Comment se déroule l'ouverture d'un compte Qonto ?

Comment se déroule l'ouverture d'un compte Qonto ?

Qonto apporte aux professionnels une offre simple, efficace et 100 % en ligne.

Ce guide réunit toutes les informations à connaître afin d’ouvrir un compte Qonto. Il détaillera également les étapes et conditions pour ouvrir un compte bancaire Qonto.

Si vous souhaitez en savoir plus sur les offres et les fonctionnalités d'un compte bancaire pro Qonto, n'hésitez pas à consulter notre article détaillé sur Qonto.

L’histoire de Qonto

Qonto est une néobanque destinée aux professionnels et propose des services bancaires adaptés à leurs besoins. Lancée en juillet 2017, elle s’adresse aux indépendants, aux professions libérales, mais aussi aux SA (Société anonyme), SAS (Société par actions simplifiées), SASU (Société par action simplifiée unipersonnelle), SARL (Société à responsabilité limitée), EURL (Entreprise unipersonnelle à responsabilité limitée) et SCI (Société civile immobilière). Avec plus de 200 000 entreprises clientes à son actif, Qonto propose un compte bancaire entièrement digital, accessible via une application ergonomique et facile d’utilisation. Ce guide qui comprend les informations sur l'ouverture d'un compte Qonto et vous aurez accès à la page de comparaison pour déterminer quelle est la meilleure banque pour vous.

Ouvrir un compte Qonto

Comment ouvrir un compte Qonto ?

Les étapes pour ouvrir un compte Qonto

La procédure d’ouverture d’un compte Qonto est simple et ne prend qu’une dizaine de minutes :

  1. Remplir le formulaire avec les informations concernant votre entreprise et les informations personnelles de chaque associé
  2. Déposer les pièces justificatives
  3. Commander votre carte bancaire
  4. Signer électroniquement le contrat

Concernant les délais d'ouverture, la procédure d’ouverture d’un compte Qonto est très rapide, environ 10 minutes. Par la suite, comptez 2 à 3 jours pour que la néobanque vérifie l’ensemble des documents que vous avez fournis et puisse valider définitivement votre compte professionnel. Comptez aussi 2 à 3 jours pour recevoir la carte bancaire choisie.

Si vous rencontrez des problèmes lors de l'ouverture de votre compte pro Qonto, n'hésitez pas à contacter le service client de Qonto. Le service client pourra répondre à vos questions et résoudre votre problème si nécessaire.

Les pièces justificatives pour ouvrir un compte Qonto

Pour ouvrir un compte Qonto, les pièces justificatives demandées sont similaires à celles exigées dans les établissements traditionnels :

  • Une pièce d'identité en cours de validité de chacun des associés 
  • Le KBIS qui atteste de l'existence juridique de la société 
  • Un justificatif de domicile de l'entreprise de moins de trois mois
  • Un numéro de SIREN
  • Un code APE
  • La liste des bénéficiaires physiques détenant 25 % du capital ou des droits de vote de la société
  • Une pièce d'identité de la personne ouvrant le compte 
  • Un exemplaire des statuts de la société

Les conditions pour ouvrir un compte Qonto

Avant d’entamer la procédure d’ouverture d’un compte Qonto, veillez à vérifier que vous remplissiez toutes les conditions d’éligibilité.

  • Être un auto-entrepreneur, un free lancer, un indépendant, une TPE / PME, une association ou une société en cours de création
  • Être domicilié en France, en Allemagne, en Espagne ou en Italie 

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Quelles sont les offres de Qonto ? 

Les offres pour les indépendants

Qonto propose trois offres pour les indépendants, les freelances et les personnes en profession libérale : l'offre Basic, l'offre Smart et l'offre Premium.

Des offres créées spécifiquement pour répondre à leurs besoins.

OffresBasicSmartPremium
👛 Tarifs9 €/mois19 €/mois39 €/mois
#️ Nombre de comptes125
💳 Cartes physiques1 Carte One1 Carte One1 Carte One
📱 Cartes virtuelles0*IllimitéesIllimitées
💶 Virements et prélèvements SEPA30/mois60/mois100/mois
🔁 Virements entrants SWIFT5 €/virement5 €/virement5 €/virement
💵 Virements vers l'étranger SWIFT1 % + 5 €/virement0,9 % + 5 €/virement0,9 % + 5 €/virement
📁 Encaissement de chèques0/mois2/mois5/mois
📞 Service clientOuiOuiSupport prioritaire

*2 €/mois/carte

Les offres pour les TPE (1-9 employés)

Les TPE ont le choix entre trois offres : Essential, Business et Entreprise. Trois offres conçues pour répondre aux besoins des TPE et les aider dans leur développement.

