Hello Bank! : tarifs et frais bancaires

Hello Bank! fait partie des banques en ligne dont les tarifs sont les plus compétitifs. De plus, son offre bancaire inclut de nombreux services gratuits. Dans ce comparateur de tarif bancaire, nous détaillons l’ensemble des tarifs pratiqués par Hello Bank! afin de vous accompagner au mieux dans vos démarches.

Hello Bank! : tarifs et frais bancaires

Hello Bank! : quels sont les frais de gestion ?

Lorsque vous souhaitez rejoindre ou changer de banque, il est indispensable de prendre en considération les tarifs pratiqués par les établissements bancaires que vous comparez à l'aide de ce comparateur des tarifs bancaires

En premier lieu, il convient d'étudier les frais de gestion. Dans le cas d’Hello Bank!, la gestion de votre compte est gratuite. 

Soyez néanmoins vigilants, car la banque en ligne facture la tenue de compte inactif, à hauteur de 30 euros par an et par compte. 

En cas de recherche ou de modification d’adresse manquante ou erronée, Hello Bank! vous facture 18€. 

Pour finir, la délivrance d’un RIB est gratuite si la démarche est effectuée en ligne. Si vous passez par un conseiller, ce service est facturé 5€.

L’abonnement aux services de banque à distance d’Hello Bank! est gratuit et les clients bénéficient également de deux assurances perte ou vol de vos moyens de paiement :

  • BNP Paribas Sécurité, facturée 26,50 € par an ;
  • BNP Paribas Sécurité Plus, facturée 36,50 € par an.

Combien coûte une carte bancaire Hello Bank! ?

Hello Bank! propose quatre cartes bancaires différentes : une carte Visa Electron, une carte Hello One ainsi que deux cartes Hello Prime. Ainsi, chaque client peut trouver celle qui lui correspond.

Visa Électron

Cette première carte à débit immédiat se destine principalement aux jeunes et aux mineurs. Ce premier moyen de paiement s’obtient gratuitement et sans condition de revenus. Si vous souhaitez souscrire à une deuxième carte Visa Électron, sachez que la cotisation annuelle de celle-ci s’élève à 19€.

Hello One 

L’offre Hello One se compose d’un compte bancaire individuel ainsi que d’une carte Visa internationale à débit immédiat. Votre compte bancaire et la carte Hello One y étant associée sont gratuits. L’offre est sans engagement de durée et sans condition de revenus ni d’utilisation.

Hello One Prime

Les offres Hello Prime et Hello Prime Duo sont les deux offres groupées proposées par Hello Bank! 

Elles permettent notamment de disposer d'une carte bancaire Hello Prime et d’une carte virtuelle Hello Prime, d’une facilité de caisse et de virements SEPA instantanés.

L’offre Hello Prime est facturée 5 € par mois pour un compte individuel et la cotisation de l’offre Hello Prime Duo s’élève à 8 € par mois pour un compte joint.

Les offres Hello Prime et Hello Prime Duo proposent deux cartes bancaires. 

La première est une carte bancaire avec support physique. Elle est disponible en débit immédiat ou différé et vous permet donc d’effectuer des paiements et des retraits en France comme à l’étranger. 

Si vous choisissez de souscrire aux services d’assurances et d’assistance, cette carte est facturée 100€ par an.  

Si vous ne souhaitez pas souscrire à ces services, la carte Hello Prime est facturée 80€ par an. 

La deuxième carte est une carte bancaire dématérialisée qui vous permet de régler vos achats à distance et d’effectuer des paiements par mobile. Elle est disponible depuis votre espace personnel sur le site de la banque ou via l’application mobile Hello Bank!.

Cette carte est facturée 60€ par an. 

Veuillez noter que la souscription est uniquement possible sous condition d’un revenu net mensuel de 1 000 € minimum. 

Frais d’utilisation des cartes 

Avec votre carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro dans un DAB de la BNP, sont gratuits

Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. 

Hors zone euro, les retraits sont facturés 1,5% du montant. 

Avec la carte Hello Prime physique, tous vos retraits en zone euro et à l’étranger sont gratuits. 

Chaque opération de paiement, qu’elle soit effectuée en France ou à l’étranger et peu importe votre carte bancaire, est gratuite.

Quel est le coût des opérations bancaires de Hello Bank! ?

Les opérations bancaires incluent à la fois les opérations courantes, que vous pouvez effectuer au quotidien depuis votre compte ou votre application mobile (comme un virement  ou un paiement), et d’autres opérations nécessitant l’aide de votre conseiller ou de votre banque. 

