Toutes les cartes bancaires proposées par Fortuneo
La banque en ligne Fortuneo propose 4 cartes différentes allant de la Mastercard Standard à la Mastercard World Elite. Fortuneo propose l'ensemble de sa gamme gratuitement, mais le client doit remplir certaines conditions d'éligibilité. Dans ce guide, nous revenons sur l’offre bancaire de Fortuneo et comparons les cartes visa premier.
Comment lire une carte bancaire ?
Voici les éléments qui composent une carte bancaire Fortuneo.
Sur le recto se trouvent :
- Le nom de la banque émettrice de la carte ;
- La puce électronique, qui assure la sécurité du système de cartes bancaires ;
- Le symbole vous indiquant que le paiement sans contact est disponible ;
- Le numéro de la carte, qui se compose de 16 chiffres ;
- La date d’expiration de la carte : les cartes Fortuneo sont valables pendant 3 ans et jusqu'au dernier jour du mois indiqué sur la carte ;
- Le nom du titulaire ;
- Le logo du réseau auquel appartient la carte : Visa ou Mastercard.
Le verso d’une carte bancaire contient également d’importantes informations telles que :
- La piste magnétique ;
- Le panneau signature ;
- Le cryptogramme à 3 chiffres ;
- L’hologramme, qui permet d’attester de l’authenticité de la carte ;
- L’adresse de l’établissement émetteur de la carte.
Quelles sont les différentes cartes bancaires proposées par Fortuneo ?
Mastercard Standard
Cette première carte est une Mastercard Standard à débit immédiat, qui permet au titulaire de réaliser toutes les opérations du quotidien (paiements, retraits et virements), en France ainsi qu’à l’étranger.
Afin d’obtenir la Mastercard Standard de Fortuneo vous devez justifier de :
- 1200€ de revenus nets mensuels ou 5000€ d’épargne chez Fortuneo, pour un compte individuel ;
- 2400€ de revenus nets mensuels ou 5000€ d’épargne pour un compte joint avec deux cartes bancaires.
La Mastercard Standard de Fortuneo est gratuite, sous réserve de réaliser une opération de paiement par mois. Si vous ne respectez pas cette condition, la carte est facturée 3 € par mois.
Votre plafond de paiement s’établit à 1500 euros par semaine, avec 15 opérations maximums par jour et 30 paiements autorisés par semaine.
Vous êtes autorisés à effectuer 7 retraits par jour et 10 retraits par semaine. Le plafond de retraits hebdomadaires est de 500 euros.
Concernant vos opérations courantes, tous vos retraits et paiements réalisés en zone euro sont gratuits. À l’étranger, tous les retraits et les paiements sont facturés 1,94% du montant de l'opération. Pour plus d’informations sur les tarifs appliqués par Fortuneo pour les opérations à l’étranger, n’hésitez pas à consulter notre article.
Fosfo Mastercard
La carte Fosfo est une carte de paiement internationale à débit immédiat.
Sans condition de revenus ou d'encours, la carte Fosfo est ouverte à tous.
Vous pouvez l’obtenir gratuitement à condition d’effectuer 3 paiements par mois. Autrement, la carte est facturée 3 euros par mois.
Les plafonds de paiements et de retraits sont les suivants :
- 2000€ par semaine pour vos paiements ;
- 500€ par semaine pour vos retraits.
La Fofo de Fortuneo permet aux clients de bénéficier de la gratuité sur l’ensemble de leurs paiements et retraits, en France comme à l’étranger.
De plus, la carte Fosfo s’accompagne de garanties d'assurance et d'assistance, pour vous accompagner au mieux dans votre quotidien. Les garanties couvrent :
- L’assistance médicale ;
- Le rapatriement ;
- L’hospitalisation ;
- L’assistance juridique à l’étranger.
Pour finir, sachez qu’avec votre carte Fosfo, vous profitez de cashback sur vos achats à l'étranger auprès des commerçants partenaires du programme Mastercard Travel Rewards.
Plus d’informations sur le site Mastercard Travel Rewards.
Carte Mastercard Gold
La carte bancaire Gold Mastercard vous accompagne partout dans le monde dans vos opérations courantes.
Elle s’accompagne de nombreux avantages et vous permet notamment de bénéficier de services d’assurances et d’assistances avec un espace personnel dédié. La Mastercard Gold vous permet également de profiter de cashback sur vos achats à l'étranger.
