Banques En Ligne : Tableau comparatif détaillé

9 Banques En Ligne comparées actuellement.

Avec des services maintenant dématérialisés, les banques en ligne ont réinventé votre relation avec votre banquier. Tarifs attractifs, réactivité, produits réellement adaptés à vos besoins…Les avantages des banques en ligne ne manquent pas ! Faites votre choix avec notre comparateur parmi notre sélection des meilleures offres et trouvez la banque en ligne la mieux adaptée.

Banques En Ligne
Information
Offre de bienvenue
Filiale
Délai d’ouverture d’un compte
Inscription 100% en ligne
Ouverture du compte
Versement initial
Revenu mensuel ou épargne
Domiciliation des revenus
Frais de tenue de compte
Moyen de paiement
Carte premium
Carte classique
Coût de la carte bancaire
Condition d’utilisation
Changement de carte
Réédition du code secret
Assurance perte/vol
Virement et opération
Virement SEPA
Virement non SEPA
Réception de virement SEPA
Réception de virement non SEPA
Envoi d’un chéquier en recommandé
Paiement de chèque à l’étranger
Plafond
Retrait
Paiement
Opération à l’étranger
Retrait à l’étranger EU
Paiement à l’étranger EU
Retrait à l’étranger hors EU
Paiement à l’étranger hors EU
Crédit et découvert
Crédit immobilier
Crédit consommation
Découvert autorisé
Épargne et placement
PEL-CEL
Livret A
LDD
Livret jeune
Assurance vie
Placement financier
Service client
Réseaux sociaux
Email
Conseiller personnel
Agence physique
Téléphone
Service mobile
Site web mobile
Application IOS
Application Android
Application Windows
Paiement mobile
Interface client
Site web
App mobile
jusqu'à 80 Offerts + Carte Gratuite
Bnp Paribas
8 jours
Oui
Entre 10 € et 300 €
Hello One : 0 €
Hello Prime : 1 000 € de revenus nets mensuels
Facultative
0€
  • Hello Prime
  • Hello One
Hello One : 0 €
Hello Prime : 5 €
Aucune condition
15 €
5 €
26,50 € /an
Gratuit en ligne, 5 € via un conseiller Hello bank!
0,06 % du montant avec un minimum de 9,50 € par un conseiller Hello bank!, 9,50€ en ligne
Gratuit
19 €
Gratuit
10 % du montant si le chèque est inférieur à 150 €
1% du montant avec un minimum de 27 € si le chèque est supérieur à 150€
Hello One : 500 € /7jours
Hello Prime : 1 000 €/7 jours
Hello One : 1 200 €/mois
Hello Prime : 3 000 €/mois
Hello Prime : Gratuit
Hello One : 1 €/opération
Gratuit
Hello Prime : Gratuit
Hello One : 1,5 % du montant
Gratuit
8 %
1 %
0,75 %
0,75 %
1,25 %
1,79 %
Oui
01 43 63 15 15
Apple Pay, Paylib
jusqu'à 120 Offerts
Crédit Mutuel
48h
Oui
150€
Sans condition de revenus
Facultative
0€
  • Visa PREMIER
  • Visa CLASSIC
Visa CLASSIC : 2€
Visa PREMIER : 5€
Aucune condition
0€
Gratuit
24 €/an
Gratuit
0,1 % du montant
Gratuit
0,1 % du montant avec un minimum de 20€
Gratuit
0,1 % du montant
Visa PREMIER/CLASSIC : 300 €/semaine
Visa PREMIER/CLASSIC: 1 500 € /mois
Gratuit
Gratuit
2 % du montant avec un minimum de 1€
2 % du montant avec un minimum de 1 €
8 %
Non
0,5 %
0,5 %
0,7 %
2,44 %
Oui
08 10 00 20 01
Paylib, Apple Pay
jusqu'à 80 Offerts + Carte Gratuite
Orange et Groupama
2/3 jours
Oui
50 €
Sans condition de revenus
Facultative
0 €
  • Visa PREMIER
  • Visa CLASSIC
Visa CLASSIC : gratuit
Visa PREMIER : 7,99 €
Gratuit si 3 utilisations/mois sinon 5 €/mois
10 €
-
Gratuit
Gratuit
25 €
Gratuit
15 €
Gratuit
25 €
Personnalisable
Personnalisable
Gratuit
Gratuit
Visa CLASSIC : 2 % du montant
Visa PREMIER : gratuit
Visa CLASSIC : 2 % du montant
Visa PREMIER : gratuit
Personnalisable
Non
0,30 %
Non
Non
Non
Non
01 41 77 45 43
Apple Pay, Google Pay
80 Offerts
  • Code promo BRS80
+ Carte Gratuite
Société Générale
8 jours
Oui
300 €
Visa CLASSIC : 1000 € nets de revenus mensuels ou 2500 € d'épargne
