Frais bancaires de la Banque Populaire : guide complet

La Banque Populaire propose un large éventail de produits et services bancaires : compte courant, assurance, produits d’épargne ou crédit à la consommation, cette banque française reste très compétitive. Dans ce comparatif, vous retrouverez le détail des frais bancaires appliqués par la Banque Populaire, pour chaque service proposé. 

Frais bancaires de la Banque Populaire : guide complet

Quels sont les frais de tenue de compte et d’opérations courantes de la Banque Populaire ?

La gestion de votre compte courant est un service que chaque banque traditionnelle facture. C’est notamment grâce à eux que vous avez un conseiller disponible pour répondre à vos questions et vous accompagner au quotidien. Ces informations vont vous permettre de vous aider à trouver les frais bancaires les plus bas.

Voici les différents frais pour la gestion de votre compte :

  • Tenue de compte : gratuit pour les mineurs et les titulaires d'une offre groupée de services. Autrement la gestion du compte courant est facturée 2,5€ par mois, soit 30 euros par an ;
  • Compte inactif : 30€ par an. Veuillez noter que ce montant est prélevé annuellement et plafonné par arrêté ministériel. Ces frais sont perçus dans la limite du solde créditeur du compte ; 
  • Cotisation à une assurance perte ou vol des moyens de paiement : 
    • Offre «Jeune» : 13 € par an ;
    • Offre «Adulte» : 30 € par an.

Quels sont les tarifs des cartes bancaires Banque Populaire ?

Pour vous faire un avis sur la Banque Populaire, connaître le tarif  des cartes bancaires commercialisées est primordial, puisqu’il s’agit de votre moyen de paiement principal. Voici le comparatif des frais relatifs aux différentes cartes bancaires proposées par la Banque Populaire. 

Visa Classic

La carte Visa Classic permet au client de régler l’ensemble de ses dépenses, en France comme à l’étranger.

  • Coût annuel : 48€ ;
  • Retraits d’espèces aux distributeurs BRED et de la Banque Populaire : gratuits ;
  • Retrait d'espèces en euros au DAB d'une autre banque de la zone euro : 3 retraits gratuits par mois. À partir du 4ème retrait, vous êtes facturé 1 euro ;
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 2,90 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (1,50%) ;
  • Paiement par carte bancaire : 
    • En euros, en France et dans l'EEE : gratuit ;
    • En devises, zone euro : 1,50%.

Carte Visa Premier 

Avec la carte Visa Premier, profitez au quotidien, en France comme à l’étranger, d’une protection élargie et de nombreux privilèges et offres exclusives. La Visa Premier Banque Populaire est disponible en débit immédiat ou différé, selon votre préférence. 

  • Tarif annuel : 138€ ;
  • Retraits d’espèces aux distributeurs BRED et de la Banque Populaire : gratuits ;
  • Retraits d'espèces en euros au DAB d'une autre banque de la zone euro : gratuits et illimités ;
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 2,90 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (1,50%) ;
  • Paiements par carte bancaire : 
    • En euros, en France et dans la zone euro : gratuits ;
    • En devises, dans l’EEE : 1,50%.

Carte Visa Platinum

La Carte Visa Platinum est une carte haut de gamme qui est uniquement disponible en débit différé et vous permet de bénéficier d’une grande liberté de paiement

  • Coût : 210€ par an ;
  • Tous les retraits effectués en euros, en France comme dans le reste de l’EEE, sont gratuits 
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 2,90 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (1,50%) ;
  • Paiements par carte bancaire : 
    • En euros, en France et dans la zone euro : gratuits ;
    • En devises, dans l’EEE : 1,50% ;

Visa Infinite

La Visa Infinite est la plus prestigieuse des cartes commercialisées par la Banque Populaire. Compatible avec Apple et Samsung Pay, elle vous permet de disposer des capacités de paiement et de retrait les plus adaptées à vos besoins.

  • Tarif : 324€ par an ; 
  • L’ensemble de vos retraits qu’ils soient effectués en France comme dans le reste de l’EEE sont gratuits 
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 2,90 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (1,50%) ;
  • Paiements par carte bancaire : 
    • En euros, en France et dans la zone euro : gratuits ;
    • En devises, dans l’EEE : 1,50%.

