Toutes les cartes bancaires proposées par Fortuneo
La banque en ligne Fortuneo propose 4 cartes différentes allant de la Mastercard Standard à la Mastercard World Elite. Fortuneo propose l'ensemble de sa gamme gratuitement, mais le client doit remplir certaines conditions d'éligibilité. Dans ce guide, nous revenons sur les offres bancaires proposées par Fortuneo et analysons les différentes cartes bancaires.
Quelles sont les différentes cartes bancaires proposées par Fortuneo ?
Fortuneo propose quatre cartes bancaires. Les clients ont le choix entre la CB Mastercard, la Fosfo Mastercard, la Gold CB Mastercard, et la World Elite CB Mastercard.
Fortuneo propose également un ensemble d’offres pour les cartes American Express.
Cartes | CB Mastercard
| Fosfo Mastercard
| Gold CB Mastercard
| World Elite
|
|---|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuite* | Gratuite* | Gratuite* | Gratuite** |
| Condition de revenu | 1 200 € de revenus mensuels nets | Aucune | 1 800 € de revenus mensuels nets | 4 000 € de revenus mensuels nets |
| Type de débit | Immédiat | Immédiat | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Oui | Oui | Oui | Oui |
| Assurance | Assurance et assistance Mastercard pour le quotidien | Assurance et assistance Mastercard pour le quotidien | Assurance et assistance renforcées pour vos loisirs et voyages | Assurance et assistance optimales adaptées à toutes les situations |
| Accès privilégiés pour voyager | Non | Non | Non | Oui |
| Service de conciergerie | Non | Non | Non | Oui |
| Service d'exception et offres privilégiées | Non | Non | Non | Oui |
*À partir d’un paiement carte par mois
**Sous réserve d’un versement mensuel de 4 000 € sur le compte Fortuneo associé à la carte
La Carte CB Mastercard
| CB Mastercard | |
|---|---|
| Tarifs | Gratuite |
| Condition de revenus | 1 200 € de revenus mensuels nets |
| Type de débit | Immédiat |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Oui |
| Assurance | Assurance et assistance Mastercard pour le quotidien |
| Accès privilégiés pour voyager | Non |
| Service de conciergerie | Non |
| Services d'exception et offres privilégiées | Non |
Cette première carte est une Mastercard Standard à débit immédiat, qui permet au titulaire de réaliser toutes les opérations du quotidien (paiements, retraits et virements), en France ainsi qu’à l’étranger. Elle n’est pas commercialisée en nouvelle souscription, vous devez être client Fortuneo pour en bénéficier.
Afin d’obtenir la Mastercard Standard de Fortuneo, vous devez justifier de :
- 1 200 € de revenus nets mensuels ou 5 000 € d’épargne chez Fortuneo, pour un compte individuel ;
- 2 400 € de revenus nets mensuels ou 5 000 € d’épargne pour un compte joint avec deux cartes bancaires.
La Mastercard Standard de Fortuneo est gratuite, sous réserve de réaliser une opération de paiement par mois. Si vous ne respectez pas cette condition, la carte est facturée 3 € par mois.
Concernant vos opérations courantes, tous vos retraits et paiements réalisés en zone euro sont gratuits. À l’étranger, tous les retraits et les paiements sont facturés 1,94 % du montant de l'opération. Pour plus d’informations sur les tarifs appliqués par Fortuneo pour les opérations à l’étranger, pensez à consulter notre article.
Les avantages de la carte CB Mastercard :
- Paiements et retraits en zone euro gratuits
- Assurance médicale et rapatriement et hospitalisation
- Assistance juridique à l’étranger
La Carte Fosfo Mastercard
| Fosfo Mastercard | |
|---|---|
| Tarifs | Gratuite |
| Condition de revenus | Aucune |
| Type de débit | Immédiat |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Oui |
| Assurance | Assurance et assistance Mastercard pour le quotidien |
| Accès privilégiés pour voyager | Non |
| Service de conciergerie | Non |
| Services d'exception et offres privilégiées | Non |
La carte Fosfo est une carte de paiement internationale à débit immédiat.
Sans condition de revenus ou d'encours, la carte Fosfo est ouverte à tous.
Vous pouvez l’obtenir gratuitement à condition d’effectuer un paiement par mois. Autrement, la carte est facturée 3 euros par mois.
La Fosfo de Fortuneo permet aux clients de bénéficier de la gratuité sur l’ensemble de leurs paiements et retraits, en France comme à l’étranger.
Pour finir, sachez qu’avec votre carte Fosfo, vous profitez de cashback sur vos achats à l'étranger auprès des commerçants partenaires du programme Mastercard Travel Rewards.