Visa PREMIER : 1800 € de revenus nets mensuels ou 5000 € d'épargne
Facultative
0 €
  • Visa PREMIER
  • Visa CLASSIC
0 € sous réserve de l'utilisation de la carte
Gratuit si 1 utilisation/mois sinon 15 €/mois
10 €
7 €
Gratuit
Gratuit
0,1 % du montant avec un minimum de 20 €
Gratuit
0,1 % du montant avec un minimum de 20 €
Gratuit
0,1 % du montant avec un minimum de 25 €
Visa CLASSIC : 310 €/7j
Visa PREMIER : 920 €/7j
Visa CLASSIC : 1 500 €/mois
Visa PREMIER : 3 000 €/mois
Gratuit
Gratuit
1,94 % du montant
1,94 % du montant
7 %
1 %
0,5 %
0,5 %
Non
2,25 %
Oui
08 00 09 20 09
Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, Fitbit Pay, Garmin Pay
80 Offerts + Carte au choix
-
5 jours
Oui
-
-
-
6 €/trimestre
  • Visa PREMIER
  • Visa CLASSIC
Visa CLASSIC : 6,90 €
Visa PREMIER : 13,90 €
-
-
10 €
24 €/an
Gratuit en ligne
1,5€ en agence
0-500€ : 9 € en ligne, 13 € en agence
500 € et + : 13 € en ligne, 0,10 % du montant en agence
Gratuit
0-500 € : gratuit
500 € et + : 22 €
4 €
16,74 €
3 050 €/7j
15 300 €/mois
Gratuit dans les établissements Société Générale sinon 3 €/opération
Gratuit
3 €/opération
0-10 € : gratuit
10 € et + : 1 €/paiement
Consulter l'agence
Non
0,75 %
0,75 %
1 %
Consulter l'agence
Oui
3933
Apple Pay, Paylib
80 Offerts + Carte Gratuite
-
3 jours
Oui
100 € (50€ pour les étudiants)
Sans condition de revenus
Facultative
2,5 €/mois
  • Visa PREMIER
  • Visa CLASSIC
Visa CLASSIC : 44,50 €/an
Visa PREMIER : 134 €/an
Aucune condition
-
9 €
26,50 €/an
5 € en ligne
1 € sur internet
9,50 € en ligne
0,06 % du montant en agence
Gratuit
19 €
5 €+ frais postaux
0,5 % à 1 % du montant
Visa CLASSIC : 500 €/semaine
Visa PREMIER : Personnalisable
Visa CLASSIC : 2 500 €/mois
Visa PREMIER : Personnalisable
1 €/retrait après le 4ème retrait
Gratuit
3 €/opération + 2,90 % du montant
0,90 €/opération + 2,90 % du montant
15,90 %
Non
0,5 %
0,5 %
1,25 %
1,56 %
Oui
3477
Apple Pay
jusqu'à 80 Offerts + Carte Gratuite
Crédit mutuel Arkéa
15 jours
Oui
300 € ou +
FOSFO : 1200€ de revenus net mensuels ou 5000€ d'épargne
GOLD : 1800€ de revenus ou 10 000€ d'épargne
Facultative
0 €
  • Gold Mastercard
  • Fosfo Mastercard
FOSFO : Gratuit ou 3 €/mois
GOLD : gratuit ou 9 €/mois
Gratuit si 1 opération/mois
10 €
7 €
18 €/an
Gratuit
0,1 % du montant avec un minimum de 23 €
Gratuit
12 €
3,5 €
0,1 % avec un minimum de 25 €
FOSFO : 500 €/jour
GOLD: 1 000 €/jour
FOSFO : 1 500 €/jour
GOLD: 2 000 €/jour
Gratuit
Gratuit
FOSFO : 1,98% du montant de l'opération
GOLD : gratuit
FOSFO : 1,98% du montant de l'opération
GOLD : gratuit
200 €
Non
Oui
Non
Non
-
Oui
02 98 00 29 00
Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay
0 Offre 100% digitale + Carte Gratuite
ING
7-10 jours
Oui
300 € ou +
1 200 € de revenus nets mensuels ou 5 000 € d'épargne
Facultative, si versement de 1 200 € mensuel
0 €
  • Gold Mastercard
  • Standard Mastercard
0 €
GOLD : gratuit si 1 200 € de revenus nets mensuels sinon 5 €/mois
STANDARD : gratuit
15 €
7 € ou gratuit si carte avec logo CB
Gratuit
Gratuit
20 % du montant
Gratuit
10 €
5 €
-
STANDARD : 500 €/7j
GOLD : 1 000 €/7j
STANDARD : 2 000 €/mois
GOLD : 4 000 €/mois
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
8 %
Non
0,5 %
0,5 %
Non
2,25 %
Oui
01 57 22 54 01
Non
0 Offre 100% digitale + Carte Gratuite
N26
8 minutes
Oui
Non
Non
Facultative
Gratuit
  • Standard Mastercard
Gratuite
10€
Gratuit, dans l'application
Non
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Non
Non
2500€ sur 24h
5000€ sur 24h
Gratuit
Gratuit
Gratuit
Non
Non
Non
Non
Non
Non
Non
Apple Pay et Google Pay

Qu’est ce qu’une banque en ligne ?