Autres frais liés aux cartes 

La réédition du code confidentiel de votre carte bancaire, quelle que soit la gamme souscrite, est un service gratuit lorsque la démarche est effectuée en ligne. Pour un envoi courrier, comptez 8 euros de frais. 

La refabrication de carte bancaire avant l'échéance est facturée comme suit : 

  • En cas de dysfonctionnement : gratuit ;
  • En cas de détérioration par le client : 12,24 euros.

Si vous souhaitez utiliser la fonction «Paiement en trois fois», vous serez facturé entre 3 et 18 euros, selon le montant de la transaction. 

Veuillez noter que ce service est exclusif aux cartes Visa Infinite, Visa Platinum, et Visa Premier.

Quels sont les frais de virement de la Banque Populaire ?

Comme de nombreuses banques traditionnelles, la Banque Populaire fait une distinction tarifaire entre les virements initiés en agence, ceux effectués sur internet ou depuis votre mobile et applique des tarifs spécifiques pour les virements non SEPA. Voici un récapitulatif du coût des différents virements facturés par la Banque Populaire. 

  • Réception d'un virement SEPA, occasionnel ou permanent : gratuit ;
  • Émission d'un virement SEPA vers un compte BRED qu’il soit occasionnel, permanent ou instantané : gratuit ;
  • Émission d'un virement SEPA en faveur d'un compte ouvert dans une autre banque :
    • Frais par virement occasionnel : s’il est effectué au guichet de votre agence, les frais sont de 4,20 euros. L’opération est gratuite lorsqu’elle est effectuée par internet ;
    • Frais par virement permanent : 1,53€ au guichet de la banque. Si le virement est effectué par Internet, il est gratuit ;
  • Émission d'un virement SEPA instantané occasionnel par Internet :
    • Jusqu'à 1 500 € : 1 euro ;
    • Au-delà de 1 500 € et jusqu'à 15 000 € : 3 euros ;
    • Au-delà de 15 000 € : 10 euros.
  • Émission d'un virement non SEPA vers l'étranger : 26,40 euros ;
  • Réception d'un virement non SEPA de l'étranger : 22,2 euros.

Quels sont les frais en situation d'irrégularité de compte ?

Lorsque vous ne disposez pas des fonds suffisants pour effectuer un paiement, un prélèvement, un virement ou encore un chèque, de nombreuses banques  facturent des frais d’irrégularité de compte. Voici les tarifs pratiqués par la Banque Populaire :

  • Commission de découvert : 8 euros par opération, avec un plafond de 80 euros par mois ;
  • Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision : 
    • Chèque d’un montant inférieur ou égal à 50 € : 22 euros ;
    • Chèque d’un montant supérieur à 50 € : 42 euros.
  • Frais suite à la notification signalée par la Banque de France d'une interdiction d'émettre des chèques : 36,5 euros ;
  • Blocage de la carte : gratuit.

FAQ des tarifs de la banque populaire :

Le renouvellement anticipé d’une carte de la Banque Populaire est-il payant ?

Le renouvellement de votre carte bancaire avant l'échéance est facturé comme suit, peu importe l’offre souscrite : 

  • En cas de dysfonctionnement : gratuit ;
  • En cas de détérioration par le client : 12,24 euros.

Quels sont les frais de retraits et de paiements avec la carte Visa Infinite ?

Les titulaires de la carte Visa Infinite bénéficient de la gratuité sur l’ensemble de leurs retraits en euros, qu’ils soient effectués en France comme dans le reste de l’EEE.

Les retraits d'espèces en devises sont facturés 2,90 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (1,50%). Les paiements en euros, en France et dans la zone euro sont tous gratuits. En devises, ils sont facturés 1,50% du montant.

Quels sont les frais de tenue de compte de la Banque Populaire ?

Bien que la Banque Populaire facture la gestion de compte courant, elle vous permet de bénéficier de tarifs réduits selon votre âge. En effet, la tenue du compte est gratuite pour les mineurs et les titulaires d'une offre groupée de services. Autrement, elle est facturée 2,5€ par mois, soit 30 euros par an. 

La banque facture également la gestion des comptes inactifs : 30€ par an. Ce montant est prélevé annuellement et les frais sont perçus dans la limite du solde créditeur du compte.  

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