Les avantages de la carte Fosfo Mastercard :
- Paiements et retraits dans le monde gratuits
- Assurance médicale et rapatriement et hospitalisation
- Assistance juridique à l’étranger
- Sans condition de revenus
La Carte Gold CB Mastercard
| Gold CB Mastercard | |
|---|---|
| Tarifs | Gratuite |
| Condition de revenus | 1 800 € de revenus mensuels nets |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Oui |
| Assurance | Assurance et assistance renforcées pour vos loisirs et voyages |
| Accès privilégiés pour voyager | Non |
| Service de conciergerie | Non |
| Services d'exception et offres privilégiées | Non |
La carte bancaire Gold Mastercard vous accompagne partout dans le monde dans vos opérations courantes.
Elle s’accompagne de nombreux avantages et vous permet notamment de bénéficier de services d’assurance et d’assistance avec un espace personnel dédié. La Mastercard Gold vous permet également de profiter de cashback sur vos achats à l'étranger.
Pour renforcer votre sécurité, vous pouvez souscrire à l’assurance « moyens de paiement » proposée par Fortuneo. La cotisation annuelle s’élève à 18 €.
Veuillez noter que la Gold Mastercard n’est pas accessible à tous. Voici les conditions d’octroi :
- Pour un compte individuel, ou compte joint avec une seule carte : 1 800 € de revenus nets mensuels ou 10 000€ d’épargne ;
- Pour un compte joint avec deux cartes : 2 700 € de revenus nets mensuels ou 10 000€.
La carte est gratuite, sous réserve d’effectuer 1 paiement par mois. À défaut, elle est facturée 9 euros par mois.
Dans tous les cas, vous bénéficiez d’une gratuité totale sur l’ensemble de vos retraits et paiements, en France et à l’étranger.
Les avantages de la carte Mastercard Gold :
- Paiements et retraits dans le monde gratuits
- Assurance médicale et rapatriement et hospitalisation
- Assurance et Assistance renforcée
- Cashback à l’étranger
La Carte World Elite CB Mastercard
| World Elite CB Mastercard | |
|---|---|
| Tarifs | Gratuite |
| Condition de revenus | 4 000 € de revenus mensuels nets |
| Type de débit | Immédiat ou différé |
| Paiements et retraits en zone euro sans frais | Oui |
| Paiements et retraits hors zone euro sans frais | Oui |
| Assurance | Assurance et assistance optimales adaptées à toutes les situations |
| Accès privilégiés pour voyager | Oui |
| Service de conciergerie | Oui |
| Services d'exception et offres privilégiées | Oui |
La World Elite est la carte la plus haut de gamme proposée par Fortuneo. Elle vous accompagne au quotidien et vous permet d’effectuer vos achats en France ou à l’étranger en bénéficiant de nombreux avantages.
La carte World Elite est accessible sous certaines conditions :
- Pour un compte individuel (ou compte joint avec une seule carte) : 4 000 € de revenus nets mensuels à justifier à l'ouverture et à verser chaque mois sur le compte Fortuneo ;
- Pour un compte joint avec deux cartes : 5 500 € de revenus nets mensuels à justifier à l'ouverture et 4 000 € à verser chaque mois sur le compte Fortuneo.
Notez que l'absence de versements mensuels de 4 000 € sur votre compte entraîne, dans les deux cas, une facturation de 50 € par trimestre.
Avec la World Elite, l’ensemble de vos opérations (retrait et paiement) sont gratuites, en France et à l’étranger.
Les avantages de la carte World Elite Mastercard :
- Paiements et retraits dans le monde gratuits
- Services d’exception et offres privilégiées en France et à l’étranger
- Plafonds de paiements et de retraits élevés
- Garanties d’assurance et d’assistance optimales
- Cashback à l’étranger
Assurances des cartes Fortuneo
Les quatre cartes proposées par Fortuneo incluent des assurances. Cependant, selon la carte choisie, vous n’avez pas accès aux mêmes assurances. Afin de vous aider, nous avons résumé toutes les assurances dans le tableau ci-dessous.