OffresEssentialBusinessEntreprise
👛 Tarifs29 €/mois99 €/mois249 €/mois
#️ Nombre de comptes51025
💳 Cartes physiques2 Cartes One5 Cartes One15 Cartes One
📱 Cartes virtuellesIllimitéesIllimitéesIllimitées
💶 Virements et prélèvements SEPA100/mois500/mois1 000/mois
🔁 Virements entrants SWIFT5 €/virement5 €/virement5 €/virement
💵 Virements vers l'étranger SWIFT1 % + 5 €/virement0,75 % + 5 €/virement0,5 % + 5 €/virement
📁 Encaissement de chèques3/mois10/mois15/mois
📞 Service clientOuiSupport prioritaireSupport prioritaire

Les offres pour les PME (10-250 employés)

Qonto propose aussi trois offres pour les PME : Business, Entreprise et le Forfait sur mesure. Comme son nom l'indique, le forfait sur mesure est une offre sur mesure qui permet à l’entreprise de créer une offre qui correspond au mieux à ses besoins.

Les offres ont été créées pour donner les ressources nécessaires aux PME pour faciliter la gestion des comptes.

OffresBusinessEntrepriseForfait sur mesure
👛 Tarifs99 €/mois249 €/moisPersonnalisé
#️ Nombre de comptes 1025Illimités
💳 Cartes physiques5 Cartes One15 Cartes OneCarte One en illimités
📱 Cartes virtuellesIllimitéesIllimitéesIllimitées
💶 Virements et prélèvements SEPA500/mois1 000/moisIllimités
🔁 Virements entrants SWIFT5 €/virement5 €/virement5 €/virement
💵 Virements vers l'étranger SWIFT0,75 % + 5 €/virement0,5 % + 5 €/virement0,5 % + 5 €/virement
📁 Encaissement de chèques10/mois15/moisIllimités
📞 Service clientOuiSupport prioritaireSupport prioritaire

Les offres pour l'aide à la création d'entreprise

Qonto accompagne les personnes souhaitant créer leur entreprise en proposant trois offres : l'offre Basic, l'offre Smart et l'offre Essential.

Ces offres comprennent une aide au dépôt des documents administratifs, un nombre de comptes précis selon l’offre et l’obtention d’une ou plusieurs cartes bancaires selon l’offre choisie.

OffresBasicSmartEssential
👛 Tarifs169 €/mois289 €/mois399 €/mois
#️ Nombre de comptes125
💳 Cartes physiques1 Carte One1 Carte One2 Cartes One
📱 Cartes virtuelles0*IllimitéesIllimitées
💶 Virements et prélèvements SEPA30/mois60/mois100/mois
🔁 Virements entrants SWIFT5 €/virement5 €/virement5 €/virement
💵  Virements vers l'étranger SWIFT1 % + 5 €/virement0,9 % + 5 €/virement1 % + 5 €/virement
📁 Encaissement de chèques0/mois2/mois5/mois
📞 Service clientOuiOuiOui

*2 €/mois/carte

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Quelles sont les différentes cartes proposées par Qonto ?

Qonto propose 3 cartes bancaires physiques différentes : la carte One, la carte Plus et la carte X.

En plus de trois cartes proposées, Qonto propose également des cartes virtuelles. Les cartes virtuelles permettent au client de réaliser des paiements en ligne à hauteur de 20 000 € par mois.

Elles proposent des garanties d’assurance et d’assistance similaires à celle de la carte physique One. De plus, les cartes virtuelles sont gratuites et illimitées pour les clients souscrivant aux offres Smart, Premium, Business ou Entreprise.

Qonto propose également des cartes virtuelles à durée limitée (les cartes éphémères). Elles vous permettent de déterminer le budget et la durée d'utilisation de la carte, de payer en ligne ou en magasin.

Carte

Carte One

Gratuite

Carte bancaire - Qonto

Choisir cette carte

Carte Plus

6 €/mois

Carte Bancaire - Qonto

Choisir cette carte

Carte X

20 €/mois

Carte X Qonto

Choisir cette carte

💳 Type de cartesMastercardMastercardMastercard
🛍️ Plafond de retraits1 000 €/mois2 000 €/mois3 000 €/mois
🛒 Plafond paiements20 000 €/mois40 000 €/mois200 000 €/mois
💶 Nombre de retraits gratuit en distributeur par mois0*5Illimités
✈️ Frais à l'étranger2 %1 %Gratuit
🔁 Virements SEPASelon l'offre choisieSelon l'offre choisieSelon l'offre choisie
📁 Dépôt de chèquesSelon l'offre choisieSelon l'offre choisieSelon l'offre choisie
📝 Assurances Assurance Mastercard Business OneAssurance Mastercard Business PlusAssurance Mastercard Business X

