
- Résider en France
- Ne pas être en situation d'interdit bancaire
- Condition de revenus pour l'offre Hello Prime
Quelles sont les offres de Hello Bank! ?
Les offres de Hello Bank!
Avant toute chose, il convient de présenter les deux offres proposées par Hello Bank!. Hello Bank! propose seulement deux offres : une offre standard classique et une offre premium. Malgré le choix restreint, les deux offres sont des offres complètes qui pourront satisfaire la majorité des futurs clients. Hello Bank! propose aussi deux offres de compte joint. Les clients peuvent alors choisir l’offre Hello One Duo ou l’offre Hello Prime Duo qui sont des versions des offres standard classiques spécialement créées pour les comptes joints. Ces offres permettent aux co-titulaires du compte d’avoir chacun sa propre carte et sa propre carte dématérialisée pour les détenteurs d’un compte Hello Prime Duo. Cependant, il est important de savoir que l’offre Hello Prime Duo est l’offre la plus chère proposée par Hello Bank!, coûtant 8 €/mois.
| Offres | Hello One | Hello Prime |
|---|---|---|
| 💳 Carte | Carte Visa Hello One | Carte Visa Hello Prime |
| 👛 Tarifs | Gratuite* | 5 €/mois |
| 💸 Condition de revenus | Aucune | 1 000 € nets/mois |
| 📝 Assurances | Oui | Oui |
| ⌛ Découvert autorisé | Oui | Oui |
| 🛍️ Plafond de retraits | 400 €/7 jours | Selon vos revenus |
| 🛒 Plafond de paiement | 1 000 €/30 jours | Selon vos revenus |
| 💶 Retraits en zone euro | Illimités et gratuits | Illimités et gratuits |
| 💵 Retraits à l'international | Illimités et sans frais dans les banques partenaires | Illimités et sans frais |
| ✈️ Paiements à l'international | Illimités et sans frais dans les banques partenaires | Illimités et sans frais |
* Sous réserve d'utilisation de la carte sinon 3 €/mois
Les cartes de Hello Bank!
Hello Bank! propose deux cartes Visa : la carte Hello One qui va avec l'offre Hello One et la carte Hello Prime qui va avec l'offre Hello Prime. Malheureusement, Hello Bank! ne propose pas d'offre intermédiaire.
À noter que l’offre Hello Prime dispose d’une carte virtuelle. La carte virtuelle est valable 3 ans et sera renouvelée automatiquement si le contrat n’est pas résilié. Les plafonds varient selon les revenus mensuels du titulaire. Ils s’échelonnent de 500 à 1 000 € par semaine pour les retraits et de 1 200 à 2 500 € par mois pour les paiements.
| Carte | Hello One Gratuite
| Hello Prime 3 €/mois
|
|---|---|---|
| 💳 Type de carte | Carte Visa | Carte Visa |
| 💸 Conditions de revenus | Aucune | Aucune |
| 💰 Type de débit | Immédiat | Immédiat ou différé |
| 💶 Paiements et retraits en zone euros sans frais | Oui | Oui |
| 💵 Paiements et retraits à l'international sans frais | Uniquement dans les banques partenaires | Oui |
| 📝 Assurances | Assurance Visa | Assurance Visa |
Quels sont les tarifs des prestations bancaires de Hello Bank! ?
Cotisation annuelle
La Visa Classic associée au compte Hello One est gratuite, mais attention la carte reste gratuite sous réserve d’utilisation de la carte bancaire sinon elle sera facturée 3 €/mois.
La Visa Premier de l’offre Hello Prime est facturée 5 € par mois, soit 60 € par an.
Pour ces deux formules, Hello Bank! propose une assurance perte ou vol, facturée 26,5€ par an.
Paiement et retrait d’espèces en GAB ou DAB
En zone euro, les clients Hello Bank! qui souscrivent à l’offre Hello One sont facturés 1 € pour chaque retrait effectué dans un autre établissement que BNP. Ces retraits sont gratuits pour les clients bénéficiant de la formule Hello Prime. Cette gratuité s’applique aussi hors zone euro avec l’offre Hello Prime. Pour les clients d’Hello One, chaque retrait hors zone euro est facturé 1,50 % du montant.
Avec les cartes Hello Bank!, chaque paiement que vous effectuez, qu’il soit réalisé en zone euro ou à l’étranger, est gratuit.
Frais des opérations courantes
La tenue d’un compte standard Hello Bank! est gratuite. En revanche, la gestion des comptes inactifs est facturée 30 €.
Les virements occasionnels initiés en ligne sont gratuits tout comme l’émission d’un chèque de banque. Enfin, notez que la banque ne facture aucune commission d’intervention.
Hello Bank! : avantages et inconvénients
| Avantages | Inconvénients |
|---|---|
| ✔️ Une offre complète | ❌ Pas de conseillers dédiés |
| ✔️ Offre de bienvenue intéressante | ❌ Service client peu efficace |
| ✔️ Sans engagement et aucun de frais de résiliation | ❌ Pas d'offre intermédiaire |
Les avantages de Hello Bank!
- La banque propose une offre complète : La banque en ligne propose des offres de comptes bancaires, des offres de prêts, ainsi que diverses offres d’assurances ce qui rend un service très complet et rend l’offre très attractive.
- Une offre de bienvenue intéressante : Hello Bank! propose souvent des offres de bienvenue avantageuses, ce qui contribue à l’attractivité de la banque.
- Sans engagement et sans frais de résiliation : Contrairement aux autres banques, Hello Bank! est sans engagement, vous pouvez donc décider de résilier votre contrat à tout moment sans risque de payer des frais supplémentaires car Hello Bank! ne facture aucun frais pour résilier votre contrat.
Les avantages de Hello Bank!
- Vous n'avez pas de conseiller dédié : Les clients ne peuvent avoir de conseiller bancaire dédié. Ce qui peut s’avérer être un inconvénient pour certains, car il n’y a pas de suivi personnalisé de votre dossier.
- Un service client peu efficace : Le service client de la banque est fréquemment pointé du doigt, car il est difficile à joindre et donne la priorité aux clients qui ont un compte Hello Prime, ce qui augmente le temps d'attente des autres clients.
- Pas d’offre intermédiaire : Hello Bank! ne propose pas d’offre intermédiaire, juste une offre de base et une offre premium, ce qui peut ne pas convenir aux besoins de certains clients qui souhaiteraient une offre entre les deux.