Quels sont les tarifs pratiqués par la Banque Postale ?

L’offre bancaire de la Banque Postale comprend un large catalogue de services et produits, notamment des offres de comptes courants, d’assurances ainsi que de cartes bancaires. Dans ce comparatif, vous retrouverez le détail des frais bancaires appliqués par la Banque Postale, pour chaque service proposé. 

Quels sont les tarifs pratiqués par la Banque Postale ?

Quels sont les frais de tenue de compte et d’opérations courantes ?

Voici les différents frais facturés par la Banque Postale pour les opérations courantes et la gestion des comptes courants. Ces tarifs valent pour les professionnels comme pour les particuliers :

  • Tenue de compte : 1,4€ par mois, soit 16,8€ par an ;
  • Compte inactif ou sans mouvement : 25€ par an. Veuillez noter qu’il s’agit des comptes sans mouvement depuis plus de 12 mois ; 
  • Cotisation à une assurance perte ou vol des moyens de paiement : 24 euros par an.

Quels sont les tarifs des cartes bancaires ?

Pour vous faire un avis sur la Banque Postale, connaître les tarifs des cartes bancaires commercialisées est primordial, puisqu’il s’agit de votre moyen de paiement principal. Voici le comparatif des frais des différentes cartes bancaires de la Banque Postale :

Carte Réalys

La Carte Réalys, distribuée par la Banque Postale, est une Visa Electron à débit immédiat qui est accessible à tous les clients de la banque. 

  • Cotisation annuelle : 30,5€ ;
  • Retrait d’espèces aux distributeurs de la Banque Postale : gratuit ;
  • Retrait d'espèces en euros au DAB d'une autre banque, en zone euro ou à l’étranger : 3 retraits gratuits par mois. À partir du 4ème retrait, vous êtes facturé 0,85 euro ;
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 3,30 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) ;
  • Paiement par carte bancaire : 
    • En France et à l’étranger, en euros : gratuit ;
    • À l’étranger en monnaie autre que l’euro : commission de 2,3% du montant, avec un maximum de perception établi à 6,00 €.

Carte Visa Classic 

La carte Visa Classic de la Banque Postale est une offre qui allie confort et sécurité. La carte est disponible en débit immédiat ou différé, et ses capacités de paiement et de retrait en France et à l’étranger vous donnent accès à l'intégralité du réseau Visa dans le monde. 

  • Cotisation annuelle : 43€ ;
  • Les paiements par carte, qu’ils soient effectués en France ou à l’étranger, sont toujours gratuits lorsqu’ils sont en euros ;
  • Les retraits d’espèces aux distributeurs de la Banque Postale sont toujours gratuits ;
  • Vos quatre premiers retraits en euros sont gratuits, en France comme à l’étranger. Par la suite, chaque retrait sera facturé 0,85 euro ; 
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 3,30 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) ;
  • Paiement par carte bancaire à l’étranger en monnaie autre que l’euro : commission de 2,3% du montant, avec un maximum de perception établi à 6,00 €.

Carte Visa Premier

La Carte Visa Premier proposée par la Banque Postale est une carte haut de gamme qui présente de nombreux avantages et s’accompagne de services bancaires intéressants.

  • Cotisation annuelle : 129€  (le coût est identique pour le débit immédiat et différé) ;
  • Vous bénéficiez d’une gratuité illimitée pour l’ensemble de vos paiements par carte en euros, qu’ils soient effectués en France comme à l’étranger. Cette gratuité s’étend également à tous vos retraits effectués en euros ;
  • Les opérations réalisées en devises sont facturées de la manière suivante :
    • Retraits : 3,3 euros de frais fixes et une commission variable (2,3% du montant) ;
    • Paiements : 2,3% du montant.  

Carte Visa Platinum

La Carte Visa Platinum combine accessibilité et flexibilité pour vous offrir une grande souplesse d’utilisation, où que vous soyez. La carte est disponible en débit immédiat ou différé, selon vos préférences.

  • Cotisation annuelle : 190€ (le coût reste le même, peu importe le type de débit choisi) ; 
  • L’ensemble de vos retraits en euros, qu’ils soient effectués en France comme dans le reste du monde sont gratuits ;
  • Retrait d'espèces en devises : commission fixe de 3,3 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) ;
  • Paiements par carte bancaire : 
    • En euros, en France et dans la zone euro : gratuits ;
    • En devises : 2,3%.