Pour renforcer votre sécurité, vous pouvez souscrire à “l’assurance moyens de paiement” proposée par Fortuneo. La cotisation annuelle s’élève à 18 €.
Veuillez noter que la Gold Mastercard n’est pas accessible à tous. Voici les conditions d’octroi :
- Pour un compte individuel, ou compte joint avec une seule carte : 1 800 € de revenus nets mensuels ou 10000€ d’épargne ;
- Pour un compte joint avec deux cartes : 2 700 € de revenus nets mensuels ou 10000€.
La carte vous permet de bénéficier de plafonds rehaussés. Ces derniers sont fixés à :
- 2000 euros par semaine pour les paiements :
- Dont 20 opérations autorisées par jour et 30 opérations par semaine ;
- 1000 euros de retraits par semaine :
- Dont 7 retraits autorisés par jour et 10 retraits autorisés par semaine.
Les garanties d’assistance et d’assurance qui accompagnent la Gold Mastercard incluent :
- L’assistance médicale et rapatriement ;
- La prise en charge de l’hospitalisation et l’assistance juridique à l’étranger ;
- Les secours sur piste, lors de vos voyages au ski ;
- La prise en charge des frais en cas de vol et dommage aux véhicules de location ;
- L’assurance "incidents", accidents, annulation et interruption de voyage.
La carte est gratuite, sous réserve d’effectuer 3 paiements par mois. À défaut, elle est facturée 9 euros par mois.
Dans tous les cas, vous bénéficiez d’une gratuité totale sur l’ensemble de vos retraits et paiements, en France et à l’étranger.
Carte World Elite Mastercard
La World Elite est la carte la plus haut de gamme proposée par Fortuneo. Elle vous accompagne au quotidien et vous permet d’effectuer vos achats en France ou à l’étranger en bénéficiant de nombreux avantages, que nous détaillons un peu plus bas :
- De plafonds de paiements et de retraits adaptés à vos besoins ;
- De garanties d’assistance et d’assurance renforcées ;
- D'un service de conciergerie disponible 24h/24 et 7j/7 ;
- De cashback sur vos achats à l'étranger auprès des commerçants partenaires du programme Mastercard Travel Rewards.
La carte World Elite est accessible sous certaines conditions :
- Pour un compte individuel (ou compte joint avec une seule carte) : 4 000 € de revenus nets mensuels à justifier à l'ouverture et à verser chaque mois sur le compte Fortuneo ;
- Pour un compte joint avec deux cartes : 5 500 € de revenus nets mensuels à justifier à l'ouverture et 4 000 € à verser chaque mois sur le compte Fortuneo.
Notez que l'absence de versements mensuels de 4000 euros sur votre compte entraîne, dans les deux cas, une facturation de 50€ par trimestre.
Les plafonds de la carte World Elite sont les suivants :
- Paiements : 3000€ par semaine, avec un maximum de 30 opérations par semaine ;
- Retraits : 1600€ par semaine et 900€ par jour, avec maximum 49 opérations par semaine.
Les garanties d’assurance et d’assistance dont vous bénéficiez avec la World Elite sont les
plus étendues du réseau Mastercard, avec notamment :
- Une assistance médicale et rapatriement ;
- Une prise en charge des frais d’hospitalisation et d’assistance juridique à l’étranger ;
- Une assistance “secours sur piste” lorsque vous êtes au ski ainsi qu’une assurance neige et montagne ;
- Une assurance vol et dommage aux véhicules de location ;
- Une assurance "incidents", accidents, annulation et interruption de voyage.
Avec la World Elite, l’ensemble de vos opérations (retrait et paiement) sont gratuites, en France et à l’étranger.
Souscription, activation, opposition d'une carte Fortuneo : comment ça fonctionne ?
La souscription d’une carte Fortuneo en 4 étapes
Souscrire à une carte Fortuneo se fait simplement en 4 étapes, en ligne sur leur site internet.
Étape 1 : Compléter le formulaire en ligne et vérification des conditions Fortuneo
Pour commencer, vous devez remplir le formulaire de souscription à Fortuneo Banque et renseigner certaines informations personnelles telles que votre nom, prénom, date de naissance ou encore numéro de téléphone.
Dans la deuxième partie du formulaire, vous devez indiquer vos revenus mensuels, ce sont ces derniers qui déterminent à quelle carte bancaire Fortuneo vous avez accès.
Étape 2 : Validation de la demande via signature électronique (par SMS)
À ce stade, vous pouvez procéder à la signature électronique de votre demande d’ouverture de compte Fortuneo. La procédure est simple et rapide, elle s’effectue via la réception d’un SMS sécurisé, sur votre téléphone portable.
