Frais bancaires Orange Bank : le guide complet

La banque en ligne Orange Bank (ancienne Groupama Bank) met à disposition des clients plusieurs offres de compte individuel avec une carte Mastercard. Les formules 100% mobile donnent accès à une application mobile permettant d’optimiser la gestion de son budget.  

Dans ce guide, comparez les tarifs pratiqués par Orange Bank avec les principaux établissements bancaires du marché.

Frais bancaires Orange Bank : le guide complet

Quels sont les frais de gestion d’Orange Bank ?

Il n’est pas rare pour une banque en ligne de pratiquer des tarifs de tenue de compte très compétitifs par rapport aux banques traditionnelles. Orange Bank ne fait pas exception à la règle. L’ établissement ne facture aucuns frais de tenue de compte, mais sous certaines conditions d'utilisation. 

Avec ce guide, comparez les tarifs afin de choisir la meilleure offre.

En effet, le client doit simplement réaliser 1 paiement ou retrait par mois avec sa carte bancaire afin de conserver cette gratuité. 

S’il ne respecte pas cette condition, des frais de tenue de compte de 2€ par mois sont facturés.

De plus, la banque facture 30 euros par an la gestion d’un compte interdit bancaire.

Pour finir, Orange Bank permet à ses clients de cotiser gratuitement à l’offre d'assurance perte ou vol de moyens de paiement de la banque.

Les différents moyens de paiement proposés par Orange Bank et leur prix 

Orange Bank commercialise 2 cartes bancaires différentes, accessibles sans conditions de revenus : la Mastercard Standard et la Gold Mastercard.

Mastercard Standard

La Mastercard Standard est une carte de paiement internationale à débit immédiat. Équivalente à la Visa Classic, cette carte est gratuite et accessible sans conditions de revenu. 

En France, l’ensemble de vos opérations de paiement et de retrait sont gratuites. Vous pouvez donc régler vos achats en toute tranquillité.

Vous pouvez également consulter d’autres cartes bancaires gratuites afin de guider votre choix. 

Gold Mastercard

L’offre Premium d’Orange Bank vous permet de bénéficier d’une carte de paiement internationale Gold Mastercard (équivalent de la Visa Premier). Elle est disponible en débit immédiat ou différé, pour 7.99 euros par mois (soit 95,88 euros par an). 

La carte est disponible en débit immédiat ou différé et s’accompagne de garanties d’assurances et d’assistances étendues. 

Parmi les avantages de cette offre Premium, on peut également noter le programme de cashback de la banque, qui permet aux clients de bénéficier d’un cashback de 5% sur leurs achats Orange. 

Cette carte Premium est facturée à échoir mensuellement, c’est-à-dire que la cotisation est prélevée le 1er jour ouvré du mois pour le mois en cours. 

Services gratuits

Voici les services gratuits qui accompagnent les deux cartes bancaires : 

  • Blocage ou déblocage du paiement sans contact et des paiements à distance en France et à l’étranger ;
  • Personnalisation du code secret de votre carte à tout moment ;
  • Modification temporaire (pour une durée de 30 jours) ou permanente des plafonds de la carte ;
  • Blocage temporaire de la carte ;
  • Mise en opposition de la carte ;

L’émission d’une nouvelle carte, avant que celle-ci arrive à échéance, est facturée 10 euros. 

Chèques

Outre les 2 cartes de paiement mises à votre disposition, Orange Bank permet à ses clients d’obtenir un chéquier

L’émission de ce dernier est gratuite, tout comme son envoi et la mise en opposition d’un chèque. 

L’émission d’un chèque de banque est un service facturé 5 €.

Virement et prélèvement

L’ensemble des virements effectués en euro en zone SEPA sont gratuits, et ce, quel que soit l’établissement du bénéficiaire. 

En ce qui concerne les virements hors zone SEPA ou en autres devises que l’euro, le client doit compter une commission de :

  • 25€ pour l’émission du virement ;
  • 15 euros pour la réception du virement. 

La banque ne facture aucuns frais de prélèvement.