* 2 €/retrait

Qonto : avantages et inconvénients

AvantagesInconvénients 
✔️ Adaptés aussi bien aux indépendants qu'aux entreprises❌ Absence de produits bancaires
✔️ Tarifs compétitifs et transparents ❌ Limite de service pour la Carte One
✔️ Offres variées ❌ De nombreux documents justificatifs

Les avantages de Qonto

  • L'offre de Qonto s'adapte aussi bien aux indépendants qu'aux entreprises : Qonto a créé des offres spécialement adaptées aux besoins des différents statuts professionnels. Les offres pour les indépendants ne sont pas les mêmes que celles pour les entreprises. Cela permet à tout le monde de trouver son compte et de souscrire à une offre qui répond aux besoins de votre entreprise.
  • Des tarifs compétitifs et transparents : Chez Qonto, les tarifs sont compétitifs ce qui rend leurs offres très attractives. De plus, Qonto a une politique de transparence, il n’y aucun frais caché, vous savez exactement ce que vous payez et à quel prix.
  • Une offre variée : Les offres variées offrent un large éventail de choix aux clients, qui sont libres de choisir celle correspondant le mieux à leur société.

Les inconvénients de Qonto

  • L'absence de produits bancaires : Qonto ne propose aucun produit bancaire, un inconvénient qui peut freiner certaines entreprises à souscrire. 
  • Une limite de service pour la Carte One : La Carte One est la carte gratuite de Qonto, c’est la carte de base. Cependant, les services associés à cette carte restent très limités, si vous voulez plus de service, il faut nécessairement prendre une des autres cartes qui sont payantes. Un frais à ajouter à la cotisation de l’offre souscrite.
  • La nécessité de fournir de nombreux documents justificatifs : Qonto est une banque à destination des professionnels, donc les documents justificatifs à fournir sont nombreux. Réunir tous les documents, vérifier qui sont conformes et les envoyer. Ce processus est chronophage si les documents ne sont pas préparés en avance.

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FAQ de l'ouverture d'un compte pro Qonto :

Quelles entreprises et associations peuvent ouvrir un compte courant Qonto ?

Les entreprises immatriculées en France peuvent ouvrir un compte courant Qonto. Leur forme juridique doit néanmoins figurer dans la liste suivante :

  • SA ;
  • SAS ;
  • SARL ;
  • EURL et EIRL (Entreprise Unipersonnelle/Individuelle à Responsabilité Limitée) ;
  • EI (Entreprise Individuelle) ;
  • Société d'Exercice Libéral ;
  • Micro-Entreprise

Qonto permet également à certaines sociétés étrangères d’ouvrir leur compte courant. Elles doivent simplement être immatriculées au RCS et leur maison mère doit être située en Allemagne, Espagne ou Italie.

Si votre entreprise est en cours de création, vous avez aussi la possibilité d'ouvrir un compte et de procéder au dépôt de capital social initial avec Qonto.

Pour finir, Qonto accepte les associations déclarées.

Quelles sont les différentes cartes Qonto ?

Qonto commercialise des cartes bancaires Mastercard physiques et virtuelles. Ces moyens de paiement sont cumulables, nominatifs et paramétrables. Votre carte Qonto vous permet de réaliser des paiements en ligne, sans contact, en France comme à l'étranger.

 

Comment procéder au dépôt du capital initial de son entreprise avec Qonto ?

Pour commencer, vous pouvez remplir votre formulaire en ligne. Une fois que l’équipe de Qonto le valide, vos associés et vous recevez le RIB de dépôt par mail et pouvez effectuer le versement de votre apport.

Notez que la transaction doit être effectuée depuis un compte personnel, dont l’associé est titulaire en tant que particulier.

 

Quelles sont les conditions pour effectuer un dépôt de capital avec Qonto ?

Le dépôt de capital est accessible aux entreprises en cours de création, dont la forme juridique est :

  • SAS
  • SASU
  • SARL
  • EURL
  • SELARL
  • SNC
  • SCI

De plus, vérifiez que vous validiez les conditions suivantes :

  • Les associés doivent être des personnes physiques et majeures ;
  • Les associés doivent être citoyens d'un pays membre de l'UE ou de la zone AELE et posséder une pièce d'identité valide ;
  • Les associés personnes morales doivent être une ou des entreprises françaises dont les gérants sont français et/ou européens ;
  • Le titulaire du compte doit résider en France.
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