| Cartes | CB Mastercard | Fosfo Mastercard | Gold CB Mastercard | World Elite CB Mastercard |
|---|---|---|---|---|
| Assistance médicale et rapatriement | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Hospitalisation et aide juridique à l'étranger | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance accidents de voyage | ✔️ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance neige et montagne | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurance vol et dommage aux véhicules de location | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Assurances incidents/accidents/annulation/interruption de voyage | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Chauffeur de remplacement | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Service de téléconsultation médicale | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Service de conciergerie | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
Souscription, activation, opposition d'une carte Fortuneo : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Fortuneo en 4 étapes
La procédure de souscription d’une carte Fortuneo est très simple, et comme la majorité des banques en ligne, elle s’effectue de façon dématérialisée. Pour ouvrir un compte chez Fortuneo, il suffit :
- D’être une personne physique majeure
- De déjà disposer d’un compte bancaire en France
Souscrire à une carte Fortuneo se fait simplement en 4 étapes, en ligne :
- Complétez le formulaire en ligne et vérification des conditions Fortuneo
- Validez de la demande via signature électronique (par SMS)
- Envoyez les pièces justificatives
- Activez votre compte
Pour l’envoi de pièces justificatives, vous pouvez procéder de deux manières :
- Envoyer les différents justificatifs par e-mail en scannant vos documents ou en fournissant une version électronique ;
- Envoyer les justificatifs par voie postale. Notez que cela rallonge le délai d’ouverture du compte.
Les pièces justificatives demandées pour ouvrir un compte Fortuneo :
- Une pièce d’identité ;
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois ;
- Un RIB de votre ancienne banque en France ;
- Un justificatif de revenus. Si vous n’êtes pas salarié, vous pouvez fournir votre dernier avis d’imposition ou, pour les étudiants, une copie de la carte étudiante ou du certificat de scolarité
Activation, durée et renouvellement de la carte Fortuneo
Lorsque vous envoyez vos documents justificatifs pour l’ouverture de votre compte courant, le service client de Fortuneo reviendra vers vous dans un délai de 5 jours pour vous informer de l’acceptation ou non de votre demande. Par la suite, si votre dossier est accepté, vous recevez un e-mail contenant vos identifiants de connexion à votre espace client.
Pour finaliser l’ouverture de votre compte, vous devez effectuer un versement initial de 300 € sur votre compte courant.
Une fois que c’est fait, votre carte est livrée dans un délai de 10 jours.
Pour des raisons de sécurité, votre carte bancaire Fortuneo est « inactive » lorsque vous la recevez.
Voici comment faire pour l’activer :
- Identifiez-vous sur votre application mobile ou connectez-vous à votre espace client.
- Vous pouvez alors choisir l’option “Activer ma carte bancaire”
- Suivez les instructions indiquées par Fortuneo.
- Confirmez l’activation de la carte avec le code de sécurité à usage unique que vous avez reçu par SMS.
Une fois que la carte est activée, vous pouvez directement l’utiliser pour régler des opérations en ligne ou payer des achats chez un commerçant. En effet, nul besoin de retirer d'argent dans un distributeur automatique de billets, comme pour d'autres établissements bancaires.
Votre carte bancaire Fortuneo est renouvelée automatiquement et gratuitement au bout de deux ans. Votre code confidentiel est conservé.
Les plafonds de paiements et retraits
| CB Mastercard | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 1 500 €/semaine | 500 €/semaine |
| Fosfo Mastercard | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 2 000 €/semaine | 500 €/semaine |
| Gold CB Mastercard | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 2 000 €/semaine | 1 000 €/semaine |
| World Elite CB Mastercard | |
|---|---|
| Plafond de paiements | Plafond de retraits |
| 3 000 €/semaine | 1 600 €/semaine |
Perte et vol de la carte Fortuneo
Comment faire opposition à ma carte ?
Si vous pensez avoir perdu votre carte bancaire ou que vous craignez d’être victime d’une fraude ou du vol, vous devez envoyer les pièces suivantes à Fortuneo :
- Si vous êtes titulaire de l’assurance« moyens de paiement » complète : une déclaration de sinistre et une lettre de contestation ;
- Si vous n’êtes pas titulaire de l’assurance « moyens de paiement » complète : une lettre de contestation.
Fortuneo met à disposition les différents documents à remplir et à envoyer sur son site internet.
En cas de perte, de vol ou de fraude de votre carte bancaire, vous devez immédiatement faire opposition.
Vous pouvez entamer la démarche depuis le site de Fortuneo, depuis l’application mobile ou en contactant notre Centre d’Opposition.
Vous pouvez joindre ce dernier :
- Depuis la France au 02 98 28 42 28 ;
- De l'étranger au + 33 2 98 28 42 28
Si votre carte est capturée par un distributeur automatique de Billets, vous pouvez vous rendre dans l'établissement bancaire dont dépendait le distributeur ou demander la fabrication d'une nouvelle carte à votre service client.
En cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement lorsque vous êtes à l’étranger, vous pouvez demander au conseiller d'obtenir une somme appelée « cash de dépannage ».
Le service Assurance et Assistance Carte vous répond 24h/24 au 09 69 32 22 21.
Pour plus d’informations sur la marche à suivre en cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, consultez la page du gouvernement.