À l’ère du numérique et de l’internet, des banques d’un nouveau genre ont vu le jour.

Entièrement dématérialisées, les banques en ligne apportent un tout nouveau souffle, là où les banques traditionnelles perdent petit à petit en popularité.

En effet, en devenant des « pure players », les banques en ligne se tournent vers une nouvelle cible de consommateurs dont les habitudes se sont considérablement développées en faveur du digital. Elles s’adressent donc désormais à un public généralement jeune, autonome et qui souhaite une relation à distance avec sa banque.

La pionnière des banques en ligne a été lancée en 1994 par BNP Paribas sous le nom de Banque Directe. Puis, au fur et à mesure de l’essor du succès d’internet et en parallèle, de l’évolution des habitudes de consommation des français, les autres groupes bancaires ont suivi avec le lancement de leurs filiales respectives sur le marché français :

  • ING (ING - 2000).
  • Fortuneo (Crédit Agricole Arkéa - 2000).
  • Boursorama (Société Générale - 2005).
  • Monabanq (Crédit Mutuel - 2006).
  • BforBank (Crédit Agricole - 2009).
  • HSBC (HSBC - 2009).
  • Hello bank! (BNP Paribas - 2013).
  • Soon (Axa Banque - 2014).
  • N26 (N26 - 2015).


Pourquoi souscrire à une banque en ligne ?

Les banques digitales révolutionnent votre rapport avec la banque : produits bancaires simples, accessibles et à moindre coût. Les grandes banques traditionnelles (Axa Banque, HSBC, Caisse d’Épargne, Banque Postale, Crédit Mutuel, CIC, Groupama…) ne sont plus la seule solution pour gérer votre argent.

Les relations avec votre banque s’effectuent désormais à distance via un espace client internet accessible 24/7, depuis votre mobile ou votre ordinateur et non plus par une agence physique. La diversité et la qualité des services restent pourtant la même ! Il existe d’ailleurs une multitude de services inédits rendus possibles grâce à internet : outils de gestion de votre argent, envoi de chèques et d’espèces, nouvelles possibilités de communication avec un conseiller par visio-conférence, emails etc.).

 

Des tarifs bancaires plus avantageux

La dématérialisation des services permet aux banques en ligne de répondre aux besoins d’accessibilité sans cesse grandissants d’une clientèle mobile, tournée vers la modernité. Elles se distinguent des banques traditionnelles par leur réactivité, leur disponibilité et avant tout leurs tarifs très attractifs et compétitifs.

L’absence d’agences physiques, de logistique et de personnels, dispensent les banques en ligne d’un certain nombre de coûts et leur permettent d’offrir des tarifs plus avantageux que les banques classiques. Lecomparatif.com est là pour vous aider à choisir l’offre la mieux adaptée !

 

Des frais bancaires réduits à votre profit

Compte courant, compte épargne, transferts d’argent, crédits...La gamme proposée par les banques en ligne aura de quoi vous convaincre ! Celles-ci proposent de nombreux services gratuits et des offres de bienvenues défiant toute concurrence.

Opter pour un compte en ligne vous permet de gérer vos finances au juste prix, rapidement et facilement. Vous ne payez que pour les services que vous utilisez et sans frais cachés !

 

Comment comparer les offres des banques en ligne ?

Comme pour n’importe quelle banque, souscrire à un compte en banque, ouvrir un livret jeune ou un livret d’épargne demande un minimum de prudence : examinez les divers coûts annexes (envoi de documents à domicile, virements etc.) vérifiez les autorisations de découverts et renseignez-vous sur les taux d’intérêts.

Cette réflexion avant de vous lancer, en plus de l’utilisation de notre comparateur vous permettra de différencier les offres disponibles. D’autres facteurs comme l’avis que vous vous faites de la banque, son interface client, l’image de confiance que vous renvoie l’entreprise peuvent vous aider dans votre choix.

 

Comment ouvrir un compte dans une banque en ligne ?

Souscrire pour un compte en ligne prend une dizaine de minutes ! Les démarches s’effectuent sur le site de la banque :

  1. Remplissez le formulaire en ligne.
  2. Validez le contrat grâce à un code SMS.
  3. Transférez les justificatifs demandés par scan ou photo.
  4. L’étude de votre dossier et la confirmation de la création de votre compte prend ensuite jusqu’à 5 jours.
  5. Pour finir, il vous faudra activer votre compte bancaire en effectuant un premier versement (les sommes initiales varient selon les banques).

Voici la liste des pièces justificatives généralement requises :

  • Un justificatif d’identité en cours de validité (carte d’identité, passeport …).
  • Un justificatif de domicile récent (datant de moins de 6 mois généralement).
  • Des justificatifs de revenus (bulletins de salaire, avis d’imposition …).
  • Vos coordonnées bancaires (un RIB).
  • Une signature manuscrite sur feuille blanche pour prouver votre consentement.
ACCEPTER

En poursuivant votre navigation sur ce site, vous acceptez l'utilisation des cookies. En savoir plus

Plus de 135 personnes ont choisi BNP Paribas aujourd'hui X