Étape 3 : Envoyer les pièces justificatives
Cette troisième étape consiste en l’envoi des pièces justificatives. Vous pouvez procéder de deux manières :
- Envoyer les différents justificatifs par mail en scannant vos documents ou en fournissant une version électronique ;
- Envoyer les justificatifs par voie postale. Notez que cela rallonge le délai d’ouverture du compte.
Pour rappel, voici les pièces administratives demandées :
- Une pièce d’identité ;
- Un justificatif de domicile de moins de 3 mois ;
- Un RIB de votre ancienne banque en France ;
- Un justificatif de revenus. Si vous n’êtes pas salarié, vous pouvez fournir votre dernier avis d’imposition ou, pour les étudiants, une copie de la carte étudiante ou du certificat de scolarité
Étape 4 : Activation du compte et réception de la carte
Lorsque vous envoyez vos documents justificatifs pour l’ouverture de votre compte courant, le service client de Fortuneo reviendra vers vous dans un délai de 5 jours pour vous informer de l’acceptation ou non de votre demande.
Par la suite, si votre dossier est accepté, vous recevez un mail contenant vos identifiants de connexion à votre espace client.
Pour finaliser l’ouverture de votre compte, vous devez effectuer un versement initial de 300€ sur votre compte courant.
Une fois que c’est fait, votre carte est livrée dans un délai de 10 jours.
Activation, durée et renouvellement de la carte Fortuneo
Pour des raisons de sécurité, votre carte bancaire Fortuneo est « inactive » lorsque vous la recevez. Voici comment faire pour l’activer :
Pour commencer, identifiez-vous sur votre application mobile ou connectez-vous à votre espace client sur le site de la banque.
Vous pouvez alors choisir l’option “Activer ma carte bancaire” et suivre les instructions indiquées par Fortuneo.
Il ne vous reste plus qu’à confirmer l’activation de la carte avec le code de sécurité à usage unique que vous avez reçu par SMS.
Une fois que la carte est activée, vous pouvez directement l’utiliser pour régler des opérations en ligne ou payer des achats chez un commerçant. En effet, nul besoin de retirer d'argent dans un distributeur automatique de billets, comme pour d'autres établissements bancaires.
Votre carte bancaire Fortuneo est renouvelée automatiquement et gratuitement au bout de deux ans. Votre code confidentiel est conservé.
Perte et vol de la carte Fortuneo
Si vous pensez avoir perdu votre carte bancaire ou que vous craignez d’être victime d’une fraude ou du vol, vous devez envoyer les pièces suivantes à Fortuneo :
- Si vous êtes titulaire de l’assurance moyens de paiement complète : une déclaration de sinistre et une lettre de contestation ;
- Si vous n’êtes pas titulaire de l’assurance moyens de paiement complète: une lettre de contestation.
Fortuneo met à disposition les différents documents à remplir et envoyer sur son site internet.
En cas de perte, de vol ou de fraude de votre carte bancaire, il est nécessaire de faire immédiatement opposition.
Vous pouvez entamer la démarche depuis le site de Fortuneo, depuis l’application mobile ou en contactant notre Centre d’Opposition. Vous pouvez joindre ce dernier :
- Depuis la France au 02 98 28 42 28 ;
- Depuis l'étranger au + 33 2 98 28 42 28.
Si votre carte est capturée par un distributeur automatique de Billets, vous pouvez vous rendre dans l'établissement bancaire dont dépendait le distributeur ou demander la fabrication d'une nouvelle carte à votre service client.
En cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement lorsque vous êtes à l’étranger, vous pouvez demander au conseiller d'obtenir une somme d'argent appelée "cash de dépannage".
Pour plus d’informations sur la marche à suivre en cas de perte ou de vol de votre moyen de paiement, consultez la page du gouvernement.
Source :
- Premier, Gold ou Black… Avez-vous vraiment besoin d’une carte bancaire ultra haut de gamme ?,LeMonde,08/02/2018
- Les cartes bancaires premium servent-elles vraiment à quelque chose ?,LesEchos,26/10/2017
- Carte Visa Premier : caractéristiques, assurances et coût,Capital,18/03/2021
- Les cartes bancaires innovent : gadgets ou vrais plus ?,leMonde,09/10/2021
- Cartes bancaires: faut-il adopter le haut de gamme?,LeFigaro,21/05/2017