Carte Visa Infinite

La Carte Visa Infinite est la carte la plus prestigieuse commercialisée par la Banque Postale. De ce fait, elle vous offre le niveau de service le plus élevé de la gamme de cartes bancaires. 

  • Cotisation annuelle : 320€ ; 
  • Vos retraits et paiements effectués en euros, qu’ils soient réalisés en France où à l’étranger sont gratuits et illimités ; 
  • Les retraits d'espèces en devises sont facturés 3,3 euros + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) ;
  • Paiements par carte bancaire en devises : 2,3%.

Autres frais liés aux cartes 

La réédition du code confidentiel de votre carte bancaire, quelle que soit la formule souscrite, est un service gratuit lorsque la démarche est effectuée en ligne. En bureau de poste, le coût de ce service est de 5,9€. 

Le renouvellement anticipé d’une carte bancaire est un service facturé 13,5€.

Quels sont les frais de virement de la Banque Postale ?

Comme de nombreuses banques traditionnelles, la Banque Postale fait une distinction tarifaire entre les virements initiés en agence, ceux effectués en ligne (sur internet ou depuis votre mobile) et applique des tarifs spécifiques pour les virements non SEPA. Voici un récapitulatif des différents frais de virement facturés par la Banque Postale. 

  • Réception d'un virement SEPA, occasionnel ou permanent : gratuit ;
  • Émission d'un virement SEPA en ligne, qu’il soit occasionnel, permanent ou instantané : gratuit ;
  • Émission d'un virement SEPA depuis un bureau de poste :
    • Vers un compte tenu dans une autre banque : 4 euros ;
    • Frais par virement permanent : 0.98 euro.
  • Émission d'un virement non SEPA : 0,1% du montant ;
  • Réception d'un virement non SEPA de l'étranger : 13,5 euros.

Quels sont les frais en situation d'irrégularité de compte ?

Lorsque vos fonds sont insuffisants pour effectuer un paiement, un prélèvement, un virement ou encore un chèque, la banque facture des frais d’irrégularité de compte. Voici les tarifs pratiqués par la Banque Postale :

  • Commission de découvert : 6,9€ par opération, avec un plafond journalier de 22,6 euros un plafond mensuel de 80€ ;
  • Forfait de frais par chèque rejeté pour défaut de provision : 
    • Chèque d’un montant inférieur ou égal à 50€ : 28,5 euros ;
    • Chèque d’un montant supérieur à 50€ : 45 euros.
  • Frais suite à notification signalée par la Banque de France d'une interdiction d'émettre des chèques : gratuit ;
  • Frais d’opposition (blocage) de la carte par la banque en cas d’utilisation abusive : 30€ ;
  • Frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision : 12€.

FAQ des tarifs de la banque postale :

Quels sont les frais liés aux commissions de découvert ?

Lorsque vos fonds sont insuffisants pour effectuer une opération de paiement, un prélèvement, un virement ou encore un chèque, l’établissement facture des frais d’irrégularité de compte. En ce qui concerne les commissions de découvert, la banque postale facture 6,9€ par opération, avec un plafond journalier de 22,6€ un plafond mensuel de 80€.

Quels sont les frais liés aux virements bancaires ?

Comme de nombreuses banques traditionnelles, la Banque Postale distingue, au niveau de ses tarifs, les virements initiés en agence et ceux effectués en ligne. De plus, la banque applique des tarifs spécifiques pour les virements non SEPA. La réception d'un virement SEPA, occasionnel ou permanent, est toujours gratuite, tout comme l’émission d'un virement SEPA en ligne. Lorsque l’émission du virement SEPA se fait depuis un bureau de poste, elle est facturée 4€ (si le virement est vers un compte ouvert dans une autre banque) ou 0.98 euro (pour les virements permanents). L’émission d'un virement non SEPA est facturée 0,1% du montant et sa réception coûte 13,5 euros.

Combien sont facturées les opérations à l’étranger avec une carte Visa Infinite ?

Avec la Visa Infinite, le client bénéficie d’un niveau de service le plus élevé de la gamme de cartes bancaires de la Banque Postale. Ainsi, l’ensemble de vos retraits et paiements effectués en euros, qu’ils soient réalisés en France où à l’étranger sont gratuits et illimités. Les retraits d'espèces en devises sont facturés 3,3€ + une commission proportionnelle au montant retiré (2,30%) et les paiements par carte bancaire en devises sont facturés 2,3% du montant.

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