En devenant client de Hello Bank!, vous bénéficiez de la gratuité sur les opérations bancaires suivantes :

  • Ouverture de compte ;
  • Clôture de compte ;
  • Versement d’espèces dans un automate de dépôt ;
  • Remise de chèques et émission d’un chèque de banque ;
  • Virement SEPA, si effectué en ligne.

Qu’en est-il des irrégularités et incidents ? 

Pour commencer, la commission d'intervention est gratuite. C’est un avantage majeur par rapport aux autres banques qui la facture généralement 8 euros. 

Pour les opérations particulières, Hello Bank! facture les frais suivants : 

  • Opposition à tiers détenteur, saisie-attribution et saisie conservatoire : 100 euros ; 
  • Saisie administrative à tiers détenteur : 10% du montant dû au Trésor public ;
  • Lettre d’information pour compte débiteur non autorisé : 20 € ;
  • Notification signalée par la Banque de France d’une interdiction d’émettre des chèques : 33,50 €.

Concernant les incidents de paiements, Hello Bank! distingue quatre incidents : ceux liés aux chèques, aux cartes, aux virements SEPA ainsi qu’aux prélèvements. 

Ainsi les frais de lettre d’information préalable pour chèque sans provision s’élèvent à 14 € et les frais par chèque rejeté pour défaut de provision s’échelonnent de 30 à 50 euros, selon le montant du chèque. 

Les frais pour déclaration à la Banque de France d’une décision de retrait de carte bancaire sont de 25 euros. 

Les frais de rejet de prélèvement et de virement pour défaut de provision dépendent du montant de l’opération. Lorsque le montant est inférieur à 20 €, la banque ne facture pas de frais. À partir de ce montant, Hello Bank! facture 20 euros.

Notre avis sur les tarifs de Hello Bank! 

Hello Bank! est une banque en ligne compétitive sur de nombreux aspects. 

Tout d’abord, la présence de la société mère BNP Paribas, accompagnée de son réseau de banques physiques est très appréciée, car elle fait d’Hello Bank! un acteur à mi-chemin entre une banque traditionnelle et une banque en ligne.

La gamme de produits bancaires complète d’Hello Bank! permet aux clients d’en faire leur banque secondaire ou principale.

Les deux comptes, Hello One et Hello Prime, répondent à des besoins différents : le premier se destine aux personnes souhaitant avoir une expérience simple et accessible de la banque en ligne. Hello Prime offre aux clients une expérience premium, avec des services qui conviennent davantage aux voyageurs et aux personnes ayant besoin de services bancaires évolués. 

Concernant les tarifs, l’établissement se positionne correctement dans l’écosystème des banques en ligne et les tarifs pratiqués sont nettement plus intéressants que ceux d’une banque traditionnelle, notamment en ce qui concerne la commission d’intervention.

FAQ des tarifs et frais bancaires de Hello Bank :

Quels sont les frais pour les opérations à l’étranger facturés par Hello Bank! ?

Avec la carte Hello One, tous les retraits effectués en France et en zone euro sont gratuits, s' ils sont effectués dans un DAB de la BNP Paribas. Les retraits effectués dans d’autres DAB sont facturés 1 euro. Hors zone euro, chaque retrait est facturé 1,5% du montant. Les clients possédant la carte Hello Prime physique bénéficient de la gratuité sur tous leurs retraits en zone euro et à l’étranger. Pour finir, sachez qu’avec Hello Bank!, chaque opération de paiement est gratuite.

Quelles sont les offres gratuites proposées par Hello Bank ?

La banque en ligne Hello Bank! commercialise deux offres gratuites : la Visa Electron et l’offre Hello One. 

La Visa Electron est une carte destinée principalement aux jeunes et aux mineurs. Ce moyen de paiement s’obtient gratuitement et sans condition de revenus. 

L’offre Hello One est composée d’un compte bancaire individuel ainsi que d’une carte Visa internationale, tous deux gratuits. De plus, l’offre est sans engagement de durée et sans condition de revenus ni d’utilisation.

Quelles opérations bancaires sont gratuites pour les clients de Hello Bank! ?

Chaque client de Hello Bank! bénéficie de la gratuité sur les opérations bancaires suivantes :

  • Ouverture et clôture du compte ;
  • Versement d’espèces dans un automate de dépôt ;
  • Remise de chèques et émission d’un chèque de banque ;
  • Virement SEPA, si effectué en ligne.
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