Frais à l’étranger 

L’offre d’Orange Bank est l’une des plus compétitives du marché en termes de frais à l’étranger. 

En effet, l’offre Premium (Gold Mastercard) bénéficie d’une gratuité totale pour l’ensemble des opérations à l’étranger (paiements et retraits). 

Avec la Mastercard Standard, une commission de 2% est appliquée pour les paiements et retraits effectués en devises.

Irrégularités et incidents : quels sont les tarifs pratiqués par Orange Bank ? 

Ils renvoient aux sommes perçues en raison d’une opération entraînant une irrégularité de fonctionnement du compte qui nécessite un traitement particulier, notamment quand la provision du compte n’est pas suffisante et que la banque doit analyser votre situation.

Il existe de nombreux incidents de paiement : rejet de prélèvement, découvert non autorisé sur votre compte ou encore opposition sur votre carte bancaire volée. 

Voici les frais liés aux irrégularités et incidents de paiement pratiqués par Orange Bank. 

Pour commencer, il est important de souligner que l’établissement se démarque de ses concurrents, car il ne facture aucuns frais pour les commissions d'intervention.

En revanche, Orange Bank facture :

  • Le rejet d’un virement : 8 euros ;
  • Le rejet d’un prélèvement ; 20 euros ;
  • Frais de lettre d'information préalable pour chèque sans provision : 14,50 € ;
  • Frais par chèque rejeté pour défaut de provision :
    • Pour un chèque inférieur ou égal à 50 €  : 30 € 
    • Pour un chèque supérieur à 50 € : 50 €.

Pour les clients identifiés en situation de fragilité financière, les frais suivants sont plafonnés à 25 € par mois : 

  • Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision ;
  • Frais de lettre d’information pour compte débiteur non autorisé ;
  • Frais par chèque rejeté pour défaut de provision ;
  • Frais de rejet de prélèvement pour défaut de provision ;
  • Frais de non-exécution de virement permanent pour défaut de provision ;
  • Frais suite à notification signalée par la Banque de France d'une interdiction d'émettre des chèques ;
  • Frais pour déclaration à la Banque de France d'une décision de retrait de carte bancaire ;
  • Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque.

Frais de découverts 

Vous êtes en situation de découvert bancaire lorsque le solde de votre compte passe en négatif. Orange Bank facture l’utilisation d’un découvert, autorisé ou non. 

Orange Bank peut vous accorder un découvert autorisé : cela signifie que vous pouvez dépenser plus que le solde positif de votre compte, dans la limite du montant fixé par la banque et pendant maximum 30 jours consécutifs. 

Lorsque vous êtes dans les limites de votre découvert autorisé, des intérêts débiteurs sont appliqués, au taux de 8 %.

Si vous avez dépassé les limites de votre découvert autorisé, ou si le solde de votre compte est négatif alors que vous n’avez pas de découvert autorisé, la banque applique des intérêts débiteurs au taux de 16 %.

FAQ des tarifs bancaires de Orange Bank :

Quels sont les frais liés aux virements ?

L’ensemble des virements en euro et émis vers un pays de la zone SEPA sont gratuits, et ce, quel que soit l’établissement du bénéficiaire. 

Concernant les virements hors zone SEPA ou en autres devises que l’euro, le client doit compter une commission de :

  • 25€ pour l’émission du virement ;
  • 15 euros pour la réception du virement. 

Quelle carte bancaire Orange Bank est gratuite ?

Orange Bank offre la possibilité à ses clients d’obtenir la Mastercard Standard gratuitement. Cette carte de paiement internationale à débit immédiat est accessible sans conditions de revenu et en France, l’ensemble de vos opérations de paiement et de retrait sont gratuites

Orange Bank facture-t-elle des frais à l’étranger ?

L’offre d’Orange Bank est l’une des plus compétitives du marché en termes de frais à l’étranger. En effet, avec l’offre Premium vous bénéficiez d’une gratuité totale pour tous vos paiements et retraits. Avec la Mastercard Standard, une commission de 2% est appliquée pour les paiements et retraits effectués en devises. 

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